Η ρευστότητα στον τομέα DeFi ανακάμπτει το 2023

Ο τομέας DeFi, καθώς και η ρευστότητά του, ανακάμπτουν μετά από ένα 2022 που δεν ήταν τίποτα λιγότερο από καταστροφικό από κάθε άποψη.

Το TVL, ή το Total Value Locked, στα αποκεντρωμένα χρηματοοικονομικά πρωτόκολλα σημείωσε μέτρια αύξηση το 2023, προμηνύοντας καλό για τους επόμενους μήνες.

Επιπλέον, οι μελλοντικές προβλέψεις για τα έσοδα και τον αριθμό των χρηστών στον κλάδο είναι σαφώς αισιόδοξες.

Ας τα εξερευνήσουμε μαζί.

Η ρευστότητα και το TVL των πρωτοκόλλων DeFi είναι σε άνοδο το 2023

Αν και ο τομέας DeFi έχει εγκαταλειφθεί πλήρως στο μέτωπο ρευστότητας από τους περισσότερους επενδυτές το 2022, από την αρχή του έτους φαίνεται να υπάρχει σημάδια για ελαφρά ανάκαμψη.

Συγκεκριμένα, από την 1η Ιανουαρίου έως τις 31 Δεκεμβρίου 2022, το «Total Value Locked» (TVL) των αποκεντρωμένων χρηματοοικονομικών πρωτοκόλλων μειώθηκε από 163.6 δισεκατομμύρια δολάρια σε 38.57 δισεκατομμύρια δολάρια. μείωση περίπου 76.5%.

Η φυγή κεφαλαίων οφείλεται στο γεγονός ότι με την έναρξη της αγοράς κρυπτογράφησης και την έναρξη μιας νομισματικής πολιτικής που αποτελείται από αυξήσεις επιτοκίων από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, οι επενδυτές προτίμησαν να στραφούν σε χρηματοοικονομικά προϊόντα με κίνδυνο, απορρίπτοντας τις άκρως κερδοσκοπικές επιλογές του κόσμου του DeFi.

Με τις αρχές του 2023, τα πράγματα δείχνουν να έχουν πάρει μια στροφή προς το καλύτερο, με αύξηση, αν και μικρή, στο ποσό του κεφαλαίου που διατίθεται στα πρωτόκολλα DeFi από τους χρήστες του Web3.

Αναλυτικά, από την 1η Ιανουαρίου 2023 έως σήμερα, η TVL έχει αυξηθεί από 38.11 δολάρια στα σημερινά 45.41 δισεκατομμύρια δολάρια. αύξηση περίπου 19%.

Τα πιο κυρίαρχα πρωτόκολλα αυτή τη στιγμή είναι το Lido, το οποίο απολαμβάνει α Κυριαρχία 29.34% για την υπόλοιπη αγορά, MakerDao, Aave, Curve Finance και Uniswap.

Μια άλλη ενδιαφέρουσα λεπτομέρεια που πρέπει να σημειωθεί είναι το γεγονός ότι τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια (DEX). αύξησαν το μερίδιο αγοράς τους σε σχέση με κεντρικούς αντισυμβαλλομένους (CEX).

Από την αρχή του έτους, το ποσοστό του όγκου συναλλαγών που καταγράφεται στα DEX σε σύγκριση με τα CEX έχει υπερδιπλασιάστηκε, σύμφωνα με στοιχεία της ARK Investment.

Το σχήμα δείχνει ότι τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης της DeFi, χωρίς καμία χρηματοοικονομική διαμεσολάβηση, αναδύονται όλο και περισσότερο σε πλατφόρμες όπως το Binance, το Coinbase, το Okx Bybit κ.λπ.

Το μεγαλύτερο μέρος του μεριδίου αγοράς εξακολουθεί να βρίσκεται στα χέρια των κεντρικών χρηματιστηρίων, αλλά αρχίζουμε να βλέπουμε λιγότερο έντονες ανομοιομορφίες σε σχέση με τα προηγούμενα χρόνια.

