Σε μια ανησυχητική ανακάλυψη, μια νέα έκθεση από την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) αποκαλύπτει ότι το εντυπωσιακό 85% των εταιρειών κρυπτονομισμάτων που υπέβαλαν αίτηση για άδεια από τη ρυθμιστική αρχή δεν πληρούσαν τα ελάχιστα πρότυπα.
Δημοσιεύθηκε στις 26 Ιανουαρίου, η αναφορά, την οποία ανέθεσε η επιτροπή βουλευτών του Υπουργείου Οικονομικών, αποκάλυψε μια ανησυχητική έλλειψη συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Παρόλο που το Ηνωμένο Βασίλειο δεν έχει δημιουργήσει ένα δομημένο σύστημα ελέγχου για τα ψηφιακά νομίσματα, η FCA έχει παρακαλέσει όλες τις εταιρείες που ασχολούνται με κρυπτογράφηση να εγγραφούν στο σύστημα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για να συνεχίσουν να παρέχουν υπηρεσίες στη χώρα.
Κρυπτοεξομολογήσεις: τι ανακάλυψε η FCA;
Στην πρόσφατη συνεδρίαση της Επιτροπής Οικονομικών, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) αποκάλυψε ότι ένα σημαντικό ποσοστό των πρόσφατων αιτήσεων από εταιρείες κρυπτογράφησης βρέθηκε ότι ήταν «κακής ποιότητας», με μόνο το 5% να ολοκληρώνει την αρχική διαδικασία αξιολόγησης.
Συνολικά, η FCA ανέφερε ότι το 73% των αιτήσεων είχαν αποσυρθεί ή απορριφθεί, ποσοστό πολύ υψηλότερο από ό,τι όταν η ρυθμιστική αρχή ανέλαβε νέα εντολή.
Σε ορισμένες ακραίες περιπτώσεις, η FCA εντόπισε πιθανούς δεσμούς με το οικονομικό έγκλημα ή το οργανωμένο έγκλημα και παρέπεμψε αμέσως αυτές τις εταιρείες στις αρμόδιες υπηρεσίες επιβολής του νόμου.
Επιπλέον, η ρυθμιστική αρχή διαπίστωσε ότι αρκετά βασικά στελέχη σε ορισμένες εταιρείες «δεν είχαν τις κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και εμπειρία για να εκπληρώσουν τους ρόλους τους και να ελέγξουν αποτελεσματικά τους κινδύνους».
«Βρισκόμαστε στη μέση μιας έρευνας για τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και αυτά τα στατιστικά στοιχεία δεν μας απέκλεισαν από την εντύπωση ότι τμήματα αυτής της βιομηχανίας είναι μια «Άγρια Δύση».
Harriett Baldwin, Επιτροπή Οικονομικών.
Η προβληματική σχέση μεταξύ εταιρειών κρυπτογράφησης και FCA
Οι εταιρείες κρυπτογράφησης και η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς (FCA) είχαν α ταραχώδης σχέση κατά τη διάρκεια των τελευταίων ετών.
Από την FCA ανέλαβε ρύθμιση των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης στο Ηνωμένο Βασίλειο τον Ιανουάριο του 2020, οι δύο πλευρές ήταν σε αντίθεση σχετικά με τη στάση της FCA στον τομέα.
Η FCA έχει λάβει α σκληρή γραμμή σε εταιρείες κρυπτογράφησης, με αυστηρούς κανονισμούς για τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένης της αποτροπής από το να προσφέρουν ορισμένες υπηρεσίες. Αυτό οδήγησε σε πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης να επιβληθούν υψηλά πρόστιμα από την FCA επειδή δεν συμμορφώθηκαν με τους κανόνες της.
Παρόλα αυτά, η FCA δήλωσε ότι είναι ανοιχτή στην καινοτομία και πρόθυμη να συνεργαστεί με εταιρείες κρυπτογράφησης για να διασφαλίσει ότι υπάρχουν οι κατάλληλοι κανονισμοί.
Ωστόσο, η FCA έχει επικριθεί ότι αργεί να αντιδράσει στη βιομηχανία κρυπτογράφησης και ότι χρειάζεται να διευκρινίσει πώς πρέπει να ρυθμίζονται οι εταιρείες κρυπτογράφησης. Ως αποτέλεσμα, πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης επέλεξαν να επικεντρωθούν σε δικαιοδοσίες με πιο φιλόξενα ρυθμιστικά περιβάλλοντα.
Ο δρόμος μπροστά
Οι εταιρείες κρυπτογράφησης ήταν μία από τις λιγότερο υποδειγματικές ομάδες όσον αφορά την τήρηση των κανονιστικών προτύπων. Αυτό γίνεται όλο και πιο εμφανές τα τελευταία χρόνια, καθώς οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο έχουν εισαγάγει αυστηρότερους κανονισμούς για τον χώρο των κρυπτονομισμάτων.
Μόνο τα τελευταία χρόνια, αρκετές μεγάλες εταιρείες κρυπτογράφησης επιβλήθηκαν υψηλά πρόστιμα από τις ρυθμιστικές αρχές επειδή δεν συμμορφώθηκαν με τις πολιτικές KYC και AML. Το Coinbase, ένα από τα μεγαλύτερα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, επιβλήθηκε πρόστιμο 6.5 εκατομμυρίων δολαρίων από την Επιτροπή Εμπορευμάτων Εμπορευμάτων και Μελλοντικής Εκπλήρωσης των ΗΠΑ για μη συμμόρφωση με τους κανονισμούς τον Μάρτιο του 2021.
Οι ρυθμιστικές αρχές είναι σοβαροί όταν λένε ότι θα τιμωρήσουν όσους δεν τηρούν τα πρότυπά τους. Ως εκ τούτου, οι εταιρείες κρυπτογράφησης θα πρέπει να ακολουθήσουν μια προληπτική προσέγγιση για να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς. Σε αντίθετη περίπτωση θα μπορούσε να έχει σοβαρές επιπτώσεις, όχι μόνο όσον αφορά τα πρόστιμα και τις τιμωρίες αλλά και τη φήμη τους.
Πηγή: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/