Ο Αμερικανός γερουσιαστής Warren παρουσιάζει δικομματικό νομοσχέδιο για την αντιμετώπιση του κρυπτογραφικού ξεπλύματος χρήματος

- Διαφήμιση -

Ο νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία της Elizabeth Warren αντιμετωπίζει τα κενά στον χώρο των κρυπτογράφησης που χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος.

Αδίστακτα έθνη, ολιγάρχες και βαρόνοι ναρκωτικών χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση για να ξεπλύνουν δισεκατομμύρια, να αποφύγουν τις κυρώσεις και να χρηματοδοτήσουν την τρομοκρατία. Το δικομματικό μου νομοσχέδιο θεσπίζει κανόνες κοινής λογικής για να βοηθήσει να κλείσουμε τα κενά στο ξέπλυμα χρήματος κρυπτογράφησης και να προστατεύσουμε την εθνική μας ασφάλεια.https://t.co/n69LZfX8zX

- Ελίζαμπεθ Γουόρεν (@SenWarren) Δεκέμβριος 14, 2022

Η γερουσιαστής των Ηνωμένων Πολιτειών Elizabeth Ann Warren επιδιώκει να αντιμετωπίσει τις αυξανόμενες ανησυχίες σχετικά με την εμφάνιση εγκλημάτων που σχετίζονται με κρυπτογράφηση. Πρόσφατα εισήγαγε ένα δικομματικό νομοσχέδιο μαζί με τον κατώτερο γερουσιαστή του Κάνσας Ρότζερ Μάρσαλ. Το νομοσχέδιο, μεταγλωττισμένο Νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, έχει σκοπό να αντιμετωπίσει τις πρακτικές ξεπλύματος χρήματος στη σκηνή των κρυπτονομισμάτων.

Πληροφορίες από α Έκθεση CNN αποκαλύπτει ότι η δικομματική ομάδα μεταξύ του Warren και του Marshall θα εισαγάγει διατάξεις που θα χειρίζονταν τα κενά εγγενή στη βιομηχανία κρυπτογράφησης, τα οποία επιτρέπουν σε κακούς παράγοντες να εκμεταλλευτούν το χώρο για ξέπλυμα χρήματος. Η εξέλιξη ακολουθεί την κατάρρευση του FTX του Sam Bankman-Fried, το οποίο το DoJ αξιώσεις χρησιμοποιήθηκε για εγκλήματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μεταξύ άλλων οικονομικών αδικημάτων.

Σύμφωνα με το ρεπορτάζ του CNN, οι πιθανότητες να περάσει το νομοσχέδιο στο τρέχον Κογκρέσο είναι ελάχιστες λόγω χρονικών περιορισμών, καθώς η πρόσφατη 117η συνεδρίαση του Κογκρέσου θα ολοκληρωθεί στις 3 Ιανουαρίου του επόμενου έτους. Κατά συνέπεια, ο Γουόρεν και ο Μάρσαλ ίσως χρειαστεί να το αναφέρουν για άλλη μια φορά στην επόμενη σύνοδο του Κογκρέσου των ΗΠΑ για σωστή εξέταση.

«Κρουπώ τον κώδωνα του κινδύνου στη Γερουσία σχετικά με τους κινδύνους αυτών των κενού ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και εργάζομαι με δικομματικό τρόπο για να ψηφίσω την κοινή λογική νομοθεσία περί κρυπτογράφησης για την καλύτερη προστασία της εθνικής ασφάλειας των ΗΠΑ». Ο Γουόρεν παρατήρησε σε αποκλειστική συνέντευξη στο CNN.

Ο Warren αναφέρθηκε στην πρόσφατη κατάρρευση του FTX, σημειώνοντας ότι οι τρέχουσες κατηγορίες που επιβλήθηκαν στον Sam Bankman-Fried και τον εξελίξεις μετά την κατάρρευση εντός της πολιτικής σκηνής αποτελούν απόδειξη του «σοβαρού [πολιτικού] ελέγχου» που βρίσκεται υπό τον χώρο του ψηφιακού κεφαλαίου.

