Η ΕΕ δημιουργεί νέο ρυθμιστή για την εποπτεία κρυπτογράφησης

Η Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) σχεδιάζει να δημιουργήσει μια έκτη «Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» που θα είναι ειδικά υπεύθυνη για τη ρύθμιση της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων.

Ενώ ο κανονισμός για τις αγορές κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων και ο αμφισβητούμενος κανονισμός για τη μεταφορά κεφαλαίων έχουν λάβει την πλειονότητα της προσοχής από τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, αποτελούν μόνο ένα μικρό μέρος ενός ευρύτερου πακέτου πολιτικής της ΕΕ για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (AML) που θα έχει σημαντικά αποτελέσματα σε όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Η ΕΕ θα ρυθμίσει περαιτέρω την κρυπτογράφηση

Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή και το Κοινοβούλιο δημιουργούν έναν νέο ρυθμιστικό φορέα για τα κρυπτονομίσματα που θα έχει εξουσία στον τομέα.

Ένας νέος οργανισμός ρύθμισης κρυπτονομισμάτων εξετάζει η Ευρωπαϊκή Ένωση.

Η ΕΕ δημιουργεί μια έκτη «Αρχή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» ή AMLD6, η οποία θα έχει άμεσο έλεγχο στον τομέα των κρυπτονομισμάτων, σύμφωνα με πρόσφατες εκθέσεις.

Τον Ιούλιο του περασμένου έτους, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή δημοσίευσε την πρότασή της για την AMLD6 ή την έκτη οδηγία AML/CFT. Τον περασμένο μήνα, το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο δημοσιοποίησε την έκδοσή του. Θα συζητηθεί από το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο μετά τις τρέχουσες διακοπές του Αυγούστου. Τα τρία όργανα θα ξεκινήσουν αυτό που είναι γνωστό ως τριμερείς διάλογοι αφού το καθένα περάσει τη δική του εκδοχή της νομοθεσίας.

Η δημιουργία μιας ρυθμιστικής αρχής σε επίπεδο ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί βασικό στοιχείο της νέας νομοθεσίας. Φαίνεται να υπάρχει ελάχιστη συζήτηση σχετικά με την αναγκαιότητα ενός τέτοιου φορέα και την απαίτησή του να έχει άμεσο έλεγχο σε προμηθευτές υπηρεσιών για περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης που εδρεύουν στην ΕΕ, παρόλο που τα νομοθετικά όργανα πρέπει ακόμη να συζητήσουν.

Η AMLD6 προφανώς θα ανατεθεί στην παρακολούθηση παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης, ειδικά εκείνων που θεωρούνται «υψηλού κινδύνου», σε αντίθεση με παλαιότερους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος που παρείχαν μόνο πλαίσια στα κράτη της ΕΕ για συλλογή και ανταλλαγή πληροφοριών. Ως εκ τούτου, αναμένεται ότι η ρυθμιστική αρχή θα περιορίσει τη δυνατότητα για αρμπιτράζ δικαιοδοσίας εντός της ζώνης.

Το BTC/USD διαπραγματεύεται στα 24 χιλιάδες $. Πηγή: TradingView

Ακολουθεί περιγραφή του νέου συστήματος από κοινοβουλευτική ενημέρωση:

«Εποπτεία σε επίπεδο ΕΕ που αποτελείται από ένα μοντέλο κόμβου και ακτίνας – δηλαδή επόπτης σε επίπεδο ΕΕ αρμόδιος για την άμεση εποπτεία ορισμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (FIs), την έμμεση εποπτεία/συντονισμό των άλλων FI και έναν συντονιστικό ρόλο για την εποπτεία των μη χρηματοπιστωτικών τομέα ως πρώτο βήμα».

Οι νόμοι για τις αγορές περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης και τη μεταφορά κεφαλαίων, οι οποίοι δεν ισχύουν μόνο για τις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης αλλά για όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα του μπλοκ, δεν θα έχουν την ίδια εστίαση με το AMLD6, το οποίο θα έχει διαφορετική έμφαση.

Η Ένωση έχει υιοθετήσει μια αυστηρή προσέγγιση στο Crypto

Η ΕΕ έχει υιοθετήσει μια αυστηρή προσέγγιση στους νόμους περί κρυπτογράφησης. Πρόσφατα το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ψήφισε προς υποστήριξη κανονισμών κατά της ανωνυμίας που θα αύξαναν το κόστος, τη δυσκολία ή ακόμα και την αδυναμία συναλλαγών μεταξύ μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών και ανταλλακτηρίων. Και ακόμη κι αν ένα νομοσχέδιο για την απαγόρευση της εξόρυξης απόδειξης εργασίας απορρίφθηκε από το νομοθετικό σώμα, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα εξακολουθεί να αναμένει ότι μια τέτοια απαγόρευση θα λάβει χώρα τελικά λόγω περιβαλλοντικών ανησυχιών.

Για την ΕΕ, ο παγκόσμιος οργανισμός θα σηματοδοτήσει μια σημαντική αλλαγή. Οι οδηγίες AML του 2015 και του 2018 —ιδιαίτερα τέσσερις και πέντε— θέτουν απαιτήσεις στα κράτη μέλη να συλλέγουν και να διαθέτουν συγκεκριμένα δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων των λεπτομερειών σχετικά με την πραγματική ιδιοκτησία των εταιρειών.

Η διάρκεια της εφαρμογής θα εξαρτηθεί από τις διαπραγματεύσεις μεταξύ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και τους επόμενους τριμερείς διαλόγους με την Επιτροπή. Θα περάσουν χρόνια μέχρι να εφαρμοστεί πλήρως ο κανονισμός, συμπεριλαμβανομένης της στελέχωσης της AMLA. Ωστόσο, φαίνεται ότι δεν υπάρχει αμφιβολία ως προς την άφιξη ενός τέτοιου ρυθμιστή.

Επιλεγμένη εικόνα από το Shutterstock, γράφημα από TradingView.com