Η Struggling Silvergate Capital, ιδιοκτήτρια της τράπεζας Silvergate που είναι φιλική προς τα κρυπτονομίσματα, προειδοποίησε τους επενδυτές ότι αναμένει να καταγράψει περαιτέρω απώλειες για το 2022 που έχουν επηρεάσει σημαντικά την «ικανότητά της να συνεχίσει». Η τιμή της μετοχής της υποχώρησε 30% μετά την είδηση, από 13.60 δολάρια σε 9.50 δολάρια την ώρα του τύπου.
Ασημένια πύλη κοινοποιήθηκε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) την Τετάρτη ότι δεν θα είναι σε θέση να υποβάλει το ετήσιο έντυπο 10-K εγκαίρως για το οικονομικό έτος 2022. Ανέφερε την πώληση πρόσθετων επενδυτικών τίτλων την τελευταία στιγμή για την αποπληρωμή των ανεξόφλητων δανείων από το Η Federal Home Loan Bank of San Francisco ως λόγος καθυστέρησης, μαζί με την πώληση πρόσθετων χρεογράφων τον Ιανουάριο και τον Φεβρουάριο του 2023.
Η τράπεζα σημείωσε αρχικά ζημιά 949 εκατομμυρίων δολαρίων για το τελευταίο τρίμηνο του 2022, το οποίο πλέον αναμένεται να αυξηθεί.
«Αυτές οι πρόσθετες απώλειες θα επηρεάσουν αρνητικά τους ρυθμιστικούς δείκτες κεφαλαίου της Εταιρείας και της εξ ολοκλήρου θυγατρικής της Εταιρείας, της Silvergate Bank, και θα μπορούσαν να έχουν ως αποτέλεσμα η Εταιρεία και η Τράπεζα να είναι λιγότερο καλά κεφαλαιοποιημένες», έγραψε στην κατάθεση.
«Επιπλέον, η Εταιρεία αξιολογεί την επίδραση που έχουν αυτά τα μεταγενέστερα γεγονότα στην ικανότητά της να συνεχίσει ως συνεχιζόμενη δραστηριότητα για τους δώδεκα μήνες μετά την έκδοση των οικονομικών της καταστάσεων».
Η Silvergate ειδοποίησε την SEC ότι αυτή τη στιγμή επανεξετάζει τις επιχειρηματικές της στρατηγικές λόγω «επιχειρηματικών και ρυθμιστικών προκλήσεων». Πράγματι, η κατάθεση επιβεβαίωσε αναφορές ότι το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ ερευνά την εταιρεία και ανέφερε επίσης έρευνες από ρυθμιστικές αρχές τραπεζών και «έρευνες του Κογκρέσου» ως συνεισφορά στα δεινά της.
Οι δεσμοί FTX της Silvergate έχουν βάλει την τράπεζα σε ζεστό νερό
Το Υπουργείο Δικαιοσύνης ερευνά το Silvergate για πιθανή απάτη σε σχέση με το κατεστραμμένο ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης FTX του Sam Bankman-Fried (SBF) και την εμπορική εταιρεία Alameda Research. Οι οντότητες απολάμβαναν στενούς δεσμούς — η Alameda έκανε τη Silvergate την κύρια τράπεζά της το 2022. Η εταιρεία έδωσε οδηγίες στους πελάτες της FTX να κάνουν καταθέσεις μέσω της μεταφοράς χρημάτων στον λογαριασμό Silvergate της Alameda.
Σύμφωνα με τη Silvergate, οι αποτυχημένες εταιρείες της SBF αντιπροσώπευαν λιγότερο από το 10% των 11.9 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε καταθέσεις από πελάτες κρυπτογράφησης. Όμως, η χρεοκοπία της FTX και το επακόλουθο πάγωμα των κεφαλαίων των πελατών προκάλεσαν ένα γεγονός που μοιάζει με τραπεζικό τρέξιμο.
- Οι πελάτες της Silvergate απέσυραν το 68% όλων των καταθέσεων που διατηρήθηκαν για λογαριασμό της βιομηχανίας κρυπτογράφησης.
