Ο Silvergate ήξερε περισσότερα για τα δεινά του FTX από όσα λέει, λένε οι Γερουσιαστές των ΗΠΑ

Μια ομάδα αμερικανών γερουσιαστών αναζητά νέες λεπτομέρειες από τη Silvergate Capital Corp σχετικά με τις γνώσεις της για την υποτιθέμενη κατάχρηση κεφαλαίων πελατών από την FTX. Σε ένα επιστολή απευθυνόμενοι στον Διευθύνοντα Σύμβουλο της Silvergate, Άλαν Λέιν, οι νομοθέτες ισχυρίστηκαν ότι η εταιρεία απέτυχε να απαντήσει πλήρως σε ερωτήσεις σχετικά με τους δεσμούς της εταιρείας με το κατεστραμμένο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης όταν προσεγγίστηκε στις 5 Δεκεμβρίου.

Οι γερουσιαστές ρωτούν τη Silvergate για το εάν γνώριζε για την υποτιθέμενη κατάχρηση κεφαλαίων πελατών από την FTX, αφού οι νομοθέτες είπαν ότι η εταιρεία παρείχε «αποφεύγουσες και ελλιπείς» απαντήσεις σε προηγούμενη έρευνα. https://t.co/yTNjxBeS06

- Κρυπτογραφία του Bloomberg (@crypto) Ιανουάριος 31, 2023

Οι γερουσιαστές που συμμετείχαν στην έρευνα περιλαμβάνουν μια διάσημη κριτικός κρυπτονομισμάτων, την Elizabeth Warren (D-Mass) και τους Ρεπουμπλικάνους Roger Marshall (R-Kansas) και John Kennedy (R-La).

Στην επιστολή τους οι βουλευτές αναφέρουν:

Είμαστε απογοητευμένοι από την υπεκφυγή και ελλιπή απάντησή σας στην επιστολή μας της 5ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με τον ρόλο της Silvergate στην ακατάλληλη μεταφορά κεφαλαίων χρηστών FTX στην Alameda Research. Γράψαμε αναζητώντας πληροφορίες σχετικά με αυτό που φαινόταν να είναι ένα τρομερό φιάσκο των ευθυνών της τράπεζάς σας να διατηρεί τον έλεγχο και να αναφέρει ύποπτες οικονομικές δραστηριότητες.

Επιπλέον, οι γερουσιαστές υποστήριξαν ότι τόσο το Κογκρέσο όσο και το κοινό αξίζουν τις απαραίτητες πληροφορίες για να κατανοήσουν τον ρόλο του Silvergate στη δόλια πτώση της FTX. Το γεγονός ότι η Silvergate εισήχθη στην Federal Home Loan Bank ως τραπεζίτης της τελευταίας λύσης το 2022, οι νομοθέτες ισχυρίστηκαν ότι απλώς δεν είναι αποδεκτό σκεπτικό και η εταιρεία θα πρέπει να δώσει απαντήσεις.

Ο πρώην ιδρυτής της FTX, Sam Bankman-Fried, και άλλα υψηλόβαθμα στελέχη, όπως ο συνιδρυτής της FTX, Gary Wang και η διευθύνουσα σύμβουλος της Alameda Research, Caroline Ellison, κατηγορήθηκαν ότι διεξήγαγαν ένα σχέδιο απάτης. Το σχέδιο περιελάμβανε εισερχόμενα δισεκατομμύρια δολάρια από κεφάλαια πελατών FTX και το συνδεδεμένο hedge fund, Alameda Research.

Εικάζεται ότι τα περιουσιακά στοιχεία κατατέθηκαν σε λογαριασμό Silvergate μιας υφισταμένης της Alameda που αναφέρεται ως North Dimension, σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Αναφέρεται, ζητήθηκε από τους χρήστες του FTX να συνδέσουν κεφάλαια στη North Dimension, έναν πλαστό λιανοπωλητή ηλεκτρονικών ειδών, για να κρύψουν το γεγονός ότι τα κεφάλαια χρησιμοποιήθηκαν για τις επενδύσεις της Alameda.

Η πλατφόρμα Silvergate αρνήθηκε προηγουμένως να απαντήσει σε ερωτήσεις σχετικά με το FTX που έθεσαν οι νομοθέτες, επικαλούμενος περιορισμούς στην «αποκάλυψη εμπιστευτικών εποπτικών πληροφοριών», σύμφωνα με την επιστολή.

Ωστόσο, ο πρώην επικεφαλής καινοτομίας για την Ομοσπονδιακή Ασφάλιση Καταθέσεων, Sultan Meghji, ισχυρίστηκε μέσω Twitter ότι οι τράπεζες δεν μπορούσαν να αποκαλύψουν εμπιστευτικές εποπτικές πληροφορίες. Σε ορισμένες περιπτώσεις, θα μπορούσαν να θεωρηθούν υπεύθυνοι για ποινικά αδικήματα εάν το κάνουν - ακόμα κι αν τους ζητηθεί από το Κογκρέσο. Ο Meghji όρισε περαιτέρω ότι:

Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι η πλατφόρμα (ή οποιαδήποτε άλλη τράπεζα) θα χρησιμοποιούσε αυτούς τους κανονισμούς για να αποφύγει να απαντήσει σε ένα ερωτηματολόγιο του Κογκρέσου. Το Κογκρέσο θα πρέπει να συνεργαστεί με τις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών για να αποκτήσει αυτές τις πληροφορίες.

