Η εφαρμογή Yield Stablegains αντιμετωπίζει μήνυση μετά την απώλεια 44 εκατομμυρίων $ στο UST

Η εφαρμογή παραγωγής απόδοσης Stablegains θα μπορούσε να αντιμετωπίσει μια ομαδική αγωγή, αφού η εταιρεία έχασε περισσότερα από 44 εκατομμύρια δολάρια από τα κεφάλαια των πελατών επενδύοντάς τα στο αποτυχημένο stablecoin UST της Terra. 

Η Stablegains χάνει τα χρήματα των πελατών

Οι επιπτώσεις από την κατάρρευση του Terra συνεχίζουν να χειροτερεύουν.

Το Stablegains, μια εφαρμογή δημιουργίας απόδοσης που υποσχόταν στους χρήστες 15% APY σε USD, απειλείται με νομικές ενέργειες αφού έχασε περισσότερα από 44 εκατομμύρια δολάρια από τα κεφάλαια των καταθετών της. Η ομαδική δικηγορική εταιρεία Erickson Kramer Osbourne έστειλε α επιστολή στη Stablegains στις 14 Μαΐου, απαιτώντας αρχεία των λογαριασμών των πελατών, του υλικού μάρκετινγκ και της διαφήμισης της εταιρείας και των αρχείων επικοινωνίας σχετικά με το UST stablecoin. 

«Οφείλετε ένα «ασυμβίβαστο καθήκον να διατηρήσετε» κάθε αποδεικτικό στοιχείο που γνωρίζετε ή εύλογα θα έπρεπε να γνωρίζετε [που θα ήταν] σχετικά σε μια εκκρεμή δίκη, παρόλο που δεν έχει υποβληθεί καμία υπόθεση», ανέφερε η επιστολή, υπονοώντας ότι η δικηγορική εταιρεία μπορεί να σκοπεύει να προβεί άμεσα σε νομικές ενέργειες. 

Τη στιγμή της επιστολής, ήταν άγνωστο πόση έκθεση είχε η Stablegains στο UST, η οποία είχε καταστροφικά κατέρρευσε από το δεσμό του σε δολάρια λιγότερο από μια εβδομάδα πριν. Ωστόσο, στις 15 Μαΐου, ο συνιδρυτής του Stablegains Kamil Ryszkowski αποκάλυψε την πλήρη έκταση των ζημιών της εταιρείας από τις επενδύσεις στο UST. 

Σε μια ανάρτηση στο ερευνητικό φόρουμ της Terra, ο Ryszkowski ισχυρίστηκε Η εταιρεία του κατείχε κεφάλαια που ανήλθαν συνολικά σε 47,611,058 UST από 4,878 καταθέτες, ενώ ζήτησε να συμπεριληφθεί το πορτοφόλι Stablegains σε οποιοδήποτε μελλοντικό πακέτο αποζημίωσης που θα δοθεί στους χρήστες Terra. Στην τρέχουσα αγοραία αξία του UST στα 0.07 $, η Stablegains φαίνεται να έχει χάσει πάνω από 44 εκατομμύρια δολάρια από τα χρήματα των πελατών της. 

The Stablegains Story

Το Stablegains ήταν μέρος του Y Combinator's παρτίδα W22 και είχε λάβει πάνω $ 3 εκατομμύρια σε χρηματοδότηση από διάφορες εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων των SNÖ Ventures, Moonfire και Goodwater Capital. ο Ιδρυτές της Stablegains είχε αποφοιτήσει από κορυφαία πανεπιστήμια του Λονδίνου και στο παρελθόν είχε εργαστεί σε αξιόπιστες εταιρείες σε στελέχη. 

Παρά την αξιόλογη υποστήριξή του, υπήρχαν επίσης ενδείξεις ότι το Stablegains δεν ήταν το μόνο που έπρεπε να είναι. Η εταιρεία εμπορεύτηκε ως ένας «απλός και ασφαλής» τρόπος για να επωφεληθούν οι χρήστες της από τις «πρόοδοι της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας». Τεκμηρίωση για την Ιστότοπος Stablegains διαβεβαίωσε τους χρήστες ότι η αξία των κατατεθειμένων περιουσιακών στοιχείων τους θα παραμείνει σταθερή «ανεξάρτητα από το αν οι αγορές κρυπτογράφησης εκτινάσσονται στα ύψη ή καταρρέουν».

