Η νέα Έρευνα του Ιδρύματος FINRA εξετάζει τα μεταβαλλόμενα δημογραφικά στοιχεία, προτιμήσεις και στάσεις των επενδυτών

• Ένας στους πέντε επενδυτές άρχισε να επενδύει πρόσφατα
• Οι νεότεροι επενδυτές είναι πιο άνετοι με επικίνδυνες επενδύσεις
• Το ένα τρίτο των επενδυτών είναι ανοιχτό σε κρυπτονομίσματα

ΟΥΑΣΙΓΚΤΟΝ – (BUSINESS WIRE)– Ένα σημαντικό ποσοστό επενδυτών εντάχθηκε στην αγορά σχετικά πρόσφατα, οι νεότεροι επενδυτές είναι πιο πιθανό να ακολουθήσουν πιο ριψοκίνδυνες επενδυτικές συμπεριφορές και το ένα τρίτο των επενδυτών σκέφτεται να επενδύσει σε κρυπτονομίσματα. Αυτά είναι μερικά μόνο από τα ευρήματα που περιέχονται σε νέα έρευνα που κυκλοφόρησε σήμερα από το Ίδρυμα Εκπαίδευσης Επενδυτών FINRA (FINRA Foundation).

Η μελέτη, "Επενδυτές στις Ηνωμένες Πολιτείες: Το μεταβαλλόμενο τοπίο», αποκαλύπτει μια νέα γενιά νεότερων και λιγότερο έμπειρων επενδυτών που είναι πολύ διαφορετική από τις παλαιότερες γενιές ως προς τις επενδυτικές τους συμπεριφορές και συμπεριφορές.

«Η μελέτη παρέχει μια βαθύτερη ματιά στα μεταβαλλόμενα δημογραφικά στοιχεία των επενδυτών και την εξελισσόμενη στάση απέναντι στις επενδύσεις. Τα ευρήματα δείχνουν ότι οι νεότεροι επενδυτές - ηλικίας 18 έως 34 ετών - είναι πιο πιθανό από τους μεγαλύτερους επενδυτές να επενδύσουν για λόγους που περιλαμβάνουν την κοινωνική ευθύνη, την ψυχαγωγία ή την κοινωνική δραστηριότητα. Τα δεδομένα δείχνουν επίσης ότι οι νεότεροι επενδυτές είναι πιο άνετοι με τη χρήση εφαρμογών διαπραγμάτευσης για κινητά, βασίζονται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ως πηγή επενδυτικών πληροφοριών και διαπραγματεύονται επενδύσεις υψηλότερου κινδύνου - όπως κρυπτονομίσματα, επιλογές και τις λεγόμενες μετοχές meme - ακόμα κι αν ορισμένες από αυτές Οι επενδυτές φαίνεται να είναι λιγότερο προετοιμασμένοι για τους κινδύνους», είπε Πρόεδρος του Ιδρύματος FINRA, Gerri Walsh.

«Οι πολύτιμες γνώσεις από τη μελέτη μπορούν να βοηθήσουν τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής, τις ρυθμιστικές αρχές και τους εκπαιδευτικούς να επανεξετάσουν τα εργαλεία και τα κανάλια που είναι απαραίτητα για την εκπαίδευση και την προστασία τόσο των μακροχρόνιων επενδυτών όσο και της ανερχόμενης γενιάς νέων επενδυτών», πρόσθεσε ο Walsh.

Τα ευρήματα προέρχονται από το στοιχείο της Έρευνας Επενδυτών του Ιδρύματος FINRA 2021 Εθνική Μελέτη Χρηματοοικονομικής Δυνατότητας (NFCS). Συνολικά 2,824 ενήλικες στις ΗΠΑ με επενδύσεις εκτός λογαριασμών συνταξιοδότησης ερωτήθηκαν μεταξύ Ιουλίου και Δεκεμβρίου 2021.

Σημαντικά ευρήματα:

• Νέοι επενδυτές. Ένας στους πέντε επενδυτές έχει λιγότερο από δύο χρόνια εμπειρίας. Το ποσοστό των επενδυτών που άρχισαν να επενδύουν τα δύο χρόνια πριν από τη μελέτη (21 τοις εκατό) είναι σχεδόν τόσο μεγάλο όσο το ποσοστό που ξεκίνησαν τα προηγούμενα οκτώ χρόνια (25 τοις εκατό).

