Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης σε όγκο, αντιμετωπίζει αυξημένο έλεγχο ενός μυστικού καναλιού που χρησιμοποιούσε για τη μεταφορά κεφαλαίων. Μέσα σε λίγους μήνες, περισσότερα από 400 εκατομμύρια δολάρια από το Binance.US μεταφέρθηκαν μεταξύ λογαριασμών που ελέγχονται από τον CEO Changpeng Zhao.
Η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων συνδέεται συχνά με το απόρρητο και την ανωνυμία, και η κίνηση χρημάτων από εταιρείες κρυπτογράφησης δεν αποτελεί εξαίρεση.
Ενώ τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να ακολουθούν αυστηρούς κανονισμούς και απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων, η αποκεντρωμένη φύση των κρυπτονομισμάτων και η έλλειψη κεντρικής αρχής διευκολύνουν κρυπτογραφικές εταιρείες να κρατούν κρυφές τις οικονομικές τους συναλλαγές.
Κρυπτογραφικά ιδρύματα που εμπλέκονται σε αμφισβητούμενες πρακτικές
Ένας από τους κύριους λόγους για τους οποίους οι εταιρείες κρυπτογράφησης εμπλέκονται σε μυστικές κινήσεις χρημάτων είναι να αποφύγουν τη ρύθμιση. Δεδομένου ότι τα κρυπτονομίσματα δεν αναγνωρίζονται ως νόμιμο χρήμα σε πολλές χώρες και τα ρυθμιστικά τους πλαίσια αναπτύσσονται ακόμη, οι εταιρείες συχνά προτιμούν να κρατούν τις οικονομικές τους συναλλαγές μακριά από τα αδιάκριτα βλέμματα των αρχών. Αυτό τους επιτρέπει να αποφεύγουν το κόστος συμμόρφωσης και τους περιορισμούς, δίνοντάς τους μεγαλύτερη ευελιξία να λειτουργούν σε έναν ταχέως εξελισσόμενο κλάδο.
Ένας άλλος λόγος για το απόρρητο είναι να αποτρέψει τους ανταγωνιστές να αποκτήσουν πλεονέκτημα. Η βιομηχανία κρυπτογράφησης είναι ιδιαίτερα ανταγωνιστική, με πολλούς παίκτες να διεκδικούν μερίδιο αγοράς. Οι εταιρείες χρησιμοποιούν συχνά αδιαφανείς χρηματοοικονομικές πρακτικές για να κρατήσουν κρυφές τις στρατηγικές και τις θέσεις τους από τους αντιπάλους, εμποδίζοντάς τους να αποκτήσουν έδαφος ή να χρησιμοποιήσουν τις πληροφορίες προς όφελός τους.
Επιπλέον, οι εταιρείες κρυπτογράφησης συμμετέχουν επίσης σε μυστικές κινήσεις χρημάτων για να αποφύγουν τον δημόσιο έλεγχο. Πολλές επιχειρήσεις κρυπτονομισμάτων λειτουργούν σε μια νόμιμη γκρίζα ζώνη και οι δραστηριότητές τους μπορεί να είναι αμφιλεγόμενες. Μπορεί να εμπλέκονται σε δραστηριότητες που ορισμένοι θεωρούν ανήθικες ή παράνομες, όπως ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Διατηρώντας ιδιωτικές τις οικονομικές τους συναλλαγές, αυτές οι εταιρείες μπορούν να παρακάμψουν την αρνητική δημοσιότητα και πιθανές νομικές ενέργειες.
Μυστικές κινήσεις
Παρά τα οφέλη, οι μυστικές κινήσεις χρημάτων από εταιρείες κρυπτογράφησης έχουν επίσης σημαντικά μειονεκτήματα. Μπορούν να υπονομεύσουν τη διαφάνεια και τη λογοδοσία, διευκολύνοντας τις ρυθμιστικές αρχές και άλλα ενδιαφερόμενα μέρη μηνυτής και να αξιολογήσει τους κινδύνους που συνδέονται με τον κλάδο. Επιπλέον, μπορούν να αυξήσουν την πιθανότητα απάτης και άλλων εγκληματικών δραστηριοτήτων, βλάπτοντας τους καταναλωτές και βλάπτοντας τη φήμη του κλάδου.
