Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) δημοσίευσε το κορυφαίες προτεραιότητες για το 2023, στις 7 Φεβρουαρίου, στην οποία τόνισε την ανάγκη να δοθεί μεγαλύτερη προσοχή σε όσους συμβουλεύουν τους επενδυτές να συμμετέχουν σε έργα κρυπτογράφησης χωρίς κατάλληλες διαπιστεύσεις.
Παράλληλα με μια πρωτοβουλία για να διασφαλιστεί ότι οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIA) έχουν «υιοθετήσει και εφαρμόσει γραπτές πολιτικές και διαδικασίες που είναι εύλογα σχεδιασμένες για να αποτρέπουν παραβιάσεις από τους συμβούλους», η SEC τόνισε τους συμβούλους περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης ως βασικό τομέα εστίασης.
Κανονισμός κρυπτογράφησης των ΗΠΑ
Η δήλωση της SEC αναφέρθηκε στο ευρύτερο τμήμα των «αναδυόμενων χρηματοοικονομικών τεχνολογιών» σε μια ενότητα «Αναδυόμενες τεχνολογίες και κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία» ως βασικό στοιχείο για την ταχέως αναπτυσσόμενη βιομηχανία blockchain.
«Εξετάσεις μεσιτών-διαπραγματευτών και RIA που χρησιμοποιούν αναδυόμενες χρηματοοικονομικές τεχνολογίες ή χρησιμοποιούν νέες πρακτικές, συμπεριλαμβανομένων τεχνολογικών και διαδικτυακών λύσεων για την κάλυψη των απαιτήσεων συμμόρφωσης και μάρκετινγκ και για την εξυπηρέτηση λογαριασμών επενδυτών».
Οι ρυθμιστικοί φορείς δυσκολεύτηκαν να υιοθετήσουν τις κατάλληλες συμβουλές για έργα κρυπτογράφησης, εν μέρει λόγω του συνεχώς κινούμενου στόχου που προκύπτει από τη συνεχή καινοτομία στον χώρο. Από NFT μέχρι DeFi, σωστά κανονισμός απαιτεί ένα σαφώς καθορισμένο σύνολο σημείων δεδομένων, περιπτώσεων χρήσης και στοίβων τεχνολογίας στις οποίες μπορούν να αποδοθούν κανόνες.
Μια από τις σημαντικές ανακαλύψεις του Νόμος MiCA στην Ευρώπη ήταν η συμπερίληψη ενός σαφούς συνόλου ορισμών για όρους που σχετίζονται με το blockchain. Ωστόσο, οι ΗΠΑ δεν έχουν επί του παρόντος τέτοιους ορισμούς που να οδηγούν σε απογοήτευση στον κλάδο. Για παράδειγμα, το Nexo, ένα κεντρικό ανταλλακτήριο με έδρα στη Βουλγαρία, πρόσφατα ανακοίνωσε ότι θα σταματούσε όλες τις δραστηριότητες των ΗΠΑ λόγω έλλειψης της απαιτούμενης ρυθμιστικής εποπτείας.
Η SEC στοχεύει συμβούλους κρυπτογράφησης
Η δήλωση της SEC, ωστόσο, προσδιόριζε ξεκάθαρα τους τομείς προώθησης των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης που θα ήταν μεταξύ των κορυφαίων επικεντρώσεών της για το 2023. Για παράδειγμα, τα μέρη που είναι εγγεγραμμένα στην SEC για να παρέχουν συμβουλές σχετικά με επενδύσεις κρυπτογράφησης θα εξεταστούν με βάση τα «πρότυπα φροντίδας» τους » και «πρακτικές διαχείρισης κινδύνου» μαζί με άλλες αξιολογήσεις και γνωστοποιήσεις.
«Οι εξετάσεις των εγγεγραμμένων θα επικεντρωθούν στην προσφορά, την πώληση, τη σύσταση ή τις συμβουλές σχετικά με τις συναλλαγές σε κρυπτονομικά στοιχεία ή περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται με κρυπτογράφηση και θα περιλαμβάνουν εάν η εταιρεία (1) πληρούσε και ακολούθησε τα αντίστοιχα πρότυπα φροντίδας κατά την υποβολή συστάσεων… και (2) επανεξετάζονται τακτικά, ενημερώνονται και βελτιώνονται οι πρακτικές συμμόρφωσης, γνωστοποίησης και διαχείρισης κινδύνου».
Αν και δεν αναφέρεται απευθείας στη δήλωση, η SEC φαίνεται να ενισχύει τη θέση της σχετικά με την προώθηση περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης μετά τις συνέπειες της έκρηξης του FTX. αποκαλύψεις από τον John Ray III και άλλους που εμπλέκονται στην υπόθεση πτώχευσης της FTX έχουν εντοπίσει α έλλειψη διαδικασίας εντός της εταιρείας.
Οι πρακτικές γνωστοποίησης συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνου δεν είχαν ελεγχθεί, ενημερωθεί και διαχειριζόταν ανεπαρκώς δήθεν γεμάτη εντός της FTX, εκτός από τυχόν εγκληματικές δραστηριότητες από τα ενδιαφερόμενα μέρη της. Περαιτέρω, τα «πρότυπα φροντίδας» που παρέχονται στους πελάτες FTX θα μπορούσαν να εξεταστούν πληροφορίες κυκλοφόρησε μετά την κατάρρευση.
Η SEC αποκάλυψε επίσης ότι οι εξετάσεις θα πραγματοποιούνται σε ετήσια βάση και «ξεκινούν με ανατροφοδότηση από το εξεταστικό προσωπικό που έχει μοναδική θέση να προσδιορίσει τις πρακτικές, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και άλλους παράγοντες που μπορεί να θέτουν σε κίνδυνο τους επενδυτές ή τις χρηματοπιστωτικές αγορές».
Πηγή: https://cryptoslate.com/sec-targets-registered-crypto-advisors-as-top-priority-for-2023/