Η συζήτηση μεταξύ λύσεων κρυπτογράφησης αυτοεπιμέλειας εξελίσσεται ταχέως. Το τελευταίο μας άρθρο αυτής της σειράς εξήγησε το φράση σπόρου και γιατί οι νέες λύσεις επιμέλειας έχουν αρχίσει να αμφισβητούν το εργαλείο ανάκτησης.
Αλλά για να κατανοήσουν πλήρως τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της ασφάλειας των πιο πρόσφατων εναλλακτικών, οι χρήστες πρέπει πρώτα να κατανοήσουν μια παλαιότερη συζήτηση για την αυτοεπιμέλεια.
Όσον αφορά το θέμα, όλες οι επιλογές αυτοεπιμέλειας χωρίζονται σε δύο κατηγορίες: ζεστά πορτοφόλια και κρύα πορτοφόλια. Και οι δύο τύποι έχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα. Η επιλογή ενός θα εξαρτηθεί από τις συγκεκριμένες ανάγκες και προτιμήσεις ενός ατόμου. Αυτός ο οδηγός θα βοηθήσει στη στάθμιση των επιλογών και θα προσφέρει στρατηγικούς τρόπους συνδυασμού λύσεων.
Ζεστό πορτοφόλι εναντίον κρύου πορτοφολιού
Ένα ζεστό πορτοφόλι συνδέεται στο διαδίκτυο και χρησιμοποιείται για τακτικές συναλλαγές, όπως αποστολή πληρωμών ή αλληλεπίδραση με αποκεντρωμένες εφαρμογές (dapps). Είναι κυρίως εφαρμογές για κινητές συσκευές ή επιτραπέζιους υπολογιστές και αντιπροσωπεύουν μια εύκολη επιλογή αυτοεπιμέλειας για τους επενδυτές.
Ένα κρύο πορτοφόλι, εξ ορισμού, είναι μια λύση φύλαξης που αποθηκεύει χρήματα εντελώς εκτός σύνδεσης. Επειδή η αποστολή κρυπτογράφησης με κρύα πορτοφόλια απαιτεί περισσότερα βήματα από τα ζεστά πορτοφόλια, ο πρωταρχικός σκοπός τους είναι να λαμβάνουν χρήματα και να παρέχουν ασφαλή, μακροπρόθεσμη αποθήκευση. Και παρόλο που οι λύσεις ψυχρής αποθήκευσης χρησιμοποιούν πορτοφόλια υλικού, δεν θεωρούνται όλα τα πορτοφόλια υλικού ψυχρής αποθήκευσης. Εάν το πορτοφόλι υλικού χρησιμοποιεί Bluetooth ή μπορεί να συνδεθεί αυτόματα στο διαδίκτυο, είναι ευάλωτο σε πολλές από τις ίδιες απειλές με τα ζεστά πορτοφόλια.
Τόσο τα ζεστά όσο και τα κρύα πορτοφόλια προσφέρουν το πλεονέκτημα της αυτοεπιμέλειας, όπου οι χρήστες κρατούν ιδιωτικά κλειδιά που τους επιτρέπουν να μετακινούν περιουσιακά στοιχεία στις αντίστοιχες αλυσίδες μπλοκ τους. Όταν υπάρχουν κατάλληλα μέτρα ασφαλείας, οποιαδήποτε προσέγγιση μπορεί να είναι ασφαλέστερη επιλογή σε σύγκριση με τα κεντρικά ανταλλακτήρια, τα οποία μπορούν να εκθέσουν τους χρήστες σε πρόσθετους κινδύνους τρίτων.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ των δύο;
Η κύρια διαφορά μεταξύ κρύου και ζεστού πορτοφολιού είναι ότι οι χρήστες χρησιμοποιούν κυρίως κρύα πορτοφόλια για μακροχρόνια αποθήκευση και προστασία κερμάτων, ενώ τα ζεστά πορτοφόλια χρησιμοποιούνται τακτικά. Έτσι, όπως υποδηλώνουν τα ονόματά τους, τα κεφάλαια σε κρύα πορτοφόλια είναι «κρύα» και σε μεγάλο βαθμό ανέγγιχτα, ενώ τα κεφάλαια σε ζεστά πορτοφόλια είναι «καυτά» λόγω της συχνής χρήσης τους.
Σε ένα τυπικό παράδειγμα, ένας επενδυτής κρυπτονομισμάτων μπορεί να δημιουργήσει ένα πορτοφόλι υλικού που χρησιμοποιείται μόνο για τη λήψη κεφαλαίων που προορίζονται για μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Αυτά τα κεφάλαια σπάνια μεταφέρονται έξω και θα μπορούσαν να βρίσκονται «κρύα» στο πορτοφόλι για αρκετούς μήνες ή και χρόνια.
Ο ίδιος επενδυτής θα μπορούσε να δημιουργήσει ένα πορτοφόλι που βασίζεται σε πρόγραμμα περιήγησης ή για κινητά για να αλληλεπιδρά με dapps και έξυπνα συμβόλαια. Τα χρήματα σε αυτό το πορτοφόλι είναι «καυτά» λόγω των κινδύνων που σχετίζονται με τα έξυπνα συμβόλαια και τη σύνδεση στο Διαδίκτυο. Ένα ζεστό πορτοφόλι κατέχει ιδανικά ένα μικρότερο μέρος του χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή κρυπτογράφησης – ένα ποσό που μπορούν να αντέξουν οικονομικά να χάσουν.
Οι κεντρικές ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι άλλες οντότητες που χρησιμοποιούν λύσεις κρύου και ζεστού πορτοφολιού. Πολλές κεντρικές εισβολές ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων προήλθαν από παραβιασμένα hot πορτοφόλια, υπογραμμίζοντας τους κινδύνους που συνδέονται με αυτήν τη μέθοδο αποθήκευσης. Η Coinbase, για παράδειγμα, ισχυρίζεται ότι αποθήκευση έως και 98% κεφαλαίων πελατών σε «φυλασσόμενη ψυκτική αποθήκευση», με μικρότερο ποσό να διατηρείται σε ζεστά πορτοφόλια για την εκπλήρωση αιτημάτων κατάθεσης και ανάληψης.
Hot Wallets: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
ΥΠΕΡ
- Τα καυτά πορτοφόλια παρέχουν μεγαλύτερη ευκολία, καθώς είναι κυρίως εφαρμογές που βασίζονται σε κινητές συσκευές και υπολογιστές.
- Τα ζεστά πορτοφόλια είναι δωρεάν στη χρήση και είναι σχετικά εύκολο στη ρύθμιση.
- Παρέχουν μια απρόσκοπτη πύλη πρόσβασης σε ευκαιρίες στην οικονομία Web3 (συμπεριλαμβανομένων των NFT, DeFi και εφαρμογών gaming).
- Τα hot πορτοφόλια είναι ιδανικά για τακτικές συναλλαγές κρυπτογράφησης και πληρωμές. Συχνά παρέχουν ενσωματώσεις τρίτων για την αγορά νομισμάτων ή ακόμη και την εκτέλεση ανταλλαγών μεταξύ των αλυσίδων.
- Τα hot πορτοφόλια γενικά επιτρέπουν στους επενδυτές να αποθηκεύουν περισσότερα κρυπτονομίσματα. Τα πορτοφόλια υλικού υποστηρίζουν λιγότερα κρυπτονομίσματα, καθώς αυτές οι λειτουργίες χρειάζονται περισσότερο χρόνο για να κατασκευαστούν.
- Τα ζεστά πορτοφόλια παρέχουν συνήθως μια πιο διαισθητική εμπειρία χρήστη, συμπεριλαμβανομένου ενός προγράμματος παρακολούθησης χαρτοφυλακίου, του προγράμματος περιήγησης dapp, της οθόνης NFT κ.λπ.
