Πώς το DeFi συνέβαλε στη δική του κατάρρευση αγνοώντας την ασφάλεια και χρησιμοποιώντας κακή tokenomics

Στις αρχές του 2021, η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) οδήγησε την εκρηκτική επέκταση των κρυπτονομισμάτων, αλλά από τότε, η αξία της αγοράς κρυπτονομισμάτων έχει καταρρεύσει. Οι παγκόσμιες αγορές και η απροσεξία των προγραμματιστών όσον αφορά την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο και τις (μερικές φορές αυτοεξυπηρετούμενες) πληθωριστικές δομές συμβολαίων έπαιξαν ρόλο.

Πάρα πολύ DeFi έχει δημιουργηθεί σε μάρκες που έχουν δημιουργηθεί από τον αέρα ή μάρκες που δανείζουν χρήματα σε άλλα μάρκες με υπερβολικά επιτόκια, με μικρή πραγματική οικονομική δραστηριότητα για τη στήριξη των αποδόσεων που υποσχέθηκαν.

Δεύτερον, υπήρξαν πολλά ελαττώματα ασφαλείας, hacks και εκμεταλλεύσεις συμβάσεων και γεφυρών DeFi, και η πλειοψηφία των γνωστών πλατφορμών DeFi έχουν πέσει θύμα εκμετάλλευσης.

Τελευταίο αλλά εξίσου σημαντικό, Το DeFi υποστηρίζεται μόνο από εγγενείς πλατφόρμες και εργαλεία έξυπνων συμβολαίων λόγω ταπουσία ενοποιημένου προτύπου για τον καθορισμό των συμβάσεων DeFi. Αυτό περιορίζει τις δυνατότητες του DeFi για επέκταση, καθολική υποστήριξη πελατών και, τελικά, αποδοχή.

Το DeFi είναι πολύ πιθανό να παραμείνει εδώ παρά αυτές τις αναποδιές. Για να είναι πραγματικά χρήσιμο, θα χρειαστεί να υποστεί τροποποιήσεις και βελτιώσεις.

Πάρα πολλές συγκομιδές που δεν είναι βιώσιμες και πάρα πολύ «κόψιμο»

Αρκετές επιχειρήσεις που υποσχέθηκαν αποδόσεις αλλά δεν υποστηρίχθηκαν από καμία πραγματική οικονομική δραστηριότητα εμφανίστηκαν κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού DeFi του 2021. Ορισμένες από τις αποδόσεις είχαν ποσοστά έως και 800% και πολλές από αυτές αποπληρώθηκαν δημιουργώντας περισσότερα από τα ίδια διακριτικά τυχαία.

Ουσιαστικά, αυτή η εγκατάσταση παρήγαγε ένα σύστημα που χρειαζόταν έναν αυξανόμενο αριθμό νέων καταναλωτών για να δημιουργήσει ζήτηση. Μόνο εάν συνέχιζαν να συμμετέχουν νέοι άνθρωποι θα μπορούσαν να διατηρηθούν οι αποδόσεις, κάτι που είναι ένα κλασικό χαρακτηριστικό ενός συστήματος πυραμίδας. Τελικά, ορισμένες επιχειρήσεις DeFi (Terra, Voyager, Celsius και 3AC, για να αναφέρουμε μερικές) που πρόσφεραν μάρκες με υψηλές αποδόσεις είχαν εμπειρία καταστροφικές καταρρεύσεις. Το μέλλον της DeFi πιθανότατα δεν είναι σε μάρκες που εγγυώνται αποδόσεις που δεν υποστηρίζονται από την πραγματική οικονομική δραστηριότητα εκτός της παραγωγής διακριτικών.