Το νομοσχέδιο έρχεται εν μέσω ενός αυξανόμενου ποσοστού εγκλημάτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με κρυπτογράφηση, λόγω του επιπέδου της ανωνυμίας που εισάγει η τεχνολογία blockchain, η οποία δεν έχει ρυθμιστεί επαρκώς λόγω της εκ γενετής της. Μετά την κύρωση του μίκτη κρυπτογράφησης Tornado Cash, το Υπουργείο Οικονομικών, τον Αύγουστο, τονίζεται ο αυξανόμενος ρυθμός εγκλημάτων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.

Διατάξεις του Νομοσχεδίου

Ο νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία θα διεισδύσει στη σκηνή της κρυπτογράφησης εισάγοντας στον χώρο διατάξεις εγγενείς σε παραδοσιακές χρηματοοικονομικές οντότητες και τράπεζες σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος. Αυτές οι διατάξεις θα υποβάλλουν τις οντότητες κρυπτογράφησης στο μέτρο ελέγχου που υπόκεινται οι παραδοσιακές τράπεζες όσον αφορά το ξέπλυμα χρήματος.

Μόλις ψηφιστεί το νομοσχέδιο, το γραφείο του Δικτύου Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ θα λάβει οδηγία να θεωρεί τους εξορύκτες κρυπτονομισμάτων, τους παρόχους πορτοφολιών και άλλες ενδιαφερόμενες εταιρείες ως οντότητες παροχής χρημάτων. Αυτή η κίνηση θα υποβάλει αυτόματα τις οντότητες κρυπτογράφησης στις διατάξεις του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου του 1970, οι οποίες περιλαμβάνουν τις υπαγορεύσεις του Know Your-Customer (KYC).

Το νομοσχέδιο θα κατευθύνει τις αμερικανικές χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές να επιβάλουν περιορισμούς σχετικά με τα πορτοφόλια κρυπτογράφησης που θα αντιμετωπίζουν συγκεκριμένα ανοίγματα που χρησιμοποιούνται για την παράκαμψη μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η κίνηση περιλαμβάνει μια οδηγία προς το FinCEN για την εφαρμογή μιας κατευθυντήριας γραμμής που εισήχθη το 2020 που θα αναγκάσει τις τράπεζες και τις μη τραπεζικές χρηματοοικονομικές οντότητες να επαληθεύουν τα αναγνωριστικά πελατών, να διατηρούν σωστά αρχεία και να αναφέρουν δεδομένα που σχετίζονται με μη φιλοξενούμενους λογαριασμούς.

Άλλες διατάξεις του νομοσχεδίου περιλαμβάνουν:

• Απαιτεί από τους πολίτες των ΗΠΑ που πραγματοποιούν διασυνοριακές συναλλαγές κρυπτογράφησης αξίας 10,000 $ ή περισσότερο να υποβάλλουν αναφορές στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS).
• Περιορίζει τις τράπεζες και άλλες ρυθμιζόμενες χρηματοοικονομικές οντότητες από το να λειτουργούν ή να αλληλεπιδρούν με τεχνολογίες που ενισχύουν την ανωνυμία, όπως οι μίκτες κρυπτογράφησης.
• Οι χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές πρέπει να διασφαλίζουν ότι τηρούνται οι διατάξεις του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου μέσω περιοδικών ασκήσεων ελέγχου συμμόρφωσης για χρηματοπιστωτικές οντότητες.
• Διασφαλίζει ότι οι χειριστές ATM κρυπτογράφησης αναφέρουν τη φυσική θέση των περιπτέρων τους όπου χρειάζεται.

«Μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου 2001, η κυβέρνησή μας θέσπισε ουσιαστικές μεταρρυθμίσεις που βοήθησαν τις τράπεζες να αποκόψουν τους κακούς παράγοντες από το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Αμερικής». Ο Μάρσαλ παρατήρησε σε επίσημη δήλωση. Σημείωσε ότι αυτά τα μέτρα θα πρέπει να εφαρμόζονται εντός του χώρου κρυπτογράφησης, καθώς θα καταπολεμούν αποτελεσματικά το ξέπλυμα χρήματος που σχετίζεται με κρυπτογράφηση, ενώ ταυτόχρονα διασφαλίζουν ότι ο μέσος καταναλωτής έχει επαρκή πρόσβαση σε υπηρεσίες κρυπτογράφησης.

- Διαφήμιση -