Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου των ΗΠΑ στο βλέμμα των εισαγγελέων για τις επενδύσεις Binance

Η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων μόλις βγήκε από ένα καταστροφικό 2022 αλλά ο χώρος είναι ακόμα τόσο ακατάστατος όσο ήταν. Αυτή η δήλωση είναι σκόπιμη εν μέσω έρευνας από τις αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών σχετικά με επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου στο Binance, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης σε ημερήσιο όγκο συναλλαγών.

Σύμφωνα με ένα άρθρο που εμφανίστηκε για πρώτη φορά στην Washington Post, οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς ερευνούν επί του παρόντος τα αμερικανικά hedge funds και τις συναλλαγές τους με το χρηματιστήριο που εδρεύει στη Μάλτα.

Το Binance στο επίκεντρο για ισχυρισμούς περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance, Changpeng Zhao (CZ), πέρασε το μεγαλύτερο μέρος του Δεκεμβρίου υπερασπιζόμενος την ανταλλαγή του σχετικά με αυτό που ονόμασε FUD (Fear, Uncertainty and Doubt). Ωστόσο, λένε ότι όπου υπάρχει καπνός, είναι πιθανό να υπάρχει φωτιά.

Οι εισαγγελείς των Ηνωμένων Πολιτειών φαίνεται να είναι πεπεισμένοι ότι μια «φωτιά» ανάβει στα ταμεία της Binance, ανίκανοι να εγκαταλείψουν μια μακροχρόνια έρευνα για πιθανές κατευθυντήριες γραμμές για ξέπλυμα χρήματος.

Τους τελευταίους μήνες, το γραφείο του εισαγγελέα των ΗΠΑ για τη Δυτική Περιφέρεια του Σιάτλ ζήτησε από συγκεκριμένες εταιρείες να παραδώσουν τα αρχεία των συνομιλιών τους με το ανταλλακτήριο της CZ. Η Washington Post, επικαλείται δύο άτομα που γνωρίζουν το θέμα, αν και επί του παρόντος ανώνυμα, που εξέτασαν μία από τις κλήσεις.

Οι νομικοί εμπειρογνώμονες εκτιμούν ότι οι κλητεύσεις, οι οποίες δεν έχουν αναφερθεί στο παρελθόν, ενδέχεται να μην οδηγήσουν σε νομικές κατηγορίες. Προς το παρόν, οι συζητήσεις επικεντρώνονται γύρω από την πιθανότητα διακανονισμού με την Binance, ενώ εξετάζεται εάν οι ισχυρισμοί έχουν αρκετό βάρος για να εγγυηθούν κατηγορίες εναντίον μιας από τις εταιρείες με τη μεγαλύτερη επιρροή στην κρυπτογράφηση.

Μια πρόσφατη συνέντευξη με τον Πάτρικ Χίλμαν, τον επικεφαλής στρατηγικής της Binance, αποκάλυψε ότι το χρηματιστήριο συνομιλεί «σχεδόν με κάθε ρυθμιστή σε όλο τον κόσμο σε καθημερινή βάση». Αν και το αίτημα για σχολιασμό της αμερικανικής έρευνας από τον Τζόσουα Στιούβ, ο εκπρόσωπος του υπουργείου Δικαιοσύνης δεν απέδωσε καρπούς.

Η έρευνα από τις αμερικανικές αρχές έρχεται εν μέσω της δραματικής κατάρρευσης του χρηματιστηρίου FTX του Sam Bankman-Fried. Με άλλα λόγια, αυτό συμβαίνει όταν η βιομηχανία κρυπτογράφησης ισορροπεί απαλά σε ένα χαλαρό νήμα. Οι ειδικοί και οι βασικές προσωπικότητες του χώρου προσβλέπουν σε αυξημένο έλεγχο με στόχο να διασφαλιστεί ότι οι επενδυτές προστατεύονται από τις συναλλαγές μιας χούφτας ανθρώπων σε ισχυρές θέσεις.

