Η Moonstone Bank εξηγεί περαιτέρω τους δεσμούς Gemini και Revolut

Ήταν μια γεμάτη γεγονότα εβδομάδα για την αγροτική τράπεζα της πολιτείας της Ουάσιγκτον Moonstone, που παλαιότερα ήταν γνωστή ως Farmington State Bank. Μπορεί να έχει βρει ελάχιστα για να είμαστε ευγνώμονες κατά τη διάρκεια της περιόδου των γιορτών.

Για να συνοψίσουμε:

• Η Moonstone συμπεριλήφθηκε ως ένας από τους 32 τραπεζικούς εταίρους στην αίτηση πτώχευσης της Alameda Research/FTX.
• Ο επιχειρηματικός βραχίονας της Alameda επενδύσει στην τράπεζα τον Μάρτιο.
• Η επένδυση αποτίμησε την τράπεζα στα 115 εκατομμύρια δολάρια, δήλωσε ο επικεφαλής ψηφιακός διευθυντής Janvier Chalopin σε αποκλειστική συνέντευξη στο Protos την περασμένη εβδομάδα.
• Η αποτίμηση είναι μπερδεμένη για πολλούς, που το βλέπουν φουσκωμένο σε σύγκριση με τις καταθέσεις πελατών (οι οποίες ήταν μόλις 10 εκατομμύρια δολάρια μέχρι να εκτιναχθούν στο τρίτο τρίμηνο).
• Ο πατέρας του Janvier Chalopin, Jean Chalopin, είναι πρόεδρος της Deltec Bank & Trust. Είναι γνωστό για τραπεζική FTX, Alameda, να αμφιλεγόμενο stablecoin Tether. Ο Jean Chalopin κάθεται επίσης στο ταμπλό του Moonstone.

Ωστόσο, οι αποκαλύψεις και οι φήμες συνέχισαν να στροβιλίζονται μετά την Ημέρα των Ευχαριστιών, με τους μυστικοπαθείς του Διαδικτύου να επισημαίνουν ότι ο Ρόναλντ Ολιβέιρα, ο άλλοτε επικεφαλής της Revolut, είχε περασμένος από τον ρόλο του CEO στη Moonstone μετά από μόλις οκτώ μήνες.

Επιπλέον, περίεργος για κάποιους ήταν ο ρόλος του Noah Perlman, επικεφαλής επιχειρησιακός διευθυντής στο Gemini, ως μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Moonstone. Ο Proto επικοινώνησε για άλλη μια φορά με τον Janvier Chalopin για να πάρει απαντήσεις.

Επανεξέταση της επένδυσης της Alameda στο Moonstone

Ο Chalopin είπε στον Protos ότι ο πρώην διευθύνων σύμβουλος Oliveira είχε αποχωρήσει με «πολύ φιλικούς» όρους με την τράπεζα, αλλά τους είχε ενημερώσει ότι επιδίωκε «μια ευκαιρία που δεν μπορούσε να αρνηθεί».

Ωστόσο, το LinkedIn της Oliveira δεν αντικατοπτρίζει απαραίτητα αυτό. Τον αναφέρει ως «αυτοαπασχολούμενο» ως «σύμβουλο» στην περιοχή Bay. Ένα άλλο μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Moonstone και της κρατικής τράπεζας του Βερμόντ, ο Γκάρι Ρέβερ, ορίστηκε ως εν ενεργεία διευθύνων σύμβουλος στη θέση του Ολιβέιρα.

Ο Chalopin ρωτήθηκε εάν η επένδυση της Alameda έδωσε στο τώρα αδρανές hedge fund άλλα πλεονεκτήματα εκτός μετοχών, όπως ένα επώνυμο μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Moonstone. Ο Chalopin διευκρίνισε: «Τίποτα απολύτως».

Ο επικεφαλής ψηφιακός διευθυντής είπε ότι η Moonstone είχε αναζητήσει την FTX/Alameda για μια επένδυση «γύρω στο φθινόπωρο του 2021» και «έκανε ένα διάστημα μετά από αυτό».

Είπε ότι η Moonstone είχε πάει στην Alameda επειδή «είχαν επενδύσει στην Trust Bank Πρωτέγκο… επίσης στο Σιάτλ», και ότι η Moonstone πίστευε ότι «θα τους ενδιέφερε… τα σχέδιά μας να φέρουμε την πρώτη τραπεζική στην τεχνολογία για τον κλάδο στις ΗΠΑ».

Chalopin ταξίδεψε στα κεντρικά γραφεία της Alameda στις Μπαχάμες για να αγωνιστεί η ομάδα. Είπε ότι η διαδικασία ήταν «πολύ φυσιολογική… ρώτησαν για τους προμηθευτές μας που θα επιλέγαμε για συμμόρφωση» και αν τα σχέδια της τράπεζας ήταν επεκτάσιμα. «Ήταν πολύ στο σημείο και κατανοούσαν [την] πρόταση αξίας μας».

Ο Chalopin επανέλαβε επίσης ότι η επένδυση της Alameda ήταν παθητική και ότι «η ομάδα πιστεύει στην εταιρεία [και θα ήθελε] να της δοθεί η ευκαιρία να αγοράσει πίσω» το μετοχικό κεφάλαιο που πωλήθηκε στην Alameda Research.

Το Gemini COO κρύβει τη συμμετοχή του Moonstone

Πολυάριθμα γνωστά οικονομικά ονόματα εμφανίζονται στη σχέση με την Moonstone Bank - από την Alameda έως τον Jean Chalopin και τον Ronald Oliveira. Λιγότερο γνωστός, αλλά ακόμα σημαντικός, είναι ο Noah Perlman.

Πέρλμαν δεν αναφέρει τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου του στο Moonstone στο LinkedIn του. Είναι ο επικεφαλής επιχειρησιακός διευθυντής του Gemini, ενός γνωστού ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης με έδρα τις ΗΠΑ που ιδρύθηκε από τους Winklevoss Twins.

Ο Chalopin είπε ότι ήταν «θετικό για τον [Moonstone] να εξασφαλίσει κάποιον σαν τον Noah» στο διοικητικό συμβούλιο, κυρίως λόγω του «ισχυρού του υπόβαθρου στις λειτουργίες και τη συμμόρφωση» και της εκτελεστικής του εμπειρίας σε εταιρεία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Όταν ρωτήθηκε τι τράβηξε τον COO του Gemini στο Moonstone, ο Chalopin απάντησε: «Το όραμα που έχουμε για την ψηφιακή τράπεζα που αναπτύσσουμε».

Η Moonstone αναζητά περισσότερους επενδυτές

Σύμφωνα με τον Chalopin, η εμπλεκόμενη τράπεζα «στοχεύει σίγουρα μελλοντικούς γύρους συγκέντρωσης κεφαλαίων». Ενώ δεν είναι ξεκάθαρο… εάν [η διαδικασία πτώχευσης της Alameda θα έχει ευρύτερες επιπτώσεις αποτίμησης», θεωρεί απαραίτητη μια μελλοντική αύξηση για την απόκτηση «της σωστής ομάδας μηχανικών για τη σωστή οικοδόμηση της στοίβας τεχνολογίας μας» και «αύξηση του κινδύνου και της συμμόρφωσης» των προσλήψεων.

Ο Chalopin τόνισε ότι η τράπεζα είχε έναν Chief Risk Officer από την JP Morgan που «εφαρμόζει κάποια παρακολούθηση που ακόμη και οι μεγάλες τράπεζες δεν έχουν».

Η Moonstone, είπε, δεν έχει λανσάρει καμία αναγνωρισιμότητα της επωνυμίας —τουλάχιστον σκόπιμα— αλλά θα αρχίσει να γίνεται πιο δημόσια «τις επόμενες εβδομάδες». Ο Chalopin αποκάλεσε τη Moonstone «μια μικρή τράπεζα με ένα μεγάλο όνειρο».

Ωστόσο, ο Protos θα ήταν παράλειψη να μην επισημάνει ότι η Tanya Thygeson, η οποία προφανώς έχει εργαστεί στην Farmington State Bank για δεκαετίες και υπηρετεί ως ο σημερινός πρόεδρος της. Επίσης διορίστηκε ως αντιπρόσωπος της μητρικής εταιρείας της τράπεζας, FBH Corp. Είναι μια ξένη κερδοσκοπική εταιρεία στις ΗΠΑ που αγόρασε την τράπεζα τον Οκτώβριο του 2020. Ο Jean Chalopin, πρόεδρος της Deltec Bank & Trust, παραμένει διοικητής της FBH Corp.

Ερωτήματα παραμένουν για την Ομοσπονδιακή Τράπεζα του Σαν Φρανσίσκο, η οποία ανέλαβε φέτος το ρυθμιστικό καθήκον για τη μικρή τράπεζα, αλλά φαίνεται να έχει ξεσκαλίσει τα κερδοσκοπικά ξένα συμφέροντα της Moonstone.

Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και  ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.