Τροποποιήσεις κανονισμού από το Υπουργείο Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου μειώνουν τον περιορισμό KYC για μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια

Οι κυβερνητικές αρχές σε όλο τον κόσμο έχουν αναδιαρθρώσει τους κανόνες ρύθμισης αφού είδαν υπερβολική αστάθεια της αγοράς μετά την κατάρρευση της Terra.

Ομοίως, κατά την ενημέρωση των κανόνων για το ξέπλυμα χρήματος, το Υπουργείο Οικονομικών της HM του Ηνωμένου Βασιλείου αποφάσισε να ανατρέψει τα σχέδιά του να επιβάλει περιορισμούς στο Know-Your-Customer (KYC) στα κρυπτογραφικά πορτοφόλια που δεν έχουν φύλαξη, γνωστά και ως ιδιωτικά πορτοφόλια. Τα πρωτόκολλα KYC χρησιμοποιούνται για τη συλλογή πληροφοριών από τον αποστολέα κρυπτονομισμάτων για την αναγνώριση της αρχικής πηγής κεφαλαίων κρυπτογράφησης και την αποτροπή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης τρομοκρατίας.

Σχετική ανάγνωση | Στο The Bear Market Madness, οι Crypto Sports Sponsorships Stall

Οι προτεινόμενοι κανονισμοί θα τεθούν σε ισχύ τον Σεπτέμβριο του 2022, εάν το κοινοβούλιο εγκρίνει.

Σύμφωνα με το νέο δημοσιευμένη έκθεση του Υπουργείου Οικονομικών της HM, Η εφαρμογή KYC στα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια φαίνεται περιττή. Η έκθεση αναφέρει:

Η κυβέρνηση δεν συμφωνεί ότι οι μη φιλοξενούμενες συναλλαγές πορτοφολιού θα πρέπει αυτόματα να θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου. Πολλά άτομα που κατέχουν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης για νόμιμους σκοπούς χρησιμοποιούν μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια λόγω της δυνατότητας προσαρμογής τους και των πιθανών πλεονεκτημάτων ασφαλείας (π.χ. αποθήκευση κρύου πορτοφολιού) και δεν υπάρχουν καλές ενδείξεις ότι τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια παρουσιάζουν δυσανάλογο κίνδυνο χρήσης σε παράνομη χρηματοδότηση.

Σύμφωνα με τον προηγουμένως επιβαλλόμενο κανονισμό για το ξέπλυμα χρήματος, το Υπουργείο Οικονομικών περικύκλωσε τις μεταφορές κρυπτονομισμάτων στο πλαίσιο της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η οποία απαιτούσε από τον αποστολέα και τον παραλήπτη να υποβάλλουν τις πληροφορίες τους στα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης για καλύτερη παρακολούθηση των κεφαλαίων. Επιπλέον, συνεπαγόταν βραχυπρόθεσμο και μακροπρόθεσμο κόστος.

Πράγματι, ήταν απογοητευτικό για τα νόμιμα ιδρύματα να πληρούν τις πληροφορίες των χρηστών τη στιγμή της κάθε μεταφοράς.

Ωστόσο, η αρχή του Ηνωμένου Βασιλείου αντέστρεψε την απόφασή της μετά από διαβούλευση με τους βασικούς παράγοντες του κλάδου. Περιλαμβάνει κυβερνητικές υπηρεσίες, μεγιστάνες της βιομηχανίας και ακαδημαϊκούς και άλλους. Μερικοί συμμετέχοντες προέτρεψαν ότι η επιβολή ταξιδιωτικών κανόνων για όλους αυξάνει το κόστος. Ενώ ορισμένοι πρότειναν την εφαρμογή τεχνολογίας απόδειξης μηδενικής γνώσης, καθώς εμποδίζει κάποιον να μοιράζεται προσωπικές πληροφορίες αποδεικνύοντας ότι «έχουν πραγματοποιηθεί έλεγχοι δέουσας επιμέλειας από τον πελάτη».

Τα ιδιωτικά πορτοφόλια γίνονται σημαντικό πρόγραμμα κατά την εφαρμογή των κανόνων κανονισμών

Συμφωνώντας ότι οι ρυθμιστικοί κανόνες δίνουν έμφαση στο κόστος, το Υπουργείο Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου τόνισε τα συνολικά οφέλη του ως απάντηση στα σχόλια των συμβούλων. Η αρχή έχει εγκαταλείψει το σχέδιό της για συλλογή πληροφοριών σχετικά με μεταφορές ιδρυμάτων ή μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια που χρησιμοποιούνται για νόμιμους σκοπούς. Αντίθετα, απαιτεί μόνο οι επιχειρήσεις κρυπτογράφησης να υποβάλλουν πληροφορίες για «συναλλαγές που προσδιορίζονται ότι ενέχουν αυξημένο κίνδυνο παράνομης χρηματοδότησης».

Ο κανόνας διευκολύνεται έτσι ώστε οι μεταφορές fiat και κρυπτογράφησης να μην πρέπει πλέον να ακολουθούν το όριο de minimis. Επιπλέον, οι απαιτήσεις πληροφοριών για μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια θα απαιτούνται μόνο όταν είναι απαραίτητες σε μια βάση ευαίσθητη στον κίνδυνο.

Σχετική ανάγνωση | Ο Κελσίου λέει ότι η διατήρηση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας θα πάρει χρόνο

Για παράδειγμα, σε αντίθεση με το Ηνωμένο Βασίλειο, η ΕΕ είχε προηγουμένως ευνοούνται κανονισμοί που επηρεάζουν τα μη φιλοξενούμενα πορτοφόλια. Ως αποτέλεσμα, η κριτική από την κοινότητα των κρυπτονομισμάτων έγινε δεκτή. Οι χρήστες έχουν παραπονεθεί ότι αυτή η κίνηση θα επηρεάσει ενδεχομένως το απόρρητο.

Επιλεγμένη εικόνα από το Pixabay και γράφημα από το TradingView.com