Τα κέρδη κεφαλαίου μπορεί να έχουν προκαλέσει περισσότερους ατομικούς φόρους για το 2021

Ορισμένοι επενδυτές μπορεί να παλεύουν με το τσίμπημα των υψηλότερων από το αναμενόμενο κεφαλαιακών κερδών για το 2021 και ζημιών το 2022. Ωστόσο, οι ειδικοί λένε ότι οι ευκαιρίες φορολογικού σχεδιασμού μπορεί να αμβλύνουν το πλήγμα.

Τα άτομα πλήρωσαν πολύ περισσότερους φόρους αυτή τη σεζόν και η αύξηση των κεφαλαιακών κερδών το 2021 μπορεί να ευθύνεται, σύμφωνα με ανάλυση από το μοντέλο προϋπολογισμού Penn Wharton.

Προσαρμοσμένα για τον πληθωρισμό, οι αρχειοθέτες πλήρωσαν περισσότερα από 500 δισεκατομμύρια δολάρια τον Απρίλιο του 2022, σε σύγκριση με τα 300 δισεκατομμύρια δολάρια τα χρόνια πριν από την πανδημία, με βάση στοιχεία από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, δείχνει η έκθεση. Οι πληρωμές μειώθηκαν κάτω από τα 250 δισεκατομμύρια δολάρια τον Μάιο του 2021.

Περισσότερα από Προσωπικά Οικονομικά:
Οι δανειολήπτες σε αιχμή καθώς ο Μπάιντεν σταθμίζει τη δράση για τη διαγραφή φοιτητικών δανείων
Σας λείπει η επιστροφή φόρου; Σύντομα θα λάβετε επιτόκιο 5%.
Γιατί το 2022 ήταν μια επικίνδυνη περίοδος συνταξιοδότησης — και τι μπορείτε να κάνετε για αυτό

Αυτές οι πληρωμές αντικατοπτρίζουν φόρους που δεν παρακρατήθηκαν από τους μισθούς - που συχνά περιλαμβάνουν κέρδη κεφαλαίου, μερίσματα και τόκους - μαζί με εισφορές που καταβάλλονται από τις λεγόμενες μεταβιβαστικές επιχειρήσεις, με τα κέρδη να εισρέουν στις ατομικές φορολογικές δηλώσεις των ιδιοκτητών.  

«Είναι μια εντυπωσιακή αύξηση», δήλωσε ο Alex Arnon, αναπληρωτής διευθυντής ανάλυσης πολιτικής για το Penn Wharton Budget Model, ο οποίος εργάστηκε στην ανάλυση.

Το Υπουργείο Οικονομικών τον Μάιο αναφερθεί πλεόνασμα 308 δισεκατομμυρίων δολαρίων τον Απρίλιο, μηνιαίο ρεκόρ, με τις εισπράξεις να αγγίζουν τα 864 δισεκατομμύρια δολάρια, υπερδιπλασιάζοντας το ποσό του προηγούμενου έτους. 

Υπήρξε έλλειμμα 226 δισεκατομμυρίων δολαρίων για τον Απρίλιο του 2021, με χαμηλότερες εισπράξεις λόγω της παρατεταμένης φορολογικής προθεσμίας ενός μήνα.  

Επιπλέον, οι επενδυτές με αμοιβαία κεφάλαια σε φορολογητέους λογαριασμούς μπορεί να έχουν δει περισσότερα από τα αναμενόμενα διανομές τέλους έτους.

Η ανάλυση Wharton υπογραμμίζει επίσης υψηλότερους όγκους συναλλαγών τα τελευταία χρόνια, γεγονός που μπορεί να συνέβαλε σε υψηλότερα κέρδη κεφαλαίου το 2021.

Μετά τα αυξανόμενα κέρδη το 2021 και την αστάθεια το 2022, ορισμένοι σύμβουλοι μπορεί να σταθμίζουν τις φορολογικές ευκαιρίες.

«Τα φορολογικά κέρδη του περασμένου έτους ήταν βάναυσα», δήλωσε ο πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός σχεδιαστής Karl Frank, πρόεδρος της A&I Financial Services στο Englewood του Κολοράντο. «Όταν το συνδυάζετε αυτό με τις φετινές απώλειες, οι επενδυτές έχουν διπλό πρόβλημα».

Μια επιλογή που πρέπει να εξεταστεί είναι η πώληση χαμένων περιουσιακών στοιχείων για να αντισταθμιστούν μελλοντικά κέρδη, γνωστή ως συγκομιδή φορολογικών ζημιών. Εάν οι απώλειες υπερβαίνουν τα κέρδη για το έτος, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε έως και 3,000 $ για να μειώσετε τους κανονικούς φόρους εισοδήματος.

Για φορολογητέους λογαριασμούς, ελέγξτε πόσο εισόδημα δημιουργούν τα περιουσιακά στοιχεία πριν κάνετε αγορές. Γενικά, τα αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο τείνουν να είναι πιο φορολογικά αποδοτικά από τα ενεργά διαχειριζόμενα αμοιβαία κεφάλαια, είπε ο Frank.

Φυσικά, Η τοποθεσία του ενεργητικού είναι επίσης σημαντική, δεδομένου ότι οι αναβαλλόμενοι και αφορολόγητοι λογαριασμοί προστατεύουν τους επενδυτές από τα κέρδη κεφαλαίου του τρέχοντος έτους.

Ωστόσο, «μην αφήσετε τη φορολογική ουρά να κουνήσει τον επενδυτικό σκύλο», προειδοποιεί ο Frank. Είναι σημαντικό να λάβετε υπόψη το πλήρες οικονομικό σας σχέδιο όταν επιλέγετε περιουσιακά στοιχεία και λογαριασμούς.