- Τρεις αμερικανοί νομοθέτες έχουν εκφράσει ανησυχίες για κλοπή, ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στα κρυπτονομίσματα
- Η Binance μπορεί να αντιμετωπίσει μια «επική τράπεζα», ισχυρίστηκε ο Τζον Ριντ Σταρκ, πρώην δικηγόρος της SEC
Την περασμένη εβδομάδα, τρεις αμερικανοί νομοθέτες εγείρει ανησυχεί ότι η Binance, το μεγαλύτερο χρηματιστήριο κρυπτογράφησης στον κόσμο, φέρεται να έχει διευκολύνει την κλοπή, το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Σε απάντηση, η Binance αποστράφηκε, αλλά δεν διέψευσε άμεσα τις ανησυχίες των νομοθετών.
Οι γερουσιαστές Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.) και Roger Marshall (R-Kan.) ζήτησαν οικονομικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των ισολογισμών από το 2017. Επίσης, τυχόν έγγραφα που σχετίζονται με αναφερόμενο σχέδιο για το 2018 να αποσπάσει την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών με προσποιημένο ενδιαφέρον για συμμόρφωση. Σύμφωνα με τους γερουσιαστές,
«Οι λίγες πληροφορίες σχετικά με τα οικονομικά της Binance που είναι διαθέσιμες στο κοινό υποδηλώνουν ότι το χρηματιστήριο είναι μια εστία παράνομης οικονομικής δραστηριότητας που έχει διευκολύνει πάνω από 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε πληρωμές σε εγκληματίες και υπεκφυγές κυρώσεων».
Στην πραγματικότητα, οι γερουσιαστές συνέκριναν επίσης τις ενέργειες της Binance με αυτές του ακρωτηριασμένου ανταγωνιστικού ανταλλακτηρίου FTX.
Η επιστολή απευθυνόταν στον διευθύνοντα σύμβουλο της Binance, Changpeng Zhao και τον Brian Shroder, επικεφαλής της αμερικανικής θυγατρικής Binance.US.
"Προστατεύουμε τους χρήστες μας, προστατεύουμε τους πελάτες μας, κάνουμε ό,τι κηρύττει όλοι", απάντησε ο Zhao σε ένα Twitter Spaces συνεδρία που πραγματοποιήθηκε την περασμένη εβδομάδα.
Επιπλέον, σύμφωνα με πρόσφατο Forbes αναφέρουν, η Binance, όπως και η FTX, μετέφερε 1.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε εξασφαλίσεις για να υποστηρίξει τα stablecoins των πελατών. Με αυτόν τον τρόπο, το χρηματιστήριο διένειμε επίσης τα κεφάλαια σε αρκετούς μεγάλους επενδυτές, πρόσθεσε το Forbes. Ο Ζάο, όμως, από την πλευρά του, αντικρούεται ο ισχυρισμός.
Εκείνη την εποχή, ένας ανώνυμος εκπρόσωπος του Binance.US είπε στο Forbes ότι η εταιρεία είναι σίγουρη για τη δύναμη των δραστηριοτήτων της. Αυτό, συμπεριλαμβανομένης της συμμόρφωσης με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Επιπλέον, η εταιρεία διατηρεί αποθεματικά 1:1 και ποτέ δεν εμπορεύεται ούτε δανείζει κεφάλαια πελατών, πρόσθεσε ο εκπρόσωπος.
Η Binance μπορεί να αντιμετωπίσει ένα «επικό bank run»
Ωστόσο, οι ανησυχίες για τις λειτουργίες της Binance δεν περιορίζονται μόνο στις ρυθμιστικές αρχές και στα μέσα ενημέρωσης.
Η Binance μπορεί να αντιμετωπίσει ένα «επικό τραπεζικό τρέξιμο», σύμφωνα με τον John Reed Stark, πρώην δικηγόρο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC). Binance, σύμφωνα με to Stark, είναι μια «σκιώδης τράπεζα» που κόβει το δικό της πλαστό νόμισμα ενώ προσφέρει μια ποικιλία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών χωρίς ρυθμιστική εποπτεία ή έλεγχο των ΗΠΑ.
Η Binance, ισχυρίστηκε ο Stark, δεν υπόκειται στους ίδιους κανονισμούς με τις παραδοσιακές τράπεζες και δεν διατηρεί καταθέσεις με τον ίδιο τρόπο. Οι πελάτες θα αποκοπούν εάν ανασταλούν οι αναλήψεις και θα μπορούσαν να γίνουν ακάλυπτοι πιστωτές, προειδοποίησε ο Stark.
Ο Matt Senter, CTO της εφαρμογής ανταμοιβών Bitcoin Lolli, από την άλλη, πιστεύει ότι η Binance είναι απίθανο να εγκαταλείψει τις Ηνωμένες Πολιτείες.
«Η Binance θα εγκατέλειπε τη θέση της ως ηγέτης στη βιομηχανία κρυπτογράφησης εγκαταλείποντας τις ΗΠΑ και παραχωρώντας μια τεράστια οικονομική ευκαιρία να φτάσει σε μια αμερικανική βάση χρηστών έντασης κεφαλαίου».
Αν και πολλοί πιστεύουν ότι το Binance είναι πολύ μεγάλο για να αποτύχει, υπάρχουν αρκετοί κρυπτοσκεπτικιστές που δεν εμπιστεύονται το Binance – ειδικά μετά την καταστροφή του FTX.
Πηγή: https://ambcrypto.com/might-binance-be-at-the-risk-of-an-epic-bank-run-after-latest-round-of-fud/