Οι ερευνητές εξετάζουν ένα ανησυχητικό μοτίβο που προκαλεί την κατάρρευση του κρυπτο γίγαντες όπως ο Κελσίου, τον περασμένο Ιούλιο. Ο Celsius ήταν ένας από τους μεγαλύτερους δανειστές της Alameda Research της FTX. Η Alameda Research, ο κλάδος συναλλαγών του χρηματιστηρίου FTX της Fried, υπέβαλε αίτηση πτώχευσης τον Νοέμβριο.

Αν και ο CZ ήταν ένας από τους πρώτους σημαντικούς υποστηρικτές της FTX, η απόφασή του να τραβήξει το χαλί, πουλώντας τις συμμετοχές του στο FTT, ένα σύμβολο που εκδόθηκε από το χρηματιστήριο με έδρα τις Μπαχάμες, κλιμάκωσε την κατάρρευση τον Νοέμβριο. Μετά την απόφαση της Binance, οι πελάτες έσπευσαν να αποσύρουν τα κεφάλαιά τους από την FTX, προκαλώντας κρίση ρευστότητας, περισσότερο σαν κατάσταση τραπεζικής λειτουργίας.

Η προσοχή στρέφεται στο Exchange με έδρα τη Μάλτα

Οι ρυθμιστικές αρχές φαίνεται να μηδενίζουν το Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης, παρά το γεγονός ότι η CZ χαρακτηρίζεται ως πρωταθλητής της επίβλεψης. Κατά τη διάρκεια ενός συνεδρίου στην Ινδονησία στα τέλη του περασμένου έτους, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance είπε, «οι ρυθμιστικές αρχές δικαίως θα εξετάσουν αυτόν τον κλάδο πολύ, πολύ πιο σκληρά, κάτι που είναι πιθανώς καλό».

Η Binance, ωστόσο, δεν είναι η μονάδα SI για τη συνεργασία με τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές. Στην πραγματικότητα, συνεχίζει να ματαιώνει τις προσπάθειες των ρυθμιστικών αρχών και των υπηρεσιών επιβολής του νόμου, σύμφωνα με τις σκέψεις των νομικών εμπειρογνωμόνων. Η Binance δεν διεξήγαγε το KYC για πολλά χρόνια, επιτρέποντας στους πελάτες να αγοράζουν και να πουλούν κρυπτογράφηση χωρίς να προσδιορίζονται δεόντως. Αυτή η κατάσταση έχει διευκολύνει τα άτομα που κάνουν ξέπλυμα χρήματος να ασκούν τις εγκληματικές τους δραστηριότητες απαρατήρητα, σύμφωνα με τον John Ghose, πρώην εισαγγελέα από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ.

Η Hillmann της Binance παραδέχεται ότι το χρηματιστήριο με έδρα τη Μάλτα δεν συμμορφωνόταν με τα ρυθμιστικά πρότυπα κατά τα πρώτα χρόνια της ταχείας ανάπτυξής του. Ωστόσο, τονίζει ότι η Binance έχει επικεντρωθεί τα τελευταία χρόνια σε προγράμματα κανονιστικής συμμόρφωσης και συνεργάζεται με τις αρχές επιβολής του νόμου για να ψαρέψει εγκληματίες από τις κρυπτογραφικές πλατφόρμες της.

«Τα τελευταία δύο χρόνια, η εταιρεία άλλαξε εντελώς τη στάση της. Τώρα που έχουμε αυτούς τους πόρους, είμαστε εύκολα ένα από τα πιο ενεργά μέρη για να εντοπίσουμε, να παγώσουμε και να πάρουμε πίσω τα κεφάλαια», είπε ο Hillmann.

Chainalysis, ένα από τα της βιομηχανίας κρυπτογράφησης κορυφαίοι πάροχοι δεδομένων, ανέφεραν το 2022 ότι το έγκλημα που βασίζεται σε κρυπτογράφηση έφτασε στο ιστορικό υψηλό των 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2021 από μόλις 4.6 δισεκατομμύρια δολάρια το 2017 – έτος ίδρυσης της Binance. Ωστόσο, κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, η υιοθέτηση κρυπτονομισμάτων αυξήθηκε εκθετικά, ενώ το ποσοστό των συνολικών παράνομων συναλλαγών μειώθηκε.

