Οι απλοί επενδυτές που πήδηξαν στην κρυπτογράφηση και έχασαν αναρωτιούνται για το μέλλον

Ο Άντριαν Μπούτκους, ένας 43χρονος πατέρας δύο παιδιών, έβαλε 600,000 δολάρια — ένα μεγάλο μέρος από τις αποταμιεύσεις της ζωής του — σε λογαριασμό στο BlockFi, μια εταιρεία συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, στις αρχές Νοεμβρίου. Το BlockFi είχε διαθέσει τον λογαριασμό ως ακίνδυνο, με επιτόκιο 6.5 τοις εκατό, το οποίο ήταν υψηλότερο από αυτό που μπορούσε να βρει ο κ. Butkus αλλού.

Ο κ. Butkus ζήτησε από το BlockFi τα χρήματά του πίσω λίγες μέρες αργότερα, καθώς η κατάρρευση του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων FTX ταρακούνησε ολόκληρη τη βιομηχανία κρυπτογράφησης. Ωστόσο, λόγω των στενών οικονομικών δεσμών της με την FTX, η εταιρεία ανέστειλε τις αναλήψεις πελατών. Το BlockFi, επίσης, κήρυξε πτώχευση στα τέλη Νοεμβρίου.

Ο κύριος Μπούτκους δεν έχει ιδέα πότε και αν θα δει ξανά τα χρήματά του. Είναι ένας από τους εκατομμύρια μεμονωμένους επενδυτές παγκοσμίως που έχουν ρίξει χρήματα σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, πιστεύοντας ότι η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων ήταν ένα ασφαλές χρηματοπιστωτικό σύστημα. Δεν ανησυχούσαν για την αστάθεια του Bitcoin και άλλων κρυπτονομισμάτων και τις μεγάλες διακυμάνσεις των τιμών. Πολλοί άνθρωποι έμειναν έκπληκτοι όταν έμαθαν ότι οι εταιρείες όπου κατέθεσαν τα χρήματά τους δεν είχαν τις βασικές διασφαλίσεις που παρείχε μια μεσιτεία ή μια τράπεζα.

Οι πελάτες πίστευαν ότι εταιρείες όπως η FTX ήταν ασφαλή μέρη για να καταθέσουν μετρητά σε αντάλλαγμα για κρυπτονομίσματα, καθώς υιοθέτησαν τις τακτικές μάρκετινγκ και την περιφέρεια των κυρίαρχων χρηματοοικονομικών εταιρειών. Το γεγονός ότι ορισμένες από αυτές τις εταιρείες υποστηρίχθηκαν από γνωστά επιχειρηματικά κεφάλαια και άλλα κεφάλαια απλώς ενίσχυσε τη γοητεία τους.

«Με θυμώνει», είπε ο κ. Μπούτκους. «Τώρα παλεύω να διεκδικήσω πίσω μερικά από τα χρήματά μου».

Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων, με επικεφαλής την FTX, έχουν εκραγεί στο mainstream τα τελευταία χρόνια, παρουσιάζοντας τα προϊόντα τους ως σταθερές και ασφαλείς επενδύσεις σε εκτεταμένες διαφημιστικές καμπάνιες. Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές τράπεζες και τις χρηματιστηριακές εταιρείες, οι οποίες είναι περιορισμένες σε ό,τι μπορούν να πουν, οι εταιρείες κρυπτογράφησης δεν δεσμεύονται από τους ίδιους περιορισμούς.

Καμία εγγύηση

Ο Joshua Fairfield, καθηγητής τεχνολογικού δικαίου στη Νομική Σχολή της Ουάσιγκτον & Λι λέει

Όλες αυτές οι εταιρείες δίνουν την εντύπωση τραπεζικής ασφάλειας. Αυτές οι εταιρείες θέλουν την εμπιστοσύνη των πελατών, αλλά χωρίς τις ευθύνες που απορρέουν από το να είναι μια ρυθμιζόμενη οικονομική οντότητα. Και αυτό απλά δεν λειτουργεί.

Επιπλέον, εάν μια τράπεζα ή μια χρηματιστηριακή εταιρεία αποτύχει, υπάρχουν κρατικά εγγυημένα κεφάλαια για να διασφαλιστεί ότι οι επενδυτές θα πάρουν τα χρήματά τους πίσω στις περισσότερες περιπτώσεις. Ως επί το πλείστον, η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων στερείται τέτοιων διασφαλίσεων. Και, με τις εταιρείες σε πτώχευση και την αξία ορισμένων περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης αβέβαιη, οι απλοί πελάτες βρίσκονται στο πίσω μέρος μιας μεγάλης ουράς για να πάρουν τα χρήματά τους πίσω, υστερώντας από μεγάλες εμπορικές εταιρείες και δανειστές.

