Η τεχνολογία Anchorage τιμωρείται από το OCC για μη τήρηση των κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

• Η Anchorage έγινε η πρώτη εταιρεία κρυπτογράφησης στις Ηνωμένες Πολιτείες στην οποία χορηγήθηκε ναύλωση εθνικής τράπεζας από το OCC. Ο πρώην προσωρινός ελεγκτής του νομίσματος Brian Brooks ήταν προσωρινά ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance.

• Το OCC εξέδωσε εντολή συναίνεσης κατά της Anchorage Digital την Πέμπτη, επικαλούμενη την αποτυχία της εταιρείας να σχεδιάσει και να εφαρμόσει ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης σύμφωνα με τον υποχρεωτικό νόμο περί τραπεζικού απορρήτου ή BSA και τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML).

• Η τράπεζα έχει προθεσμία 15 ημερών για να σχηματίσει μια επιτροπή για συγκεκριμένα διορθωτικά βήματα για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML και BSA, καθώς και η πρόοδος έκδοσης δίνει έναν απολογισμό της συμφωνίας καθώς εκτελείται. Το ομοσπονδιακό γραφείο διέταξε επίσης το Anchorage να έχει έναν αξιωματικό της BSA σε ετοιμότητα για να εγγυηθεί τη συμμόρφωση.

Η τράπεζα πρότεινε ότι οι ενέργειες του OCC ενδέχεται να δημιουργήσουν ένα ρυθμιστικό προηγούμενο, ενθαρρύνοντας άλλες εταιρείες στον χώρο να ιδρύσουν ομοσπονδιακά εξουσιοδοτημένες τράπεζες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος των ΗΠΑ (OCC) ανακοίνωσε ότι θα επιδιώξει την έκδοση διαταγής παύσης και παύσης κατά της τράπεζας θεματοφυλακής κρυπτονομισμάτων Anchorage Digital επειδή δεν συναίνεσε με τις οδηγίες του συγκεκριμένου εχθρού της φοροδιαφυγής (AML).

Προσπάθειες για τη διόρθωση των ανεπαρκειών

Το OCC εξέδωσε εντολή συναίνεσης κατά της Anchorage Digital την Πέμπτη, επικαλούμενη την αποτυχία της εταιρείας να σχεδιάσει και να εφαρμόσει ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης σύμφωνα με τον υποχρεωτικό νόμο περί τραπεζικού απορρήτου ή BSA και τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML). Τέτοιες πράξεις, σύμφωνα με το κυβερνητικό γραφείο, θέτουν την Anchorage Digital σε παραβίαση της συμφωνίας λειτουργίας της με την OCC, η οποία υπογράφηκε τον Ιανουάριο του 2021.

Είτε συμμετέχουν σε παραδοσιακές είτε σε μοναδικές πράξεις, το OCC κρατά όλες τις εθνικές ναυλωμένες τράπεζες με τα ίδια υψηλά πρότυπα, δήλωσε ο Michael Hsu, εν ενεργεία ελεγκτής του νομίσματος. Όταν τα ιδρύματα αποτυγχάνουν να συμμορφωθούν με τους ομοσπονδιακούς κανόνες και κανονισμούς, θα αναλάβουμε δράση και θα τους λογοδοτήσουμε.

Το Anchorage δεν επιβεβαιώνει ούτε διαψεύδει τα ευρήματα του ελεγκτή. Η τράπεζα έχει ξεκινήσει διορθωτικά μέτρα και δεσμεύεται να καταβάλει όλες τις απαραίτητες και κατάλληλες προσπάθειες για να διορθώσει τις ανεπάρκειες, σύμφωνα με την απόφαση. Εξ ορισμού, μια εντολή συναίνεσης σημαίνει ότι δύο μέρη —στην προκειμένη περίπτωση, το Anchorage και το OCC— έχουν καταλήξει σε κατ' αρχήν συμφωνία για το πώς θα προχωρήσουν.

Η Anchorage Digital ανέφερε σε δήλωση στην Cointelegraph ότι είχε ήδη εργαστεί για την ενίσχυση των περιοχών που προσδιορίστηκαν [από το OCC] και θα συνεχίσει να ενισχύει αυτούς τους τομείς, ενισχύοντας ένα νέο, ψηφιακό πρότυπο περιουσιακών στοιχείων για εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες BSA/AML και ότι θα συνεχίσει να ενισχύει αυτούς τους τομείς, ενισχύοντας ένα νέο, ψηφιακό πρότυπο περιουσιακών στοιχείων για εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες BSA/AML. Η τράπεζα πρότεινε ότι οι ενέργειες του OCC ενδέχεται να δημιουργήσουν ένα ρυθμιστικό προηγούμενο, ενθαρρύνοντας άλλες εταιρείες στον χώρο να ιδρύσουν ομοσπονδιακά εξουσιοδοτημένες τράπεζες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Εκθέσεις προόδου

Σύμφωνα με το OCC, η τράπεζα έχει προθεσμία 15 ημερών για να σχηματίσει μια επιτροπή για συγκεκριμένα διορθωτικά βήματα για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML και BSA, καθώς και να εκδώσει αναφορές προόδου σχετικά με το σχέδιο καθώς αυτό εφαρμόζεται. Το ομοσπονδιακό γραφείο διέταξε επίσης το Anchorage να έχει έναν αξιωματικό της BSA σε ετοιμότητα για να εγγυηθεί τη συμμόρφωση.

Τον Ιανουάριο του 2021, η Anchorage έγινε η πρώτη εταιρεία κρυπτογράφησης στις Ηνωμένες Πολιτείες στην οποία χορηγήθηκε ναύλωση εθνικής τράπεζας από το OCC. Ο πρώην προσωρινός ελεγκτής του νομίσματος Brian Brooks ήταν προσωρινά Διευθύνων Σύμβουλος της Binance.US προτού γίνει Διευθύνων Σύμβουλος της startup εξόρυξης κρυπτονομισμάτων Bitfury μετά την αποχώρησή του από την κυβερνητική υπηρεσία.

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ: Ο χάκερ άφησε 1 εκατομμύριο δολάρια σε έξυπνο συμβόλαιο προγραμματισμένο να καταστρέψει

Η Nancy J. Allen είναι λάτρης των κρυπτονομισμάτων και πιστεύει ότι τα κρυπτονομίσματα εμπνέουν τους ανθρώπους να είναι οι δικές τους τράπεζες και να απομακρυνθούν από τα παραδοσιακά συστήματα νομισματικής ανταλλαγής. Την ιντριγκάρει επίσης η τεχνολογία blockchain και η λειτουργία της.

Τελευταίες δημοσιεύσεις από Nancy J. Allen (δείτε όλα)