Κατά τη γνώμη του και με βάση την τεράστια εμπειρία του, ο Ghose θεωρεί ότι οι ανακριτές μηδενίζουν την Binance για το χέρι της στην παραβίαση του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου. Ο νόμος απαιτεί από όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών τους και να αναφέρουν όλες τις δραστηριότητες που κρίνονται ύποπτες, ειδικά αυτές που χαρακτηρίζονται ως ξέπλυμα χρήματος και φοροδιαφυγή μεταξύ άλλων παραμέτρων.

Ο Ghose εξηγεί ότι οι κλήσεις ενδέχεται να εξετάζουν εξονυχιστικά τις σχέσεις της Binance με πελάτες που εδρεύουν στις Ηνωμένες Πολιτείες. Ωστόσο, ο πρώην εισαγγελέας δεν έχει πληροφορίες από πρώτο χέρι για την έρευνα για το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης στον κόσμο.

 «Η βάση αυτών των χρεώσεων είναι εάν υπάρχουν πελάτες στις ΗΠΑ. Εάν υπάρχουν πελάτες στις ΗΠΑ, υπάρχουν χρεώσεις για την αποφυγή των απαιτήσεων για ξέπλυμα χρήματος», εξήγησε ο Ghose στην Washington Post.

Πώς ανταποκρίνεται το Zhao's Exchange;

Η Binance αντιμετωπίζει τον εαυτό της ως κορυφαίο πρωταθλητή για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς. Η ανταλλαγή σχημάτισε ένα παγκόσμιο συμβουλευτικό συμβούλιο υπό την προεδρία του Max Baucus, του πρώην Δημοκρατικού γερουσιαστή από τη Μοντάνα, ο οποίος ήταν ο πρεσβευτής των ΗΠΑ στην Κίνα, κατά τη διάρκεια της κυβέρνησης Ομπάμα. Το διοικητικό συμβούλιο έχει το προνόμιο να έχει τον David Plouffe, πρώην κορυφαίο σύμβουλο στην κυβέρνηση Ομπάμα. Τον Δεκέμβριο, το διοικητικό συμβούλιο εντάχθηκε επίσημα στο Επιμελητήριο Ψηφιακού Εμπορίου, μια ένωση λόμπι κρυπτονομισμάτων με έδρα την Ουάσιγκτον.

«Η Binance.US, μια πλατφόρμα συναλλαγών με έδρα το Πάλο Άλτο της Καλιφόρνια που ανήκει στον Zhao, προσέλαβε δύο νέες εξωτερικές εταιρείες λόμπι και δημιούργησε μια επιτροπή πολιτικής δράσης, επιτρέποντάς της να συγκεντρώσει κεφάλαια από τις δικές της τάξεις και να διανείμει τα έσοδα ως συνεισφορές εκστρατείας, ομοσπονδιακή τα αρχεία δείχνουν. Και προσέλαβε τον πρώην πράκτορα του FBI BJ Kang, ο οποίος διηύθυνε υψηλού προφίλ έρευνες για συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών στη Wall Street, ως πρώτο επικεφαλής των ερευνών της», αναφέρει η Washington Post.

Παρά αυτές τις επιβεβαιωμένες αναφορές, ένας εκπρόσωπος της Binance.US υπολόγισε ότι η εταιρεία δεν έχει καμία πρόθεση να πραγματοποιήσει δωρεές με βάση την πολιτική. Σύμφωνα με τον Carlos Gomez, επικεφαλής επενδύσεων στο Belobaba Crypto Asset Fund, ο Changpeng Zhao απλώς «προσπαθεί να κάνει το σωστό» έχοντας συζητήσεις με κυβερνητικούς ηγέτες προκειμένου να προωθήσει τη ρύθμιση και να βοηθήσει να σωθούν οι εταιρείες κρυπτογράφησης που αντιμετωπίζουν οικονομική αστάθεια που προκαλείται από τη μακρά -τρέξιμο κρυπτο χειμώνα.