Δεν έχει δοθεί προτεραιότητα στην ασφάλεια στον κυβερνοχώρο

Ο τεράστιος αριθμός έργων που υπέστησαν εξωτερική ή εσωτερική παραβίαση των αποθεμάτων ή των χρηστών τους ήταν μια άλλη πτυχή του καλοκαιριού του DeFi. Παραδείγματα περιλαμβάνουν το Binance Smart Chain, το δίκτυο Ronin, το Polygon, το Blizzard, το Wormhole και το Meter Bridge (BSC). Για να το θέσω ξεκάθαρα, ορισμένες από τις εισβολές έδειξαν κακές διαδικασίες ασφαλείας.

Χρειάστηκαν μέρες ή εβδομάδες για να εντοπίσει κάποιος ή να αποκαλύψει μια παραβίαση, η οποία είχε ως αποτέλεσμα πολλά έργα να χάσουν σημαντικό μέρος των αποθεματικών τους. Πρωτόκολλα που κωδικοποιήθηκαν για μεταφορά αξίας χωρίς έλεγχο των υπολοίπων λογαριασμών είναι ένα άλλο παράδειγμα. Επιπλέον, υπήρξαν περιπτώσεις όπου τα πρωτόκολλα αποδυναμώθηκαν από προγραμματιστές τους οποίους οι χειριστές φέρεται να προσέλαβαν χωρίς να επαληθεύσουν σωστά τα διαπιστευτήριά τους. Αυτά τα θλιβερά γεγονότα μπορεί να χρησιμεύσουν ως ευκαιρίες διδασκαλίας για τη γειτονιά.

Μαζί με πιο ενδελεχή και προσεκτικό έλεγχο και ανάπτυξη, η στροφή σε θεμελιώδεις διαδικασίες ασφαλείας όπως η ανεξάρτητη παρακολούθηση συστήματος και οι συναγερμοί θα ήταν επωφελής. Τα μελλοντικά έργα DeFi που θα πετύχουν θα είναι εκείνα που θα υιοθετήσουν μια πιο θεμελιώδη και βασική προσέγγιση στην ασφάλεια, παίρνοντας παράλληλα μαθήματα από τα προβλήματα και τα γεγονότα των πρώτων χρόνων του DeFi.

Το DeFi θα πρέπει να επαναπροσδιοριστεί για τη χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομικής δραστηριότητας

Η δυνατότητα της τεχνολογίας blockchain να επεκτείνει την οικονομική ένταξη του χωρίς τραπεζική και υποτραπεζική είναι ένα από τα αξιέπαινα και αναμενόμενα πλεονεκτήματά του. Αυτό έχει τεράστιες δυνατότητες για ανάπτυξη και βελτίωση της κοινότητας.

Μέχρι σήμερα, όμως, ήταν μια χαμένη ευκαιρία. Σχεδιάζοντας αυτά τα προϊόντα γύρω από τον δανεισμό, τον δανεισμό και την ανακάτεμα των κρυπτονομισμάτων, η DeFi έχει επικεντρωθεί σε μεγάλο βαθμό στα χρηματοοικονομικά αγαθά για όσους είναι ήδη μέλη της κοινότητας κρυπτογράφησης. Με την αντιμετώπιση των στόχων των υποτραπεζών στον πραγματικό κόσμο, η ανάπτυξη του DeFi θα βοηθηθεί.

"Αγοράστε τώρα, πληρώστε αργότερα" (BNPL) Τα προϊόντα DeFi αρχίζουν να εμφανίζονται εκμεταλλευόμενοι τη δυνατότητα μάρκετινγκ αγαθών του πραγματικού κόσμου χρησιμοποιώντας πρότυπα παρόμοια με το ERC-721 για nonfungible tokens (NFTs). Ορισμένα από αυτά τα προϊόντα βασίζονται σε δάνεια για τη χρηματοδότηση πραγματικών αγαθών με διακριτικά, όπως τα smartphone που χρησιμοποιούνται ως εργαλεία εργασίας, και πιο πρόσφατα, ακόμη και τη χρηματοδότηση στεγαστικών δανείων.

Τα προϊόντα DeFi βασίζονται στις πραγματικές αποδόσεις που είναι δυνατές για τέτοιες οικονομικές συναλλαγές, είναι ασφαλισμένα από αυτά τα αντικείμενα του πραγματικού κόσμου και είναι σε θέση να υποστηρίξουν μια αποκεντρωμένη συλλογή πρακτόρων και πελατών. Πιθανότατα θα συνεχίσει να αυξάνεται ο αριθμός των προϊόντων που δημιουργούνται για την αντιμετώπιση κοινοτήτων με χαμηλό επίπεδο τραπεζών και πραγματικών χρηματοοικονομικών στόχων.

Δημιουργήστε ένα αντιπροσωπευτικό πρότυπο για συμβάσεις DeFi

Η ανάπτυξη μπορεί να επιταχυνθεί σημαντικά βάσει προτύπων. Για παράδειγμα, το πρότυπο ERC-20 βοήθησε στη δημιουργία ανταλλάξιμων token κάνοντας τα πιο εύκολα κατανοητά σε πολλές πλατφόρμες και εφαρμογές. Ένας χρήστης μπορεί να χειριστεί μάρκες ERC-20 με πελάτες που έχουν δημιουργηθεί από εταιρείες εκτός Ethereum, BSC ή Avalanche, για παράδειγμα, και μπορούν να οριστούν σε οποιαδήποτε από αυτές τις πλατφόρμες.

Τέτοιοι πελάτες περιλαμβάνουν, για παράδειγμα, το MetaMask, το Brave ή πραγματικά οποιονδήποτε πελάτη που εφαρμόζει το πρότυπο ERC-20. Αυτό κατέστησε δυνατή για πολλές προόδους, συμπεριλαμβανομένης της γεφύρωσης των διακριτικών μεταξύ των πλατφορμών. Παρόμοια με αυτό, το πρότυπο ERC-721 έχει επιταχύνει την ανάπτυξη μη ανταλλάξιμων token δίνοντας τη δυνατότητα στους χρήστες να διαχειρίζονται NFT σε μια ποικιλία πλατφορμών και πελατών.

Παρόμοια αποτελέσματα είναι πιθανώς δυνατά με ένα πρότυπο για την περιγραφή της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης για τους τελικούς χρήστες. Ένα πλεονέκτημα είναι ότι θα επιτρέψει σε διαφορετικές ομάδες ανάπτυξης και έργα να αντιπροσωπεύουν τα προϊόντα DeFi με ομοιόμορφο τρόπο, κάτι που θα εξαλείφει πολλή ad hoc κωδικοποίηση και ερμηνεία συμβάσεων και στόχων DeFi. Οι χρήστες θα μπορούν να διαχειρίζονται τον εξοπλισμό DeFi τους χρησιμοποιώντας μια ποικιλία από προγράμματα-πελάτες και προγράμματα περιήγησης που είναι συμβατά. Εκτός από το ενδεχόμενο να επιτρέπεται η φορητότητα των προϊόντων DeFi σε όλες τις πλατφόρμες, αυτό θα συνεπαγόταν επίσης αυτόματη αποπληρωμή για δάνεια ή πιστωτικά όρια DeFi.

Καθιερώστε ένα πρότυπο για τις συμβάσεις DeFi

Ένα πρότυπο DeFi θα πρέπει αναπόφευκτα να είναι αρκετά περιεκτικό για να ορίσει πολλούς τύπους προϊόντων DeFi. Αυτό θα περιλαμβάνει υποθήκες DeFi, πιστωτικές γραμμές, συμβάσεις BNPL, εξασφαλισμένα και μη εξασφαλισμένα δάνεια DeFi, ακόμη και τα ευρέως χρησιμοποιούμενα προϊόντα απόδοσης κρυπτογράφησης αυτή τη στιγμή.

