Ένα από τα ταχύτερα αναπτυσσόμενα έργα DeFi, το Yearn.finance έχει δημιουργήσει μια σειρά βασικών προϊόντων που παρέχουν παθητικά κέρδη σε περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης.
Ξεκίνησε τον Ιούλιο του 2020, η Yearn.finance έχει αναδειχθεί ως ένας από τους σημαντικότερους παίκτες στις αναδυόμενες αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) χώρο που παρέχει υπηρεσίες όπως π.χ πονταρίσματος, τη συγκέντρωση δανείων και τη δημιουργία αποδόσεων το blockchain Ethereum. Διαθέτοντας τις πιο φιλικές προς το χρήστη υπηρεσίες συναλλαγών κρυπτογράφησης που παρέχονται αυτόνομα, το έργο χρησιμοποιεί το εγγενές ERC-20 Yearn Finance (YFI) κρυπτονόμισμα για να δώσει κίνητρα σε όσους κλειδώνουν τα κρυπτογραφικά τους σε συμβόλαια Yearn.finance μέσω οποιασδήποτε από τις υποστηριζόμενες πλατφόρμες, όπως το Balancer και το Curve DeFi.
Με όλα τα πρωτόκολλά του να λειτουργούν στο blockchain Ethereum, η διαχείριση του Yearn.finance γίνεται μέσω προγραμματιστών που ενεργούν σύμφωνα με προτάσεις διακυβέρνησης που ψηφίστηκαν από τους κατόχους YFI. Φτιαγμένο με το όραμα της απλοποίησης της διαδικασίας του επενδύοντας σε προϊόντα DeFi, η πλατφόρμα Yearn.finance προσφέρει επίσης στους χρήστες της τη δυνατότητα να επενδύσουν σε άλλα πρωτόκολλα DeFi εκτός από το να κερδίζουν ένα ποσοστό των τελών της πλατφόρμας σε αναλογία με τις διαθέσεις τους στο YFI.
Ποιος βρίσκεται πίσω από το Yearn.finance;
A βετεράνος του χώρου των κρυπτονομισμάτων και του DeFi, ο Andre Cronje κυκλοφόρησε το πρωτόκολλο Yearn.finance χωρίς να συγκεντρώσει καμία χρηματοδότηση είτε με δημόσια είτε με ιδιωτικά μέσα. Αντίθετα, ο αρχιτέκτονας λογισμικού βασίστηκε στην εμπειρία του πάνω από δύο δεκαετίες ανάπτυξης λογισμικού για να ξεκινήσει πρώτα το πρωτόκολλο και μετά εξέδωσε μάρκες YFI σε ιδιώτες επενδυτές, τα οποία επί του παρόντος περιορίζονται σε μέγιστη προσφορά 36,666 μάρκες.
Εκτός από την εξαιρετικά σπάνια προσέγγιση που υιοθέτησε ο Cronje, η πλατφόρμα Yearn.finance έχει επωφεληθεί από την προηγούμενη εμπειρία του ως ιδρυτής του δικτύου Keep3r και η συσχέτισή του με αξιόλογα έργα DeFi που περιλαμβάνουν παρόμοια Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap και Akropolish, μεταξύ άλλων. Σε αντίθεση με άλλους ιδρυτές, ο Cronje δεν κράτησε κανένα διακριτικό YFI για τον εαυτό του πριν από την κυκλοφορία του πρωτοκόλλου Yearn.finance, πιστεύοντας ότι ένα πραγματικά αποκεντρωμένη πλατφόρμα βασισμένη στην τεχνολογία blockchain δεν πρέπει να έχει τον ιδρυτή να κρέμεται και να υπαγορεύει τη μελλοντική του πορεία.
Στην πραγματικότητα, η ιστορία του Yearn.finance μπορεί να αναχθεί στις προσπάθειές του τα τελευταία πέντε χρόνια να λανσάρει οικονομικά αποδοτικά χρηματοοικονομικά προϊόντα για το τμήμα του παγκόσμιου πληθυσμού χωρίς τραπεζικό λογαριασμό και έχει επηρεαστεί σε μεγάλο βαθμό από τις προσπάθειές του στην Αφρική για την επίτευξη του ίδιου . Επιλέγοντας να επικεντρωθεί στη δημιουργία αξίας για ολόκληρο το οικοσύστημα DeFi των προγραμματιστών, συνεργατών και επενδυτών στην πλατφόρμα Yearn.finance, η Cronje έχει προσφέρει σε πολλούς επιχειρηματίες κρυπτογράφησης μια νέα προοπτική σχετικά με τον τρόπο δημιουργίας προϊόντων DeFi για τις μάζες.
