Η κυβέρνηση Μπάιντεν θέλει να διευκολύνει την κατάσχεση κρυπτογράφησης χωρίς εγκληματικές κατηγορίες

Θαμμένος βαθιά σε ένα πρόσφατο 61 σελίδων αναφέρουν από τον Γενικό Εισαγγελέα των ΗΠΑ, η κυβέρνηση Μπάιντεν ζήτησε μια δραματική επέκταση της ικανότητας της ομοσπονδιακής κυβέρνησης να δεσμεύει και να διατηρεί κρυπτονομίσματα. Εάν τεθούν σε ισχύ, οι προτεινόμενες αλλαγές θα ενισχύσουν τόσο την ποινική κατάσχεση, η οποία απαιτεί καταδίκη για μόνιμη δήμευση περιουσίας, όσο και την αστική δήμευση, η οποία δεν απαιτεί καταδίκη ή ακόμη και ποινική δίωξη.

Συγκεκριμένα, η δημοσιοποίηση της έκθεσης συνδυάστηκε με την ανακοίνωση ενός νέου Δικτύου Συντονιστών Ψηφιακών Πόρων. Αυτό το πανελλαδικό δίκτυο στελεχώνεται με περισσότερους από 150 ομοσπονδιακούς εισαγγελείς που θα εκπαιδευτούν στη «σύνταξη αστικών και ποινικών αγωγών κατάσχεσης».

Λόγω της ψευδώνυμης φύσης του κρυπτογράφησης, μερικές φορές θεωρείται ότι είναι απρόσβλητο από κρατική κατάσχεση. Όμως η πραγματικότητα είναι αρκετά διαφορετική. Πέρυσι, οι Στρατάρχες των ΗΠΑ —οι θεματοφύλακες για τις κατασχέσεις του Υπουργείου Δικαιοσύνης—διαχειρίζεται σχεδόν 200 κατασχέσεις κρυπτονομισμάτων αξίας 466 εκατομμυρίων δολαρίων.

Από το οικονομικό έτος 2014, το FBI, η Μυστική Υπηρεσία και οι Έρευνες Εσωτερικής Ασφάλειας έχουν συλλογικά κατασχεθεί Κρυπτογράφηση αξίας σχεδόν 680 εκατομμυρίων δολαρίων (που αποτιμήθηκε τη στιγμή της κατάσχεσης), με εκατοντάδες ακόμη ενεργές έρευνες που αφορούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Αλλά ακόμη και αυτά τα ποσά είναι ωχρά σε σύγκριση με την IRS Criminal Investigation, η οποία έχει κατασχέθηκαν ένα εκπληκτικό 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε εικονικό νόμισμα μεταξύ του οικονομικού 2018 και του 2021.

Ωστόσο, το Υπουργείο Δικαιοσύνης υποστήριξε ότι η κρυπτογράφηση «αποκάλυψε όρια στα εργαλεία κατάσχεσης που χρησιμοποιούνται» από τις ομοσπονδιακές αρχές επιβολής του νόμου και συνέστησε «αρκετές ενημερώσεις στην υπάρχουσα νομοθεσία». Πρώτον, ο Γενικός Εισαγγελέας θέλει να διευρύνει την πιο καταχρηστική μορφή αστικής κατάπτωσης, η οποία συμβαίνει χωρίς καμία ανεξάρτητη ή αμερόληπτη δικαστική εποπτεία.

Στο πλαίσιο της «διοικητικής» ή «μη δικαστικής» κατάσχεσης, η κατάσχεση —όχι δικαστής— αποφασίζει εάν ένα ακίνητο πρέπει να κατασχεθεί. Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση μπορεί να χρησιμοποιήσει διοικητική κατάπτωση για να πάρει σχεδόν οτιδήποτε, εκτός από ακίνητα και ακίνητα αξίας άνω των 500,000 $.

Αυτό το όριο των 500,000 δολαρίων ισχύει επί του παρόντος για τα κρυπτονομίσματα, αλλά ο Γενικός Εισαγγελέας θέλει «να άρει το όριο των 500,000 δολαρίων για κρυπτονομίσματα και άλλα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία». Αυτό θα εξαλείφει ένα από τα πολύ λίγα όρια στη διοικητική κατάπτωση. Ακόμα κι αν το Κογκρέσο αρνηθεί να ενεργήσει, χάρη σε νόμο που θεσπίστηκε πέρυσι, ο υπουργός Οικονομικών θα μπορούσε απλώς να τερματίσει το ανώτατο όριο με την υιοθέτηση νέου κανονισμού.