- Από τον Σεπτέμβριο έως τον Δεκέμβριο, η τράπεζα απέρριψε 52 πελάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
- Τα δάνεια του Δικτύου Silvergate Exchange που χρησιμοποιούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ως εγγύηση ανήλθαν σε 1.1 δισεκατομμύρια δολάρια στις 31 Δεκεμβρίου 2022, μειωμένα περίπου 400 εκατομμύρια δολάρια από τις 30 Σεπτεμβρίου 2022. Αυτό πιθανότατα δείχνει ότι ορισμένα μέρη εξόφλησαν επιθετικά δάνεια για να ελευθερώσουν εξασφαλίσεις.
Η σχέση του Silvergate με το FTX και την Alameda προκάλεσε έρευνες από τους Αμερικανούς γερουσιαστές Roger Marshall, Elizabeth Warren και John Kennedy.
«Η εμπλοκή της τράπεζάς σας στη μεταφορά κεφαλαίων πελατών FTX στην Alameda αποκαλύπτει αυτό που φαίνεται να είναι μια κατάφωρη αποτυχία της ευθύνης της τράπεζάς σας να παρακολουθεί και να αναφέρει ύποπτες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που πραγματοποιούνται από πελάτες της», έγραψε σε μια επιστολή προς το Silvergate τον Δεκεμβριο.
Οι εταιρείες συνεχίζουν να απορρίπτουν τους δεσμούς τους με τη μολυσμένη Silvergate
Αυτή την εβδομάδα, η πλατφόρμα κρυπτοπαραγώγων LedgerX είπε στους πελάτες δεν θα χρησιμοποιεί πλέον το Silvergate για να λαμβάνει εγχώρια τραπεζικά εμβάσματα, από την Τετάρτη. Αντίθετα, η εταιρεία θα χρησιμοποιήσει την Signature Bank. Η Signature είπε τον Δεκέμβριο ότι απομακρύνεται από τον τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, αλλά όχι 100%.
Πριν από δύο εβδομάδες, το οικογενειακό γραφείο του δισεκατομμυριούχου Τζορτζ Σόρος Soros Fund Management γνωστοποιούνται είχε ποντάρει εναντίον του Σίλβεργκεϊτ. Διέθετε δικαιώματα προαίρεσης σε 100,000 μετοχές της Silvergate με αγοραία αξία 1.74 εκατομμυρίων δολαρίων στις 31 Δεκεμβρίου, σύμφωνα με μια ρυθμιστική κατάθεση. Εάν οι μετοχές της Silvergate πέσουν κάτω από ένα άγνωστο όριο, το αμοιβαίο κεφάλαιο θα έχει ένα καθαρό, αν και σχετικά μικρό, κέρδος.
Διαβάστε περισσότερα: Silvergate σε κρίση: Δισεκατομμύρια αποσύρθηκαν, ρευστοποιήσεις και ζημίες αυξάνονται
Η Silvergate απέλυσε το 40% του προσωπικού της τον Ιανουάριο του 2023. Λίγο αργότερα, η ARK Invest της Cathie Wood αποκάλυψε ότι πούλησε 5 εκατομμύρια δολάρια σε μετοχές της Silvergate.
Όπως αναφέρθηκε από Bloomberg εκείνη την εποχή, σχεδόν το 67% των διαθέσιμων μετοχών της Silvergate πωλούνται ανοικτά. Η ανακοίνωση της τράπεζας την Τετάρτη ότι μπορεί σύντομα να πέσει κάτω έχει μειώσει σημαντικά την τιμή της μετοχής — μπορεί ο Τζορτζ Σόρος και άλλοι traders να έχουν ήδη δει τα στοιχήματά τους να αποδίδουν.
Οι μετοχές της Silvergate υποχωρούν κατά 96% από τότε που έφθασαν στα ύψη τον Νοέμβριο του 2021, από 236 $ σε 9.50 $ κατά τη στιγμή του τύπου.
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή εγγραφείτε στο YouTube κανάλι.
Πηγή: https://protos.com/silvergate-warns-investors-it-may-not-survive-the-year-shares-drop-30/