Ο ερευνητής δείχνει πώς το φτωχό KYC μπορεί να ενδυναμώσει τους εγκληματίες

Ο ερευνητής της δημόσιας εταιρείας Aurelius Capital Value κατηγόρησε τη Silvergate για συναλλαγές με την Huobi Global, παρά τις προηγούμενες αποδείξεις για την κακή εφαρμογή του KYC της ανταλλαγής.

Ο Αυρήλιος χρησιμοποίησε το υποτιθέμενο ιστορικό του Huobi για τη διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ένα πείραμα του 2020 που καταδεικνύει την ευκολία δημιουργίας ψευδών λογαριασμών για να υποδείξει ότι η διαδικασία ελέγχου του Silvergate ήταν ανεπαρκής.

Ερωτήθηκε το KYC Due Diligence στο Silvergate

Σε ένα νήμα στο Twitter, ο Αυρήλιος αμφισβήτησε τη συνεργασία της Silvergate με την Huobi Global μετά από ένα πείραμα του 2020 από την ιατροδικαστική εταιρεία Cipherblade.

Το πείραμα αποκάλυψε την ευκολία δημιουργίας ψεύτικων λογαριασμών υποβάλλοντας φωτογραφίες διασημοτήτων με photoshop ως φωτογραφίες ταυτότητας. Το 2021, οι αρχές στην Ταϊλάνδη και την Κίνα διέλυσαν ένα συνδικάτο 124 εκατομμυρίων δολαρίων για ξέπλυμα χρήματος που εκμεταλλευόταν τους χαλαρούς ελέγχους του Huobi.

Η Silvergate Bank έγινε η τράπεζα επιλογής για περίπου 1,600 από τις πιο σημαντικές εταιρείες κρυπτογράφησης έως το 2019. Το δίκτυο ανταλλαγής Silvergate της εξειδικεύεται στη μετατροπή μεταξύ κρυπτονομισμάτων και χρημάτων fiat.

Οι ερευνητές ανακάλυψαν επίσης προβληματικές συνδέσεις μεταξύ του Huobi και της αγοράς darknet Hydra και δεν μπόρεσαν να συμβιβάσουν την επίσημη διαδικασία δέουσας επιμέλειας του Silvergate με τις προφανείς ελλείψεις στη διαδικασία ενσωμάτωσης του Huobi.

Η διαδικασία KYC του Huobi επηρεάστηκε από τον Justin Sun;

Το μέλος του παγκόσμιου συμβουλευτικού συμβουλίου της Huobi, Τζάστιν Σαν, είναι ένα βασικό πρόσωπο στην ιστορία. Σύμφωνα με τον Aurelius, η Sun φέρεται να συνεργάστηκε με την Silvergate Bank για να ξεκινήσει το TRON σταθερόκοκκο, ένα κρυπτονόμισμα που επεσήμαναν οι επικριτές ότι είχε ένα λεπτό τεχνικό υπόβαθρο και μικρή αξία. Η Sun συγκέντρωσε 58 εκατομμύρια δολάρια μέσω της TRON's αρχική προσφορά νομισμάτων στο 2017.

Το 2019, κινεζικά μέσα ενημέρωσης κατηγορούμενος Κυρ νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συναλλαγών εμπιστευτικών πληροφοριών και άλλων οικονομικών εγκλημάτων. Αλλο αναφέρουν από το Χείλος ισχυρίστηκε ότι η Sun ενέκρινε ένα ψεύτικο σύστημα KYC στο Ανταλλαγή Poloniex σε νέους πελάτες.

Ένας πρώην υπάλληλος της Poloniex ανέφερε ότι θα μπορούσε να δημιουργηθεί ένας νέος λογαριασμός με μια εικόνα του χαρακτήρα κινουμένων σχεδίων Ντάφι Ντακ.

Ήλιος ζωηρά αρνήθηκε τους ισχυρισμούς και προειδοποίησε για την πιθανότητα μήνυσης για συκοφαντική δυσφήμιση κατά των προμηθευτών ψευδών ισχυρισμών.

 «Διατηρούμε το δικαίωμα να επιδιώξουμε ένδικα μέσα κατά των ψευδών που προέρχονται από οποιαδήποτε οντότητα. Εκπροσωπούμαστε από την Harder LLP ως νομικός μας σύμβουλος», επιβεβαίωσε.

Οι κακοί έλεγχοι μπορεί να οδηγήσουν σε κλοπή ταυτότητας

Οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών πρέπει να συμμορφώνονται με τους κανόνες KYC για τη συλλογή και επαλήθευση πληροφοριών πελατών για να αποτρέψουν τους εγκληματίες από το άνοιγμα λογαριασμών. 

Επιπλέον, η διαδικασία πρέπει να εντοπίσει και να αποτρέψει τα άτομα που υπόκεινται σε κυρώσεις από το παράνομο άνοιγμα λογαριασμών.

Υπάρχουν πολλοί λόγοι για χαλαρούς ελέγχους, συμπεριλαμβανομένων διαφορετικών βαθμών επιβολής κανονισμών KYC και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε διάφορες δικαιοδοσίες. Οι άπειροι αξιωματικοί συμμόρφωσης που πραγματοποιούν οπτικές επιθεωρήσεις αναγνωρίσιμων πληροφοριών μπορούν επίσης να επιτρέψουν σε κακούς ηθοποιούς να γλιστρήσουν μέσα.

Μερικές φορές τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης μετακινούνται σε περιοχές με λιγότερο επαχθείς κανονισμούς, όπως η Μάλτα, που μπορεί να δημιουργήσει άλλα προβλήματα για τους πελάτες.

Σύμφωνα με Αυρήλιος, Οι πελάτες της Huobi που αναζητούσαν προσφυγή κατά της ανταλλαγής μπορούσαν να στείλουν αλληλογραφία μόνο σε γραμματοκιβώτιο των Σεϋχελλών επειδή το κέντρο δεν είχε φυσική παρουσία εκεί. 

Επίσης, δεδομένου ότι πολλοί επενδυτές κρυπτογράφησης χρησιμοποιούν ανταλλαγές για τη μετατροπή μεταξύ fiat σε κρυπτογράφηση, οι αδύναμοι έλεγχοι KYC μπορούν να επιτρέψουν στους εγκληματίες να μετατρέψουν κλεμμένα κρυπτονομίσματα σε fiat. 

Στην περίπτωση του κινεζικού ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, η συμμορία έλαβε προσωπικά στοιχεία από ανθρώπους μέσω ψεύτικων αγγελιών εργασίας. Στη συνέχεια χρησιμοποίησαν αυτά τα στοιχεία για να ανοίξουν πολλαπλούς λογαριασμούς σε χρηματιστήρια για να λειτουργήσουν ως αγωγοί παράνομων κεφαλαίων.

Για το πιο πρόσφατο Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) ανάλυση, κάντε κλικ εδώ.