Tech

Τα νομικά προβλήματα των Gemini και Genesis πρόκειται να ταρακουνήσουν περαιτέρω τη βιομηχανία

01/15/2023
Bitcoin Ethereum News

Με την εμπιστοσύνη των επενδυτών φαινομενικά σε χαμηλό όλων των εποχών χάρη στην πρόσφατη σωρεία πτωχεύσεων, μια νέα ιστορία φαίνεται να εκτυλίσσεται τώρα σε πραγματικό χρόνο. Αυτό περιλαμβάνει τους δίδυμους Winklevoss του Gemini του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης και τον Barry Silbert, Διευθύνοντα Σύμβουλο του Ομίλου Ψηφιακών Νομισμάτων (DCG) — της μητρικής εταιρείας πίσω από τον κατασκευαστή κρυπτογράφησης και δανειστή Genesis.

Στις 2 Ιανουαρίου, ο Cameron Winklevoss δημοσίευσε ανοιχτή επιστολή στον Barry Silbert υπενθυμίζοντάς του το γεγονός ότι είχαν περάσει «47 ημέρες από τότε που το Genesis διέκοψε τις αναλήψεις», παρέχοντας επίσης μια ωμή, φαινομενικά συγκρουσιακή αξιολόγηση των υφιστάμενων επιχειρηματικών πρακτικών της DCG:

«Τις τελευταίες έξι εβδομάδες, κάναμε ό,τι μπορούσαμε για να συνεργαστούμε μαζί σας με καλή πίστη και συνεργασία, προκειμένου να καταλήξουμε σε μια συναινετική λύση ώστε να επιστρέψετε τα 900 εκατομμύρια δολάρια που οφείλετε».

Η επιστολή ανέφερε περαιτέρω ότι το προαναφερθέν ποσό ήταν δάνεισε στη Γένεση ως μέρος του προγράμματος Gemini's Earn, μια προσφορά που επιτρέπει στους πελάτες να κερδίζουν έως και 7.4% ετήσια ποσοστιαία απόδοση σε κρυπτονομίσματα. Στη συνέχεια ο Κάμερον δημοσίευσε ένα άλλο tweet ζητώντας από τον Silbert να «δεσμευτεί δημόσια» για την επίλυση του προβλήματος έως τις 8 Ιανουαρίου — ένα αίτημα που φαινομενικά αγνοήθηκε από τον ίδιο, τουλάχιστον στο Twitter.

Οι εντάσεις έχουν αυξηθεί

Τα συνεχιζόμενα δεινά της Genesis προέρχονται από το γεγονός ότι ένα σημαντικό μέρος των κεφαλαίων της (που εκτιμάται ότι ανέρχονται σε 175 εκατομμύρια δολάρια) έχουν κλειδωθεί σε έναν λογαριασμό συναλλαγών FTX. Μετά την κατάρρευση του άλλοτε δεύτερου μεγαλύτερου ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης στα τέλη του περασμένου έτους, η εταιρεία έπρεπε να σταματήσει τις αναλήψεις Στις 16 Νοεμβρίου, φέρεται να προσέλαβε ακόμη και τις συμβουλευτικές υπηρεσίες της επενδυτικής τράπεζας Moelis & Company μόλις μια εβδομάδα αργότερα για να ξεφύγει από αυτό το τουρσί.

Σε επιστολή της στις 7 Δεκεμβρίου, ο Ντέραρ Ισλίμ, ο προσωρινός Διευθύνων Σύμβουλος της Genesis, είπε στους πελάτες ότι «Θα χρειαστούν επιπλέον εβδομάδες και όχι ημέρες για να φτάσουμε σε μια πορεία προς τα εμπρός». Σε απάντηση, η Winklevoss και η εταιρεία προσέλαβαν την επενδυτική τράπεζα Houlihan Lokey για να επινοήσουν ένα πλαίσιο με το οποίο θα μπορούσαν να «επιλύσουν τα ζητήματα ρευστότητάς της», εμποδίζοντάς τους να αποπληρώσουν τα μέλη του προγράμματος Gemini's Earn.

Τα πράγματα στη συνέχεια πήραν άσχημη τροπή στις 27 Δεκεμβρίου όταν οι επενδυτές μήνυσαν τα δίδυμα σχετικά με τα δεσμευμένα κεφάλαια στο πρόγραμμα Earn, κατηγορώντας τους δύο για απάτη και αρκετές παραβιάσεις της νομοθεσίας περί τίτλων των ΗΠΑ.

Επιπλέον, ο Silbert απάντησε στις συνεχείς ωθήσεις του Cameron στο Twitter στις 2 Ιανουαρίου, σημειώνοντας ότι η Genesis είχε ήδη λάβει μέτρα σχετικά με την πρόταση του Gemini ενώ ισχυρίστηκε επίσης αθώα για την DCG, δηλώνοντας κατηγορηματικά ότι η εταιρεία δεν είχε καθυστερήσει τις πληρωμές της στο Genesis. Σε απάντηση, ο Κάμερον έγραψε στο Twitter:

Ο Gemini τερματίζει το πρόγραμμα Earn με το Genesis

Μετά από εβδομάδες αναταραχής, στις 10 Ιανουαρίου, τα δίδυμα Winklevoss έστειλαν ένα email στους χρήστες ενημερώνοντάς τους ότι ο Gemini είχε τερμάτισε το εμβληματικό της πρόγραμμα Earn με το Genesis δύο μέρες πριν. Η κίνηση ήταν η τελευταία από τις πολλές βολές μεταξύ της εταιρείας και του δανειστή κρυπτονομισμάτων, με το email να αναφέρει:

«Σας γράφουμε για να σας ενημερώσουμε ότι η Gemini — ενεργώντας ως αντιπρόσωπος εκ μέρους σας — κατήγγειλε τη Συμφωνία Κύριου Δανείου (MLA) μεταξύ εσάς και της Genesis Global Capital, LLC (Genesis), η οποία ισχύει από τις 8 Ιανουαρίου 2023.

Στη συνέχεια, το μήνυμα πρόσθεσε ότι με ισχύ αμέσως, η Genesis έπρεπε να εκκαθαρίσει τυχόν εκκρεμή περιουσιακά στοιχεία που είχε σε σχέση με το πρόγραμμα, το οποίο μέχρι τον περασμένο μήνα πρόσφερε στους χρήστες έως και 8% επιτόκιο για τα κρυπτονομίσματα τους.

Πρόσφατος: Η εμπιστοσύνη είναι το κλειδί για τη βιωσιμότητα της ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων — Διευθύνων Σύμβουλος του CoinDCX

Προς το παρόν, οι πελάτες μπορούν να δουν τα υπόλοιπά τους Κερδίστε στη στήλη "Σε εκκρεμότητα", καθώς οι υπεύθυνοι του Gemini συνεχίζουν να αναζητούν έναν τρόπο επιστροφής χρημάτων πελατών το συντομότερο δυνατό. «Η επιστροφή των περιουσιακών στοιχείων σας παραμένει η ύψιστη προτεραιότητά μας και συνεχίζουμε να εργαζόμαστε με τη μέγιστη δυνατή επείγουσα ανάγκη», ανέφερε το email.

Τέλος, σε ένα ισχυρισμός που κατατέθηκε στο δικαστήριο στις 8 Ιανουαρίου ως απάντηση στην ομαδική αγωγή που υποβλήθηκε από τους πελάτες της Gemini Earn, η Gemini λέει ότι όπως και οι πελάτες της, έχει επίσης πέσει θύμα της συμπεριφοράς της Genesis και της DCG Group, υποστηρίζοντας ότι το στέλεχος της εταιρείας είχε «παραπλάνησε τους κατηγορούμενους σχετικά με το Genesis, την οικονομική του κατάσταση και την ικανότητά του να ενεργεί ως υπεύθυνος δανειολήπτης στο πρόγραμμα Gemini Earn».

Η Gemini αρνήθηκε όλες τις κατηγορίες που της απαγγέλθηκαν από την πελατεία της, λέγοντας ότι όλοι είχαν υπογράψει συμφωνία για «διαιτησία αξιώσεων σχετικά με το πρόγραμμα Gemini Earn» και ότι οι διάφορες αξιώσεις και αιτίες αγωγής που κινήθηκαν από τους ενάγοντες δεν θα πρέπει να αμφισβητηθούν. σε οποιοδήποτε φόρουμ εκτός κι αν το Genesis ασχολείται με το ίδιο.

Η SEC χρεώνει τους Genesis και Gemini

Στις 12 Ιανουαρίου, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ φόρτωσε ο Δίδυμος και η Γένεση με φερόμενη πώληση μη εγγεγραμμένων τίτλων ως μέρος της προσφοράς Earn. Σύμφωνα με το ρυθμιστικό όργανο, η Genesis δάνεισε τα περιουσιακά στοιχεία που συγκεντρώθηκαν από τους χρήστες του Gemini, ενώ έστειλε ένα μέρος των κερδών πίσω στον Gemini, με τον τελευταίο να αφαιρεί μια αμοιβή αντιπροσώπου περίπου 4% και να επιστρέφει τα υπόλοιπα κέρδη στους πελάτες του.

