Αντιμετώπιση των ζητημάτων απάτης στο Blockchain

Ο χώρος των κρυπτονομισμάτων δεν είναι πλέον η άγρια ​​δύση των οικονομικών. Λιγότερο από μερικά χρόνια πριν, τα ιδρύματα ήταν επιφυλακτικά να εισέλθουν, κυρίως επειδή πολλά από τα έργα βρίσκονταν σε στάδιο απόδειξης της ιδέας, ενώ η ευρύτερη αντίληψη για το crypto ήταν ότι χρησιμοποιούνταν κυρίως για παράνομες συναλλαγές.

Και ενώ η βιομηχανία έχει καταφέρει να διαψεύσει πολλά από τα παραπάνω, εξακολουθούν να υπάρχουν πολλές απάτες στον χώρο των κρυπτονομισμάτων. Αυτό δεν είναι αποκλειστικό, φυσικά, οι απατεώνες είναι παντού και κανένα τμήμα της αγοράς δεν είναι ασφαλές.

Ωστόσο, το γεγονός ότι τα περισσότερα blockchain περιλαμβάνουν κάποιο είδος κρυπτογραφίας και οι συναλλαγές είναι, τουλάχιστον, ψευδώνυμα, καθιστά τη βιομηχανία κρυπτογράφησης πολύ επιθυμητό στόχο. Όχι μόνο αυτό – εξακολουθεί να υπάρχει ένας σημαντικός κίνδυνος όσον αφορά τον σχεδιασμό πρωτοκόλλου και έχουμε δει πολλά hacks να λαμβάνουν χώρα μόνο τους τελευταίους δύο μήνες.

Εδώ η Banxa μπαίνει στην εικόνα με μια λύση που στοχεύει να παρακάμψει τις απόπειρες απάτης και να παρέχει ένα ασφαλές περιβάλλον τόσο για επενδυτές όσο και για εμπόρους.

Γεφυρώνοντας Κόσμους

Πρώτα πράγματα πρώτα, αξίζει να σημειωθεί ότι η Banxa είναι μια αυστραλιανή εταιρεία παροχής υπηρεσιών πληρωμών που στοχεύει να παρέχει μια αξιόπιστη και ασφαλή γέφυρα μεταξύ του κόσμου της παραδοσιακής χρηματοδότησης και του αναδυόμενου τομέα της αποκεντρωμένης οικονομίας.

Ιδρύθηκε το 2014 και επιδιώκει να προσφέρει στους πελάτες της, που περιλαμβάνουν παρόχους πορτοφολιών, ανταλλακτήρια και άλλους τύπους επιχειρήσεων που σχετίζονται με κρυπτογράφηση, μια λύση πύλης fiat-to-crypto.

Η Banxa δίνει πολύ μεγάλη έμφαση στην ασφάλεια και την πρόληψη αποτυχημένων συναλλαγών. Μια αποτυχημένη συναλλαγή είναι αυτή που ξεκινά αλλά δεν ολοκληρώνεται. Αυτό μπορεί να συμβεί για διάφορους λόγους – ο χρήστης μπορεί να αποφασίσει να το ακυρώσει, μπορεί να μην έχει επαρκή χρήματα για τις χρεώσεις, η ίδια η μέθοδος πληρωμής μπορεί να μην υποστηρίζεται.

Σε κάθε περίπτωση, ένα άλλο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι ότι υπάρχουν και δόλιες συναλλαγές – αυτές που ξεκινούν με δόλια μέσα. Αυτές μπορεί να περιλαμβάνουν συναλλαγές που πραγματοποιούνται με κλεμμένη κάρτα ή μέσω διπροσωπίας, εξαπάτησης και ούτω καθεξής.

Ένας μεγάλος αριθμός δόλιων ή αποτυχημένων συναλλαγών μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στον κλάδο με διάφορους τρόπους, όπως ενδεικτικά:

• Μείωση στις μετατροπές
• Ζημιά στη φήμη με συνεργάτες και πελάτες
• Κόστος από αντιστροφές χρέωσης

Προσέγγιση του Μπάνξα

Το επίκεντρο της εταιρείας είναι η παροχή ρυθμιζόμενων και συμμορφούμενων πληρωμών για επιχειρήσεις που ασχολούνται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων ανταλλαγών κρυπτονομισμάτων, αγορών, πρωτοκόλλων DeFi κ.λπ.

Η εταιρεία εφαρμόζει ένα αυστηρό σύστημα know-your-customer (KYC) που πρέπει να συμπληρώσουν όλοι για να έχουν πρόσβαση στο υψηλότερο όριο συναλλαγών στην πλατφόρμα. Αυτή είναι μια διαδικασία που απαιτεί από τους χρήστες να στείλουν τον αριθμό τηλεφώνου τους, τη διεύθυνση κατοικίας τους, μια ταυτότητα που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση, καθώς και μια selfie με το εν λόγω αναγνωριστικό και άλλα bits επαλήθευσης.

Επιπλέον, οι χρήστες πρέπει να περάσουν από έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA) για να εγγυηθούν ότι τρίτα μέρη θα έχουν δυσκολότερη πρόσβαση στα χρήματά τους. Θα πρέπει επίσης να εισάγουν έναν κωδικό PIN που αποστέλλεται στον αριθμό τηλεφώνου που σχετίζεται με τον λογαριασμό για περαιτέρω ασφάλεια.

Προχωρώντας περαιτέρω, η Banxa είναι ένα από τα πρώτα συστήματα πληρωμών ανταλλαγής που έγινε εταιρεία εισηγμένη στο χρηματιστήριο. Αυτή τη στιγμή είναι εισηγμένη και διαπραγματεύεται σε χρηματιστήρια.

Η εταιρεία έχει λάβει επίσης ρυθμιστική έγκριση σε ορισμένες χώρες όπως το Ηνωμένο Βασίλειο, οι ΗΠΑ, οι Φιλιππίνες, η Αυστραλία, το Άμστερνταμ, η Λιθουανία, η Ολλανδία κ.λπ.