Μελλοντικές προβλέψεις εσόδων και αριθμού χρηστών στον κόσμο του DeFi

Περνώντας τώρα σε ένα άλλο επίπεδο ανάλυσης, παρατηρούμε πώς είναι οι μελλοντικές προβλέψεις για τα έσοδα και τον αριθμό των χρηστών στον κλάδο του DeFi αποφασιστικά αισιόδοξος, σύμφωνα με στοιχεία που παρουσίασε το BitcoinCasinos.com.

Πιο συγκεκριμένα, τα έσοδα από τον κόσμο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης, παρά το γεγονός ότι μειώθηκαν κατά τη διάρκεια του χειμώνα κρυπτογράφησης του 2022, αναμένεται να αυξηθούν το 2023.

Οι προβλέψεις κάνουν λόγο για τριψήφια ποσοστιαία ανάπτυξη με α στόχος 16.9 δισεκατομμυρίων δολαρίων στις 31 Δεκεμβρίου 2023 και σταδιακή αύξηση χρόνο με το χρόνο.

Αυτό δεν προκαλεί έκπληξη για όσους εργάζονται στον κλάδο, που έχουν δει με τα μάτια τους την εξέλιξη αυτού του κλάδου από το 2019, όταν αντιπροσώπευε μόνο ένα στοίχημα ενώ σήμερα ενοποιείται ως οικονομική πραγματικότητα.

Υπάρχει ακόμη πολύς δρόμος για να φτάσουμε στον αριθμό των ρυθμιζόμενων αγορών.

Ωστόσο, υπάρχουν όλες οι προϋποθέσεις για ισχυρή ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια.

Όσον αφορά τους χρήστες, τα δεδομένα είναι επίσης εξαιρετικά θετικά: ο αριθμός των ατόμων που χρησιμοποιούν το DeFi ήταν πολύ καλή αρχή το 2023 με ανάκαμψη των επιπέδων ανοδικής αγοράς του 2021.

Το 2019, όταν ο τομέας άρχισε να εξαπλώνεται μεταξύ των θέσεων των λάτρεις της κρυπτογράφησης, η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση κατέγραψε μόνο 160,000 χρήστες της τεχνολογίας έως ότου σημείωσε άνθηση το 2021 με 8.54 εκατομμύρια χρήστες.

Οι προβλέψεις μας το λένε έως το 2027 ο αριθμός αναμένεται να ανέλθει στα 9.33 εκατομμύρια, πιθανότατα λόγω της μελλοντικής ανάπτυξης της αγοράς κρυπτονομισμάτων και της γοητείας του κλάδου της αποκέντρωσης.

Όσο περνάει ο καιρός, τα άτομα εξετάζουν όλο και περισσότερο τη σημασία του μια οικονομία ανταλλαγής P2P που εξαλείφει κάθε είδους ενδιάμεσο μεταξύ των μερών.

Η έννοια της ιδιωτικής ζωής έχει γίνει επίσης ευρύτερα γνωστή, δεδομένων των σκανδάλων που ακολούθησαν με την έκρηξη της δραστηριότητας των μέσων κοινωνικής δικτύωσης και την έλευση του Web2 γενικότερα.

Τώρα που η κουλτούρα του web3 εξαπλώνεται σε μεγάλο βαθμό σε όλο τον κόσμο, αρκεί να περιμένουμε χρόνο για να προχωρήσει και για απλές και εύχρηστες εφαρμογές που θα αναπτυχθούν για χρήση από το νέο κοινό.

Η εμπειρία χρήστη, εάν πρόκειται να επιτευχθεί μαζική υιοθέτηση, πρέπει να τεθεί πρώτη, θυσιάζοντας τις τεχνικές και πολυπλοκότητες που τόσο αγαπούν οι DeFi degens.