ΚΑΤΑ
- Η σύνδεση στο διαδίκτυο εκθέτει τους χρήστες ζεστού πορτοφολιού σε μεγαλύτερο κίνδυνο παραβιάσεων της ασφάλειας.
- Οι χρήστες ενδέχεται να υποστούν σημαντικές απώλειες ως αποτέλεσμα κακόβουλων ενημερώσεων λογισμικού ή εγκατάστασης εφαρμογών από ανεπίσημες πηγές.
Παραδείγματα κορυφαίων λύσεων ζεστού πορτοφολιού
Τα πιο δημοφιλή παραδείγματα λύσεων ζεστού πορτοφολιού περιλαμβάνουν:
- Μεταμάσκα: Το στούντιο ανάπτυξης Ethereum Consensys κυκλοφόρησε αρχικά το Metamask το 2016. Από τότε, έχει γίνει το κορυφαίο πορτοφόλι για πρόσβαση σε Ethereum dApps και άλλα δίκτυα συμβατά με EVM. Το Metamask είναι διαθέσιμο ως επέκταση προγράμματος περιήγησης και εφαρμογή για κινητά.
- Πορτοφόλι εμπιστοσύνης: Το Trust Wallet κυκλοφόρησε το 2017 και έγινε γνωστό μετά την εξαγορά της ιδρυτικής εταιρείας από το κορυφαίο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Binance. Παρόλο που το Trust Wallet κέρδισε το μεγαλύτερο μέρος του αρχικού μεριδίου αγοράς του ως εφαρμογή για κινητά, έκτοτε επεκτάθηκε για να προσφέρει μια επέκταση που βασίζεται σε πρόγραμμα περιήγησης.
- Πορτοφόλι Coinbase: Το Πορτοφόλι Coinbase είναι μια λύση αποθήκευσης κρυπτογράφησης που αναπτύχθηκε από την ανταλλαγή κρυπτογράφησης Coinbase. Το Πορτοφόλι Coinbase επιτρέπει την πρόσβαση σε εφαρμογές Web3 και βασικές λειτουργίες, όπως η αποστολή και η λήψη πολλών κρυπτονομισμάτων. Η εφαρμογή είναι διαθέσιμη ως επέκταση προγράμματος περιήγησης και εφαρμογή για κινητά.
Κρύα πορτοφόλια: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
ΥΠΕΡ
- Τα κρύα πορτοφόλια παρέχουν απαράμιλλη ασφάλεια καθώς τα ιδιωτικά κλειδιά αποθηκεύονται εκτός σύνδεσης, μερικές φορές σε συσκευές με διάκενο αέρα και σε πολλές τοποθεσίες.
- Τα κρύα πορτοφόλια ενθαρρύνουν τις μακροπρόθεσμες επενδύσεις, οι οποίες είναι ιστορικά κερδοφόρες για τους επενδυτές κρυπτονομισμάτων.
- Τα κρύα πορτοφόλια μειώνουν τον κίνδυνο φυσικής κλοπής κρυπτογράφησης, καθώς οι χρήστες συνήθως δεν μετακινούνται με ιδιωτικά κλειδιά ή πορτοφόλια υλικού.
- Οι λύσεις ψυχρής αποθήκευσης σπάνια απαιτούν αναβαθμίσεις λογισμικού, καθιστώντας τις πιο απρόσβλητες σε νέα ζητήματα ασφάλειας.
- Τα κρύα πορτοφόλια ενθαρρύνουν επίσης μεγαλύτερο απόρρητο καθώς οι σχετικές διευθύνσεις λαμβάνουν κυρίως κεφάλαια και έχουν λιγότερα μονοπάτια στο blockchain.
- Οι χρήστες απαιτούν μια λιγότερο προληπτική προσέγγιση για την εξασφάλιση κεφαλαίων σε ψυχρή αποθήκευση από ένα ζεστό πορτοφόλι.