Στην πραγματικότητα, η Stablegains πήρε τις καταθέσεις των πελατών σε δολάρια ΗΠΑ, τις μετέτρεψε σε UST και τις κατέθεσε στο Anchor Protocol. Η Anchor, μια πλατφόρμα DeFi δανεισμού και δανεισμού που βασίζεται στην Terra, εγγυήθηκε 18% APY στις καταθέσεις UST προτού το αλγοριθμικό stablecoin χάσει το δεσμό του και καταστρέψει το οικοσύστημα Terra. Η Stablegains μείωσε τις αποδόσεις της Anchor κατά 3% λόγω του προβλήματός της, ενώ επέστρεψε το υπόλοιπο 15% στους πελάτες. 

Αν και είναι σαφές ότι ο μόνος τρόπος με τον οποίο το Stablegains θα μπορούσε να επιτύχει τόσο κερδοφόρες αποδόσεις στα stablecoins στην τρέχουσα αγορά κρυπτογράφησης ήταν να χρησιμοποιήσει το Anchor, αφού η διαγραμμένη τεκμηρίωση στον ιστότοπο της εταιρείας έδωσε μια παραπλανητική εικόνα στους πελάτες. Ένα άρθρο που καλύπτει τους κινδύνους των crypto stablecoin και τον τρόπο με τον οποίο το Stablegains τους μετριάζει, ισχυρίστηκε ότι η εταιρεία χρησιμοποιούσε κυρίως USDC για να δημιουργήσει αποδόσεις, με μικρότερες κατανομές προς UST και DAI για να διαφοροποιήσει τις συμμετοχές της. Ωστόσο, σε ένα ενημέρωση σχετικά με την κατάσταση depeg του UST που δημοσιεύτηκε στον ιστότοπο Stablegains στις 17 Μαΐου, η εταιρεία παραδέχτηκε ότι διατηρεί όλα τα χρήματα των χρηστών της στο UST.

Έχουν οι ενάγοντες υπόθεση;

Όπως είναι λογικό, πολλοί πελάτες που είχαν καταθέσει τα χρήματά τους στο Stablegains μπορεί να βεβαιώσουν ότι τους είπαν ψέματα σχετικά με τους κινδύνους που εμπεριέχει και τι έκανε η εταιρεία με τις καταθέσεις τους. Εκτός από τις παραπλανητικές κατανομές περιουσιακών στοιχείων και την παραπλανητική διαφήμιση, η Stablegains φαίνεται επίσης να προσπαθεί να ξεγελάσει τους πελάτες της ώστε να υπογράψουν το δικαίωμά τους να μηνύσουν την εταιρεία.

Μετά από μια ταραχώδη εβδομάδα αβεβαιότητας για τους χρήστες του Stablegains, η εταιρεία ανακοίνωσε ότι θα αρχίσει να επιτρέπει ξανά τις αναλήψεις UST και USDC. Ωστόσο, το USDC θα δίνεται μόνο στην αγοραία αξία του UST. Μερικοί απαιτητικοί χρήστες επίσης παρατηρήσει ότι η Stablegains είχε συμπεριλάβει ένα catch στους όρους και τις προϋποθέσεις για την ανάληψη USDC. Οι όροι γράφουν: 

"Σε καμία περίπτωση το Stablegains δεν υπόκειται σε απώλειες λόγω της συναλλαγματικής ισοτιμίας UST προς USDC κατά τη στιγμή της επεξεργασίας του αιτήματος ανάληψης USDC."

Με τη συμπερίληψη αυτής της διάταξης, το Stablegains ουσιαστικά κρατά τα κεφάλαια των χρηστών μέχρι να συμφωνήσουν να μην κινηθούν νομικά εναντίον της εταιρείας. 

Δεν είναι ακόμη σαφές εάν η εκκρεμής αγωγή κατά της Stablegains θα προχωρήσει. Ωστόσο, τα στοιχεία για παραπλανητική διαφήμιση και παραπλανητικές πληροφορίες κατάθεσης είναι προφανή. Η προσπάθεια της εταιρείας να εξαπατήσει τους χρήστες ώστε να μην προβούν σε νομικές ενέργειες μπορεί επίσης να υποδηλώνει ότι η Stablegains φοβάται μια εισερχόμενη αγωγή και κάνει μια ύστατη προσπάθεια για να ακυρώσει πιθανούς ενάγοντες. 

Αν και ο πλήρης αντίκτυπος της κατάρρευσης της Terra είναι ακόμα άγνωστος, η ιστορία του Stablegains αποδεικνύει ότι η ζημιά ήταν σημαντική σε ολόκληρο τον κλάδο. 

Αποκάλυψη: Τη στιγμή της συγγραφής αυτού του κομματιού, ο συγγραφέας κατείχε ETH και πολλά άλλα κρυπτονομίσματα.