Τι είναι το Yearn.finance (YFI) και πώς λειτουργεί;
Χτισμένο στο Εγκάρσια αλυσίδα, το πρωτόκολλο Yearn.finance εξαλείφει την ανάγκη για έναν χρηματοοικονομικό μεσάζοντα όπως μια τράπεζα και προσφέρει στους επενδυτές κρυπτογράφησης και στους κατόχους διακριτικών πρόσβαση στη γκάμα των υπηρεσιών δανεισμού και συναλλαγών που περιλαμβάνει τα Vaults, Zap, Earn και APY. Το πρωτόκολλο Yearn.finance μπορεί να το αναπτύξει έξυπνες συμβάσεις στο blockchain Ethereum καθώς και σε άλλα αποκεντρωμένες ανταλλαγές που λειτουργούν σε αυτό. Προσφέρεται μέσω μιας απλοποιημένης διεπαφής ιστού, το Yearn.finance είναι ένα ριζικό πείραμα στον κόσμο του DeFi και έχει έναν μοναδικό στόχο - τη μεγιστοποίηση των αποδόσεων των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης για τους χρήστες του.
Το πιο περίπλοκο μεταξύ των προϊόντων της είναι το προϊόν Vaults, το οποίο λειτουργεί ως αμοιβαίο κεφάλαιο και διαθέτει 50+ διαφορετικά θησαυροφυλάκια ή στοιχήματα πισίνες για τους χρήστες του Yearn.finance να καταθέσουν τα token τους. Αυτά τα θησαυροφυλάκια του Yearn.finance είναι βασικά επενδυτικές στρατηγικές σε άλλα έργα DeFi, όπως το Convex Finance και το Compound Finance, με προ-προγραμματισμένη λογική που αποφασίζει πότε θα μετατοπιστεί το κεφάλαιο και η αυτοματοποίηση κωδικών αποφασίζοντας τη δημιουργία απόδοσης και την επανεξισορρόπηση επεξεργάζομαι, διαδικασία. Οι χρήστες επωφελούνται επιπλέον από το χαμηλότερο κόστος φυσικού αερίου και τις χαμηλές χρεώσεις συναλλαγών που επιβάλλει η Yearn.finance σε κάθε συναλλαγή που σχετίζεται με το θησαυροφυλάκιο.
Το προϊόν Earn, το πρώτο προϊόν της Yearn.finance, βασίζεται στις αλλαγές των επιτοκίων στο Aave, wxya και Compound πρωτόκολλα για να επιτρέπει στους χρήστες του να επωφελούνται από τα καλύτερα επιτόκια ανά πάσα στιγμή. Ένας συσσωρευτής δανείων, καταρχήν, το Earn επιτρέπει στους χρήστες του Yearn.finance να διαθέσουν τα κρυπτογραφικά τους διακριτικά σε ένα ή σε όλα αυτά πρωτόκολλα ρευστότητας και να κερδίσουν υψηλότερα επιτόκια από αυτά που παρέχουν τα παραδοσιακά χρηματοδοτικά μέσα. Για όσους επενδύουν σε σταθερά νομίσματα όπως το Binance USD (BUSD), το USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) ή Dai (DAI), το προϊόν Zap τους δίνει τη δυνατότητα να ανταλλάσσουν ομάδες ρευστότητας στην πλατφόρμα Curve Finance και να καταθέτουν σε οποιοδήποτε από τα θησαυροφυλάκια της Yearn.finance χρησιμοποιώντας σχεδόν οποιοδήποτε διακριτικό με ένα μόνο κλικ.