Αυτή η πρόταση είναι βαθιά ανησυχητική. Η διοικητική κατάσχεση παρέχει σοκαριστικά ελάχιστη προστασία στους ιδιοκτήτες ακινήτων. Μετά την κατάσχεση περιουσίας, η κυβέρνηση χρειάζεται μόνο να στείλει ειδοποίηση διοικητικής κατάσχεσης. Εάν ένας ιδιοκτήτης δεν καταθέσει γρήγορα μια αξίωση για τη δική του ιδιοκτησία, καταπίπτει αυτόματα.

Δεδομένου ότι η κατασχεθείσα ιδιοκτησία μπορεί να είναι το πιο πολύτιμο περιουσιακό στοιχείο του ιδιοκτήτη, οι ιδιοκτήτες συχνά δεν έχουν τα μέσα να αντεπιτεθούν. Ωστόσο, ακόμη και όταν υποβληθεί μια αξίωση, ο ιδιοκτήτης μπορεί να μην περάσει την ημέρα του στο δικαστήριο. Σύμφωνα με α αναφέρουν από το Ινστιτούτο Δικαιοσύνης, οι ομοσπονδιακές υπηρεσίες έχουν απορρίψει περισσότερο από το ένα τρίτο όλων των υποβληθέντων αξιώσεων για κατασχεθέντα μετρητά ως «ελλιπή», με τις περισσότερες αξιώσεις να απορρίπτονται για «τεχνικούς λόγους».

Δεν αποτελεί έκπληξη, δεδομένου ότι οι υποθέσεις διοικητικών κατασχέσεων είναι πολύ πιο εύκολο να κερδίσει η κυβέρνηση, οι διοικητικές κατασχέσεις αντιπροσώπευαν σχεδόν το 80% όλων των κατασχέσεων που διενεργήθηκαν από το Υπουργείο Δικαιοσύνης και το 96% της δραστηριότητας κατάσχεσης του Υπουργείου Οικονομικών.

Αν και το Υπουργείο Δικαιοσύνης επαινεί τη διοικητική κατάπτωση επειδή είναι «αποτελεσματική» και για τη μείωση των «αδικαιολόγητων βαρών» στο δικαστικό σύστημα, στην πραγματικότητα, η διοικητική κατάπτωση έχει επιβαρύνει τις ζωές χιλιάδων θυμάτων που δεν έχουν κάνει τίποτα κακό.

Απλά ρώτα Κεν Κοράν. Αφού ήρθε στην Αμερική από τη Μέση Ανατολή, άνοιξε ένα μικρό ψιλικατζίδικο στο Greenville της Βόρειας Καρολίνας. Αλλά τον Ιούνιο του 2014, πράκτορες της IRS μπήκαν στο κατάστημά του και είπαν στον Κεν ότι είχαν ένταλμα για κατάσχεση 570,000 δολαρίων και είχαν ήδη κατασχέσει κάθε δεκάρα στον τραπεζικό του λογαριασμό—153,907.99 δολάρια. Αυτά τα χρήματα ήταν όλη η εξοικονόμηση ζωής του Ken, που κέρδισε πάνω από σχεδόν 20 χρόνια πολύωρης λειτουργίας της επιχείρησής του.

Λιγότερο από τρεις μήνες αργότερα, ο τραπεζικός λογαριασμός του Ken κατασχέθηκε διοικητικά. Χωρίς αυτές τις οικονομίες, ο Ken οδηγήθηκε στο οικονομικό σημείο. Αγωνίστηκε να συντηρήσει την οικογένειά του, να εξοφλήσει το στεγαστικό του δάνειο και να καλύψει ένα πιστωτικό όριο που έπρεπε να πάρει για να διατηρήσει το κατάστημά του στη ζωή. Ο Ken δεν κατηγορήθηκε ποτέ για έγκλημα.

«Ποτέ δεν πίστευα ότι αυτό θα μπορούσε να συμβεί στην Αμερική», θρηνούσε ο Ken. «Δεν καταλαβαίνω πώς, σε αυτή τη χώρα, η κυβέρνηση μπορεί να πάρει ολόκληρο τον τραπεζικό λογαριασμό ενός έντιμου επιχειρηματία χωρίς να αποδείξει ότι έκανε κάτι λάθος».