Silvergate υπό πίεση

Η Silvergate δέχεται αυξανόμενη πίεση τους τελευταίους μήνες. Στις αρχές Ιανουαρίου, η Silvergate αποκάλυψε ότι είχε 4.3 δισεκατομμύρια δολάρια σε βραχυπρόθεσμες προκαταβολές στην Federal Home Loan Bank και περίπου 4.6 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά και ισοδύναμα μετρητών στα τέλη του 2022. Ο John Stark, συμβουλευτικός LLC αποκάλυψε μέσω Twitter ότι η χρηματοδότηση επέτρεψε στην εταιρεία να αποτρέψει το τρέξιμο των καταθέσεων μετά το θάνατο της FTX. Η Silvergate ήταν μεταξύ πολλών φιλικών προς τα κρυπτονομίσματα τραπεζών που εξαρτιόταν από το πρόγραμμα που είχε αρχικά τεθεί υπό τον Πρόεδρο Χέρμπερτ Χούβερ για την ενίσχυση του στεγαστικού δανεισμού.

Η φιλική προς τα κρυπτονομίσματα τράπεζα Silvergate έλαβε δάνειο 4.3 δισεκατομμυρίων δολαρίων από την Federal Home Loan Bank για να αποτρέψει μια τράπεζα. Οι αμερικανοί φορολογούμενοι επιδοτούν πλέον επίσημα την απάτη/χάμα κρυπτογράφησης στο πρώτο πρόγραμμα διάσωσης κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ, όλα σε κοινή θέα. Έτσι πεθαίνει η ελευθερία.https://t.co/G4VKSsLV7w

—John Reed Stark (@JohnReedStark) Ιανουάριος 11, 2023

Επιπλέον, ήταν ένα κοστούμι ομαδικής δράσης κατατεθεί εναντίον της Silvergate στις 14 Δεκεμβρίου για τον υποτιθέμενο ρόλο της μεταφοράς κεφαλαίων πελατών FTX στην εμπορική εταιρεία Alameda Research. Η ομαδική αγωγή υποβλήθηκε για λογαριασμό όλων των αγοραστών τίτλων Silvergate, στην οποία η Lane και ο οικονομικός διευθυντής, Antonio Martino, ήταν κατηγορούμενοι.

 Λεπτομέρειες που λείπουν 

Η Silvergate απάντησε στην αρχική επιστολή των γερουσιαστών τον Δεκέμβριο που όριζε ότι η Alameda άνοιξε λογαριασμό στην εταιρεία το 2018, πριν από την ίδρυση της εταιρείας ανταλλαγής, FTX. Η τράπεζα σημείωσε περαιτέρω ότι εξετάζει τις συναλλαγές που σχετίζονται με λογαριασμούς FTX και Alameda.

Τον Δεκέμβριο, Λέιν ισχυρίστηκε ότι η Silvergate διενήργησε σημαντική δέουσα επιμέλεια για το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης και τις σχετικές οντότητες κατά τη διαδικασία ενσωμάτωσης και μέσω συνεχούς παρακολούθησης.

Στην τελευταία επιστολή, οι αμερικανοί γερουσιαστές κατηγόρησαν τη Silvergate για την απόκρυψη βασικών πληροφοριών που απαιτούνται από το Κογκρέσο για να αξιολογήσει τον βαθμό στον οποίο η πλατφόρμα είναι υπεύθυνη για την ακατάλληλη μεταφορά κεφαλαίων πελατών FTX στην Alameda». Οι γερουσιαστές ισχυρίστηκαν επίσης ότι έπρεπε να καθορίσουν τυχόν ζητήματα μη συμμόρφωσης από την τράπεζα ή τους ελεγκτές που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην απάτη.

Στο νέο γύρο ερευνών, οι γερουσιαστές ζήτησαν από το Silvergate να απαντήσει σε μια σειρά ερωτήσεων. Ορισμένες έρευνες περιλαμβάνουν εάν η τράπεζα γνώριζε ότι η FTX κατευθύνει τους χρήστες της να σύρουν κεφάλαια στους λογαριασμούς της Alameda στο Silvergate. Μια άλλη έρευνα είναι εάν υποπτευόταν ότι τυχόν συναλλαγές ήταν ύποπτες.

Οι γερουσιαστές ζήτησαν περαιτέρω λεπτομέρειες σχετικά με τις πρακτικές δέουσας επιμέλειας της εταιρείας, τον τρόπο με τον οποίο σχεδιάζει να χρησιμοποιήσει τα έσοδα από το δάνειο FHLB και τα αποτελέσματα των ελέγχων που διενεργήθηκαν από τη Fed και τους ανεξάρτητους ελεγκτές. Ωστόσο, η Silvergate έχει προθεσμία έως τις 13 Φεβρουαρίου για να απαντήσει στις έρευνες.

Περισσότερες ειδήσεις:

Fight Out (FGHT) – Νεότερη κίνηση για να κερδίσετε το έργο

• Το CertiK ελέγχθηκε και το CoinSniper KYC επαληθεύτηκε
• Προπώληση σε πρώιμο στάδιο Ζωντανά τώρα
• Κερδίστε δωρεάν Crypto και επιτύχετε στόχους φυσικής κατάστασης
• LBank Labs Project
• Συνεργάζεται με την Transak, Block Media
• Ποντάρισμα Ανταμοιβών & Μπόνους