Ο κ. Butkus δήλωσε ότι επένδυσε στο BlockFi παρόλο που γνώριζε ότι οι λογαριασμοί δεν ήταν ασφαλισμένοι. Δάνεισε στο BlockFi τα 600,000 $ του για έξι μήνες με αντάλλαγμα μια απόδοση 6.5%. Το BlockFi μετέτρεψε τα κεφάλαια σε ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο, το οποίο χρησιμοποίησε για τη διεξαγωγή συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.

Αποδέχτηκε τα υλικά μάρκετινγκ και τους αντιπροσώπους πωλήσεων του BlockFi όταν είπαν ότι η επένδυσή του ήταν ασφαλής και εξαργυρώσιμη ανά πάσα στιγμή.

«Μου το πούλησαν σαν να μην υπήρχε κίνδυνος», είπε ο κ. Butkus, προσθέτοντας ότι δεν είχε ιδέα ότι το BlockFi, το οποίο είχε δανειστεί χρήματα από την FTX, ήταν τόσο άρρηκτα συνδεδεμένο με το χρηματιστήριο.

Ο κ. Butkus, ένας αυτοαπασχολούμενος επιχειρηματίας, επένδυσε μεγάλο μέρος των εσόδων από την πρόσφατη πώληση του σπιτιού του στο Plainfield στο Ιλινόις. Ήλπιζε ότι οι τόκοι του δανείου του στο BlockFi θα αύξαναν τις αποταμιεύσεις του, τις οποίες στη συνέχεια θα χρησιμοποιούσε για να χτίσει ένα νέο σπίτι για την οικογένειά του. Τώρα αναρωτιέται πού θα ζήσει μακροπρόθεσμα η οικογένειά του, που αυτή τη στιγμή μένει με τα πεθερικά του.
Οι δικηγόροι της FTX και του BlockFi δεν απάντησαν σε αιτήματα για σχολιασμό.

Η FTX, που ιδρύθηκε από τον Sam Bankman-Fried και κάποτε ήταν μεγαθήριο της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων, κατέρρευσε τον περασμένο μήνα, αφού ορισμένες μεγάλες εμπορικές εταιρείες απέσυραν κεφάλαια εν μέσω ισχυρισμών ότι το χρηματιστήριο χρησιμοποίησε δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις πελατών για να διασώσει την Alameda Research, την εταιρεία εμπορίας κρυπτονομισμάτων με την οποία συμμετείχε. ιδρύθηκε το. Η κατάρρευση του χρηματιστηρίου ήταν ακόμη πιο σοκαριστική, επειδή η FTX είχε αποκτήσει νομιμότητα μέσω μιας εκρηκτικής διαφημιστικής καμπάνιας που παρουσίαζε το προϊόν της ως ασφαλές, διασκεδαστικό και απλό στη χρήση.

Οι ομοσπονδιακές αρχές της Νέας Υόρκης αποφασίζουν τώρα εάν θα πρέπει να υποβληθούν ποινικές διώξεις εναντίον του κ. Bankman-Fried και άλλων σε σχέση με τον θάνατο της εταιρείας και την πιθανή ακατάλληλη χρήση των καταθέσεων πελατών. Κατά τη διάρκεια ενός blitz στα μέσα ενημέρωσης αυτή την εβδομάδα, ο κ. Bankman-Fried επέμεινε ότι δεν σκόπευε ποτέ να εξαπατήσει κανέναν και ότι δεν γνώριζε πόσα χρήματα πελατών είχαν μεταφερθεί στην Alameda.

Ο Frank Friemel, 39 ετών, είναι ένας από τους πελάτες του FTX που αναρωτιούνται αν θα λάβουν κάποια από τα χρήματά τους πίσω από το πλέον χρεοκοπημένο χρηματιστήριο. Ο κ. Friemel είπε ότι ήξερε ότι το FTX δεν υπόκειται σε ρύθμιση όταν άνοιξε έναν λογαριασμό τον Μάρτιο, αλλά δεν ανησυχούσε.

Υπολόγισε ότι, ως η δεύτερη μεγαλύτερη πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, η FTX είχε την οικονομική υποστήριξη γνωστών επαγγελματικών επενδυτικών εταιρειών όπως η Sequoia και η SoftBank.

«Είμαι έμπειρος επενδυτής και ήξερα ποιος επένδυε μαζί τους», είπε ο κ. Friemel, επαγγελματίας τεχνολογίας με έδρα τη Jena, στη Γερμανία. «Αν οι μεγάλοι επενδυτές βάζουν χρήματα σε αυτά, πρέπει να πιστέψουν στην εταιρεία».