ΚΑΤΑ
- Τα πορτοφόλια ψυχρής αποθήκευσης δεν είναι δωρεάν για χρήση. Η απόκτηση ενός αξιοπρεπούς πορτοφολιού υλικού μπορεί να κοστίσει μεταξύ 50-300 $.
- Τα πορτοφόλια κρύας αποθήκευσης θα μπορούσαν να είναι πιο βολικά. Οι χρήστες πρέπει επί του παρόντος να περάσουν από πολλά βήματα για να υπογράψουν συναλλαγές.
- Οι επενδυτές πρέπει να αντικαταστήσουν τα πορτοφόλια ψυχρής αποθήκευσης σε περίπτωση απώλειας για να εγγυηθούν την ασφάλεια.
Παραδείγματα λύσεων αποθήκευσης κρύου πορτοφολιού
- Καθολικό: Η Ledger είναι κορυφαίος πάροχος πορτοφολιών υλικού κρυπτονομισμάτων και έχει πουλήσει τέσσερα εκατομμύρια συσκευές από την κυκλοφορία του το 2014. Η εταιρεία προσφέρει επί του παρόντος τα Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus και Ledger Stax. Αν και αυτές οι συσκευές προσφέρουν διάφορες λειτουργίες, διατηρούν τα κρυπτονομίσματα σε ασφαλή ψυχρή αποθήκευση.
- Χρηματοκιβώτιο: Τα πορτοφόλια Trezor είναι συσκευές υλικού ψυχρής αποθήκευσης που αναπτύχθηκαν από την startup SatoshiLabs με έδρα την Τσεχία από το 2014. Το πορτοφόλι διατίθεται προς το παρόν σε δύο παραλλαγές, το Trezor Model T και το Trezor One. Το τελευταίο προσφέρει λιγότερα χαρακτηριστικά, καθώς ήταν το κορυφαίο προϊόν της Trezor. Ωστόσο, και τα δύο παρέχουν ασφαλή αποθήκευση εκτός σύνδεσης για κρυπτοστοιχεία.
- Πορτοφόλια χαρτιού: Αυτή η μέθοδος περιλαμβάνει τη δημιουργία ενός ζεύγους δημόσιων και ιδιωτικών κρυπτογραφικών κλειδιών τυπωμένων σε χαρτί. Ο χρήστης μεταφέρει χρήματα στη σχετική διεύθυνση και αφήνει με ασφάλεια το χάρτινο πορτοφόλι μέχρι μια μελλοντική ημερομηνία που θα επιλέξει να μετακινήσει τα περιουσιακά στοιχεία. Η έλευση των πορτοφολιών υλικού έχει καταστήσει αυτή τη μέθοδο ψυχρής αποθήκευσης αρχαϊκή. Ωστόσο, είναι χρήσιμο για μακροπρόθεσμη αποθήκευση ή δώρο κρυπτονομισμάτων.
Μια πιο προσεκτική ματιά στη σύγκριση πορτοφολιών
Οι επενδυτές κρυπτονομισμάτων κάνουν αρκετές ανταλλαγές όταν επιλέγουν μεταξύ ενός ζεστού και ενός κρύου πορτοφολιού. Και τα δύο πορτοφόλια έχουν μοναδικά πλεονεκτήματα που καθορίζουν τι είναι καλύτερο για μεμονωμένους χρήστες. Αυτή η ενότητα παρουσιάζει μια αντικειμενική σύγκριση κρύων έναντι ζεστών πορτοφολιών.