Ευτυχώς, με τη βοήθεια του Ινστιτούτου Δικαιοσύνης, ο Ken αργότερα κατατεθεί μια «αίτηση για άφεση ή μετριασμό» (βασικά μια συγχώρεση για την περιουσία που έχει καταπέσει). Μετά από μια καταιγίδα στα μέσα ενημέρωσης, τον Φεβρουάριο του 2016, η IRS συμφώνησε να επιστρέψει όλα τα χρήματα που είχαν πάρει παράνομα από τον Ken. Παρόλο που έχασε το νόμισμα fiat αντί για την κρυπτογράφηση, όπως δείχνει η ιστορία του Ken, δεν υπάρχει απολύτως καμία ανάγκη να γίνει πιο εύκολη η χρήση της διοικητικής κατάπτωσης.

Εκτός από την επέκταση της διοικητικής κατάσχεσης για τα κρυπτονομίσματα, το Υπουργείο Δικαιοσύνης «θα χαιρετούσε τροποποιήσεις για την παροχή ποινικής και αστικής αρχής κατάσχεσης για παραβιάσεις που σχετίζονται με εμπορεύματα». Το να επιτρέπεται η ποινική κατάσχεση μετά από καταδίκη για απάτη ή χειραγώγηση σε αγορές κρυπτογράφησης θα ήταν ένα πολύτιμο εργαλείο για την πάταξη των απατεώνων.

Επί του παρόντος, τα περισσότερα κρυπτονομίσματα είναι θεωρούνται εμπορεύματα και όχι χρεόγραφα. Έτσι, σύμφωνα με τους ομοσπονδιακούς νόμους που διέπουν τα εμπορεύματα, οι εισαγγελείς μπορούν «να κατηγορήσουν για απάτη και χειραγώγηση στις αγορές κρυπτονομισμάτων». Αλλά σε αντίθεση με τους τίτλους, αυτοί οι νόμοι «δεν επιτρέπουν την κατάπτωση παράνομων κερδών από εγκληματική δραστηριότητα που περιλαμβάνει εμπορεύματα».

Επεκτείνοντας όμως πολιτικής Η κατάσχεση ανοίγει πολύ το δίχτυ και θα καθιστούσε πολύ πιο πιθανό για αθώους κατόχους να χάσουν την κρυπτογράφηση τους λόγω κρατικής κατάσχεσης. Άλλωστε, η αστική κατάπτωση στερείται απαίτησης καταδίκης, σε αντίθεση με την ποινική κατάπτωση. Επιπλέον, υπάρχει ένα άμεσο οικονομικό κίνητρο για τις ομοσπονδιακές υπηρεσίες να επιδιώξουν υποθέσεις κατάσχεσης: Μόλις κατασχεθεί η περιουσία (είτε αστική είτε ποινική), η ομοσπονδιακή υπηρεσία που κατάσχει μπορεί να διατηρήσει έως και το 100% των εσόδων.

Δυστυχώς, οι προτεινόμενες επεκτάσεις στη δήμευση περιουσιακών στοιχείων αποτελούν μέρος μιας ευρύτερης επίθεσης στα κρυπτονομίσματα, συμπεριλαμβανομένων των επιθέσεων στο χρηματοοικονομικό απόρρητο που διαφορετικά μπορεί να αντέξει το κρυπτονομίσματα. Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών εξετάζει επί του παρόντος μια αποφανθεί που θα επεκτείνει τις παρεμβατικές απαιτήσεις αναφοράς σε πορτοφόλια θεματοφυλακής (δηλαδή σε αυτά που διαχειρίζεται τρίτο μέρος)—οι ίδιες απαιτήσεις αναφοράς που οδήγησαν την IRS να δεσμεύσει τα μετρητά του Ken.

Εάν εγκριθεί, ο οικοδεσπότης του πορτοφολιού θα πρέπει να στέλνει λεπτομερείς αναφορές στη FinCEN για κάθε συναλλαγή με μη φιλοξενούμενο πορτοφόλι άνω των 10,000 $, συμπεριλαμβανομένων προσωπικών στοιχείων όπως τα ονόματα και οι φυσικές διευθύνσεις και των δύο μερών που εμπλέκονται στη συναλλαγή. Δεδομένου ότι το blockchain είναι εγγενώς δημόσιο, μια ενιαία αναφορά για μια μεμονωμένη συναλλαγή θα γινόταν ουσιαστικά ένα κλειδί ψηφιακού σκελετού, επιτρέποντας στην ομοσπονδιακή κυβέρνηση να παρακολουθεί όλες τις άλλες συναλλαγές του πορτοφολιού.

Αυτό κινείται ακριβώς σε λάθος κατεύθυνση. Ανεξάρτητα από το πώς θα ξεφύγουν οι ενδιάμεσες θητείες, το Κογκρέσο πρέπει να απορρίψει την προτεινόμενη καταστολή των κρυπτονομισμάτων και να χαλιναγωγήσει την αστική κατάπτωση.