• Επικίνδυνες συμπεριφορές. Οι νεότεροι επενδυτές είναι πιο πιθανό να υιοθετήσουν πιο επικίνδυνες επενδυτικές συμπεριφορές. Το 21 τοις εκατό των νεότερων επενδυτών αναφέρει επιλογές συναλλαγών, σε σύγκριση με το 35 τοις εκατό των ηλικιών 54 έως 8 ετών και το 55 τοις εκατό αυτών των 23 ετών και άνω. Σχεδόν το ένα τέταρτο (12 τοις εκατό) των νεότερων επενδυτών αναφέρουν ότι πραγματοποιούν αγορές με περιθώριο κέρδους, σε σύγκριση με το 35 τοις εκατό των ηλικιών 54 έως 3 ετών και το 55 τοις εκατό των XNUMX ετών και άνω.

• Αποδοχή κρυπτογράφησης. Το ποσοστό των επενδυτών που σκέφτονται τα κρυπτονομίσματα έχει αυξηθεί στο 33 τοις εκατό και το 27 τοις εκατό έχουν ήδη επενδύσει — από 18 τοις εκατό και 12 τοις εκατό, αντίστοιχα, το 2018. Μεταξύ των νεότερων επενδυτών και εκείνων με εμπειρία κάτω των δύο ετών, περισσότεροι από τους μισούς επενδύονται σε κρυπτονομίσματα.

• Δημοτικότητα μετοχών μιμιδίων. Το 2021% των επενδυτών αναφέρει ότι διαπραγματεύεται μετοχές των GameStop, AMC ή Blackberry (που ήταν δημοφιλείς μετοχές μιμιδίων στις αρχές του 35). Μεταξύ των νεότερων επενδυτών, σχεδόν δύο στους πέντε αναφέρουν ότι αγοράζουν ή πουλούν μετοχές αυτών των μετοχών, σε σύγκριση με περίπου έναν στους πέντε από αυτές τις ηλικίες 54 έως 4 ετών και μόνο το 55 τοις εκατό αυτών των XNUMX ετών και άνω.

• Εξελισσόμενες προτιμήσεις πλατφόρμας. Οι διαδικτυακές συναλλαγές μέσω ιστότοπου είναι η πιο κοινή μέθοδος για την πραγματοποίηση συναλλαγών (62 τοις εκατό), ακολουθούμενη από την εφαρμογή για κινητά (44 τοις εκατό) και την επικοινωνία με έναν επαγγελματία χρηματοοικονομικού τομέα (44 τοις εκατό). Η χρήση εφαρμογών για κινητά έχει αυξηθεί σημαντικά από 30 τοις εκατό το 2018. Οι νεότεροι επενδυτές και οι νεότεροι επενδυτές είναι πολύ πιο πιθανό να χρησιμοποιήσουν μια εφαρμογή για κινητά για την τοποθέτηση συναλλαγών από ό,τι οι παλαιότεροι ερωτηθέντες ή οι πιο έμπειροι επενδυτές.

• Κίνητρο. Το κύριο κίνητρο για όλους σχεδόν τους επενδυτές είναι να βγάλουν χρήματα μακροπρόθεσμα (96 τοις εκατό). Ωστόσο, οι μεγάλες πλειοψηφίες θέλουν επίσης να βγάλουν χρήματα βραχυπρόθεσμα (72 τοις εκατό) και να μάθουν για τις επενδύσεις (65 τοις εκατό). Οι νεότεροι επενδυτές είναι πολύ πιο πιθανό από τους μεγαλύτερους επενδυτές να επενδύσουν για λόγους άλλους από τα μακροπρόθεσμα κέρδη, όπως η κοινωνική ευθύνη, η ψυχαγωγία και η κοινωνική δραστηριότητα.

• Πηγές επενδυτικών πληροφοριών. Κατά τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων, οι επενδυτές βασίζονται συνήθως στην έρευνα και τα εργαλεία που παρέχονται από χρηματιστηριακές εταιρείες, άρθρα επιχειρήσεων και οικονομικών, χρηματοοικονομικούς επαγγελματίες και φίλους, συγγενείς ή συναδέλφους. Μεταξύ των νεότερων επενδυτών, η πλειοψηφία (60 τοις εκατό) χρησιμοποιεί τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ως πηγή επενδυτικών πληροφοριών, σε σύγκριση με το 35 τοις εκατό των ηλικιών 35 έως 54 ετών και μόνο το 8 τοις εκατό των 55 ετών και άνω. Περισσότεροι από τους μισούς επενδυτές κάτω των 35 ετών χρησιμοποιούν το YouTube (56 τοις εκατό) και το 41 τοις εκατό χρησιμοποιούν το Reddit. Το YouTube είναι επίσης ένα από τα πιο δημοφιλή κανάλια μέσων κοινωνικής δικτύωσης για πληροφορίες επενδύσεων για όλες τις ηλικίες συνολικά (28 τοις εκατό).

• Σύγχυση στα τέλη. Πολλοί επενδυτές δεν γνωρίζουν ή έχουν σύγχυση σχετικά με τις διάφορες προμήθειες που μπορεί να πληρώσουν για την επένδυση. Πάνω από ένας στους πέντε επενδυτές (21 τοις εκατό) δεν πιστεύουν ότι πληρώνουν κανένα είδος προμήθειας για την επένδυση και το 17 τοις εκατό λέει ότι δεν γνωρίζει πόσα πληρώνουν. Μεταξύ των ιδιοκτητών αμοιβαίων κεφαλαίων, σχεδόν δύο στους πέντε (38 τοις εκατό) πιστεύουν ότι δεν πληρώνουν αμοιβές ή έξοδα αμοιβαίων κεφαλαίων.

• Προτίμηση παράδοσης γνωστοποίησης. Το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο (38 τοις εκατό) έχει ξεπεράσει το φυσικό ταχυδρομείο (30 τοις εκατό) ως η πιο ευρέως προτιμώμενη μέθοδος για τη λήψη αποκαλύψεων. Η προτίμηση για email έχει αυξηθεί από το 2015, ενώ η προτίμηση για φυσική αλληλογραφία έχει μειωθεί.

• Χαμηλή γνώση επενδυτών. Ο μέσος αριθμός σωστών απαντήσεων σε 10 ερωτήσεις Κουίζ γνώσης επενδυτών είναι 4.7. Περισσότεροι από δύο στους πέντε ερωτηθέντες (44 τοις εκατό) πιστεύουν ότι η προηγούμενη απόδοση μιας επένδυσης αποτελεί καλό δείκτη των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Λιγότερο από το ένα τρίτο (29 τοις εκατό) κατανοεί ότι το κύριο πλεονέκτημα των κεφαλαίων δεικτών έναντι των κεφαλαίων με ενεργό διαχείριση είναι γενικά οι χαμηλότερες προμήθειες και έξοδα.

Σχετικά με το FINRA Investor Education Foundation

Το Ίδρυμα Επενδυτικής Εκπαίδευσης FINRA υποστηρίζει καινοτόμα ερευνητικά και εκπαιδευτικά έργα που παρέχουν στους υποεξυπηρετούμενους Αμερικανούς τις γνώσεις, τις δεξιότητες και τα εργαλεία για να λαμβάνουν ορθές οικονομικές αποφάσεις καθ 'όλη τη διάρκεια της ζωής τους. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις πρωτοβουλίες του Ιδρύματος FINRA, επισκεφθείτε www.finrafoundation.org.

Σχετικά με το FINRA

Η FINRA είναι ένας μη κερδοσκοπικός οργανισμός αφιερωμένος στην προστασία των επενδυτών και την ακεραιότητα της αγοράς. Ρυθμίζει ένα κρίσιμο μέρος της βιομηχανίας κινητών αξιών—οι χρηματιστηριακές εταιρείες που συναλλάσσονται με το κοινό στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η FINRA, η οποία εποπτεύεται από την SEC, συντάσσει κανόνες, εξετάζει και επιβάλλει τη συμμόρφωση με τους κανόνες της FINRA και τους ομοσπονδιακούς νόμους περί κινητών αξιών, καταχωρεί το προσωπικό των χρηματιστών-διαπραγματευτών και τους προσφέρει εκπαίδευση και κατάρτιση και ενημερώνει το επενδυτικό κοινό. Επιπλέον, η FINRA παρέχει υπηρεσίες επιτήρησης και άλλες ρυθμιστικές υπηρεσίες για αγορές μετοχών και δικαιωμάτων προαίρεσης, καθώς και εμπορικές αναφορές και άλλες υπηρεσίες κοινής ωφέλειας του κλάδου. Η FINRA διαχειρίζεται επίσης ένα φόρουμ επίλυσης διαφορών για επενδυτές και χρηματιστηριακές εταιρείες και τους εγγεγραμμένους υπαλλήλους τους. Για περισσότερες πληροφορίες, επισκεφθείτε www.finra.org.

Επικοινωνία

Ρίτα Ντε Ράμος (646) 315-7255