Το Silvergate δεν αποτελεί συστηματικό κίνδυνο για το τραπεζικό σύστημα των Ηνωμένων Πολιτειών, αλλά θα μπορούσε να έχει σημαντικό αντίκτυπο στις αγορές κρυπτογράφησης, ανέφεραν πολλές πηγές στην Cointelegraph. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν την αύξηση της τραπεζικής συγκέντρωσης σε λίγους εταίρους και προκλήσεις για τις εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων που επιδιώκουν να δημιουργήσουν τραπεζικές σχέσεις στη χώρα.
Η τράπεζα ήταν ένα δίκτυο πύλης κρυπτογράφησης για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και μία από τις μεγαλύτερες ράμπες για κρυπτονομίσματα στις Ηνωμένες Πολιτείες μέχρι τις 8 Μαρτίου, όταν η μητρική της εταιρεία, η Silvergate Capital Corporation, γνωστοποιήθηκαν σχέδια για «οικειοθελή ρευστοποίηση» περιουσιακών στοιχείων και διακοπή λειτουργίας.
Η κίνηση επηρεάζει έναν «τεράστιο αριθμό δεικτών αγοράς και ανταλλαγών» που βασίζονταν στην τράπεζα για την επεξεργασία άμεσων συναλλαγών κρυπτογράφησης, εξήγησε ο Mark Lurie, Διευθύνων Σύμβουλος και συνιδρυτής της Shipyard Software, μιας αποκεντρωμένης εταιρείας ανάπτυξης. Καθώς η Silvergate τερματίζει τις δραστηριότητές της, η συγκέντρωση κινδύνου στον κλάδο θα αυξηθεί επίσης, με λίγες τράπεζες να εξακολουθούν να συνεργάζονται με εταιρείες κρυπτογράφησης.
«Ποτέ δεν θα πίστευα ότι μια ασφαλισμένη από το FDIC τράπεζα που εμπλέκεται στον κλάδο θα κατέρρεε πραγματικά. Αυτό είναι σίγουρα μια οπισθοδρόμηση και θα υπάρξουν επιπτώσεις που θα αντηχούν σε ολόκληρη τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για κάποιο χρονικό διάστημα. Υποψιάζομαι ότι θα είναι δύσκολο για κάποιο χρονικό διάστημα για τις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης να αποκτήσουν τραπεζικές σχέσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες, δεδομένων των ρυθμιστικών μέτρων που έλαβαν πρόσφατα», δήλωσε ο επικεφαλής των κρυπτονομισμάτων Charlie Shrem στην Cointelegraph.
Σχετικό: Η τραπεζική σχέση του Gemini με την JPMorgan «παραμένει ανέπαφη»
Η κατάρρευση του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης FTX οδήγησε σε εκτεταμένα προβλήματα ρευστότητας στο Silvergate, αν και η τράπεζα είχε ήδη επηρεαστεί νωρίτερα το 2022 από την ύφεση στις αγορές κρυπτογράφησης. Οι εκροές το περσινό τέταρτο τρίμηνο είχαν ως αποτέλεσμα καθαρή ζημιά 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων που αποδίδεται σε κοινούς μετόχους. Το προηγούμενο τρίμηνο, ο όγκος μεταφοράς στο δίκτυο ανταλλαγής Silvergate ήταν στα 112.6 δισεκατομμύρια δολάρια, μια πτώση 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε σύγκριση με το τρίτο τρίμηνο του 3.
«Η τράπεζα είχε προσελκύσει πολλές καταθέσεις κρυπτονομισμάτων και καθώς άρχισαν να καλύπτουν τα αρνητικά αποτελέσματα της μετάδοσης του FTX, οι τράπεζες αντιμετώπισαν σημαντικές εκροές καταθέσεων. Αυτό τους ανάγκασε να πουλήσουν ομόλογα, με αποτέλεσμα σημαντικές απώλειες καθώς τα επιτόκια αυξήθηκαν πρόσφατα», εξήγησε εκπρόσωπος της Finery Markets, προσθέτοντας ότι:
«Ακολούθησε μια καθοδική σπείρα με ραγδαία επιδείνωση των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας, που οδήγησε σε περισσότερους πελάτες να αποσύρουν κεφάλαια. […] Αυτό θα μπορούσε ενδεχομένως να σημαίνει μια ορισμένη τάση προς την κίνηση των κρυπτονομισμάτων εκτός των ΗΠΑ, τουλάχιστον μέχρι να δημιουργηθεί ένα πιο ολοκληρωμένο ρυθμιστικό πλαίσιο».
Το bank run στο Silvergate λέγεται ότι είναι διαφορετικό από προηγούμενες αποτυχίες εντός του χώρου. «Σε αντίθεση με τη Luna και την FTX, που προσπάθησαν να περιορίσουν την κατάρρευσή τους ως bank run όταν ήταν στην πραγματικότητα αφερέγγυα, η κατάσταση του Silvergate φαίνεται σαν μια γνήσια τράπεζα. [...] Αυτή είναι η διάκριση ανάμεσα σε τραπεζικό τρέξιμο και απάτη», είπε ο Lurie.
Οι αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών πιστεύεται από ορισμένους ότι είναιαποθάρρυνση των τραπεζών από την παροχή υπηρεσιών στη βιομηχανία κρυπτογράφησης, ανέφερε η Cointelegraph. Η υποτιθέμενη στρατηγική συνίσταται στη χρήση «πολλαπλών οργανισμών για να εμποδίσουν τις τράπεζες να συναλλάσσονται με εταιρείες κρυπτογράφησης, με αποτέλεσμα οι επιχειρήσεις κρυπτογράφησης να γίνουν εντελώς άνευ τραπεζών.
Καθώς οι τράπεζες διακόπτουν τις σχέσεις τους με εταιρείες κρυπτογράφησης, η Binance ανακοίνωσε τον Φεβρουάριο προσωρινή αναστολή τραπεζικών μεταφορών δολαρίων ΗΠΑ. Λίγες μόλις εβδομάδες πριν, τον Ιανουάριο, το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης δήλωσε ότι ο συνεργάτης μεταφοράς SWIFT, Signature Bank, θα επεξεργαζόταν μόνο συναλλαγές από χρήστες με τραπεζικούς λογαριασμούς σε δολάρια ΗΠΑ άνω των 100,000 $.
Οι πρόσφατες ρυθμιστικές εξελίξεις ήταν μεταξύ των λόγων που ανέφερε η Silvergate για να τερματίσει τις δραστηριότητές της στην κρυπτοτραπεζική. Ωστόσο, η καταστολή του κλάδου από τις αρχές των ΗΠΑ μπορεί να αυξήσει τον αριθμό και την ποιότητα των τραπεζικών σχέσεων με τη βιομηχανία κρυπτογράφησης με την πάροδο του χρόνου, σύμφωνα με τον Shrem:
«Κοιτάζοντας μπροστά, δεν μπορώ παρά να είμαι αισιόδοξος. Αυτός ο κλάδος έχει αυξηθεί αλματωδώς, ειδικά επειδή είναι τόσο νέος όσο είναι, και είμαι ακόμα βέβαιος ότι βρισκόμαστε στη διαδικασία οικοδόμησης ενός καλύτερου, πιο δίκαιου χρηματοπιστωτικού συστήματος στις Ηνωμένες Πολιτείες και παγκοσμίως».
Πηγή: https://cointelegraph.com/news/crypto-industry-braces-for-impact-with-silvergate-exit