Με άλλα λόγια, ο CZ πωλεί επί του παρόντος τον εαυτό του ως «άξιο εμπιστοσύνης» σε περιόδους που η κρυπτογράφηση θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει πιο έντιμους ανθρώπους. Ωστόσο, είναι προφανές ότι ο Zhao χάνει την εμπιστοσύνη των πελατών του και γρήγορα.

Το χρηματιστήριο είδε πάνω από 3 δισεκατομμύρια δολάρια σε αναλήψεις σε σύντομο χρονικό διάστημα 24 ωρών τον Δεκέμβριο. Η Nansen, μια εταιρεία ανάλυσης κρυπτονομισμάτων ανέφερε ότι τα κεφάλαια που έφυγαν από το χρηματιστήριο ξεπέρασαν τις καθαρές καταθέσεις, καθιστώντας το τη μεγαλύτερη ανάληψη που καταγράφηκε σε μια μέρα από το χρηματιστήριο.

Οι επενδυτές ανησυχούν, σύμφωνα με την Carol Alexander, γκουρού κρυπτογράφησης και καθηγήτρια οικονομικών από το Πανεπιστήμιο του Sussex. Οι έμποροι μεγάλου όγκου, ευρέως γνωστοί ως φάλαινες «αρχίζουν να απομακρύνονται από το Binance καθώς αυξάνεται η ρυθμιστική πίεση», είπε.

Ο CZ πέρασε το μεγαλύτερο μέρος των πρώτων ημερών του Δεκεμβρίου για να πείσει τον κόσμο ότι η ανταλλαγή του είναι καλά οικονομικά και ότι έχει αρκετά αποθέματα για να υποστηρίξει τις καταθέσεις πελατών. Ένας εκπρόσωπος της εταιρείας ισχυρίστηκε τον Δεκέμβριο ότι «κάθε χρήστης θα μπορούσε να αποσύρει τα περιουσιακά του στοιχεία από την Binance και η εταιρεία θα συνεχίσει να λειτουργεί κανονικά».

Οι αξιώσεις εξαφανίστηκαν γρήγορα καθώς ο ελεγκτής της εταιρείας, Mazars ανέστειλε τις σχέσεις με όλες τις επιχειρήσεις που βασίζονται σε κρυπτογράφηση, συμπεριλαμβανομένης της Binance τον ίδιο Δεκέμβριο. Προφανώς, η απόφαση ελήφθη «λόγω ανησυχιών σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο αυτές οι αναφορές γίνονται κατανοητές από το κοινό».

Θεωρήθηκε ότι η Binance συγκρούεται με τη Mazars σχετικά με τους ελέγχους, λέγοντας ότι ήταν «τρίτοι», ενώ ο ελεγκτής υπολόγισε ότι η έκθεση αξιολόγησης δεν συνιστούσε νομικά δεσμευτική διαβεβαίωση ή γνώμη.

Σύμφωνα με τη Vivian Sang, καθηγήτρια λογιστικής στο Πανεπιστήμιο της Μινεσότα, ο Mazars παραιτήθηκε επειδή «η παροχή γνωμοδότησης ελέγχου ή διαβεβαίωσης σχετικά με την αναθεώρηση των αποθεματικών της Binance θα αύξανε σημαντικά τον κίνδυνο μήνυσης εάν αργότερα αποδειχθεί ότι η Binance δεν έχει αρκετά χρήματα για την κάλυψη των περιουσιακών στοιχείων των πελατών».

Εν τω μεταξύ, η έρευνα από τις αρχές των ΗΠΑ θα μπορούσε να χτυπήσει τον τοίχο εάν μάθουν ότι το Binance ίσως δεν υπόκειται στους αμερικανικούς νόμους. Η εταιρεία γεννήθηκε στην Κίνα – μετακόμισε στην Ιαπωνία και αργότερα στη Μάλτα σε αναζήτηση μιας δικαιοδοσίας φιλικής προς τα κρυπτογράφηση. Επιπλέον, ο CZ έχει τονίσει από το 2020 ότι η εταιρεία του δεν έχει επίσημη έδρα.