Ασφάλεια
Τα κρύα πορτοφόλια παρέχουν το υψηλότερο επίπεδο ασφάλειας για τα κρυπτοστοιχεία. Αποθηκεύουν ιδιωτικά κλειδιά εκτός σύνδεσης, εξαλείφοντας τις περισσότερες διαδικτυακές ευπάθειες. Οι κακοί ηθοποιοί πρέπει να αποκτήσουν φυσική κατοχή της συσκευής ψυχρής αποθήκευσης και τη συναίνεση του ιδιοκτήτη για τη μεταφορά κεφαλαίων. Υπάρχει επίσης ένα πρόσθετο εμπόδιο εάν το πορτοφόλι χρησιμοποιεί μια λειτουργία πολλαπλών υπογραφών όπου πολλές οντότητες πρέπει να υπογράψουν μια συναλλαγή πριν εγκριθεί.
Μάθετε περισσότερα σχετικά με πορτοφόλια πολλαπλών υπογραφών και MPC στην επεξήγηση μας σχετικά με τις φράσεις σπόρων.
Σε πλήρη αντίθεση, τα hot πορτοφόλια είναι επιρρεπή σε φορείς διαδικτυακών επιθέσεων, συμπεριλαμβανομένων κακόβουλου λογισμικού συσκευών, κακόβουλων έξυπνων συμβάσεων και αναβαθμίσεων λογισμικού. Για παράδειγμα, μια άνευ προηγουμένου hack που επηρέασε 9,231 χρήστες του Slope Wallet προέκυψε άμεσα από μια αναβάθμιση λογισμικού που επέτρεψε στους εισβολείς να κλέψουν ιδιωτικά κλειδιά κατέχει περιουσιακά στοιχεία αξίας περίπου 4.1 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι απώλειες επηρέασαν αργότερα ακόμη και χρήστες που απλώς εισήγαγαν (σε διαφορετικό πορτοφόλι) μια αρχική φράση που δημιουργήθηκε με το Slope Wallet.
Ωστόσο, τόσο οι χρήστες ζεστού όσο και κρύου πορτοφολιού κινδυνεύουν να πέσουν θύματα επιθέσεων phishing, όπως αυτές που διαπράττονται μέσω email και πλατφορμών μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Η επίθεση ήταν παραδοσιακά μόνο μια απειλή για τα καυτά πορτοφόλια. Αλλά ένα πρόσφατο Παραβίαση κακόβουλου λογισμικού Trezor απέδειξε ότι αυτό δεν ισχύει πλέον.
Τιμοκατάλογος
Οι λύσεις κρύου πορτοφολιού είναι συνήθως ακριβές στη ρύθμιση. Οι φθηνότερες συσκευές πορτοφολιού υλικού κοστίζουν περίπου 40 $ και προσφέρουν ελάχιστη λειτουργικότητα. Οι χρήστες πρέπει να αποκτήσουν μια συσκευή μεσαίου προϋπολογισμού για περίπου 100 $ για να απολαύσουν μια εμπειρία σχετικά υψηλής ποιότητας.
Τα περισσότερα πορτοφόλια είναι δωρεάν για χρήση και διαθέσιμα σε αντίστοιχα καταστήματα εφαρμογών για χρήστες Android και iOS. Είναι επίσης εύκολο να εγκατασταθούν και προσφέρουν μια ανώτερη εμπειρία χρήστη σε σχέση με τις λύσεις ψυχρής αποθήκευσης.
Ευκολία
Οι εφαρμογές για φορητές συσκευές και επιτραπέζιους υπολογιστές κάνουν τα ζεστά πορτοφόλια πιο βολικά από τα κρύα πορτοφόλια. Για λύσεις ψυχρής αποθήκευσης, ο χρήστης πρέπει να κατέχει φυσικά τη συσκευή και να περάσει από διάφορα βήματα ασφαλείας για την επικύρωση των συναλλαγών. Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι οθόνες είναι σχετικά μικρές και μετά βίας εμφανίζουν μερικές γραμμές κειμένου.
