Το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (OFAC) εξέδωσε κυρώσεις ενάντια στο Tornado Cash αυτόν τον μήνα, σηματοδοτώντας την πρώτη του δράση ενάντια σε μια αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (μίξερ σε κάτι που μπορεί να αποδειχθεί ορόσημο για τη ρύθμιση του DeFi.
Η έλλειψη ανταπόκρισης και ρυθμιστικής προετοιμασίας από τη βιομηχανία δεν αποτελεί ίσως έκπληξη για μια νοοτροπία που ακονίζεται εκτός του κράτους δικαίου. Ωστόσο, οι δυνατότητες του DeFi απειλούνται εάν οι ηγέτες του δεν αντιμετωπίσουν την πραγματικότητα ότι η ρύθμιση σε αυτόν τον χώρο μόνο θα αυξηθεί. Η λήψη μέτρων για τη συνεργασία με τις ρυθμιστικές αρχές είναι πλέον ο μόνος δρόμος προς τα εμπρός.
Στις 8 Αυγούστου, ο OFAC στόχευσε Tornado μετρητά για διεκπεραίωση συναλλαγών συνολικά περισσότερα από 1.5 δισεκατομμύρια δολάρια για λογαριασμό παράνομων παραγόντων, συμπεριλαμβανομένων των βορειοκορεατών εγκληματιών στον κυβερνοχώρο. Οι συνέπειες της ενέργειας είναι σοβαρές: σε ιδιώτες και εταιρείες των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένων ανταλλαγών κρυπτογράφησης και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, απαγορεύεται πλέον να συναλλάσσονται με διευθύνσεις μετρητών Tornado.
Αυτό θα εμποδίσει την ικανότητα των εγκληματιών να ξεπλένουν κεφάλαια μέσω της υπηρεσίας, η οποία έχει γίνει ένα παραγωγικό μέρος του οικοσυστήματος του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο. Ωστόσο, η δράση της OFAC κατά του Tornado Cash στέλνει ένα σαφές μήνυμα σε όλους στο χώρο: Το DeFi βρίσκεται πλέον σταθερά στο στόχαστρο των ρυθμιστικών αρχών και δεν θα ξεφύγει από τη ρύθμιση.
Συγγενεύων: Το πορτοφόλι πολλαπλών υπογραφών του κοινοτικού ταμείου Tornado Cash διαλύεται εν μέσω κυρώσεων
Η ιστορία μας λέει ότι είναι αναπόφευκτο τώρα ο ρυθμιστικός έλεγχος μόνο να επιταχυνθεί. Το «DeFi think» που κυριαρχεί είναι μια τάση να αγνοούμε ή να βουρτσίζουμε αυτό το γεγονός κάτω από το χαλί, αλλά χρειάζεται μια επανεξέταση. Τα κίνητρα των ρυθμιστών δεν είναι κακόβουλα. Απλώς ακολουθούν την πολύ λεπτή γραμμή καταστολής του εγκλήματος χωρίς να στειρώνουν τις θετικές δυνατότητες του DeFi.
Για να το αποδείξει αυτό, μια έκθεση της Ειδικής Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης δημοσιεύθηκε νωρίτερα φέτος σημείωσε ότι οι γέφυρες πολλαπλών αλυσίδων διευκολύνουν την ανάπτυξη του DeFi, αλλά επίσης επιτρέπουν στους εγκληματίες να ανταλλάσσουν κεφάλαια πιο γρήγορα, δημιουργώντας κινδύνους ξεπλύματος χρήματος. Η αρνητική εστίαση είναι στο έγκλημα — όχι στην τεχνολογία ή τις δυνατότητές της.
Οι προγραμματιστές του DeFi και όσοι συμμετέχουν στο οικοσύστημα θα πρέπει σοβαρά να εξετάσουν το ενδεχόμενο συνεργασίας με ρυθμιστικές αρχές σε θέματα συμμόρφωσης, εάν θέλουν τα έργα τους να επιτύχουν.
Προς προβληματισμό, η αντίδραση πολλών Προγραμματιστές DeFi και άλλοι στο οικοσύστημα σηκώνουν τους ώμους και υποστηρίζουν ότι το DeFi είναι, από τη φύση του, μη ρυθμιζόμενο. Επειδή η ρύθμιση περιλαμβάνει την επιβολή κανόνων σε κεντρικούς μεσάζοντες, το επιχείρημα τρέχει, η ρύθμιση του DeFi δεν είναι δυνατή. Κατά συνέπεια, πολλά έργα DeFi δεν προσπάθησαν να συμμορφωθούν επειδή πιστεύουν ότι είναι πέρα από την εμβέλεια των ρυθμιστών με ασφάλεια.
Για κάποιους, η ελπίδα μιας πειστικής πρόσοψης του Κανονιστική Συμμόρφωση ήταν αρκετά παρηγορητικό. Αλλά το Tornado Cash το καθιστά αυτό μη ρεαλιστικό. Ο μείκτης ισχυρίστηκε επανειλημμένα ότι συμμορφώνεται με τις κυρώσεις της OFAC. Ωστόσο, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ ανέφερε στη δήλωσή του για το Tornado Cash ότι «επειλημμένως απέτυχε να επιβάλει αποτελεσματικούς ελέγχους με σκοπό να εμποδίσει το ξέπλυμα κεφαλαίων για κακόβουλους φορείς του κυβερνοχώρου σε τακτική βάση και χωρίς βασικά μέτρα για την αντιμετώπιση των κινδύνων του». Το ντύσιμο παραθύρων δεν θα αρκεί πλέον. Τα πρωτόκολλα ενδελεχούς συμμόρφωσης αποτελούν πλέον απαίτηση.
Ευτυχώς, ορισμένοι στον κλάδο είναι ζωντανοί σε αυτήν την πραγματικότητα και υπάρχουν μερικά έργα DeFi που έχουν αρχίσει να εφαρμόζουν ελέγχους συμμόρφωσης εν αναμονή της ρύθμισης. Ωστόσο, αυτό το είδος προετοιμασίας απέχει πολύ από το να είναι ευρέως διαδεδομένο, γεγονός που προκαλεί ανησυχία για όποιον ελπίζει να δει ένα ανταγωνιστικό οικοσύστημα DeFi στο μέλλον.
POV: είναι το έτος 2076 και η κυβέρνηση κλείνει το ακίνητό σας 26 στρεμμάτων στη Μοντάνα, αφού ανακαλύφθηκε ότι κάποιος στο crypto twitter σας έστειλε 10 Eth από μετρητά tornado πριν από 53 χρόνια pic.twitter.com/YWWAJGHizY
— John W. Rich Kid (Wendy's Fry Cook) (@JohnWRichKid) Αύγουστος 13, 2022
Το φάσμα της θεσμοθέτησης ίσως αποτελεί μια εξήγηση για την έλλειψη ευθυγράμμισης μεταξύ των ρυθμιστικών αρχών και του κλάδου. Οι αρχές της DeFi είναι προκλητικές και εκτός δικτύου, ενώ η πρόσφατη προσοχή των ρυθμιστικών αρχών στον χώρο υποδηλώνει ότι αυτοί και οι συνεργάτες τους σε μεγάλες χρηματοοικονομικές και επενδυτικές βιομηχανίες κατασκοπεύουν μια ευκαιρία.
Αυτό είναι το ενδιαφέρον τους: Η ενσωμάτωση του DeFi στο mainstream είναι πλέον αναπόφευκτη. Ιδρύματα με αυστηρή ρύθμιση βλέπουν τη συμμόρφωση ως προϋπόθεση για τη συμμετοχή στον χώρο DeFi και θα αποφύγουν να ενστερνιστούν πλήρως τον χώρο μέχρι να βεβαιωθούν ότι είναι συμβατός με τους κανονισμούς.
Οι επενδυτές είναι επίσης ευαίσθητοι σε πλαίσια που μετριάζουν τη ζημιά στη φήμη και τους προστατεύουν από κινδύνους. Κανένας επενδυτής δεν θα θέλει να βυθίσει τα χρήματά του σε ένα έργο DeFi που ολοκληρώνεται στη λίστα αποκλεισμού για τη διευκόλυνση της δραστηριότητας με άτομα όπως η Βόρεια Κορέα. Στο πλαίσιο αυτού του παραδείγματος, οι πρωτοβουλίες DeFi που δεν ανταποκρίνονται σε αυτές τις ρυθμιστικές ανησυχίες έχουν γρήγορα επιδεινούμενη διάρκεια ζωής.
Το έπος του Tornado Cash έδειξε ότι το κόστος της αποτυχίας να συνυπολογιστεί η ρύθμιση στην ανάπτυξη του DeFi είναι πλέον πολύ μεγάλο για να αγνοηθεί. Οι δραστηριότητες συμμόρφωσης αναπόφευκτα συνεπάγονται επίσης κόστος, αλλά καθώς η θεσμοθέτηση του DeFi φαίνεται ολοένα και πιο αναπόφευκτη, είναι εκείνοι που προσπαθούν ενεργά να υιοθετήσουν τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς καθώς χτίζουν το οικοσύστημα DeFi που θα βαδίσει στην πορεία προς την ανάπτυξη καθώς άλλοι πέφτουν στο περιθώριο.
Ο David Carlisle είναι αντιπρόεδρος πολιτικής και ρυθμιστικών υποθέσεων στην Elliptic. Πριν ενταχθεί στην Elliptic, ο David εργάστηκε για το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, συμπεριλαμβανομένου του Office of Foreign Assets Control (OFAC), όπου συμμετείχε στο σχεδιασμό και την εφαρμογή προγραμμάτων χρηματοοικονομικών και οικονομικών κυρώσεων των ΗΠΑ που αφορούσαν χώρες όπως η Μιανμάρ και το Ιράν. Σε επόμενους ρόλους, εργάστηκε στο Γραφείο Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας και Οικονομικών Εγκλημάτων (TFFC) του Υπουργείου Οικονομικών και συμβούλεψε ανώτερα στελέχη του Υπουργείου Οικονομικών σε ένα ευρύ φάσμα θεμάτων που σχετίζονται με κυρώσεις, ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ενήργησε επίσης ως σύνδεσμος για το Υπουργείο Οικονομικών για τη συμμετοχή των κυβερνήσεων στην περιοχή Ασίας-Ειρηνικού σε θέματα οικονομικού εγκλήματος.
Αυτό το άρθρο είναι για σκοπούς γενικής πληροφόρησης και δεν προορίζεται και δεν πρέπει να εκληφθεί ως νομική ή επενδυτική συμβουλή. Οι απόψεις που εκφράζονται είναι αποκλειστικά του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τις απόψεις της Cointelegraph.
Πηγή: https://cointelegraph.com/news/tornado-cash-shows-that-defi-can-t-escape-regulation