Επί του παρόντος, σε μπελάδες Το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης, η Binance αντιμετωπίζει ρυθμιστικό πρόβλημα. Εικάζεται ότι η Binance μετέφερε 400 εκατομμύρια δολάρια από τον λογαριασμό της στο Binance.US σε μια εταιρεία που φέρεται να συνδέεται με τον διευθύνοντα σύμβουλο Changpeng Zhao.
Ακόμη και ο πρώην διευθύνων σύμβουλος της Binance.US έμεινε στο σκοτάδι σχετικά με τις σχετικές εκροές. Αυτό έχει προκαλέσει ανησυχία και έλεγχο στην κοινότητα των κρυπτονομισμάτων.
Σύμφωνα με μια έκθεση του Reuters στις 16 Φεβρουαρίου, μια έρευνα για τα τραπεζικά αρχεία και τα εταιρικά μηνύματα της Binance έδειξε ότι περισσότερα από 400 εκατομμύρια δολάρια στάλθηκαν σε μια σειρά συναλλαγών το 2021 από έναν λογαριασμό που ελέγχεται από την Binance.US στην εμπορική εταιρεία Merit Peak.
«Κατά τους πρώτους τρεις μήνες του 2021, περισσότερα από 400 εκατομμύρια δολάρια εισρέουν από τον λογαριασμό Binance.US στη Silvergate Bank με έδρα την Καλιφόρνια σε αυτήν την εμπορική εταιρεία, την Merit Peak Ltd, σύμφωνα με τα αρχεία για το τρίμηνο, τα οποία εξετάστηκαν από το Reuters».
Η Silvergate, μια τεράστια τράπεζα φιλική προς τα κρυπτογράφηση, ήρθε πρόσφατα υπό ρυθμιστικά μάτια, δεδομένου του ΣΥΝΔΕΣΜΟΙ στο κατεστραμμένο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης FTX.
Αυτή η αβεβαιότητα και η δυσπιστία έχουν επηρεάσει την τιμή της μετοχής της, η οποία αυτή τη στιγμή βρίσκεται σε μακροπρόθεσμα χαμηλά κάτω από τα $20 ανά μετοχή.
Το ταμείο του Τζορτζ Σόρος αγόρασε ακόμη και δικαιώματα πώλησης (σορτς) σε 100,000 μετοχές της Silvergate, αξίας 1.74 εκατομμυρίων δολαρίων στις 31 Δεκεμβρίου, σύμφωνα με Αρχειοθέτηση 13F.
Αντικρουόμενη έννοια της διαφάνειας
Τον Φεβρουάριο του περασμένου έτους, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των Ηνωμένων Πολιτειών (SEC) ξεκίνησε ένα καθετήρας σε πιθανές συνδέσεις μεταξύ της Binance.US και δύο συγκεκριμένων εμπορικών εταιρειών—Sigma και Merit. Η μεταφορά έχει εγείρει περαιτέρω ερωτήματα σχετικά με τη διαφάνεια και τη δέσμευση της Binance να συμμορφώνεται με τις κανονιστικές απαιτήσεις.
Είναι ενδιαφέρον ότι η έκθεση έπεσε εν μέσω δημοσίευσης του Binance a ανάρτηση με τίτλο «Οικοδόμηση εμπιστοσύνης στο κρυπτογραφικό οικοσύστημα», στο οποίο το χρηματιστήριο λέει ότι τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών «θα πρέπει να χρησιμοποιούνται μόνο με τους τρόπους που οι πελάτες έχουν εξουσιοδοτήσει ρητά».
Το BeInCrypto επικοινώνησε με την ομάδα του Binance για σχόλια σχετικά με το θέμα. Ωστόσο, η ομάδα απάντησε λέγοντας:
«Δεν έχουμε σχόλια επ’ αυτού».
Επιπλέον, «Αυτό είναι ένα ζήτημα Binance.US. αποτελούν ξεχωριστή και ανεξάρτητη οντότητα από το Binance.com. Μπορείτε να μεταδώσετε το αίτημά σας για σχόλια/ερωτήσεις σε αυτούς.' είπε ο εκπρόσωπος του Binance στο BeInCrypto.
Μετά από αυτό, το στο υποκατάστημα των ΗΠΑ μοιράστηκε ένα στιγμιότυπο οθόνης με το BeInCrypto που έχει ως εξής:
Θυμίζει το FTX Collapse
Η αφήγηση της ανακάτεμας κεφαλαίων μεταξύ οντοτήτων και λογαριασμών απηχεί ανησυχίες για το τι συνέβη με την FTX. Το χρεοκοπημένο πλέον ανταλλακτήριο ήταν συμμετέχουν στη μετατόπιση και ανταλλαγή κεφαλαίων μεταξύ λογαριασμών που διαχειρίζεται μια ενιαία οντότητα.
Αυτό εγείρει το ερώτημα σχετικά με τη ρύθμιση και τον περιορισμό της SEC στις ανταλλαγές κρυπτογράφησης. Πολλοί επικρίνουν την SEC ότι καθυστερεί να ρυθμίσει τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, αλλά πρόσφατα ενίσχυσε τις ενέργειες επιβολής της.
Υπάρχουν σήμερα αρκετοί κανονισμοί για την αποτροπή των υπόγειων κινήσεων χρημάτων στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων. Ένα από τα πιο σημαντικά είναι ο Νόμος για το Τραπεζικό Απόρρητο (BSA), ο οποίος απαιτεί από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες στο Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN). Αυτό περιλαμβάνει μεγάλες συναλλαγές, ασυνήθιστα πρότυπα συναλλαγών και συναλλαγές που αφορούν άτομα ή οντότητες με γνωστούς εγκληματικούς ή τρομοκρατικούς δεσμούς.
Εκτός από την BSA, η SEC έλαβε πρόσφατα μέτρα κατά των ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων που παραβιάζουν τη νομοθεσία περί τίτλων. Αυτό περιλαμβάνει την προσφορά μη εγγεγραμμένων τίτλων ή τη συμμετοχή σε δόλιες δραστηριότητες. Για παράδειγμα, η SEC εμπλέκεται επί του παρόντος σε μια αγωγή εναντίον της Ripple, της εταιρείας πίσω από το XRP κρυπτονομίσματος, για φερόμενη πώληση μη εγγεγραμμένων τίτλων. Η SEC έχει επίσης χρεώσει τον ιδρυτή της πλατφόρμας κρυπτονομισμάτων BitConnect για απάτη.
Αξίζει να σημειωθεί ότι οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων είναι όχι απαραίτητα κάνουν οτιδήποτε δεν μπορούν να κάνουν οι παραδοσιακές χρηματοπιστωτικές εταιρείες. Ωστόσο, η φύση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων και η ανωνυμία των συμμετεχόντων μπορεί να διευκολύνουν τη συμμετοχή σε παράνομες δραστηριότητες. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι κανονισμοί της BSA είναι ζωτικής σημασίας για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και άλλων παράνομων δραστηριοτήτων στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων.
Αποποίηση ευθυνών
Όλες οι πληροφορίες που περιέχονται στον ιστότοπό μας δημοσιεύονται με καλή πίστη και μόνο για σκοπούς γενικής πληροφόρησης. Οποιαδήποτε ενέργεια αναλαμβάνει ο αναγνώστης στις πληροφορίες που βρίσκονται στον ιστότοπό μας είναι αυστηρά με δική τους ευθύνη.
Πηγή: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/