Ο κ. Friemel προσπάθησε να αποσύρει τα χρήματά του στις 8 Νοεμβρίου αφού άκουσε αναφορές ότι η FTX μπορεί να αποτύχει, αλλά ήταν πολύ αργά. Ισχυρίστηκε ότι έλαβε ειδοποίηση ότι η απόσυρσή του υπόκειται σε έλεγχο, αλλά δεν ενημερώθηκε ποτέ ξανά από την FTX. Ο κ. Friemel αρνήθηκε να αποκαλύψει τις απώλειές του, αλλά δήλωσε ότι η κατάρρευση του FTX είχε οδηγήσει σε «διάβρωση της εμπιστοσύνης» στα κρυπτονομίσματα.

Επειδή η FTX εδρεύει στις Μπαχάμες, η πλειοψηφία των πελατών της είναι από την Ευρώπη, την Ασία και γνωστούς φορολογικούς παραδείσους όπως οι Νήσοι Κέιμαν και οι Βρετανικές Παρθένοι Νήσοι. Σύμφωνα με τις δηλώσεις πτώχευσης, μόνο το 2% των πελατών της βρίσκονται στις Ηνωμένες Πολιτείες, όπου συναλλάσσονται μέσω της FTX US, μιας θυγατρικής.

Οι πελάτες ενημερώθηκαν ότι μπορούσαν να αποσύρουν τα χρήματά τους τις ημέρες πριν από την κατάθεση πτώχευσης της FTX. Δεν είναι σαφές πόσοι το έκαναν. Η FTX US έκτοτε κήρυξε επίσης πτώχευση.

Ο Mashood Alam, ένας Πακιστανός ηθοποιός που ζει στο Βόρειο Χόλιγουντ της Καλιφόρνια και ήταν πελάτης του FTX στις ΗΠΑ, είπε ότι δεν γνώριζε πλήρως τα προβλήματα της εταιρείας μέχρι την κατάθεση πτώχευσης. Ο κ. Alam, 32 ετών, είπε ότι ήλπιζε να ανακτήσει 20,000 δολάρια, αλλά η δοκιμασία τον έχει ξινίσει για τα κρυπτονομίσματα. Είχε σκοπό να χρησιμοποιήσει τα κεφάλαια για να βοηθήσει στην πληρωμή ενός δικηγόρου για να εργαστεί στην αίτηση πολιτογράφησης και υπηκοότητας. Ο κ. Alam δήλωσε τώρα ότι θα πρέπει να βρει άλλο τρόπο για να συγκεντρώσει τα κεφάλαια.

Ο Scott Jerutis, 58 ετών, μεσίτης ακινήτων στο Κουίνς, είπε ότι έχει περίπου 33,000 δολάρια σε Ethereum σε έναν παγωμένο λογαριασμό BlockFi. Περιέγραψε τον εαυτό του ως έμπειρο επενδυτή που είχε προηγουμένως πραγματοποιήσει επικερδείς συναλλαγές κρυπτογράφησης και αναγνώρισε ότι οι απώλειες ήταν μέρος του παιχνιδιού.

«Ποτέ δεν πίστευα ότι αν είχατε μια τέτοια καταστροφή, δεν θα σας άφηναν να αποσύρετε τα χρήματά σας», πρόσθεσε. Ο κ. Τζερούτης δήλωσε ότι πλέον πιστεύει ότι απαιτείται ρύθμιση για την προστασία των κεφαλαίων των πελατών.

Λίγες νομικές επιλογές είναι διαθέσιμες

Οι θυμωμένοι επενδυτές μόλις τώρα ανακαλύπτουν ότι έχουν λίγες επιλογές. Ο Andrew Stoltmann, δικηγόρος διαφορών επί τίτλων, είπε ότι ακόμη και πριν από την κατάρρευση του FTX, η εταιρεία του λάμβανε περίπου δέκα κλήσεις την ημέρα — «από τότε που ξεκίνησε ο χειμώνας των κρυπτογράφησης», είπε, αναφερόμενος στις πρώιμες διακυμάνσεις στην αγορά την περασμένη άνοιξη ως οι επενδυτές διέφυγαν από επικίνδυνα περιουσιακά στοιχεία.

Ο κ. Stoltmann είπε ότι πολλοί πελάτες θέλουν να μάθουν εάν μπορούν να κάνουν μήνυση για να ανακτήσουν χρήματα που έχουν χαθεί ή κλαπεί. Ισχυρίζεται ότι επειδή οι παραδοσιακές εταιρείες της Wall Street απέφυγαν να δανείσουν σε εταιρείες κρυπτογράφησης, υπάρχουν λίγα άλλα σταθερά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στα οποία πρέπει να στραφούν.

Μέχρι στιγμής, περίπου δώδεκα άτομα έχουν υποβάλει αιτήσεις πτώχευσης προκειμένου να διεκδικήσουν τα χρήματα που έχασαν στο FTX. Η πλειοψηφία είναι από την Ταϊβάν και οι απώλειές τους κυμαίνονται από μερικές χιλιάδες δολάρια έως δεκάδες χιλιάδες.

Ο Chen Mei-Sha, ένας από αυτούς τους πελάτες, υπέβαλε αξίωση για $5,600. Άρχισε να υποψιάζεται ότι οι περισσότερες από τις αναρτήσεις και τις ομιλίες του κ. Bankman-Fried στο Twitter ήταν ψέματα αφού η FTX σταμάτησε να επιτρέπει αναλήψεις, είπε σε ένα email. Η κ. Chen περιέγραψε τον εαυτό της ως νοικοκυρά που είχε επενδύσει στο παρελθόν σε κρυπτονομίσματα σε τρεις διαφορετικές πλατφόρμες συναλλαγών και πίστευε ότι η FTX είχε «καταχρήσει» κεφάλαια πελατών.

Η FTX ήταν ιδιαίτερα επιτυχημένη στην καλλιέργεια της επωνυμίας της. Υπέγραψε πολυετείς συμφωνίες για τα δικαιώματα ονομασίας αξίας άνω των 100 εκατομμυρίων δολαρίων με μια επαγγελματική αρένα μπάσκετ στο Μαϊάμι και ένα γήπεδο ποδοσφαίρου στο Πανεπιστήμιο της Καλιφόρνια στο Μπέρκλεϋ, ξεκινώντας από πέρυσι. Η Major League Baseball και η ομάδα μπάσκετ των Golden State Warriors υπέγραψαν επίσης συμφωνίες μάρκετινγκ με την εταιρεία.

Διασημότητες που στρατολογήθηκαν ως πρεσβευτές μάρκας

Η FTX υπέγραψε πολλούς γνωστούς αθλητές και διασημότητες ως «πρεσβευτές της επωνυμίας», συμπεριλαμβανομένων των Stephen Curry, Tom Brady, Gisele Bündchen και Larry David, οι οποίοι έκαναν χιουμοριστικές τηλεοπτικές διαφημίσεις ή άλλες διαφημίσεις για την εταιρεία. Ο κύριος Brady και η κυρία Bündchen, που ήταν παντρεμένοι τότε, εμφανίζονται σε ένα από τα πιο γνωστές διαφημίσεις, καλώντας μεγάλο αριθμό φίλων — ακόμα και μερικούς εχθρούς — με μια απλή ερώτηση: «Είσαι μέσα;»

Crypto. FTX. Είσαι μέσα?

Σύμφωνα με την EDO, μια εταιρεία δεδομένων και αναλύσεων, η FTX έχει ξοδέψει 60 εκατομμύρια δολάρια σε τηλεοπτικές διαφημίσεις από τον Σεπτέμβριο του 2021, με την πιο πρόσφατη διαφήμιση με τον κύριο Μπρέιντι να προβάλλεται από τις 11 Σεπτεμβρίου έως τις 4 Νοεμβρίου.

Σύμφωνα με τον Nathaniel Whittemore, διευθυντή μάρκετινγκ της FTX, η καμπάνια μάρκετινγκ και διαφήμισης στις ΗΠΑ επικεντρώθηκε κυρίως στη «οικοδόμηση επωνυμίας» και στην αύξηση του «προφίλ του FTX και της κρυπτογράφησης συνολικά».

Μεγάλες εκστρατείες μάρκετινγκ και επωνυμίας αθλητικών σταδίων, σύμφωνα με τον Eric Goldman, καθηγητή στη Νομική Σχολή του Πανεπιστημίου Santa Clara και διευθυντή του High Tech Law Institute, είναι ένας δημοφιλής τρόπος για τις νεοσύστατες εταιρείες τεχνολογίας να μεταδώσουν ότι οι επιχειρήσεις τους ασχολούνται με αυτό. η μεγάλη απόσταση. Ο κ. Γκόλντμαν εξήγησε,

Στέλνει ένα μήνυμα στους καταναλωτές ότι ο διαφημιστής έχει αρκετά χρήματα και είναι πρόθυμος να ποντάρει αρκετά από την περιουσία του στη διαφήμιση για να πει ότι θα είναι κοντά

Σχετικά:

Dash 2 Trade – Προπώληση υψηλών δυνατοτήτων

• Active Presale Live Now – dash2trade.com
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem
• Επαληθεύτηκε και ελεγμένο KYC