Εν μέσω των τελευταίων προβλημάτων που αντιμετωπίζουν ορισμένοι μεγάλοι δανειστές κρυπτονομισμάτων μετά την ύφεση της αγοράς κρυπτονομισμάτων, το Τμήμα Οικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνια (DFPI) εξετάζει πολλές εταιρείες των ΗΠΑ που προσφέρουν λογαριασμούς ενδιαφέροντος κρυπτονομισμάτων.
California Probing Crypto Lenders στις ΗΠΑ
Σε μια Ειδοποίηση Καταναλωτή που εκδόθηκε την Τρίτη (12 Ιουλίου 2022), το DFPI είπε ότι ερευνά αρκετές εταιρείες δανεισμού κρυπτονομισμάτων που προσέφεραν έντοκους λογαριασμούς κρυπτονομισμάτων σε πελάτες. Η ρυθμιστική αρχή της Καλιφόρνια αναφέρθηκε στις πρόσφατες ενέργειες κατά των BlockFi και Voyager, προσθέτοντας ότι ορισμένοι λογαριασμοί κρυπτονομικού ενδιαφέροντος ήταν μη εγγεγραμμένοι τίτλοι.
Η BlockFi συμφώνησε προηγουμένως να πληρώσει πρόστιμο 100 εκατομμυρίων δολαρίων στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), επειδή δεν κατοχύρωσε το δανειστικό προϊόν της. Η Αϊόβα εξέδωσε επίσης μια εντολή συναίνεσης κατά της εταιρείας, ισχυριζόμενη ότι ο δανειστής πούλησε μη εγγεγραμμένους τίτλους, με αποτέλεσμα το BlockFi να πληρώσει πάνω από 900,000 $.
Το DFPI είπε περαιτέρω ότι το Υπουργείο εξετάζει τις εταιρείες δανεισμού για να ελέγξει εάν λειτουργούν κατά παράβαση των κανόνων που θεσπίζει η ρυθμιστική αρχή.
Ένα απόσπασμα από την κυκλοφορία αναφέρει:
«Το Υπουργείο προειδοποιεί τους καταναλωτές και τους επενδυτές στην Καλιφόρνια ότι πολλοί πάροχοι λογαριασμών με ενδιαφέροντα κρυπτονομισμάτων μπορεί να μην έχουν αποκαλύψει επαρκώς τους κινδύνους που αντιμετωπίζουν οι πελάτες όταν καταθέτουν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης σε αυτές τις πλατφόρμες».
Εν τω μεταξύ, η τελευταία εξέλιξη έρχεται καθώς πολλοί δανειστές κρυπτογράφησης αντιμετωπίζουν κρίση ρευστότητας. Οι εταιρείες μείωσαν το προσωπικό τους και ανέστειλαν επίσης αναλήψεις και καταθέσεις εν μέσω της πτωτικής συνθήκης της αγοράς.
Η Voyager Digital, η οποία νωρίτερα αποκάλυψε την έκθεσή της στην αγωνιζόμενη Three Arrows Capital (3AC), κατέθεσε αίτηση πτώχευσης, σύμφωνα με πρόσφατη έκθεση της crypto.news.
Το Βερμόντ ξεκινά έρευνα για τους βαθμούς Κελσίου
Μια άλλη εταιρεία δανεισμού κρυπτονομισμάτων Celsius βρέθηκε στο ραντάρ της ρυθμιστικής αρχής του Βερμόντ, του Υπουργείου Οικονομικών Κανονισμών (DFR). Το DFR ισχυρίστηκε ότι ο Κελσίου είναι «βαθιά αφερέγγυος» και δεν είχε επαρκή περιουσιακά στοιχεία και ρευστότητα για την εκπλήρωση των εκκρεμών υποχρεώσεων.
Επίσης, η ρυθμιστική αρχή του Βερμόντ δήλωσε ότι η εταιρεία κρυπτογράφησης συμμετείχε σε μια μη εγγεγραμμένη προσφορά τίτλων. Η DFR ανέφερε ότι συμμετέχει σε έρευνα πολλών κρατών για την πλατφόρμα δανεισμού. Σύμφωνα με μια ειδοποίηση Καταναλωτή στις 12 Ιουλίου:
«Το Υπουργείο πιστεύει ότι η Celsius έχει εμπλακεί σε μια μη εγγεγραμμένη προσφορά τίτλων προσφέροντας λογαριασμούς ενδιαφέροντος κρυπτονομισμάτων σε ιδιώτες επενδυτές. Ο Κελσίου στερείται επίσης άδειας πομπού χρημάτων. Αυτό σημαίνει ότι μέχρι πρόσφατα, ο Celsius λειτουργούσε σε μεγάλο βαθμό χωρίς ρυθμιστική εποπτεία».
Η Celsius, η οποία επίσης διέκοψε τις αναλήψεις από τις 13 Ιουνίου, εξόφλησε πρόσφατα ολόκληρο το δάνειό της στη Maker, ανακτώντας έτσι 440 εκατομμύρια δολάρια τυλιγμένη ασφάλεια BTC. Η εταιρεία, όπως και άλλες ταλαιπωρημένες εταιρείες κρυπτογράφησης μετά την ύφεση της αγοράς, νωρίτερα απέλυσε 150 εργαζόμενους.
Ένας πρώην διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων για το Celsius μήνυσε περαιτέρω την εταιρεία για απάτη, κατηγορώντας την εταιρεία ότι χρησιμοποίησε τα κεφάλαια των πελατών για να διογκώσει την αξία του CEL token της, μεταξύ άλλων ισχυρισμών.
Εν τω μεταξύ, ο Κελσίου εργάζεται για να αποφύγει περαιτέρω κρίσεις και να επανέλθει σε φόρμα. Τον Ιούνιο, η πολιορκημένη πλατφόρμα δανεισμού προσέλαβε δικηγόρους αναδιάρθρωσης από τη δικηγορική εταιρεία Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Ωστόσο, η Celsius άλλαξε τους νομικούς της συμβούλους σχεδόν ένα μήνα αργότερα, πηγαίνοντας για την Kirkland & Ellis LLP, αν και η εταιρεία δεν δήλωσε τον λόγο της αλλαγής.
Πηγή: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/