Μια ματιά στην εξέλιξη της ρευστότητας στα δίκτυα DeFi και blockchain

Ο κόσμος του blockchain έχει εξελιχθεί με εντυπωσιακή ταχύτητα τα τελευταία 3 χρόνια, οδηγώντας τη βιομηχανία DeFi στη διαφοροποίηση μεταξύ δεκάδων αποκεντρωμένων δικτύων και πρωτοκόλλων.

Απλώς σκεφτείτε ότι από τον Αύγουστο του 2020, το blockchain του Ethereum κρατήθηκε σχεδόν όλο το μερίδιο αγοράς του κλάδου με μερίδιο 94.41% και ρευστότητα πρωτοκόλλου 3.4 δισ. δολάρια

Τώρα το Ethereum εξακολουθεί να παραμένει η κορυφαία υποδομή με 26.4 δισεκατομμύρια δολάρια σε αξία blockchain, έχοντας ωστόσο μείωσε την κυριαρχία της στο 58.29%.

Πράγματι, παράλληλα, έχουν προκύψει μια ποικιλία αποκεντρωμένων δικτύων που είχαν αναμφισβήτητα θετικό αντίκτυπο στον κλάδο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης.

Blockchains όπως οι Tron, BSC, Avalanche, Fantom και Polygon έχουν εισαγάγει τη δυνατότητα στις αρχές του 2021 να μπορούν να επωφεληθούν από το DeFi σε ένα αποδοτική τρόπο, αποφεύγοντας τις μεγάλες χρεώσεις που υπάρχουν στο ακριβό δίκτυο της Vitalik Buterin.

Αυξημένη επεκτασιμότητα του κλάδου συνεχίστηκε όλο το 2021 με την εμφάνιση του Σολάνα, ο οποίος εισήχθη στον κόσμο ως ο «δολοφόνος του αιθέριου» και Γη, το οποίο κέρδισε γρήγορα την εμπιστοσύνη των επενδυτών (αλίμονο) και ένα μεγάλο κομμάτι μετρητών στο DeFi.

Στα τέλη του 2021 και στις αρχές του 2022 εμφανίστηκε η τάση layer2, η οποία έγινε ολοένα και περισσότερο αποδιοργανωτικός στις αφηγήσεις των κοινοτήτων κρυπτογράφησης, με την εισαγωγή των δικτύων Optimism και Arbitrum.

Τον Μάιο του 2022, η κατάρρευση του Τρον, που εκείνη την εποχή καυχιόταν α TVL σχεδόν 15% σε σχέση με την υπόλοιπη αγορά, διαταράξει την ισορροπία του κλάδου, με αποτέλεσμα οι επενδυτές να χάσουν δισεκατομμύρια δολάρια και να αναδιανείμουν το μερίδιο αγοράς των διαφόρων αλυσίδων.

Οι Ethereum, Tron και BSC είναι οι οντότητες που επωφελήθηκαν περισσότερο από την καταστροφή, αν και οδήγησαν σε μείωση της ρευστότητας DeFi που υπάρχει στα πρωτόκολλα.

Η καταστροφή της Terra ήταν α παιχνίδι changer για τις τύχες του κλάδου, ο οποίος ανέκτησε μέρος της εμπιστοσύνης που έχασε μόνο με το κραχ του FTX, το οποίο απέδειξε την αναποτελεσματικότητα και τον κίνδυνο όχι μόνο των αλγοριθμικών σταθερών νομισμάτων, αλλά και ιδιαίτερα των κεντρικές πλατφόρμες.

Από σήμερα, υποδομές που ενσωματώνουν τεχνολογία συνάθροισης zk όπως zkSync, Starknet και Polygon Zk EVM αναδύονται και αποτελούν κύρια στοιχήματα των επενδυτών στο DeFi για τα επόμενα 2 χρόνια.

Ανυπομονούμε με πολύ ενδιαφέρον να δούμε πώς θα εξελιχθεί περαιτέρω το τοπίο του DeFi και πώς θα κατανεμηθεί η ρευστότητα μεταξύ του οικοσυστήματος Ethereum και άλλων αποκεντρωμένων δικτύων.