Ένα από τα επίμονα ερωτήματα για τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων είναι πώς η απίστευτα μικρή και ξένης ιδιοκτησίας Farmington State Bank, τώρα Moonstone Bank, μπόρεσε να αποκτήσει ρυθμιστικές οδηγίες στο πλαίσιο της Federal Reserve.
Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η Moonstone έλαβε μια επένδυση 11.5 εκατομμυρίων δολαρίων από την πτωχευμένη πλέον Alameda Research του Sam Bankman-Fried τον Μάρτιο. Ανήκει σε μια εταιρεία που ονομάζεται FBH — ο πρόεδρος της, Jean Chalopin, επίσης προεδρεύει της Deltec Bank and Trust. Οι κύριοι πελάτες της Deltec περιλαμβάνουν την Tether και την Alameda. Ο Chalopin κάθεται στο διοικητικό συμβούλιο της Moonstone.
Σε ένα δελτίο τύπου την Τρίτη, η Moonstone ξεκαθάρισε τη σχέση της με τον Chalopin. Ανέφερε ότι ο Chalopin αναζήτησε μια αμερικανική τράπεζα το καλοκαίρι του 2018 «μεμονωμένα και χωρίς καμία σύνδεση με ή χωρίς καμία ανάμειξη με την Deltec International Group και τις θυγατρικές της».
Ο στόχος του Chalopin ήταν «να αναπτύξει ένα νέο μοντέλο τραπεζικής στο οποίο πιστεύει ακράδαντα, να αξιοποιήσει τη σύγκλιση τεχνολογιών και κανονισμών για να εξασφαλίσει τις απαραίτητες και αξιόπιστες τραπεζικές υπηρεσίες στους πελάτες».
Όταν ρωτήθηκε γιατί η Fed θα εγκρίνει μια τράπεζα που εξυπηρετεί έναν συνδυασμό ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και κάνναβης, ο Janvier Chalopin, επικεφαλής ψηφιακός διευθυντής της Moonstone και ο γιος του Jean Chalopin, είπε: «Η δουλειά της ρυθμιστικής αρχής είναι να προάγουν την ασφάλεια και την ευρωστία, χρηματοπιστωτική σταθερότητα και προστασία των καταναλωτών… Είναι θέμα ανάπτυξης αυτών των βιομηχανιών, των καταναλωτών που καταναλώνουν αυτές τις υπηρεσίες — πρέπει να διασφαλίσουμε ότι αυτή η κατανάλωση συμβαίνει με τρόπο που σέβεται αυτές τις αποστολές».
Ο Protos μίλησε με την επικεφαλής αναλυτή πολιτικής χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων της Fed, Melissa Clark, για να μάθει περισσότερα για τις διαδικασίες της.
Η Fed λέει ότι κάνει λάθη
Η Clark αναγνώρισε ότι δεν ήταν εξοικειωμένη με τη Farmington State Bank ή τη Moonstone. Σχετικά με τη διαδικασία αποδοχής μιας νέας τράπεζας ως μέλους στο ρυθμιστικό σύστημα της Fed, είπε στον Protos: «Εξετάζετε πολλούς διαφορετικούς παράγοντες. Εξετάζετε όλους τους θεσμοθετημένους παράγοντες… οικονομικούς, διαχειριστικούς, ιδιοκτησίας, νομικούς, επιτρεπτούς, επιχειρηματικά σχέδια, μελλοντικές προοπτικές.
«Με βάση τις πληροφορίες που συγκεντρώθηκαν, θα προχωρήσουμε».
«Το γεγονός είναι», είπε, «μαθαίνεις νέα πράγματα για τους ανθρώπους αφού αναλάβεις δράση. Εσείς ενεργείτε με βάση τις διαθέσιμες πληροφορίες που έχετε εκείνη τη στιγμή, και αυτό δεν σημαίνει ότι κάτι μπορεί να μην γίνει γνωστό αργότερα».
«Το κάνω αυτό εδώ και 38 χρόνια», είπε ο Κλαρκ. «Μπορεί να συμβούν άσχημα πράγματα, ακόμα κι όταν νομίζεις ότι όλα είναι εντάξει».
«Προσπαθούμε να διαχειριστούμε την κατάσταση μετά από αυτό», πρόσθεσε.
Διαβάστε περισσότερα: Αποκλειστικό: Η Moonstone Bank εξηγεί τους δεσμούς με την Alameda Research
Ερωτηθείς εάν οι ξένοι υπήκοοι μπορούσαν συνήθως να αποκτήσουν τράπεζες που ελέγχονται από την Federal Reserve, ο Clark είπε: «Με τα χρόνια είχαμε πολλούς ξένους υπηκόους να αγοράζουν τράπεζες και περνούν από μια διαδικασία ελέγχου όπως οι πολίτες των ΗΠΑ. Κοιτάτε τις επιχειρήσεις τους, κοιτάτε τις θυγατρικές τους και λαμβάνουμε δεσμεύσεις σε σχέση με την πληρέστερη διαφάνεια».
«Ελέγχουμε όλους όσους αγοράζουν τράπεζες», είπε με έμφαση. «Δεν έχουμε πάντα τέλειες πληροφορίες… μερικές φορές είμαστε νεκροί και μερικές φορές μπορεί να μας διαφεύγει κάτι. "
Όταν ώθησε σε τι ακριβώς συνίστατο η διαδικασία ελέγχου, ο Κλαρκ είπε: «Έχουμε μια διαδικασία ελέγχου ονόματος. Δεν στέλνουμε κόσμο έξω, δεν κάνουμε όπως μια αστυνομική έρευνα».
«Οι άνθρωποι που θεωρούνται διευθυντές πρέπει να κάνουν δακτυλικά αποτυπώματα και υπάρχουν προσωπικές πληροφορίες που πρέπει να παρέχουν – και αυτές είναι κοινές φόρμες σε όλες τις ομοσπονδιακές υπηρεσίες», είπε. «Το OCC, το FDIC και η Federal Reserve».
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.
Πηγή: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/