Ο ορισμός αυτού του προτύπου επιτρέπει τη χρήση του σε οποιοδήποτε συμβόλαιο DeFi. Βασίζεται σε μια απλοποιημένη έκδοση του DeFi που έχει τρία κύρια στοιχεία: έναν προμηθευτή δανείου ή περιουσιακών στοιχείων, έναν δανειολήπτη και μια πιθανή ρύθμιση αποπληρωμής. Ένα συμβόλαιο BNPL, για παράδειγμα, θα μπορούσε να συγκριθεί με ένα εξασφαλισμένο δάνειο στο ότι θα περιλάμβανε ένα κεφάλαιο, εξασφαλίσεις, διάρκεια και όρους, αλλά το επιτόκιο θα ήταν κανονικά 0%. Στο σύνολό του, το πρότυπο θα περιγράφει τέτοιες περιεκτικές και περιεκτικές μεθόδους για τον επιτυχή καθορισμό των συμβάσεων DeFi. Έχοντας μια ενιαία μορφή που ακολουθείται από όλους τους χρήστες του προτύπου, θα είναι δυνατό να γίνουν οι υπάρχουσες συμβάσεις DeFi και οι παραδοσιακές χρηματοοικονομικές συμβάσεις πιο φορητές, θεωρητικά μεταβιβάσιμες και εύκολα διαπραγματεύσιμες ως εξασφαλίσεις.

Μελλοντικά σχέδια για το DeFi

Τα περιουσιακά στοιχεία πρέπει να έχουν κάποια χρήση. Πρέπει επίσης να προσφέρουν κίνητρα σε άτομα που τα χρησιμοποιούν. Αυτές οι δομές υπήρξαν βασικός μοχλός ανάπτυξης και ανάπτυξης στις ανθρώπινες κοινωνίες όταν ταιριάζουν σωστά εκείνες με χρηματοδότηση με εκείνες που χρειάζονται χρηματοδότηση (οι οποίοι είναι επίσης σε θέση να χρησιμοποιήσουν αποτελεσματικά τους πόρους και να αποπληρώσουν τους προμηθευτές πόρων).

Αυτές οι δομές τροφοδοτούν τις επιχειρήσεις και τις μικρές επιχειρήσεις, χρηματοδοτούν το εμπόριο, τα στεγαστικά δάνεια και τις ανάγκες στέγασης και επηρεάζουν κάθε πτυχή κάθε οικονομίας. Περισσότεροι άνθρωποι τείνουν να βγαίνουν από τη φτώχεια σε κοινωνίες που έχουν αναπτύξει πιο αποτελεσματικές μεθόδους εύρεσης δανειοληπτών με χαμηλότερα ποσοστά αθέτησης, χρησιμοποιώντας πιστωτική βαθμολογία και άλλες αλγοριθμικές τεχνικές, συμπεριλαμβανομένης της τεχνητής νοημοσύνης.

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση έχει τη δυνατότητα να προσεγγίσει εκατομμύρια ανθρώπους που δεν εξυπηρετούνται επί του παρόντος από τα συμβατικά τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά συστήματα. Εάν το DeFi ξεπεράσει τις πρώτες του επαναλήψεις, οι οποίες επικεντρώνονταν περισσότερο σε προϊόντα με ψεύτικες αποδόσεις που δεν υποστηρίχθηκαν από καμία πραγματική δημιουργία αξίας από δανειολήπτες και βασίζονταν περισσότερο στη δημιουργία απλώς μη υποστηριζόμενων διακριτικών, αυτή η δυνατότητα θα έχει περισσότερες πιθανότητες να πραγματοποιηθεί.

Όταν χρησιμοποιούνται για την κατασκευή ηθικών και καλά μελετημένων συμβάσεων και προϊόντων, η ανάπτυξη και χρήση προτύπων θα λειτουργήσει ως καταλύτης για την ανάπτυξη του DeFi.

Σχετικά:

Dash 2 Trade – Προπώληση υψηλών δυνατοτήτων

• Active Presale Live Now – dash2trade.com
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem
• Επαληθεύτηκε και ελεγμένο KYC