Η Silvergate μειώνει το 40% των εργασιών καθώς εξαπλώνεται περαιτέρω η μετάδοση FTX

Η Silvergate Capital αναγκάστηκε να λάβει δραστικά μέτρα ως συνέπεια της σχέσης της με την FTX και της κατάρρευσής της.

Εκτός από το να ανατρέψει τις επιχειρήσεις της, η τράπεζα έχει απολύσει περίπου το 40% του προσωπικού της, περίπου 200 υπαλλήλους. Η Silvergate διέγραψε επίσης τα 196 εκατομμύρια δολάρια που ξόδεψε για την τεχνολογία που ανέπτυξε το Facebook στην προσπάθειά του να λανσάρει το δικό του ψηφιακό νόμισμα. Η τράπεζα αναγκάστηκε να λάβει αυτά τα μέτρα λόγω πρόσφατου πώληση πυρκαγιάς από την έκθεσή της στο FTX.

Fires sale από την FTX

Η κατάρρευση του χρηματιστηρίου κρυπτογράφησης FTX προκάλεσε αναλήψεις περίπου 8.1 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο Silvergate. Η τράπεζα είπε ότι οι αναλήψεις προκλήθηκαν από κρίση εμπιστοσύνης κρυπτογράφησης. Για να καλύψει τις καταθέσεις, η τράπεζα αναγκάστηκε να πουλήσει περιουσιακά στοιχεία με μεγάλη ζημία, η οποία περιελάμβανε τη ρευστοποίηση του χρέους στον ισολογισμό της. Οι ζημίες των 718 εκατομμυρίων δολαρίων από την πώληση του χρέους, ωστόσο, ξεπέρασαν κατά πολύ τα συνολικά κέρδη της τράπεζας από το 2013.

Επιπλέον, οι καταθέσεις που σχετίζονται με κρυπτογράφηση υποχώρησαν κατά 68% κατά το τέταρτο τρίμηνο, σύμφωνα με μια πρόωρη δημοσίευση των αποτελεσμάτων που αναμένεται αργότερα αυτόν τον μήνα. Υποχώρησαν στα 3.5 δισεκατομμύρια δολάρια πριν αυξηθούν ξανά για να ολοκληρώσουν το τρίμηνο στα 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια. 

Τους τελευταίους τρεις μήνες, οι αξίες των μετοχών της Silvergate έχουν συρρικνωθεί κατά 70%, το οποίο ήταν ένα πολύ κερδοφόρο short sell. Σύμφωνα με τους εταίρους της S3, οι ανοικτές συναλλαγές σε μετοχές της Silvergate αυξήθηκαν 400 εκατομμύρια δολάρια πέρυσι. Αν και η μετοχή είχε σημειώσει ράλι την Τετάρτη, σημειώνοντας άνοδο 27%, το καλύτερο ποσοστό της από το 2020, οι μετοχές υποχώρησαν 40% στις αρχές της Πέμπτης. 

Solvency της Silvergate

Οι μετοχές της Silvergate άρχισαν να υποχωρούν μετά την κατάρρευση της FTX τον Νοέμβριο, λόγω της σχέση με το τελευταίο. Η τράπεζα παίρνει τις καταθέσεις του κρυπτογραφικές εταιρείες να λειτουργεί το δίκτυό της που συνδέει τους επενδυτές με ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης. Η FTX και άλλες εταιρείες Sam Bankman-Fried αντιπροσώπευαν περίπου 1 δισεκατομμύριο δολάρια από τις καταθέσεις της τράπεζας.

Ωστόσο, σε αντίθεση με την FTX, η Silverlake κατάφερε να επιβιώσει από την κρίση φερεγγυότητας μέσω της πρόσφατης πώλησης των περιουσιακών της στοιχείων. Σχεδόν όλες οι καταθέσεις της που σχετίζονται με κρυπτογράφηση, που αντιστοιχούν στο 90% του συνόλου της τράπεζας, διατηρούνταν σε μετρητά ή σε ρευστοποιήσιμα χρεόγραφα. Η Silvergate ανέφερε ότι έχει 4.6 δισεκατομμύρια δολάρια και 5.6 δισεκατομμύρια δολάρια σε χρεόγραφα για να καλύψει τις καταθέσεις της 3.8 δισεκατομμύρια δολάρια.

Παρά τις τρέχουσες δυσκολίες της, η τράπεζα δήλωσε ότι παραμένει προσηλωμένη στην κρυπτογράφηση. «Ενώ η Silvergate λαμβάνει αποφασιστικά μέτρα για την πλοήγηση στο τρέχον περιβάλλον, η αποστολή της δεν έχει αλλάξει», ανέφερε η τράπεζα. «Η Silvergate πιστεύει στη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων».