Το μέλλον των λιανικών επενδύσεων σε κρυπτονομίσματα φαίνεται πολλά υποσχόμενο

Οι μικροεπενδυτές έχουν παίξει ουσιαστικό ρόλο στην άνοδο των κρυπτονομισμάτων. Παρά τις πολυάριθμες καταρρεύσεις και τους κινδύνους, οι λιανοπωλητές συνεχίζουν να διατηρούν κρυπτογράφηση. Αλλά μερικές φορές, με υψηλό κόστος και απώλεια. 

Οι «ιδιώτες επενδυτές» αναφέρονται σε μεμονωμένους επενδυτές που αγοράζουν και πωλούν κρυπτονομίσματα για τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια. Στην παραδοσιακή χρηματοδότηση (TradFi), οι μικροεπενδυτές ονομάζονται «Main Street». Συγκριτικά, οι επαγγελματίες και θεσμικοί επενδυτές είναι γνωστοί ως «Wall Street». 

Στα κρυπτονομίσματα, οι λιανικοί επενδυτές έπαιξαν καθοριστικό ρόλο στην αύξηση της ζήτησης και συχνά παρασύρθηκαν από την αποπλάνηση των επιστροφών «Moonshot» από την αποκεντρωμένη ελευθερία πρόσβασης των κρυπτονομισμάτων από οποιονδήποτε έχει σύνδεση στο Διαδίκτυο. 

Αυτό οδήγησε σε αυξημένη υιοθέτηση και αποδοχή συμβάλλοντας στην καθιέρωση της κρυπτογράφησης ως βιώσιμης εναλλακτικής κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων σε σχέση με τα παραδοσιακά νομίσματα. Θεωρώντας, Bitcoin Η προσφορά λιανικής αυξήθηκε κατά 17%, περίπου 3.57 εκατομμύρια τον Δεκέμβριο του 2022. Πέρυσι, η αγορά ήταν μάρτυρας πολλαπλών καταρρεύσεις, όπως το FTX. Ωστόσο, οι έμποροι λιανικής ήταν απτόητοι. Αυτό είναι σύμφωνα με την on-chain ερευνητική εταιρεία Glassnode που μοιράζεται ένας αναλυτής. 

Ταυτόχρονα, το ποσοστό των γυναικών επενδυτών κρυπτογράφησης αυξημένη από 24% το πρώτο τρίμηνο του 2022 σε 34% το τέταρτο τρίμηνο του 2022. Αυτές οι περιπτώσεις δείχνουν την πίστη των λιανοπωλητών στον τομέα των κρυπτονομισμάτων. 

Επιπλέον, οι μικροεπενδυτές έχουν διαδραματίσει σημαντικό ρόλο στην ανάπτυξη του οικοσυστήματος κρυπτογράφησης. Πολλοί μικροεπενδυτές είναι επίσης προγραμματιστές, επιχειρηματίες και ενθουσιώδεις, που συμμετέχουν ενεργά στη δημιουργία νέων εφαρμογών και υπηρεσιών που βασίζονται σε blockchain. Οι συνεισφορές τους βοήθησαν στην επέκταση των περιπτώσεων χρήσης κρυπτονομισμάτων και δημιούργησαν νέες ευκαιρίες για επενδύσεις και καινοτομία.

Οι λιανοπωλητές έχουν υποφέρει με τα χρόνια

Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η εμπλοκή των μικροεπενδυτών έχει επίσης επιφέρει μομφή. Αυξήθηκε σημαντικά μεταβλητότητα και τον κίνδυνο για την αγορά κρυπτονομισμάτων. Καθώς περισσότεροι άνθρωποι έχουν εμπλακεί σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, υπήρξαν πιο σημαντικές διακυμάνσεις στις τιμές και αυξήθηκε η ευπάθεια στην απάτη. 

Η εν λόγω ομάδα αντιμετωπίζουν προκλήσεις και απώλειες στο παρελθόν λόγω των καταρρεύσεων διαφόρων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και αγορών. Ένα αξιοσημείωτο παράδειγμα είναι το παγκόσμια οικονομική κρίση του 2008, η οποία κατέστρεψε αρκετά μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και προκάλεσε σημαντικά απώλειες για πολλούς ιδιώτες επενδυτές. Πολλοί επενδυτές έχασαν τη ζωή τους τα ταμεία αποταμίευσης και συνταξιοδότησης καθώς η χρηματιστηριακή αγορά κατρακύλησε και η αξία πολλών τίτλων και χρηματοοικονομικών προϊόντων μειώθηκε απότομα. 

Άλλα παραδείγματα οικονομικών καταρρεύσεων που έχουν επηρεάσει τους μικροεπενδυτές περιλαμβάνουν η χρεοκοπία της Enron το 2001 και η αποτυχία της Lehman Brothers το 2008. Αυτά τα γεγονότα κατέδειξαν τους κινδύνους και τις πιθανές παγίδες της επένδυσης στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Πιο συγκεκριμένα, εκείνοι που χρειάζονται μια βαθύτερη κατανόηση των περίπλοκων χρηματοοικονομικών προϊόντων και στρατηγικών που εμπλέκονται. Παρά τις προκλήσεις, οι μικροεπενδυτές συνεχίζουν να διαδραματίζουν ζωτικό ρόλο στην εξέλιξη των κρυπτονομισμάτων και του ευρύτερου οικοσυστήματος blockchain.

Γκρέισι Τσεν, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Bitget, μίλησε αποκλειστικά με την BeInCrypto στην εκδήλωση Dubai Blockchain Life 2023. Εδώ τόνισε τη συμμετοχή των λιανικών επενδυτών στην κρυπτογράφηση και μοιράστηκε μερικές αφηγήσεις για να διαφυλάξει την κοόρτη. 

Συνεχείς τάσεις για εμπόρους λιανικής

Ο Τσεν υποστήριξε ότι η τάση των λιανικών επενδύσεων είχε προχωρήσει από εκεί που ήταν πριν από οκτώ χρόνια. «Οι ενημερώσεις σε επίπεδο προϊόντος είναι απαραίτητες για τη διαμόρφωση των σημερινών τάσεων των λιανικών επενδυτών. Πρώτον, η εμφάνιση των stablecoins πρόσθεσε ένα άγκυρα στα νομίσματα fiat, που είναι επίσης ο ακρογωνιαίος λίθος διαφόρων παραγώγων προϊόντων. Η εμφάνιση αέναων συμβολαίων αύξησε περαιτέρω τη σταθερότητα και τη ρευστότητα των τιμών των κρυπτονομισμάτων», δήλωσε. 

Περαιτέρω προστέθηκε:

«Για τους εμπόρους, τα συμβόλαια αορίστου χρόνου είναι ένας εύκολος τρόπος για να λάβουν θέση μόχλευσης σε μια δεδομένη αγορά χωρίς ημερομηνία λήξης. Επιπλέον, οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν από το επιτόκιο διαρκούς χρηματοδότησης για να κερδίσουν τόκους ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο του υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου. Η μείωση του επενδυτικού ορίου και η απλοποίηση των προϊόντων δίνει τη δυνατότητα σε περισσότερους επενδυτές να συμμετέχουν στις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, κάτι που η αγορά δεν μπορούσε να προσφέρει πριν από οκτώ χρόνια».

Επιπλέον, οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης παίζουν ρόλο στη διαφύλαξη και την εκπαίδευση των λιανοπωλητών. Το Bitget δεν είναι διαφορετικό. Πλατφόρμες όπως το Bitget Academy, προσφέρουν εκπαίδευση σε blockchain, κρυπτογράφηση και συναλλαγές μέσω εμπεριστατωμένων οδηγών, πρακτικών συμβουλών και ενημερώσεων αγοράς. Ομοίως, το BeInCrypto προσφέρει μια εκπαιδευτική πηγή επίσης. 

Προστασία κεφαλαίων και κρυπτογράφησης πελατών

Ενώ ο χώρος και οι κάτοχοι έχουν σχετικά ωριμάσει, τα hacks και οι καταρρεύσεις οδηγούν σε απώλειες που ανέρχονται σε εκατομμύρια. Επομένως, τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης πρέπει να διαθέτουν ένα σύστημα για την προστασία των κεφαλαίων των χρηστών. Αυτό μπορεί να προκύψει σε διάφορες πρωτοβουλίες. Για παράδειγμα, Bitget ξεκίνησε ένα ταμείο κατασκευαστών 5 εκατομμυρίων δολαρίων για την υποστήριξη των επηρεαζόμενων συνεργατών, αύξησε το Ταμείο Προστασίας Bitget στα 300 εκατομμύρια δολάρια με διαφανή πορτοφόλι διευθύνσεις και εγγυάται ότι δεν θα γίνει ανάληψη για τρία χρόνια.

«Το επόμενο πράγμα που δουλέψαμε ήταν το Proof-of-Reserves μας. Έχουμε αναπτύξει ένα εσωτερικό εργαλείο επαλήθευσης, το "Merklevalidator", με δωρεάν πρόσβαση σε κώδικες ανοιχτού κώδικα στο GitHub. Όχι μόνο εμφανίζοντας την κατάσταση αποθεματικού στο σύνολό της στην εταιρεία, οι χρήστες μπορούν επίσης να επαληθεύσουν την απόδειξη των αποθεματικών του λογαριασμού τους με το εργαλείο. Η απόδειξη του συναλλαγματικού μας αποθέματος στα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών είναι τουλάχιστον σε αναλογία 1:1.» 

Σε ένα γενικότερο μέτωπο, τα ανταλλακτήρια Crypto θα πρέπει να έχουν πολλά ασφάλεια μέτρα για την προστασία των κεφαλαίων και των κρυπτονομισμάτων των χρηστών.

Τυπικά μέτρα ασφαλείας

1. Έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA): Ο έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων προσθέτει ένα επιπλέον επίπεδο ασφάλειας στους λογαριασμούς χρηστών απαιτώντας από τους χρήστες να εισαγάγουν έναν δεύτερο παράγοντα, όπως έναν μοναδικό κωδικό που αποστέλλεται στο τηλέφωνό τους ή δημιουργείται από μια εξειδικευμένη εφαρμογή, επιπλέον των διαπιστευτήρια σύνδεσης. 
2. Κρυπτογράφηση SSL: Το SSL (Secure Sockets Layer) είναι ένα πρωτόκολλο για την κρυπτογράφηση της επικοινωνίας μεταξύ της συσκευής του χρήστη και των διακομιστών του κέντρου. Αυτό αποτρέπει τη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στις πληροφορίες του χρήστη και μειώνει τον κίνδυνο παραβίασης δεδομένων.
3. Ψυχρή αποθήκευση: Τα περισσότερα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης αποθηκεύουν την πλειονότητα των χρημάτων των χρηστών σε πορτοφόλια εκτός σύνδεσης, τα οποία δεν είναι συνδεδεμένα στο διαδίκτυο. Αυτό καθιστά δύσκολο για τους χάκερ να έχουν πρόσβαση στα κεφάλαια των χρηστών εξ αποστάσεως. 
4. Πορτοφόλια πολλαπλών υπογραφών: Τα πορτοφόλια πολλαπλών υπογραφών απαιτούν πολλαπλές υπογραφές από διαφορετικά άτομα για την έναρξη μιας συναλλαγής. Αυτό προσθέτει ένα επιπλέον επίπεδο ασφάλειας και καθιστά πιο δύσκολη την πρόσβαση των χάκερ στα κεφάλαια των χρηστών.
    
5. Τακτικοί έλεγχοι και δοκιμές διείσδυσης: Τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης προσλαμβάνουν συνήθως τρίτες εταιρείες ασφαλείας για τη διεξαγωγή τακτικών ελέγχων και δοκιμών διείσδυσης των συστημάτων τους. Αυτό βοηθά στον εντοπισμό των τρωτών σημείων και διασφαλίζει ότι τα μέτρα ασφαλείας της ανταλλαγής είναι αποτελεσματικά.
6.  Ασφάλιση: Ορισμένα ανταλλακτήρια ενδέχεται να προσφέρουν ασφάλιση στους χρήστες τους για προστασία από απώλειες λόγω κλοπής ή πειρατείας.
7.  Κανονιστική συμμόρφωση: Πολλά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης υπόκεινται σε ρυθμιστική εποπτεία, η οποία τους απαιτεί να εφαρμόζουν συγκεκριμένα μέτρα ασφαλείας για την προστασία των κεφαλαίων και των δεδομένων των χρηστών τους.

Πώς μοιάζει το μέλλον; 

Οι έμποροι λιανικής έχουν να παίξουν σημαντικό ρόλο στον τομέα κρυπτογράφησης. Είναι σημαντικό για τους ιδιώτες επενδυτές να εξετάζουν προσεκτικά τους κινδύνους και τα πιθανά οφέλη οποιασδήποτε επενδυτικής ευκαιρίας και να αναζητούν επαγγελματική συμβουλή εάν χρειάζεται. Η διαφοροποίηση και μια μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική μπορούν επίσης να συμβάλουν στον μετριασμό ορισμένων κινδύνων που σχετίζονται με την επένδυση στις χρηματοπιστωτικές αγορές.

Οι παγκόσμιοι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων αντιπροσωπεύουν περίπου το 4.20% του πληθυσμού, με περισσότερα από 400 εκατομμύρια κρυπτονομίσματα Χρήστες συνολικά. Το συνολικό μέγεθος της αγοράς εξακολουθεί να είναι σχετικά μικρό. Αντίθετα, η υποδομή της αγοράς κρυπτονομισμάτων βελτιώνεται συνεχώς, με αυξανόμενες κεντρικές και αποκεντρωμένες πλατφόρμες που παρέχουν στους χρήστες ένα ευρύ φάσμα επιλογών επενδύσεων, συναλλαγών και χρήσης κρυπτονομισμάτων. Χρήση Dapps (Αποκεντρωμένες εφαρμογές), συμπεριλαμβανομένων Defi, τα NFT, τα παιχνίδια και τα κοινωνικά δίκτυα γίνονται ολοένα και πιο διαφορετικά, καθώς περισσότερες βιομηχανίες εμπλέκονται στο web3. 

Οι υποκείμενες επιδόσεις των υφιστάμενων αλυσίδων ενισχύονται επίσης και όλο και περισσότεροι μικροεπενδυτές θα τείνουν να συμμετέχουν στην αγορά κρυπτονομισμάτων. «Τα επόμενα 5-10 χρόνια, αναμένουμε εκθετική αύξηση του αριθμού των λιανικών επενδυτών στον χώρο του Web3», κατέληξε ο Chen.