Αυτό έχει ως αποτέλεσμα όχι μόνο εξοικονόμηση κόστους και χρόνου, αλλά και απλοποιεί ολόκληρη την εργασία καθώς πολλές μεμονωμένες συναλλαγές συνδυάζονται με την κωδικοποίηση του Yearn.finance. Η πλατφόρμα παρέχει επίσης την ετήσια ποσοστιαία απόδοση, ή APY, το εργαλείο που συγκεντρώνει τα επιτόκια που προσφέρονται από τα διάφορα Πρωτόκολλα δανεισμού DeFi με μια ματιά, βοηθώντας έτσι τους επενδυτές κρυπτογράφησης να περιορίσουν τη σωστή πλατφόρμα για περαιτέρω επενδύσεις.
Τι μπορείτε να κάνετε με το Yearn.finance;
Η πλατφόρμα Yearn έχει κάτι για όλους - επενδυτές, προγραμματιστές και ακόμη και άλλα έργα DeFi που ενδιαφέρονται να συνεργαστούν με το Yearn.finance. Για τους επενδυτές κρυπτονομισμάτων, τα προϊόντα Earn, Zap και APY τους βοηθούν να δανείσουν τις κρυπτογραφικές τους αποδόσεις ή να τις ανταλλάξουν για βραχυπρόθεσμες αποδόσεις, όλα αυτά σε μια προσπάθεια να ενισχύσουν τις πιθανότητές τους να αποκτήσουν παθητικό εισόδημα. Το Zap και το APY βελτιώνουν αποτελεσματικά την εμπειρία χρήστη όταν χρησιμοποιούν το προϊόν Earn, ουσιαστικά α καλλιέργεια απόδοσης εργαλείο, για να κερδίσετε τα υψηλότερα επιτόκια στα πρωτόκολλα δανεισμού Aave, dYdX ή Compound.
Το Vaults, από την άλλη πλευρά, εισάγει στους χρήστες έναν επαναστατικό τρόπο ενεργών επενδύσεων χρησιμοποιώντας τον αυτοεκτελούμενο κώδικα της πλατφόρμας Yearn, μιμούμενος τον τρόπο με τον οποίο λειτουργούν τα παραδοσιακά αμοιβαία κεφάλαια για να αποκομίσουν την καλύτερη απόδοση για τους επενδυτές τους. Χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα Yearn.finance για την εκτέλεση της έξυπνες συμβάσεις στις πλατφόρμες συναλλαγών Balancer και Curve DeFi, οι χρήστες μπορούν να απολαμβάνουν όλες τις πτυχές ενός βελτιστοποιητή απόδοσης χωρίς να χρειάζεται να ανησυχούν για την εσωτερική λειτουργία. Με αυτόν τον τρόπο, το Yearn.finance είναι επίσης ένας συσσωρευτής απόδοσης DeFi, αλλά με σχεδιασμό που είναι απλός, που προορίζεται να μεγιστοποιήσει τις αποδόσεις των επενδυτών και λειτουργεί προς όφελος όλων των κατόχων διακριτικών YFI.
Γραπτοί στη γλώσσα προγραμματισμού Solidity, οι χρήστες με επαρκή γνώση αυτής της γλώσσας μπορούν ακόμη και να δουν με διαφάνεια πώς ο κώδικας για κάθε θησαυροφυλάκιο επενδύει τα δανεικά διακριτικά περαιτέρω σε διαφορετικά πρωτόκολλα DeFi. Για τους προγραμματιστές, το Yearn.finance προσφέρει τη λειτουργικότητα της δημιουργίας προσαρμοσμένων στρατηγικών θησαυροφυλάκιων που στη συνέχεια υποβάλλονται σε αξιολόγηση από ομοτίμους, δοκιμάζονται σε περιβάλλον παραγωγής και τίθενται σε λειτουργία μόλις η Επιτροπή Ασφαλούς Γεωργίας δώσει την έγκρισή της. Η πλατφόρμα Yearn περιγράφει λεπτομερώς τις διάφορες διαδικασίες που πρέπει να ακολουθήσουν οι προγραμματιστές, συμπεριλαμβανομένων των συμβάσεων ονομασίας και των διαδικασιών λειτουργίας για αυτά τα έξυπνα συμβόλαια.
Για άλλα έργα DeFi, το Yearn.finance έχει επιδείξει έναν έξαλλο ενθουσιασμό για συνεργασία καθώς η πλατφόρμα προσπαθεί να δημιουργήστε ένα μέλλον DeFi όπου ο καθένας μπορεί να έχει πρόσβαση σε οποιαδήποτε υπηρεσία ή πρωτόκολλο από οπουδήποτε. Επιπλέον, η Yearn.finance ένωσε τις δυνάμεις της με το πρωτόκολλο layer-2 Optimism τον Αύγουστο του 2022 και αποτελεί παράδειγμα της κλίσης της προς την οικοδόμηση διαλειτουργικότητα μεταξύ αλυσίδων και εργάζεται για τη βελτίωση της αποδοτικότητας του κεφαλαίου για τους χρήστες του.
Είναι το Yearn.finance ασφαλές και το YFI είναι μια καλή επένδυση;
Δυνάμει της παροχής στους κατόχους διακριτικών YFI το δικαίωμα να ψηφοφορία επί προτάσεων που υποβάλλονται από την κοινότητα, το Yearn.finance έχει όλα τα χαρακτηριστικά ενός πραγματικά αποκεντρωμένου έργου DeFi που δίνει προτεραιότητα στο ενδιαφέρον των κατόχων διακριτικών πάνω από όλα. Γνωστές ως Προτάσεις Βελτίωσης Χρονών (YIPs), κάθε μέλος μπορεί να ξεκινήσει ένα YIP στο φόρουμ διακυβέρνησης του Yearn.finance και εάν η πλειοψηφία των μελών το υποστηρίξει, το YIP θα τεθεί μπροστά για επίσημη ψηφοφορία μέσω του μοντέλου διακυβέρνησης YFI.
Όλοι οι κάτοχοι YFI έχουν δικαίωμα ψήφου σε αυτά τα YIP, είτε πρόκειται για νέο θησαυροφυλάκιο, αλλαγές στον μηχανισμό διακυβέρνησης ή ακόμη και για προτάσεις για αλλαγές στην τρέχουσα δομή τελών. Ωστόσο, όπως παραδέχτηκε ο ιδρυτής Andre Cronje, το DeFi ενέχει ρίσκο και μάλιστα είχε εγκαταλείψει το διάστημα για λίγο πριν επιστρέψει για να ξεκινήσει την πλατφόρμα Yearn. Τούτου λεχθέντος, παρά όλες τις προσπάθειες για να διασφαλιστεί ότι η πλατφόρμα Yearn λειτουργεί με διαφάνεια, οι χρήστες αντιμετωπίζουν έναν μέτριο κίνδυνο να αντιμετωπίσουν ζημιές που προκαλούνται από ασταθείς συνθήκες της αγοράς. Το κρυπτονόμισμα YFI υπόκειται επίσης σε διακυμάνσεις συναλλαγών, μεταβαλλόμενα συναισθήματα της αγοράς και κερδοσκοπική δραστηριότητα μεγάλων θεσμικών εμπόρων.
Τούτου λεχθέντος, όπως έχει φανεί με διάφορα έργα blockchain που ήταν επιτυχή κατά τη διάρκεια μιας χρονικής περιόδου, οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν να διατηρήσουν τις συμμετοχές τους YFI σε δυνητικά επωφελούνται από τη μακροπρόθεσμη ανατίμηση των τιμών. Με την κορυφή συνολική τιμή κλειδωμένη (TVL) στο πρωτόκολλο Yearn.finance που φτάνει τα 6.91 δισεκατομμύρια δολάρια, η πλατφόρμα Yearn συγκαταλέγεται στα ταχύτερα αναπτυσσόμενα πρωτόκολλα DeFi που υπάρχουν. Λαμβάνοντας υπόψη το εύρος των πλεονεκτημάτων που παρέχει και την ειλικρινή φύση που χρησιμοποιείται στο μοντέλο διακυβέρνησής του, το Yearn.finance μπορεί να συγκαταλέγεται στις πιο σημαντικές επενδυτικές πλατφόρμες DeFi που έχουν εμφανιστεί στη μετά την πανδημία εποχή.
Αγοράστε α άδεια για αυτό το άρθρο. Με την υποστήριξη της SharpShark.
Πηγή: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work