Συναγερμός επιβολής του νόμου για αυξανόμενη κρυπτογραφική νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Μέχρι την εμφάνιση των κρυπτονομισμάτων, ο «καθαρισμός» των παράνομων κεφαλαίων ήταν μια πολύ πιο περίπλοκη διαδικασία. Τα τελευταία χρόνια, το ξέπλυμα χρήματος με κρυπτογράφηση το έχει διευκολύνει.

Το ξέπλυμα χρήματος περιλαμβάνει παράνομη μετατροπή εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες σε νόμιμα κεφάλαια. Παραδοσιακά, αυτό γινόταν με τη διαχείριση χρημάτων που αποκτήθηκαν παράνομα μέσω νόμιμων επιχειρήσεων. Στόχος είναι να αποφευχθεί ο εντοπισμός και η συγκάλυψη των παράνομων κεφαλαίων ως νόμιμα κέρδη.

Οι εγκληματίες, ωστόσο, στρέφονται όλο και περισσότερο στην κρυπτογράφηση. Τα κρυπτονομίσματα διαθέτουν δύο χαρακτηριστικά που τα καθιστούν μια εξαιρετικά ελκυστική επιλογή για εγκληματικές οργανώσεις. Πρώτον, η αποκεντρωμένη φύση των κρυπτονομισμάτων επιτρέπει έναν ορισμένο βαθμό ανωνυμίας, γεγονός που μπορεί να καταστήσει δυσκολότερο για τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου να παρακολουθούν τις συναλλαγές. 

Δεύτερον, η ευκολία των διασυνοριακών μεταφορών είναι χρήσιμη για όσους θέλουν να μετακινήσουν σημαντικά χρηματικά ποσά γρήγορα και διακριτικά. Ως αποτέλεσμα, τα κρυπτονομίσματα έχουν γίνει μια προτιμώμενη επιλογή για εγκληματικές οργανώσεις που θέλουν να διακινήσουν μεγάλα χρηματικά ποσά χωρίς να εντοπιστούν.

Το 2022 ήταν μια χρονιά ρεκόρ για κρυπτο ξέπλυμα χρήματος

Σύμφωνα με την Chainalysis, το 2022 ήταν η μεγαλύτερη χρονιά για το ξέπλυμα χρήματος από κρυπτογράφηση. Το 2022, οι παράνομες διευθύνσεις μετέφεραν περίπου 23.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα, αύξηση 68.0% από το 2021. 

Τα κύρια κεντρικά χρηματιστήρια έλαβαν σχεδόν το ήμισυ του συνόλου των παράνομων κεφαλαίων, παρά το γεγονός ότι είχαν μέτρα συμμόρφωσης για την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας και τη λήψη μέτρων κατά των παραβατών. Αυτό είναι αξιοσημείωτο επειδή αυτές οι ανταλλαγές είναι όπου τα παράνομα κρυπτονομίσματα μετατρέπονται σε μετρητά. Είναι επίσης οι πιο παρακολουθούμενοι από τις αρχές επιβολής του νόμου.

Πρόσφατα ευρήματα από Ελλειπτικές, μια εταιρεία ανάλυσης blockchain, υποδεικνύει ότι η RenBridge, μια συγκεκριμένη γέφυρα πολλαπλών αλυσίδων, έχει ξεπλύνει τουλάχιστον 540 εκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα που συνδέονται με εγκληματικές δραστηριότητες από το 2020. Από αυτό το ποσό, τα 153 εκατομμύρια δολάρια σχετίζονται με πληρωμές ransomware. Οι χάκερ χρησιμοποιούν το RenBridge αφού διεισδύσουν σε εταιρικά δίκτυα και εκβιάζουν πληρωμές από εταιρείες για να ανακτήσουν τα κλεμμένα δεδομένα τους. Η Elliptic βεβαιώνει ότι το RenBridge διαδραματίζει κρίσιμο ρόλο ως ενεργοποιητής για ομάδες ransomware με συνδέσεις με τη Ρωσία.

Σύμφωνα με τον Μάρτιν Τσικ, διευθύνοντα σύμβουλο της Έξυπνη αναζήτηση, που παρέχει υπηρεσίες κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και Γνωρίστε τον Πελάτη σας (KYC), τα κρυπτονομίσματα είναι ένας δημοφιλής τρόπος ξεπλύματος χρημάτων για εγκληματικές οργανώσεις από τα μέσα της δεκαετίας του 2010. 

«Καθώς τα κρυπτονομίσματα απέκτησαν δημοτικότητα και αξία, οι εγκληματίες έλαβαν μια σε μεγάλο βαθμό ανεξέλεγκτη μέθοδο για ξέπλυμα χρήματος και απόκρυψη παράνομων δραστηριοτήτων, λέει. «Με την πάροδο του χρόνου, καθώς τα κρυπτονομίσματα έχουν τεθεί υπό έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές, η χρήση τους για ξέπλυμα χρήματος έχει γίνει πιο δύσκολη. 

«Ωστόσο, οι εγκληματίες συνεχίζουν να βρίσκουν νέους τρόπους χρήσης κρυπτογράφησης για ξέπλυμα χρήματος. Ως αποτέλεσμα, παραμένει πρόκληση για τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου και τις οικονομικές ρυθμιστικές αρχές να ανιχνεύσουν και να αποτρέψουν το ξέπλυμα χρήματος στον χώρο των κρυπτογράφησης.

Το 85% των εταιρειών κρυπτογράφησης απέτυχαν στα πρότυπα της FCA του Ηνωμένου Βασιλείου

Νωρίτερα φέτος, η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς της Βρετανίας (FCA) δεν κατάφερε να περάσει το 85% όλων των εταιρειών κρυπτογράφησης που υποβάλλουν αίτηση για εγγραφή. Πολλές από τις απαιτήσεις τους σχετίζονταν με τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την καταπολέμηση της τρομοκρατίας. (Αυτοί είναι οι ίδιοι κανόνες που ισχύουν για το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα.)

Στις περισσότερες περιπτώσεις, ο Cheek πιστεύει ότι αυτό οφείλεται στην έλλειψη τεχνογνωσίας και εσωτερικής διαδικασίας. «Η διαδικασία εγγραφής δεν είναι αδύνατη, η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς παρέχει ανατροφοδότηση και σαφείς προσδοκίες. Τον περασμένο μήνα η FCA ανέφερε ότι 41 είχαν εγκριθεί από τη ρυθμιστική αρχή από τους 300 αιτούντες που έλαβε. Υπάρχει η ευκαιρία να υποβάλουν ξανά αίτηση, επομένως είναι σημαντικό για τις εταιρείες να φτάσουν στο απαιτούμενο επίπεδο και στη συνέχεια να εξελιχθούν με τις πιο πρόσφατες κατευθυντήριες γραμμές και κανονισμούς της FCA για να αποτρέψουν την έκθεση των επιχειρήσεών τους στην απάτη, τα οικονομικά εγκλήματα και τα σχέδια Ponzi που έχουν κοροϊδέψει. η αγορά."

Σε λίγες περιπτώσεις, η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή εντόπισε πιθανά οικονομικά εγκλήματα ή άμεσους δεσμούς με το οργανωμένο έγκλημα. Οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου ειδοποιήθηκαν για ύποπτες περιπτώσεις από την FCA. 

Αποκεντρωμένες ανταλλαγές, που προσφέρουν υψηλότερο επίπεδο ανωνυμίας, χρησιμοποιούνται όλο και περισσότερο για τον «καθαρισμό» των βρώμικων μετρητών. Ο Sheek πιστεύει ότι τα μικρότερα χρηματιστήρια δεν κάνουν αρκετά για να αποτρέψουν το ξέπλυμα χρήματος στην κλίμακα που χρειάζεται. «Με την υιοθέτηση της ηλεκτρονικής επαλήθευσης αιχμής (EV), ένα μικρό ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης μπορεί να ελέγξει την ταυτότητα ενός χρήστη, να προστατεύσει τα περιουσιακά του στοιχεία και να επιβάλει τη λογοδοσία. Οι κοινές πρακτικές όπως η αίτηση για έγγραφο ταυτότητας δεν επαρκούν πλέον. Όχι μόνο δεν πληρούν τα πρότυπα του know-your-customer (KYC) και της AML, αλλά μπορούν επίσης να αφήσουν ανοιχτή την πόρτα για κλοπή ταυτότητας.»

Οι αρχές επιβολής του νόμου κλείνουν 

Μία από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου που επικεντρώνεται στο ξέπλυμα χρήματος κρυπτογράφησης είναι η Εθνική Υπηρεσία Εγκλήματος. Συχνά θεωρούνται η απάντηση της Βρετανίας στο FBI. Μαζί με τους διεθνείς συναδέλφους της, χρησιμοποιεί καλύτερες γνώσεις κρυπτογράφησης και εργαλεία ανάλυσης blockchain για να εντοπίσει εγκληματικές δραστηριότητες.

Ιδρύθηκε το 2013, η αποστολή του περιλαμβάνει την αντιμετώπιση του σοβαρού και οργανωμένου εγκλήματος στο Ηνωμένο Βασίλειο και πέρα ​​από τα διεθνή σύνορα. Πρόσφατα ανακοίνωσε ότι στρατολογεί για μια νέα ειδική ομάδα που βασίζεται στην Εθνική Μονάδα Εγκλήματος στον Κυβερνοχώρο, η οποία θα ασχολείται ειδικά με το ξέπλυμα χρήματος. Η NCA σχεδιάζει μια άλλη ειδική ομάδα για την Ομάδα Σύνθετου Οικονομικού Εγκλήματος.

Μιλώντας στο BeInCrypto, μας είπαν ότι η κρυπτογράφηση χρησιμοποιείται σε όλους τους τύπους εγκλημάτων στο Ηνωμένο Βασίλειο. Συμπεριλαμβανομένης της «αυξημένης χρήσης για ξέπλυμα χρήματος». Ωστόσο, αυτό ήταν «χαμηλό σε σύγκριση με τη νόμιμη χρήση».

Ένας εκπρόσωπος είπε στο BeInCrypto ότι: «Τα κρυπτοσυστήματα αναφέρονται συχνότερα ως παράγοντες για σοβαρό και οργανωμένο έγκλημα. Αν και, συνολικά, ο όγκος του ξεπλύματος χρήματος που σχετίζεται με κρυπτογράφηση εξακολουθεί να είναι χαμηλός σε σύγκριση με την ευρύτερη οικονομία».

«Η απειλή έγκειται στην εκθετική υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων και στην εγκληματική δραστηριότητα που αναπόφευκτα θα αντιμετωπίσουμε μέσω αυτής. Ως εκ τούτου, είναι επιτακτική ανάγκη η ανταπόκρισή μας σε αυτόν τον χώρο να συνεχίσει να προσαρμόζεται και να εξελίσσεται, συνεργαζόμενη στενά με εταίρους, διεθνώς και σε διάφορους τομείς.