Το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ προχωρά προς την αντιμετώπιση της ανωνυμίας των μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών κρυπτογράφησης ως μέρος της ευρύτερης στρατηγικής του Τζο Μπάιντεν για την αντιμετώπιση της παράνομης χρηματοδότησης που περιλαμβάνει ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
Ακολουθώντας δύο κανόνες προτείνεται από το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) το 2020 που επιβάλλει την αναφορά συναλλαγών σε μη φιλοξενούμενα πορτοφόλι συναλλαγές που ξεπερνούν τα 10,000 $, ενώ επίσης υποχρεώνουν τις τράπεζες να συλλέγουν πληροφορίες για έναν πελάτη και τον αντισυμβαλλόμενό τους για οποιαδήποτε συναλλαγή άνω των 3,000 $ που αφορά μη φιλοξενούμενο πορτοφόλι, ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Wally Adeyemo επιβεβαίωσε ότι η κυβερνητική υπηρεσία έχει σημειώσει πρόοδο.
Μιλώντας στο Συναίνεση 2022, ο Adeyemo επιβεβαίωσε:
«…εργαζόμαστε για να αντιμετωπίσουμε τους μοναδικούς κινδύνους που σχετίζονται με τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια… Βασικά, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να γνωρίζουν με ποιους συναλλάσσονται και συναλλαγές για να βεβαιωθούν ότι δεν πραγματοποιούν πληρωμές σε εγκληματίες, οντότητες υπό κυρώσεις ή άλλους. Όσον αφορά τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια, εργαζόμαστε για να τους παρέχουμε τις πληροφορίες που χρειάζονται για να αποφύγουν τη διευκόλυνση αυτού του είδους των παράνομων πληρωμών».
Αυξημένος έλεγχος των μη φιλοξενούμενων πορτοφολιών προέκυψε μετά την επιβολή κυρώσεων στη Ρωσική Ομοσπονδία μετά την εισβολή της στην Ουκρανία. Ωστόσο, τα στοιχεία είναι ελάχιστα ότι οι Ρώσοι χρησιμοποίησαν κρυπτογράφηση για να παρακάμψουν τέτοιες κυρώσεις.
Υπουργείο Οικονομικών: Ο Ταξιδιωτικός Κανόνας δεν θα παραβιάζει το απόρρητο
Χωρίς να υπεισέλθει σε λεπτομέρειες, ο Adeyemo συνέχισε περιγράφοντας τον Κανόνα Ταξιδίου, ο οποίος θα αποκάλυπτε τις πραγματικές ταυτότητες των αποστολέων και των παραληπτών κεφαλαίων κρυπτονομισμάτων σε όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που εμπλέκονται σε μια συναλλαγή, για να προστατεύσει τα εθνικά ασφάλεια και επιβολή του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου.
Για να αντιμετωπίσει τις ανησυχίες σχετικά με παραβιάσεις της ιδιωτικής ζωής, ο Adeyemo είπε ότι ο οργανισμός είναι αποφασισμένος να συντάξει κανονισμούς προς όφελος του ευρύτερου στόχου της εθνικής ασφάλειας, επιτρέποντας παράλληλα την καινοτομία στις τεχνολογίες πληρωμών.
«Η διεθνής θέση και η ικανότητα της Αμερικής να προστατεύει την εθνική μας ασφάλεια εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό στην παγκόσμια οικονομική ηγεσία μας. Εμείς στην κυβέρνηση γνωρίζουμε όπως εσείς ότι το μέλλον του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος γίνεται όλο και πιο ψηφιακό».
Η ρυθμιστική ώθηση έρχεται από πολλές κατευθύνσεις
Η απάντηση από το Υπουργείο Οικονομικών ακολουθεί ένα εκτελεστικό διάταγμα που εκδόθηκε από τον Πρόεδρο των ΗΠΑ Τζο Μπάιντεν για πολλές κυβερνητικές υπηρεσίες για την έρευνα κρυπτονομισμάτων. Αυτές οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν το Υπουργείο Οικονομικών, την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος.
Άρθρο 7 του Εκτελεστικού Διατάγματος διευθύνσεις κινδύνους που συνδέονται με το έγκλημα στον κυβερνοχώρο που περιλαμβάνει κρυπτονομίσματα και καθήκοντα του Υπουργού Οικονομικών και έξι άλλων κυβερνητικών αξιωματούχων να υποβάλουν συμπληρωματικά παραρτήματα στον πρόεδρο, που περιγράφουν τις απόψεις τους σχετικά με τους «παράνομους χρηματοοικονομικούς κινδύνους που προκύπτουν από ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων, των σταθερών νομισμάτων, των CBDC και των τάσεων στο χρήση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων από παράνομους φορείς» εντός 90 ημερών από την υποβολή τους σε άλλη υπηρεσία, το Συνέδριο της Εθνικής Στρατηγικής για την Καταπολέμηση της Τρομοκρατίας και Άλλης Παράνομης Χρηματοδότησης.
Εντός 120 ημερών από την υποβολή στο Συνέδριο της Εθνικής Στρατηγικής για την Καταπολέμηση της Τρομοκρατίας και Άλλης Παράνομης Χρηματοδότησης, ο Υπουργός Οικονομικών και άλλοι θα πρέπει να υποβάλουν ένα συντονισμένο διαυπηρεσιακό σχέδιο για τον μετριασμό των κινδύνων της παράνομης χρηματοδότησης.
Το Υπουργείο Οικονομικών ενώνει τη γερουσιαστή Cynthia Lummis (R-Wyo) και τη γερουσιαστή Kirsten Gillibrand (D-NY) που δημοσίευσαν σχέδια κανονισμών νωρίτερα αυτή την εβδομάδα. Αν και εισήχθη πρόσφατα, το νέο νομοσχέδιο δεν θα τεθεί πραγματικά σε ισχύ τουλάχιστον μέχρι το 2023, καθώς οι επερχόμενες ενδιάμεσες εκλογές είναι προτεραιότητας. Στην τρέχουσα μορφή του, το νομοσχέδιο εξηγεί ποιοι τύποι stablecoin θα επιτρέπονται, ποια κρυπτονομίσματα εμπίπτουν στη δικαιοδοσία του CFTC και ποια εμπίπτουν στην αρμοδιότητα της SEC.
Τι πιστεύετε για αυτό το θέμα; Γράψτε μας και πείτε μας!
Αποποίηση ευθυνών
Όλες οι πληροφορίες που περιέχονται στον ιστότοπό μας δημοσιεύονται με καλή πίστη και μόνο για σκοπούς γενικής πληροφόρησης. Οποιαδήποτε ενέργεια αναλαμβάνει ο αναγνώστης στις πληροφορίες που βρίσκονται στον ιστότοπό μας είναι αυστηρά με δική τους ευθύνη.
Πηγή: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/