Σύμφωνα με το Reuters και επίσης αναφέρει η Washington Post, «Η Binance Holding Ltd., μια εταιρεία κέλυφος που διαχειρίζεται πολλές θυγατρικές της Binance, εδρεύει στα νησιά Κέιμαν, αλλά η Zhao συνδέεται επίσης με δεκάδες επιχειρηματικές μονάδες σε όλο τον κόσμο, μεταξύ άλλων Βρετανικές Παρθένοι Νήσοι, Σιγκαπούρη, Ιρλανδία, Λιχτενστάιν και Σεϋχέλλες».

Οι ειδικοί του κλάδου έχουν την άποψη ότι η επιτυχία που απολαμβάνει η Binance είναι αποτέλεσμα της προώθησης και της πώλησης ριψοκίνδυνων χρηματοοικονομικών παραγώγων κρυπτογράφησης που επιτρέπουν στους χρήστες να συμμετέχουν σε στοιχήματα υψηλής μόχλευσης, ενώ κάνουν εικασίες για ψηφιακά μάρκες όπως το Dogecoin, ένα έργο κρυπτογράφησης με θέμα τον σκύλο.

Χρηματοοικονομικά προϊόντα αυτού του είδους είναι εκτός νόμου στις ΗΠΑ, με την Binance να κλείνει τους πελάτες με έδρα την Αμερική. Το χρηματιστήριο, από το 2019, έχει αποκλείσει τους πελάτες στις ΗΠΑ από την πρόσβαση στο υπεράκτιο χρηματιστήριο, υποστηρίζοντας παράγωγα.

Το Binance.US, μια θυγατρική της Binance με έδρα τις Ηνωμένες Πολιτείες, έχει μια επιλεγμένη λίστα στοιχείων στο μενού της. Η εταιρεία λέγεται ότι λειτουργεί ανεξάρτητα από τη μεγαλύτερη αδελφή της πλατφόρμα κρυπτογράφησης, Binance.com.

Οι ΗΠΑ, η Κούβα, η περιοχή της Κριμαίας, το Ιράν, η Συρία και η Βόρεια Κορέα είναι μερικές από τις απαγορευμένες περιοχές στον ιστότοπο της Binance. Παρά τον περιορισμό, ορισμένοι άνθρωποι με έδρα τις ΗΠΑ ισχυρίζονται ότι είναι σε θέση να παρακάμψουν τον τοίχο. Υπάρχουν βίντεο σχετικά με τον τρόπο πρόσβασης στα προϊόντα Binance.com στο YouTube και στο Reddit από τις Ηνωμένες Πολιτείες.

Παρά τους ισχυρισμούς, η Binance μέσω του υπεύθυνου στρατηγικής της, Hillmann λέει ότι τα κενά έχουν δοκιμαστεί και δεν φαίνεται να λειτουργούν. "Δεν υπάρχει δυνατότητα για κανέναν χρήστη σήμερα στις ΗΠΑ να έχει πρόσβαση στο Binance.com", είπε.

Σε συνεντεύξεις που διεξήχθησαν από την Washington Post, οι οποίες παρουσιάζουν hedge funds που εστιάζονται στην κρυπτογράφηση, τόνισαν ότι οι εταιρείες έχουν λογαριασμούς στην Binance.US, παρά το περιορισμένο μενού εμπορεύσιμων περιουσιακών στοιχείων της. Ορισμένα hedge funds είπαν ότι δεν χρησιμοποιούν κανένα από τα προϊόντα Binance.com και προτιμούν την Coinbase, μια από τις λίγες εταιρείες κρυπτογράφησης που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο.

Από την άλλη πλευρά, η Binance υποστηρίζει ότι είναι μια νομοταγής εταιρεία και συνεργάζεται με τους ερευνητές. Παρά αυτόν τον ισχυρισμό, το Binance.com δεν είναι εγγεγραμμένο στο Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών ή στο FinCEN, αν και αυτή είναι η βασική απαίτηση συμμόρφωσης με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου.

Σχετικά Άρθρα: