Στις 10 Μαρτίου 2023, οι παρατηρητές της αγοράς συζητούν τα προβλήματα που αντιμετωπίζει η Silicon Valley Bank (SVB), καθώς η μετοχή της εταιρείας υποχώρησε περισσότερο από 60% τις τελευταίες 24 ώρες. Η SVB αναγκάστηκε να πουλήσει χαρτοφυλάκιο ομολόγων 21 δισεκατομμυρίων δολαρίων με ζημία 1.8 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Ο Διευθύνων Σύμβουλος Γκρεγκ Μπέκερ επιμένει ότι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα «θα έχει καλή θέση» και «καλά κεφαλαιοποιημένο» στο μέλλον. Η μετοχή της SVB, SIVB, σταμάτησε κατά τη διάρκεια της συνεδρίασης πριν από την αγορά την Παρασκευή, αφού η τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα ανακοινώσει νέα.
Καθώς τα θεμέλια της SVB κλονίζονται, οι ανησυχίες αυξάνονται για μια πιθανή διάσωση και την αστάθεια της αγοράς
Οι στρατηγικοί και οι επενδυτές της αγοράς είναι επικεντρώθηκε στη Silicon Valley Bank (SVB) και σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ ως σύνολο μετά τη εκούσια εκκαθάριση της Silvergate Bank. Η SVB αντιμετωπίζει σημαντικά οικονομικά προβλήματα μετά τη μετοχή της εταιρείας, SIVB, έχασε περισσότερο από 60% κατά τη διάρκεια της συνεδρίασης της Πέμπτης. Η SVB είναι γνωστή για το χαρτοφυλάκιό της σε συμφωνίες τεχνολογίας και επιχειρηματικού κεφαλαίου, αλλά η δραστηριότητα του επιχειρηματικού κεφαλαίου έχει υποχωρήσει 30% χαμηλότερο τους τελευταίους 12 μήνες. Οι πελάτες της SVB που ξοδεύουν κεφάλαια με γρήγορους ρυθμούς το έχει κάνει έτσι η καύση μετρητών της SVB είναι πολύ μεγαλύτερη από τις επενδύσεις επιχειρηματικού κινδύνου.
Στη συνέχεια, η SVB αποκάλυψε ότι πουλούσε το χαρτοφυλάκιο ομολόγων διαθέσιμο προς πώληση (AFS) για 21 δισεκατομμύρια δολάρια και η τράπεζα έχασε συνολικά 1.8 δισεκατομμύρια δολάρια από την πώληση. «Λαμβάνουμε αυτές τις ενέργειες επειδή αναμένουμε συνεχόμενα υψηλότερα επιτόκια, πιέσεις στις δημόσιες και ιδιωτικές αγορές και αυξημένα επίπεδα καύσης μετρητών από τους πελάτες μας», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της SVB, Γκρεγκ Μπέκερ, σε δήλωση. «Όταν δούμε μια επιστροφή στην ισορροπία μεταξύ της επένδυσης επιχειρηματικού κινδύνου και της καύσης μετρητών, θα είμαστε σε καλή θέση για να επιταχύνουμε την ανάπτυξη και την κερδοφορία».
Η τράπεζα Silicon Valley έχει σταματήσει.
Μείωση 80% σε δύο μέρες τώρα 35. pic.twitter.com/lvZjMUHxzE
— TIC TOC TIC (@TicTocTick) Μαρτίου 10, 2023
Λέγεται ότι η SVB έλαβε μερικές φρικτές επενδυτικές αποφάσεις πριν από τις αυξήσεις των επιτοκίων και το χαρτοφυλάκιο ομολόγων της τράπεζας 21 δισεκατομμυρίων δολαρίων δεν απέδιδε πάνω από την καύση μετρητών και η αξία του ομολόγου AFS εξαντλήθηκε σημαντικά. Επειδή η SVB επένδυσε σε προϊόντα χρέους που υποστηρίζονται από την κυβέρνηση, όπως τα γραμμάτια του αμερικανικού δημοσίου, οι αυξήσεις των επιτοκίων της Federal Reserve έθεσαν την τράπεζα σε κακή θέση και οι καταθέσεις της SVB άρχισαν να μειώνονται με γρήγορο ρυθμό. Μερικοί άνθρωποι Πιστεύω ότι εάν η SVB καταρρεύσει, η αποτυχία θα μπορούσε να είναι σχεδόν τόσο μεγάλη όσο η χρεοκοπία της Washington Mutual (Wamu).
Καλημέρα σε όλους! Η Silicon Valley Bank χειροτερεύει. Οι πελάτες που προσπαθούν να βγάλουν εκατομμύρια δολάρια και δεν μπορούν. Οι διαδικτυακές τραπεζικές και κινητές υπηρεσίες δεν είναι διαθέσιμες για ορισμένους πελάτες.
Η μετοχή υποχώρησε 60% πριν από την αγορά.
Εάν η τράπεζα καταρρεύσει, θα ήταν η δεύτερη μεγαλύτερη… https://t.co/dCnew8tzAP pic.twitter.com/h7YcocnvZX
- Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) Μαρτίου 10, 2023
Ο συνιδρυτής της Bitmex, Arthur Hayes, αστειευόμενος είπε Πρόεδρος της Federal Reserve Τζέριμς Πάουελ μπορεί να έχει σπάσει το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα. «Ο JAYPOW μπορεί να έχει σπάσει [το] τραπεζικό σύστημα των ΗΠΑ», έγραψε ο Hayes. «Το 2008 ήταν τα χαρτοφυλάκια των τραπεζών με κακή πίστωση – γνωστό και ως subprime. Το 2023, ήταν τα χαρτοφυλάκια των τραπεζών με ομόλογα μακράς διάρκειας όπως το UST και το MBS;;; Αν πέσει, τότε θυμηθείτε τον Μάρτιο του '20, μεγάλη πτώση, διάσωση, μετά μεγάλη! Το σώμα μου είναι έτοιμο." Ο δισεκατομμυριούχος Μπιλ Άκμαν είπε στους οπαδούς του στο Twitter ότι θα πρέπει να εξεταστεί το ενδεχόμενο κυβερνητικής διάσωσης για την SVB.
«Η αποτυχία της [SVB] θα μπορούσε να καταστρέψει μια σημαντική μακροπρόθεσμη κινητήρια δύναμη της οικονομίας, καθώς οι εταιρείες που υποστηρίζονται από VC βασίζονται στην SVB για δάνεια και διατηρούν τα λειτουργικά μετρητά τους», δήλωσε ο Ackman. Έγραψε. «Εάν το ιδιωτικό κεφάλαιο δεν μπορεί να δώσει λύση, θα πρέπει να εξεταστεί το ενδεχόμενο ενός εξαιρετικά διαλυτικού πακέτου διάσωσης που προτιμά η κυβέρνηση. Μετά από ό,τι έκαναν οι ομοσπονδιακοί στην [JPMorgan] αφότου διέσωσε τον Bear Stearns, δεν βλέπω άλλη τράπεζα να παρεμβαίνει για να βοηθήσει [SVB]».
Σύμφωνα με ανάλυση πριν από την αγορά του μετοχές SIVB, φαίνεται ότι η μετοχή της τράπεζας βρισκόταν σε μια πολύ ασταθή ημέρα διαπραγμάτευσης την Παρασκευή και ήταν τελικά σταμάτησε. Μετά το διακοπή πριν από την αγορά, η τράπεζα είπε ότι σχεδιάζει να δημοσιεύσει κάποια νέα σύντομα. Τα δεινά της SVB υπενθυμίζουν στους συμμετέχοντες στην αγορά την καταστροφή της Lehman και την πρόσφατα θέματα Η Credit Suisse και η Deutsche Bank αντιμετώπιζαν όταν οι αποτιμήσεις ήταν προβληματικές τον περασμένο Οκτώβριο.
Μόλις πρόσφατα, η S&P μείωσε την αξιολόγηση στο SVB σε λίγο πάνω από μια αξιολόγηση ανεπιθύμητων. Οι αναλυτές της DA Davidson έδωσαν στην εταιρεία μια ουδέτερη αξιολόγηση, σημειώνοντας ότι οι εταιρείες «δεν έχουν προσαρμοστεί στο πιο αργό περιβάλλον συγκέντρωσης κεφαλαίων» και στις ποσοτικές πολιτικές αυστηροποίησης (QT) που απορρέουν από τη Fed. Σύμφωνα με τον David Faber του CNBC, πηγές είπαν στον δημοσιογράφο ότι η Silicon Valley Bank βρίσκεται αυτή τη στιγμή σε συζητήσεις για να πουλήσει τον εαυτό της.
Τι πιστεύετε ότι επιφυλάσσει το μέλλον για την Silicon Valley Bank και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ που αντιμετωπίζουν παρόμοιες προκλήσεις και τι αντίκτυπο θα μπορούσαν να έχουν οι αγώνες τους στην ευρύτερη οικονομία και στον κλάδο της τεχνολογίας; Μοιραστείτε τις σκέψεις σας στα σχόλια παρακάτω.
Εικόνες Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Sundry Photography / Shutterstock.com
Αποποίηση ευθυνών: Αυτό το άρθρο προορίζεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Δεν είναι μια άμεση προσφορά ή πρόσκληση μιας προσφοράς για αγορά ή πώληση, ή μια σύσταση ή έγκριση οποιωνδήποτε προϊόντων, υπηρεσιών ή εταιρειών. Bitcoin.com δεν παρέχει επενδυτικές, φορολογικές, νομικές ή λογιστικές συμβουλές. Ούτε η εταιρεία ούτε ο δημιουργός ευθύνονται, άμεσα ή έμμεσα, για οποιαδήποτε ζημία ή απώλεια που προκλήθηκε ή φέρεται ότι προκλήθηκε από ή σε σχέση με τη χρήση ή την εξάρτηση από οποιοδήποτε περιεχόμενο, αγαθά ή υπηρεσίες που αναφέρονται στο παρόν άρθρο.
Πηγή: https://news.bitcoin.com/silicon-valley-bank-faces-financial-woes-as-stock-is-halted-sells-21-billion-bond-portfolio-at-a-1-8- ζημιά δισεκατομμυρίων/