Tη Wall Street Journal (WSJ) αναφερθεί την Τρίτη ότι το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) επέβαλε πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο τμήμα συναλλαγών κρυπτονομισμάτων της διαδικτυακής μεσιτείας Robinhood για φερόμενες παραβιάσεις των προτύπων κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της κυβερνοασφάλειας (2 Αυγούστου).
Πριν η εταιρεία δημοσιοποιηθεί, η Robinhood αποκάλυψε την έρευνα σε μια κατάθεση στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η οποία ξεκίνησε από το NYDFS τον Μάρτιο. Τ
Σύμφωνα με τις εκθέσεις, Ο Robinhood, «απέτυχε να διατηρήσει και να πιστοποιήσει συμμορφούμενα προγράμματα κατά του ξεπλύματος χρήματος και της ασφάλειας στον κυβερνοχώρο», όπως αναφέρεται στην πρώτη ενέργεια επιβολής κρυπτογράφησης της ρυθμιστικής αρχής των οικονομικών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης. Επιπλέον, η Robinhood πρέπει να προσλάβει έναν αμερόληπτο σύμβουλο για να αξιολογήσει τη συμμόρφωσή της.
Περαιτέρω, σύμφωνα με την έκθεση, η εποπτική εξέταση του NYDFS και μια επακόλουθη έρευνα επιβολής διαπίστωσαν ότι το Robinhood Crypto είχε προκαλέσει «σημαντικές αποτυχίες», οι οποίες οδήγησαν σε «αδυναμίες στη διαχείριση και επίβλεψη της εταιρείας των προγραμμάτων συμμόρφωσής της», συμπεριλαμβανομένων αδυναμιών διατήρησης μιας κουλτούρας συμμόρφωση ή κατανομή πόρων στα προγράμματα, ιδιαίτερα καθώς η εταιρεία επεκτάθηκε γρήγορα.
Η πιο πρόσφατη τριμηνιαία έκθεση της Robinhood αποκαλύπτει ότι, από τα τέλη Μαρτίου, είχε περίπου 15.9 εκατομμύρια μηνιαίους ενεργούς πελάτες. Σύμφωνα με την έκθεση, η εταιρεία αποκάλυψε την έρευνα και την πληρωμή του NYDFS σε μια κατάθεση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) πέρυσι.
Σύμφωνα με την έρευνα του NYDFS, ο νόμος περί τραπεζικού απορρήτου και το πρόγραμμα συμμόρφωσης με το AML για το Robinhood είχαν υποστελεχωμένο και δεν μπορούσαν να μεταβούν αρκετά γρήγορα από το σύστημα μη αυτόματης παρακολούθησης συναλλαγών. Η εταιρεία αγνόησε επίσης τους κανονισμούς για την προστασία των καταναλωτών αποτυγχάνοντας να δημοσιεύσει έναν συγκεκριμένο αριθμό τηλεφώνου για παράπονα πελατών στον ιστότοπό της, σύμφωνα με την έρευνα.
«Έχουμε σημειώσει σημαντική πρόοδο δημιουργώντας κορυφαία στον κλάδο νομικά προγράμματα, προγράμματα συμμόρφωσης και ασφάλειας στον κυβερνοχώρο και θα συνεχίσουμε να δίνουμε προτεραιότητα σε αυτό το έργο για την καλύτερη εξυπηρέτηση των πελατών μας». δήλωσε η Robinhood Associate General Counce of Litigation and Regulatory Enforcement Cheryl Crumpton σε δήλωσή της την Τρίτη.
Ήταν χρήσιμη αυτή η γραφή;
Πηγή: https://coinpedia.org/news/robinhood-faces-the-wrath-of-nydfs-fined-30-million/