Το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) προτρέπει τους θεματοφύλακες κρυπτογράφησης να λάβουν επιπλέον προφυλάξεις για την προστασία των πελατών και των περιουσιακών τους στοιχείων, καθώς η βιομηχανία κρυπτογράφησης συνεχίζει να παρακολουθεί έναν αυξανόμενο αριθμό χρεοκοπιών. Αυτά τα μέτρα περιλαμβάνουν τον διαχωρισμό εταιρικών και περιουσιακών στοιχείων πελατών και άλλα πρόσθετα προληπτικά μέτρα.
Τη Δευτέρα, η Έφορος του NYDFS Adrienne Harris κυκλοφόρησε νέους κανονισμούς επιβάλλει ότι οι θεματοφύλακες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων πρέπει να διαχωρίζουν με ακρίβεια τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών από τα κεφάλαια των εταιρειών τόσο στην αλυσίδα όσο και στους εσωτερικούς λογαριασμούς τους.
Μια νέα κατευθυντήρια γραμμή για τους θεματοφύλακες κρυπτογράφησης
Η νέα οδηγία ορίζει ότι οι θεματοφύλακες κρυπτονομισμάτων πρέπει να λαμβάνουν περιουσιακά στοιχεία πελατών μόνο για σκοπούς παροχής υπηρεσιών φύλαξης και φύλαξης, ώστε να μην δημιουργηθεί σχέση οφειλέτη-πιστωτή.
Η ρυθμιστική αρχή δήλωσε ότι οι προτεινόμενες κατευθυντήριες γραμμές αποσκοπούν στην προστασία των πελατών από πιθανή αφερεγγυότητα ή άλλες παρόμοιες διαδικασίες.
Τον Νοέμβριο, η FTX κήρυξε πτώχευση λόγω της υποτιθέμενης κακοδιαχείρισης κεφαλαίων μεταξύ της εμπορικής εταιρείας Alameda Research και της ίδιας. Ο Sam Bankman-Fried, ο ιδρυτής της FTX, αρνήθηκαν κατηγορίες όπως απάτη, ξέπλυμα χρήματος και παραβίαση της νομοθεσίας για τη χρηματοδότηση της εκστρατείας που παρουσιάστηκε εναντίον του πριν από αρκετές εβδομάδες.
Ο κανονισμός εικονικού νομίσματος της Νέας Υόρκης έχει ήδη αναθέσει σε οντότητες να προστατεύουν τα περιουσιακά τους στοιχεία και να διατηρούν ολοκληρωμένα αρχεία για όλες τις συναλλαγές. Επίσης, το σώμα έχει υποχρεώσει τις εταιρείες να παρέχουν ακριβείς όρους υπηρεσίας φύλαξης και να απαγορεύουν τις παραπλανητικές πρακτικές.
Σε δήλωσή του, ο Harris δήλωσε ότι οι κανονισμοί εικονικών νομισμάτων του NYDFS προστατεύουν τους κατοίκους από το 2015. Επίσης, συμβούλεψε περαιτέρω τις επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων που ρυθμίζονται από το NYDFS να κατανοήσουν και να ακολουθήσουν την οδηγία που εκδόθηκε, διασφαλίζοντας πλήρη ασφάλεια για τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών.
Τον περασμένο μήνα, η ρυθμιστική αρχή έδωσε εντολή στις τράπεζες που ελέγχονται από το κράτος να λαμβάνουν ρητή έγκριση πριν από τη συμμετοχή τους σε δραστηριότητες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Υποθέσεις χρεοκοπίας στη βιομηχανία κρυπτογράφησης
Μόλις πρόσφατα, το NYDFS το αποκάλυψε αυτό Coinbase είχε παραβιάσει τους νόμους για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες το 2018 και το 2019. Η Coinbase συμφώνησε να πληρώσει ένα βαρύ πρόστιμο 50 εκατομμυρίων δολαρίων και ένα επιπλέον ποσό 50 εκατομμυρίων δολαρίων για να διορθώσει την παραβίασή της.
Μια μέρα μετά, η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Letitia James άσκησε αγωγή εναντίον του πρώην διευθύνοντος συμβούλου του Celsius Network, Alex Mashinsky, επειδή έκανε παραπλανητικές και ανακριβείς δηλώσεις σε επενδυτές, καλώντας τους να επενδύσουν τα ψηφιακά τους στοιχεία στην πλατφόρμα.
Τον Ιούλιο, η Celsius υπέβαλε αίτηση πτώχευσης ενώ ταυτόχρονα ανέστειλε τις αναλήψεις πελατών λόγω δυσμενών συνθηκών της αγοράς.
Η BlockFi, η μαχόμενη εταιρεία fintech, ξαφνικά κατατίθεται για πτώχευση λίγες μόνο ημέρες μετά την κατάρρευση του αντίστοιχου, FTX. Έγγραφα έδειξαν ότι το BlockFi έχει χρέη σε περισσότερα από 100,000 άτομα με περιουσιακά στοιχεία και υποχρεώσεις αξίας 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων – 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων μαζί.
Την περασμένη εβδομάδα, Genesis εντάχθηκαν στις τάξεις εταιρειών κρυπτογράφησης που υποβάλλουν αίτηση πτώχευσης. Σταμάτησαν αμφιλεγόμενα τις αναλήψεις πελατών τον Νοέμβριο, αφού είχαν κλειδωμένα περιουσιακά στοιχεία 175 εκατομμυρίων δολαρίων στην FTX.
Η Gemini τερμάτισε πρόσφατα το πρόγραμμα Earn, το οποίο παρείχε στους πελάτες που δάνειζαν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης στο Genesis μια μέγιστη ανταμοιβή 8%. Ο Cameron Winklevoss (συνιδρυτής της Gemini) φέρεται να ισχυρίστηκε ότι η Digital Currency Group οφείλει 1.675 δισεκατομμύρια δολάρια στη Genesis, έναν ισχυρισμό που ο Barry Silbert (CEO της DCG) αρνήθηκε κατηγορηματικά.
Το NYDFS θα γινόταν ο διαχειριστής της πτωχευτικής περιουσίας του Gemini. Επίσης, τα περιουσιακά στοιχεία που είναι αποθηκευμένα στο αποθεματικό του δολαρίου Gemini (GUSD) θα αποθηκευτούν χωριστά από αυτά που ανήκουν στο Gemini και δεν θα περιλαμβάνονται στα περιουσιακά του στοιχεία.
Πηγή: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/