Η Nexo θα πληρώσει πρόστιμο 45 εκατομμυρίων στην SEC

Τον Σεπτέμβριο του περασμένου έτους, η Nexo μήνυσε σε οκτώ πολιτείες των ΗΠΑ για φερόμενη πώληση μη καταχωρημένων τίτλων. 

Η μήνυση, που κατατέθηκε στο Ανώτατο Δικαστήριο της Πολιτείας της Νέας Υόρκης, κατηγορούσε τη Nexo για προώθηση και πώληση τίτλων με τη μορφή ενός έντοκου λογαριασμού εικονικού νομίσματος που ονομάζεται Earn Interest Product (EIP). 

Στην πραγματικότητα, το EIP υποσχέθηκε υψηλές αποδόσεις και δεν φαινόταν να έχει καταχωρηθεί ως επενδυτικές συμβάσεις όπως απαιτείται από την κρατική νομοθεσία. 

Συμφωνία της Nexo με την SEC

Μετά από τέσσερις μήνες, η Nexo συμφώνησε με την SEC για έναν διακανονισμό βάσει του οποίου συμφώνησε να πληρώσει 45 εκατομμύρια δολάρια. 

Η Επίσημη ανακοίνωση της SEC δηλώνει ότι η εταιρεία συμφώνησε να πληρώσει 45 εκατομμύρια δολάρια σε ποινές και να σταματήσει την μη καταχωρισμένη προσφορά προϊόντων δανεισμού κρυπτονομισμάτων. 

Το EIP επέτρεπε στην πραγματικότητα επιστροφές καταθέσεων από τόκους που καταβλήθηκαν από εκείνους που δανείστηκαν αυτά τα κεφάλαια. Σε τέτοιες περιπτώσεις, οι νόμοι πολλών πολιτειών απαιτούν από όσους παρέχουν αυτήν την υπηρεσία να λάβουν ρητή εξουσιοδότηση αφού την καταχωρίσουν στις ρυθμιστικές αρχές, αλλά η Nexo δεν το είχε κάνει. 

Αυτό είχε ως αποτέλεσμα την κύρωση και τον τερματισμό της υπηρεσίας. 

Η επίσημη ανακοίνωση της εταιρείας λέει ότι η υπηρεσία EIP θα ανασταλεί μόνο στις ΗΠΑ, αλλά και πολλές άλλες χώρες έχουν παρόμοιους νόμους. Ο διακανονισμός με την SEC είναι αποτέλεσμα καταγγελίας που κατατέθηκε στις ΗΠΑ, ενώ μέχρι σήμερα δεν φαίνεται να έχουν υποβληθεί παρόμοιες καταγγελίες σε άλλες μεγάλες δικαιοδοσίες. 

Το σχόλιο της SEC

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ισχυρίζεται ότι η EIP επέτρεψε στους επενδυτές των ΗΠΑ να προσφέρουν τα κρυπτογραφικά περιουσιακά τους στοιχεία στη Nexo με αντάλλαγμα μια υπόσχεση να κερδίσουν τόκο σε αντάλλαγμα. 

Αυτό καθιστά το EIP μια ασφάλεια, και επομένως η προσφορά και η πώληση αυτού του χρηματοοικονομικού προϊόντος δεν θα μπορούσε να εξαιρεθεί από την εγγραφή στην SEC.

Η συμφωνία με τη Nexo ήταν δυνατή επειδή η εταιρεία σταμάτησε οικειοθελώς να προσφέρει EIP σε νέους επενδυτές στις ΗΠΑ και σταμάτησε να πληρώνει τόκους για νέα κεφάλαια που προστέθηκαν σε υπάρχοντες λογαριασμούς EIP των επενδυτών των ΗΠΑ. 

Σε αντάλλαγμα η Nexo συμφώνησε να πληρώσει το πρόστιμο παρόλο που ούτε παραδέχτηκε ούτε αρνήθηκε τους ισχυρισμούς της SEC. 

Πρόεδρος της SEC Γκάρι Γκένσλερ σχολίασε λέγοντας: 

«Χρεώσαμε τη Nexo ότι δεν κατοχύρωσε το λιανικό προϊόν δανεισμού κρυπτονομισμάτων της πριν το προσφέρουμε στο κοινό, παρακάμπτοντας βασικές απαιτήσεις γνωστοποίησης που έχουν σχεδιαστεί για την προστασία των επενδυτών. Η συμμόρφωση με τις δοκιμασμένες στο χρόνο δημόσιες πολιτικές μας δεν αποτελεί επιλογή. Όπου οι εταιρείες κρυπτογράφησης δεν συμμορφώνονται, θα συνεχίσουμε να ακολουθούμε τα γεγονότα και το νόμο για να τις λογοδοτήσουμε».

Επίσης ενδιαφέρον είναι αυτό που πρόσθεσε ο Διευθυντής του Τμήματος Επιβολής της SEC, Gurbir S. Grewal: 

«Δεν μας απασχολούν οι ετικέτες που τοποθετούνται στις προσφορές, αλλά για την οικονομική τους πραγματικότητα. Και μέρος αυτής της πραγματικότητας είναι ότι τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης δεν εξαιρούνται από τους ομοσπονδιακούς νόμους περί τίτλων. Εάν προσφέρετε ή πουλάτε προϊόντα που αποτελούν τίτλους βάσει καθιερωμένης νομοθεσίας και νομικού προηγούμενου, τότε ανεξάρτητα από το πώς αποκαλείτε αυτά τα προϊόντα, υπόκεινται σε αυτούς τους νόμους και αναμένουμε συμμόρφωση.»

Η απάντηση του Nexo

Η Nexo αποκαλεί αυτόν τον διακανονισμό με ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ a “ορόσημο επίλυση”, και λέει ότι αυτός ο διακανονισμός κλείνει όλες τις πολυετείς έρευνες για την εταιρεία. 

Προσθέτει επίσης ότι οι ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ δεν ισχυρίζονται ότι η εταιρεία έχει εμπλακεί σε απάτη ή παραπλανητικές επιχειρηματικές πρακτικές ή ότι οι πελάτες έχουν πληγεί ή παραπλανηθεί. 

Εν ολίγοις, πρόκειται απλώς για παραβίαση ενός καθαρά γραφειοκρατικού κανόνα, αν και αυτός που προστατεύει τους επενδυτές. 

Η Nexo συνεργάστηκε πλήρως με την έρευνα από την πρώτη μέρα και ο διακανονισμός είναι το αποτέλεσμα σχεδόν δύο ετών εργασίας. Δηλώνουν μάλιστα ότι η εταιρεία έχει αναγνωριστεί ως πρωτοπόρος, όπως η Uber και η Airbnb, και ότι παρέχει καινοτόμες λύσεις σε ένα γρήγορο περιβάλλον. 

Συνιδρυτής Αντόνι Τρετσέφ σχολίασε λέγοντας: 

«Είμαστε ικανοποιημένοι με αυτό το ενιαίο ψήφισμα που θέτει αναμφισβήτητα τέλος σε όλες τις εικασίες σχετικά με τις σχέσεις της Nexo με τις Ηνωμένες Πολιτείες. Μπορούμε τώρα να επικεντρωθούμε σε αυτό που κάνουμε καλύτερα – να δημιουργήσουμε απρόσκοπτες οικονομικές λύσεις για το παγκόσμιο κοινό μας».

Ευχαρίστησε επίσης τους επιτρόπους που συμμετείχαν στην έρευνα για τον χρόνο, τον κόπο και την αφοσίωσή τους. 

Ο άλλος συνιδρυτής, Κόστα Κάντσεφ, πρόσθεσε:

«Είμαστε βέβαιοι ότι σύντομα θα προκύψει ένα σαφέστερο ρυθμιστικό τοπίο και εταιρείες όπως η Nexo θα μπορούν να προσφέρουν προϊόντα που δημιουργούν αξία στις Ηνωμένες Πολιτείες με τρόπο συμβατό και οι ΗΠΑ θα εδραιώσουν περαιτέρω τη θέση τους ως η μηχανή καινοτομίας στον κόσμο. ”

Το μέλλον του Nexo

Δύο σημαντικά πράγματα μένουν να γίνουν κατανοητά. 

Το πρώτο είναι εάν πραγματικά αργά ή γρήγορα η Nexo θα είναι σε θέση να προσφέρει παρόμοια προϊόντα στις ΗΠΑ που είναι δεόντως εγγεγραμμένα. 

Το δεύτερο είναι εάν αυτή η de facto απαγόρευση προσφοράς προϊόντων όπως το EIP στις ΗΠΑ θα επεκταθεί και σε άλλες χώρες, όπως αυτές στην Ευρώπη. 

Η Nexo έχει ευρωπαϊκή προέλευση, καθώς οι ιδρυτές της είναι Βούλγαροι, ενώ πιθανότατα έχει πολλούς πελάτες και στην Ευρώπη. 

Εν τω μεταξύ, το διακριτικό του NEXO, του οποίου η τιμή είχε πέσει κάτω από τα 0.62 $ τον Δεκέμβριο, σήμερα ξεπέρασε τα 0.84 $, ένα κέρδος 30% τις τελευταίες τριάντα ημέρες. 

Η τιμή εξακολουθεί να είναι 79% κάτω από το υψηλό όλων των εποχών του Μαΐου 2021 και 63% κάτω από αυτό του Απριλίου 2022, αλλά δεν έχει πέσει ακόμη κάτω από τα χαμηλά του Ιουνίου 2022 όταν άγγιξε τα 0.56 $.