Γιατί Blockchain; Η Bank of America επιβλήθηκε πρόστιμο 5 εκατομμυρίων δολαρίων για παράλειψη αποκάλυψης θέσεων επιλογών

Η εταιρεία χρηματοοικονομικών επενδύσεων Bank of America (BofA) επιβλήθηκε πρόστιμο 5 εκατομμυρίων δολαρίων επειδή δεν αποκάλυψε λεπτομέρειες που αφορούσαν περίπου 7.42 εκατομμύρια διαφορετικές περιπτώσεις εξωχρηματιστηριακών δικαιωμάτων προαίρεσης, Το Reuters ανέφερε τη Δευτέρα.

Οι εξωχρηματιστηριακές επιλογές (OTC) αναφέρονται στη διαπραγμάτευση χρηματοοικονομικών παραγώγων μεταξύ ενός αγοραστή και ενός πωλητή. Με αυτό το χαρακτηριστικό, ένας επενδυτής έχει τη δυνατότητα να κάνει long ή short μια θέση.

FINRA Πρόστιμα BofA $5 εκατ

Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), μια αμερικανική ρυθμιστική υπηρεσία που εποπτεύει περίπου 3400 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, εξουσιοδοτεί όλες τις εταιρείες που υπάγονται στη δικαιοδοσία της να αναφέρουν στην πλατφόρμα της «Αναφορά θέσεων μεγάλων επιλογών». Αυτό συνεπάγεται ότι οι εταιρείες που κατέχουν περισσότερες από 200 συμβάσεις είτε σε θέσεις αγοράς είτε σε θέσεις πώλησης πρέπει να εκπληρώσουν την εντολή που έχει τεθεί.

Αφού ισχυρίστηκε ότι η Τράπεζα της Αμερικής δεν έκανε επαρκείς προβλέψεις για να ικανοποιήσει την απαίτηση από το 2014 έως το 2020, η FINRA επέβαλε πρόστιμο 5 εκατομμυρίων δολαρίων στην αμερικανική εταιρεία επενδύσεων. Η ρυθμιστική αρχή πρόσθεσε ότι τέτοιες πράξεις καθιστούν «δυσκολότερη την παρακολούθηση των αγορών για πιθανή συμπεριφορά χειραγώγησης».

«Αποτυχίες της BofA Securities σημειώθηκαν από το 2009 έως τον Οκτώβριο του 2020 και περιελάμβαναν 26 θέσεις δικαιωμάτων προαίρεσης που υπερέβαιναν τα ισχύοντα όρια μεγέθους κατά 20% έως 2,900%», προστίθεται στην ανακοίνωση.

Η BofA απαντά

Όταν σχολίασε την αιτία της αποτυχίας αποκάλυψης των απαιτούμενων πληροφοριών, η BofA ανέφερε ότι το σφάλμα προήλθε από «ένα πρόβλημα συστήματος που δεν ανιχνεύτηκε στη διαδικασία αναφοράς».

Σύμφωνα με την έκθεση, η πολυεθνική επενδυτική τράπεζα δεν «παραδέχτηκε ούτε αρνήθηκε την αδικοπραγία συμφωνώντας να διακανονιστεί». Η τράπεζα έχει επίσης διορθώσει τα σφάλματα που προέκυψαν και οδήγησαν στις χρεώσεις, όπου δήλωσε ότι έχει προσθέσει «ελέγχους ποιότητας δεδομένων» στο σύστημά της για να διασφαλίσει την τήρηση της εντολής της FINRA.

Blockchain – Μια καλύτερη επιλογή;

Ανάμεσα στις διάφορες περιπτώσεις χρήσης του blockchain, η τεχνολογία σχεδιάστηκε για να λύνει πολλά προβλήματα με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα του πραγματικού κόσμου. Ένα από τα αξιοσημείωτα χαρακτηριστικά του blockchain είναι η διαφάνειά του, η οποία επιτρέπει σε όλα τα μέρη πρόσβαση στο ιστορικό συναλλαγών στο δίκτυο.

Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να υιοθετήσουν την τεχνολογία blockchain για να βελτιώσουν τη διαφάνεια, διευκολύνοντας έτσι τους ελεγκτές να ελέγχουν τα αρχεία. Είναι ενδιαφέρον ότι ορισμένες τράπεζες όπως η JP Morgan, η Goldman Sachs και BNP Paribas πρωτοστατούν ήδη προς αυτή την κατεύθυνση.

Τον Απρίλιο του 2021, η JP Morgan ανακοίνωσε την υιοθέτηση blockchain για διεθνείς μεταφορές χρημάτων για τη βελτίωση της διαφάνειας, της ταχύτητας και του κόστους.

Goldman Sachs έχει επίσης υιοθετήσει πλατφόρμες που βασίζονται σε blockchain για να διευκολύνει τις συναλλαγές ομολόγων και άλλων τίτλων.

Η κρυπτογράφηση σας αξίζει την καλύτερη ασφάλεια. Να πάρετε μια Πορτοφόλι υλικού Ledger με μόλις 79 $!