Ωστόσο, τα ζεστά πορτοφόλια είναι κινητά και συνήθως έχουν τη μορφή smartphone, tablet και υπολογιστών. Λειτουργίες όπως ο έλεγχος ταυτότητας με δακτυλικά αποτυπώματα, οι κωδικοί QR και η προηγμένη προσαρμογή των τελών συναλλαγών κάνουν τα hot wallets πιο βολικά για την υπογραφή συναλλαγών. Αυτό είναι ιδιαίτερα χρήσιμο εάν οι χρήστες θέλουν να στέλνουν πληρωμές συχνά ή να διασυνδέονται με έξυπνα συμβόλαια.
Αλληλεπίδραση
Τα hot πορτοφόλια είναι πιο διαλειτουργικά με εφαρμογές Web3 και έξυπνα συμβόλαια. Οι χρήστες βρίσκουν αμέσως την επιλογή να συνδεθούν σε dapps χρησιμοποιώντας αυτά τα πορτοφόλια. Αντίθετα, τα περισσότερα πορτοφόλια ψυχρής αποθήκευσης δεν παρέχουν λειτουργίες για καινοτομίες κρυπτογράφησης νέας εποχής, όπως τα πρωτόκολλα NFT και DeFi. Για παράδειγμα, ορισμένα δεν υποστηρίζουν την αποστολή και τη λήψη NFT ή διακριτικών παρόχου ρευστότητας (LP).
Τα περισσότερα πορτοφόλια είναι εξοπλισμένα με πρόγραμμα περιήγησης dapp, οθόνη NFT, πύλη πονταρίσματος και κόμβους παιχνιδιών. Οι λύσεις ψυχρής αποθήκευσης δεν έχουν σχεδιαστεί για τέτοιες περιπτώσεις χρήσης και έτσι παρέχουν λιγότερες ευκαιρίες αλληλεπίδρασης με τον χρήστη.
Τελικές σκέψεις
Οι πιο έμπειροι επενδυτές συνδυάζουν λύσεις κρύου και ζεστού πορτοφολιού για να εξασφαλίσουν την καλύτερη ασφάλεια για τα κρυπτοστοιχεία τους. Ένας τέτοιος συνδυασμός είναι επωφελής, ειδικά για επενδυτές με διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια που πρέπει να εξερευνήσουν εφαρμογές Web3.
Τα κρύα πορτοφόλια είναι απαραίτητα για την προστασία των κεφαλαίων μακροπρόθεσμα, ενώ τα ζεστά πορτοφόλια είναι χρήσιμα για όποιον χρειάζεται τακτική δέσμευση. Οι χρήστες μπορούν να αποφασίσουν να δημιουργήσουν πολλά ζεστά πορτοφόλια για διαφορετικούς σκοπούς. Για παράδειγμα, η καλύτερη πρακτική ασφάλειας είναι η δημιουργία ενός νέου «πορτοφολιού καυστήρα» για τη συμμετοχή σε νομισματοκοπεία NFT. Οι χρήστες μπορούν επίσης να δημιουργήσουν συγκεκριμένα πορτοφόλια για διασύνδεση με πρωτόκολλα DeFi ή εφαρμογές παιχνιδιών. Αυτή η διαφοροποίηση προστατεύει από την απώλεια κεφαλαίων από μια ενιαία παραβίαση πορτοφολιού.
Λάβετε τα κορυφαία νέα και πληροφορίες για τα κρυπτονομίσματα της ημέρας που παραδίδονται στο email σας κάθε απόγευμα. Εγγραφείτε στο δωρεάν ενημερωτικό δελτίο της Blockworks τώρα.
Θέλετε το alpha να σταλεί απευθείας στα εισερχόμενά σας; Λάβετε ιδέες degen trade, ενημερώσεις διακυβέρνησης, απόδοση διακριτικών, tweets που δεν μπορείτε να χάσετε και πολλά άλλα από Ημερήσια ενημέρωση της Blockworks Research.
Δεν μπορώ να περιμένω; Λάβετε τα νέα μας με τον ταχύτερο δυνατό τρόπο. Ελάτε μαζί μας στο Telegram και ακολουθήστε μας στο ειδήσεις Google.
Πηγή: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets