Απόδειξη αποθεματικών: Πρότυπο εμπιστοσύνης για κεντρικές ανταλλαγές

Η πρόσφατη κατάρρευση του FTX, ένα από τα μεγαλύτερα και πιο αξιόπιστα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης του κλάδου, έχει ανοίξει τη συζήτηση για τον καθορισμό προτύπων για την απόδειξη της φερεγγυότητας σε κεντρικά χρηματιστήρια. 

Από τότε που ξέσπασαν τα νέα για την αφερεγγυότητα FTX, πολλά κεντρικά ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης έχουν εκδώσει οικειοθελώς το Proof-of-Reserves τους για να κερδίσουν ξανά την εμπιστοσύνη του κοινού και να παραμείνουν μια δημοφιλής επιλογή στον κλάδο. 

Απόδειξη επιφύλαξης

Το Proof-of-Reserves είναι μια μέθοδος με την οποία η φύλαξη ανταλλαγές κοινοποιούν δημόσια προσβάσιμα αποδεικτικά στοιχεία για τα αποθεματικά τους στην αλυσίδα. Σκοπός είναι να αποδειχθεί ότι τα περιουσιακά στοιχεία που διατηρούνται σε καταθέσεις ταιριάζουν με τα υπόλοιπα των χρηστών, αποδεικνύοντας ότι η ανταλλαγή είναι φερέγγυα.

Για να αντιστοιχίσουν τα περιουσιακά στοιχεία της αλυσίδας με τις υποχρεώσεις, οι ανταλλαγές βασίζονται σε ένα σύστημα που προσθέτει υπόλοιπα πελατών και δημοσιεύει τα δεδομένα ανώνυμα μέσω των λεγόμενων αποδεικτικών Merkle. Με αυτόν τον μηχανισμό, οι χρήστες του Exchange μπορούν να επαληθεύσουν ότι το υπόλοιπό τους περιλαμβάνεται στο σύνολο δεδομένων παθητικού.

Η τεχνική του δέντρου Merkle χρησιμοποιεί κρυπτογραφία για τη δημοσίευση της λίστας των υπολοίπων πελατών αποφεύγοντας τη διαρροή απορρήτου. Αυτό επιτυγχάνεται με τη σφράγιση όλων των προστιθέμενων δεδομένων με κρυπτογραφικό κατακερματισμό ή ψηφιακή υπογραφή.

Για να διασφαλιστεί η φερεγγυότητα και η αξιοπιστία μιας ανταλλαγής, το ιδανικό σενάριο θα ήταν να υπάρχουν πολλαπλές συνεχείς βεβαιώσεις με την επίβλεψη ενός ελεγκτή εντός της αλυσίδας. 

Ο ελεγκτής θα έπαιρνε ένα ανώνυμο στιγμιότυπο όλων των προστιθέμενων συναλλαγματικών υπολοίπων και θα τα συμπεριλάμβανε σε ένα δέντρο ρίζας Merkle. Το επόμενο βήμα θα ήταν η επαλήθευση των υπολοίπων κάθε χρήστη έναντι των πληροφοριών στο δέντρο Merkle μέσω του αντίστοιχου κατακερματισμού συναλλαγών.

Ο Vitalik Buterin, ένας από τους συνιδρυτές του Ethereum, έγραψε πρόσφατα ένα σε βάθος άρθρο σχετικά με το πώς οι κεντρικές ανταλλαγές μπορούν να αποδείξουν τη φερεγγυότητά τους από τα δέντρα Merkle. Μπορείτε να το διαβάσετε εδώ.

Η παραπάνω εικόνα δείχνει πώς οι κάτοχοι λογαριασμών μπορούν να επαληθεύσουν τα υπόλοιπά τους έναντι του αθροίσματος όλων των υποχρεώσεων που κατέχει ένα χρηματιστήριο. Σε αυτήν την περίπτωση, ο κάτοχος λογαριασμού 001 θα χρειαζόταν μόνο τις πληροφορίες εντός της κόκκινης περιοχής για να διασφαλίσει ότι το υπόλοιπό του είναι μέρος των υποχρεώσεων του χρηματιστηρίου (1,400). 

Η Phemex, ένα κορυφαίο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, έχει επίσης υιοθετήσει το πρότυπο Proof-of-Reserves για τη βελτίωση της διαφάνειας. Οι χρήστες μπορούν επαληθεύει τις υποχρεώσεις του χρηματιστηρίου πέραν της Απόδειξης Αποθεματικών μέσω της πλατφόρμας του. Το Phemex υποστηρίζει ερωτήματα υπολοίπου στην αλυσίδα για ETH, BTC, USDC, USDT και USD σε συναλλακτικά υπόλοιπα.

Το παραπάνω μοντέλο, αν και απέχει πολύ από το τέλειο, αφού απαιτεί εμπιστοσύνη στο α τρίτος ελεγκτής, εξασφαλίζει έναν ορισμένο βαθμό ιδιωτικότητας καθώς διαφορετικά μέρη του δέντρου αποκαλύπτονται σε διαφορετικούς χρήστες. 

Το πιο σημαντικό, όσο περισσότεροι καταθέτες επαληθεύουν τις θέσεις τους μέσω της δομής του δέντρου Merkle, τόσο μεγαλύτερες είναι οι πιθανότητες να μην εξαπατήσει το χρηματιστήριο κρύβοντας υποχρεώσεις.  

Εάν ο κλάδος μπορεί να αφαιρέσει τυχόν θετικά από την πτώση του FTX, είναι ότι η τυποποίηση ενός συστήματος απόδειξης αποθεματικών για όλα τα ανταλλακτήρια θεματοφύλακα θα προσκαλέσει περισσότερους χρήστες να επιβιβαστούν στον κλάδο μας λόγω αυξημένης διαφάνειας.

Μια άλλη θετική συνέπεια θα είναι ότι όποιος πιθανός κακός παίκτης δεν θέλει να αποδείξει τη φερεγγυότητά του θα παραμείνει στο περιθώριο. Κάτι που θα θεωρηθεί ως ένδειξη ωριμότητας στον κλάδο μας και δυνητικά θα χαλαρώσει τον έλεγχο των ρυθμιστικών αρχών και των φορέων χάραξης πολιτικής.

Ωστόσο, η βελτίωση της ασφάλειας και της διαφάνειας των συναλλαγών δεν θα πρέπει να έχει το κόστος της αυτοεπιμέλειας. Θα πρέπει επίσης να συνεχίσουμε να τονίζουμε τη σημασία της εξάλειψης του κινδύνου τρίτων, διδάσκοντας στους χρήστες τις καλύτερες επιλογές για τη διαχείριση των ιδιωτικών κλειδιών τους. Στο τέλος της ημέρας, ποιο είναι το νόημα να χρησιμοποιείτε κρυπτογραφία εάν τελικά δεν ελέγχετε ποια θα πρέπει να είναι η δική σας κρυπτογράφηση? Μπορείτε να μάθετε περισσότερα για αυτές τις πρακτικές στα παρακάτω άρθρο.