Η ελβετική χρηματοοικονομική εποπτεία εκδίδει αναθεωρημένο διάταγμα AML, διευκρινίζει τις απαιτήσεις κρυπτογράφησης

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Η ελβετική χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή δημοσίευσε το ενημερωμένο διάταγμά της για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), σημειώνοντας ότι επεκτείνει την κάλυψη ώστε να συμπεριλάβει πλατφόρμες συναλλαγών blockchain. Διευκρίνισε επίσης ορισμένες απαιτήσεις αναφοράς και αναγνώρισης που ισχύουν για συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Οι οικονομικές αρχές προσαρμόζουν τους ελβετικούς κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σχετικά με τις μεταφορές κρυπτογράφησης

Μετά από διαβουλεύσεις που ξεκίνησαν νωρίτερα φέτος, η ελβετική εποπτική αρχή χρηματοπιστωτικής αγοράς (FINMA) έχει εν μέρει αναθεωρήσει το διάταγμά του για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLO), διευκρινίζοντας την εφαρμογή ανώτατου ορίου για μη αναγνωρισμένες συναλλαγές ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων.

Σε ένα δελτίο τύπου την Πέμπτη, η ρυθμιστική αρχή είπε ότι οι κανονισμοί, οι οποίοι θα τεθούν σε ισχύ την 1η Ιανουαρίου 2023, αντικατοπτρίζουν πλέον τις τελευταίες τροποποιήσεις στον νόμο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της Ελβετίας και στο Διάταγμα του Ομοσπονδιακού Συμβουλίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η FINMA σημείωσε ότι τα συλλεχθέντα σχόλια επιβεβαίωσαν τη θέση της ότι η υποχρεωτική επαλήθευση ταυτότητας των πραγματικών κατόχων κεφαλαίων καθώς και οι περιοδικοί έλεγχοι που αποδεικνύουν ότι τα δεδομένα πελατών είναι ενημερωμένα δεν χρειάζεται να καθορίζονται λεπτομερώς σε επίπεδο διατάγματος.

Ταυτόχρονα, η χρηματοοικονομική εποπτεία τόνισε ότι θα παραμείνει σε ισχύ διάταξη που υποχρεώνει τους μεσάζοντες να ρυθμίζουν τις διαδικασίες ενημέρωσης και ελέγχου των αρχείων πελατών μέσω εσωτερικής οδηγίας.

Η αρχή επεσήμανε επίσης ότι το διάταγμα επεκτείνεται για να καλύψει τις κατανεμημένες εγκαταστάσεις συναλλαγών και αποκάλυψε περαιτέρω ότι έλαβε πολλά σχόλια σχετικά με το όριο αναφοράς για συναλλαγές που αφορούν εικονικά νομίσματα. Στην ανακοίνωση η FINMA αναφέρει:

Λόγω των κινδύνων και των πρόσφατων περιπτώσεων κατάχρησης, η FINMA εμμένει στον κανόνα ότι απαιτούνται τεχνικά μέτρα για να αποφευχθεί η υπέρβαση του ορίου των 1000 CHF για συνδεδεμένες συναλλαγές εντός 30 ημερών (και όχι μόνο ανά ημέρα).

Η εποπτική αρχή παρατήρησε, ωστόσο, ότι αυτή η υποχρέωση ισχύει μόνο για συναλλαγές ανταλλαγής περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης με μετρητά ή άλλα ανώνυμα μέσα πληρωμής.

Σύμφωνα με τον λεγόμενο «κανόνα ταξιδιού», ο οποίος επιβλήθηκε από την Ελβετία την 1η Ιανουαρίου 2020, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων πρέπει να μοιράζονται αναγνωρίσιμα δεδομένα πελατών κατά τη μεταφορά κρυπτονομισμάτων, η αξία του οποίου υπερβαίνει το εν λόγω όριο και να αποδεικνύει την ιδιοκτησία του πορτοφόλια χωρίς φύλαξη.

Επικαλούμενη αυξημένους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τον Φεβρουάριο του ίδιου έτους, η FINMA μείωσε το όριο που ενεργοποιούσε τους δασμούς αναφοράς μέσω μιας άλλης τροποποίησης του AMLO της σε 1,000 ελβετικά φράγκα (περίπου 980 $ κατά τη στιγμή της σύνταξης), από τα προηγούμενα 5,000 φράγκα.

Ετικέτες σε αυτήν την ιστορία

AML, Εξουσία, Crypto, κρυπτογραφημένα στοιχεία ενεργητικού, κρυπτογραφικές ανταλλαγές, κρυπτογραφικές συναλλαγές, Κρυπτοσυχνότητες, Εκπαίδευσης, ημερομηνία, finma, Αναγνώριση, Ξέπλυμα Βρώμικου Χρήματος, διάταξη, Κανονισμοί, ρυθμιστής, εκθέσεων, απαιτήσεις, πάροχοι υπηρεσιών, εποπτεία, Ελβετός, Switzerland, κατώφλι, φρουρός

Πιστεύετε ότι οι ελβετικές αρχές θα ενισχύσουν περαιτέρω τις απαιτήσεις αναφοράς για συναλλαγές κρυπτογράφησης στο μέλλον; Μοιραστείτε τις προσδοκίες σας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.

Λούμπομιρ Τάσεφ

Ο Lubomir Tassev είναι ένας δημοσιογράφος από την ανατολική Ευρώπη που γνωρίζει την τεχνολογία και του αρέσει η φράση του Hitchens: «Το να είμαι συγγραφέας είναι αυτό που είμαι, παρά αυτό που κάνω». Εκτός από το crypto, το blockchain και το fintech, η διεθνής πολιτική και η οικονομία είναι δύο άλλες πηγές έμπνευσης.