Η ΕΕ βρίσκεται στα πρόθυρα της δημιουργίας μιας νέας ρυθμιστικής αρχής AML που θα επιβλέπει την κρυπτογράφηση

Η Ευρωπαϊκή Ένωση είναι έτοιμη να δημιουργήσει έναν ολοκαίνουργιο ρυθμιστή με άμεση εποπτεία κρυπτογράφησης.

Ενώ η προσοχή της βιομηχανίας κρυπτογράφησης στράφηκε στη ρύθμιση των αγορών σε κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία και στην αμφιλεγόμενη Κανονισμός μεταφοράς κεφαλαίων, αυτά αποτελούν μέρος ενός ευρύτερου πακέτου πολιτικής της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που θα έχει σημαντικές επιπτώσεις για όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή κυκλοφόρησε την πρότασή του για την έκτη οδηγία AML/CFT, ή AMLD6, τον περασμένο Ιούλιο. Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο έδωσε στη δημοσιότητα εκδοχή τον προηγούμενο μήνα. Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο θα το εξετάσει μετά τις συνεχιζόμενες διακοπές του Αυγούστου. Μόλις εγκρίνει την εκδοχή του κανονισμού, τα τρία όργανα θα ξεκινήσουν σε μεγάλο βαθμό αδιαφανείς διαπραγματεύσεις που ονομάζονται τριμερείς διάλογοι. 

Κεντρικό στοιχείο της νέας νομοθεσίας είναι η δημιουργία μιας πανευρωπαϊκής ρυθμιστικής αρχής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αν και τα νομοθετικά σώματα πρέπει ακόμη να διαπραγματευτούν, φαίνεται να υπάρχει ελάχιστη διαφωνία ότι χρειάζεται μια τέτοια τακτική και ότι θα πρέπει να έχει άμεση εποπτεία επί των παρόχων υπηρεσιών κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων στην ΕΕ. 

Στο παρελθόν, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ήταν το πιο επιθετικό από τα τρία όργανα όσον αφορά την έκκληση για ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων. Ως εκ τούτου, ο οργανισμός είναι ιδιαίτερα απίθανο να αντιταχθεί στο να δοθεί στη μελλοντική ρυθμιστική αρχή άμεση εποπτεία στα κρυπτονομίσματα.  

Με την ονομασία «Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» ή «AMLA», η ρυθμιστική αρχή θα παρακολουθεί τουλάχιστον τις εταιρείες κρυπτογράφησης «υψηλού κινδύνου» ως χρηματοοικονομικές υπηρεσίες απευθείας, σύμφωνα με την έκδοση της Επιτροπής και του Συμβούλου. 

Μια κοινοβουλευτική ενημέρωση που κοινοποιήθηκε στο The Block περιγράφει το νέο σύστημα ως εξής: 

«Εποπτεία σε επίπεδο ΕΕ που αποτελείται από ένα μοντέλο κόμβου και ακτίνας – δηλαδή επόπτης σε επίπεδο ΕΕ αρμόδιος για την άμεση εποπτεία ορισμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (ΧΙ), έμμεση εποπτεία/συντονισμό των άλλων FI και συντονιστικό ρόλο για την εποπτεία του ο μη χρηματοπιστωτικός τομέας ως πρώτο βήμα».

Ο διεθνής οργανισμός θα είναι μια σημαντική αλλαγή για την ΕΕ. Προηγούμενες οδηγίες AML — ειδικά τέσσερις και πέντε, από το 2015 και το 2018 — καθιέρωσαν πρότυπα για τα κράτη μέλη να συλλέγουν και να διαθέτουν ορισμένα δεδομένα, όπως πληροφορίες σχετικά με την πραγματική ιδιοκτησία εταιρειών. 

Αυτά τα μητρώα αποτελούν καλό παράδειγμα της ετερόκλητης έγκρισης των κανονισμών. Ακόμη και μεταξύ των χωρών που παρέχουν δωρεάν πρόσβαση σε εταιρικές πληροφορίες — κάτι που απέχει πολύ από όλα — οι διαθέσιμες πληροφορίες ποικίλλουν ευρέως. Το παρακάτω διάγραμμα απεικονίζει τα διάφορα είδη πληροφοριών αυτού του είδους που διαθέτουν τα έθνη.

πηγή: Διαφανή Δεδομένα από 2021

Πράγματι, η αδιαφάνεια πίσω από ορισμένα εταιρικά μητρώα επέτρεψε σε εταιρείες κρυπτογράφησης όπως η Binance να για χρόνια. 

Η AMLD5 καθόρισε ότι τα κράτη μέλη θα πρέπει να αντιμετωπίζουν τις ανταλλαγές κρυπτογράφησης ως χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Αλλά αυτή η εφαρμογή αφέθηκε στα κράτη μέλη. Υπάρχει προσφυγή για τα όργανα της ΕΕ να επιδιώξουν τα κράτη μέλη, αλλά οι συνολικές απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων δεν οδηγούν σε ένα συνδικαλιστικό όργανο.

«Εάν [ένα μέλος] δεν το εφαρμόσει σωστά, τότε η Ευρωπαϊκή Επιτροπή έχει το δικαίωμα να προσφύγει, για παράδειγμα, στη Μάλτα στο Ευρωπαϊκό Δικαστήριο. Αλλά ένας άλλος τρόπος, που προσπαθούν να κάνουν, είναι να τον εναρμονίσουν μέσω ενός κανονισμού της ΕΕ», εξήγησε ο Tomasz Krawczyk, δικηγόρος της Teneo που συμμετείχε στις διαπραγματεύσεις πίσω από το AMLD4. 

Το χρονοδιάγραμμα για την εφαρμογή θα εξαρτηθεί από τις διαπραγματεύσεις μεταξύ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καθώς και από τους επόμενους τριμερείς διαλόγους με τη συμμετοχή της Επιτροπής. Η εφαρμογή του κανονισμού — συμπεριλαμβανομένης της στελέχωσης της AMLA — θα διαρκέσει χρόνια. Αλλά φαίνεται να υπάρχει ελάχιστη αμφιβολία ότι ένας τέτοιος ρυθμιστής έρχεται πράγματι. 

«Είναι κρίσιμο να διασφαλίσουμε ότι η AMLA θα έχει επαρκώς εξειδικευμένο προσωπικό που θα μπορεί να αντιμετωπίσει τεχνολογίες αιχμής που απαιτούνται για την αλληλεπίδραση με αποκεντρωμένα δίκτυα», δήλωσε η EU Crypto Initiative, μια εμπορική ένωση, σε μήνυμα προς το The Block.

Ο Paul Tang, μέλος του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου για τις Κάτω Χώρες και εισηγητής του νομοσχεδίου, δεν ζήτησε να σχολιάσει μέχρι την ώρα του Τύπου. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Με επιφύλαξη παντός δικαιώματος. Αυτό το άρθρο παρέχεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν προσφέρεται ή δεν προορίζεται να χρησιμοποιηθεί ως νομική, φορολογική, επενδυτική, οικονομική ή άλλη συμβουλή.