Σύμφωνα με αξιωματούχους της SEC, η Genesis έπρεπε να καταχωρίσει το πρόγραμμα ως προσφορά τίτλων, με τον πρόεδρο Gary Gensler να προσθέτει ότι οι χρεώσεις έχουν σχεδιαστεί για να βασιστούν σε προηγούμενες τέτοιες ενέργειες για να γνωστοποιήσουν σε «πλατφόρμες δανεισμού κρυπτογράφησης και άλλους μεσάζοντες» που χρειάζονται συμμορφωθείτε με τους νόμους περί τίτλων του ρυθμιστικού οργανισμού που έχουν δοκιμαστεί στο χρόνο.

Ο Γκένσλερ καταθέτει ενώπιον μιας επιτροπής εποπτείας του Κογκρέσου. Πηγή: Reuters/Evelyn Hockstein

Η SEC είπε ότι το πρόγραμμα Earn είχε άμεσο αντίκτυπο σε 340,000 επενδυτές, προσθέτοντας ότι μόνο από τον Ιανουάριο του 2022 έως τον Μάρτιο του 2022, η Gemini συγκέντρωσε 2.7 εκατομμύρια δολάρια σε αμοιβές αντιπροσώπων, με την εταιρεία να χρησιμοποιεί περιουσιακά στοιχεία πελατών για να διευκολύνει διάφορες δραστηριότητες δανεισμού καθώς και ως εξασφάλιση για προσωπικό δανεισμό. Κατά τη διάρκεια του ίδιου τριμήνου, το πρακτορείο ισχυρίστηκε ότι η Genesis δημιούργησε έσοδα από τόκους 169.8 εκατομμυρίων δολαρίων, ενώ πλήρωσε 166.2 εκατομμύρια δολάρια σε πελάτες (συμπεριλαμβανομένων των Gemini) ως κέρδη.

Μερικοί από τους βασικούς υποστηρικτές της Genesis περιελάμβαναν το crypto hedge fund Three Arrows Capital και την Alameda Research του Sam Bankman-Fried, δύο οντότητες που είναι πλέον σχεδόν άχρηστες.

Βραχώδης δρόμος μπροστά

Για μια καλύτερη επισκόπηση του θέματος, η Cointelegraph επικοινώνησε με τη Rachel Lin, συνιδρυτή και διευθύνουσα σύμβουλο της SynFutures — μιας αποκεντρωμένης ανταλλαγής για παράγωγα κρυπτονομισμάτων. Κατά την άποψή της, η Genesis απέτυχε να αντισταθμίσει σωστά τους κινδύνους του χαρτοφυλακίου της και να διαχειριστεί το ταμείο της, αφήνοντας τους ισολογισμούς της να επηρεάζονται σε μεγάλο βαθμό από τη μετάδοση του FTX. Αυτή πρόσθεσε:

«Ο Σίλμπερτ δεν έχει ακόμη αντιμετωπιστεί πλήρως αυτή την αποτυχία, με ορισμένους να θεωρούν τις πρόσφατες ενέργειές του ως τακτική στασιμότητας ενώ αναζητούν ρευστότητα έκτακτης ανάγκης. Αντί να αποκαλούν τις απαιτήσεις του Gemini και του συνιδρυτή του Cameron Winklevoss ως διαφημιστικά ακροβατικά, και τα δύο μέρη θα πρέπει να βάζουν πρώτα τις καταθέσεις των χρηστών, καθώς υπάρχουν συμβατικές υποχρεώσεις και από τις δύο πλευρές».

Και ενώ ο τερματισμός της κύριας δανειακής σύμβασης από τον Gemini με τη Genesis μπορεί να είναι ένας τρόπος για να εκτρέψει την ευθύνη και να παίξει το θύμα, ο Lin πιστεύει ότι μακροπρόθεσμα, η κίνηση μπορεί να είναι καθαρά θετική για τους καταθέτες του Earn, καθώς ασκεί πρόσθετη πίεση στη Genesis να ξεπληρώσει το χρέος του στους Διδύμους. 

Ο Λιν σημείωσε, «Ο Δίδυμος δεν είναι χωρίς ευθύνη σε αυτό το περιστατικό. Αν και η εταιρεία ισχυρίστηκε ότι διεξήγαγε την κατάλληλη δέουσα επιμέλεια στο Genesis, είναι σαφές ότι δεν ήταν αρκετό. Ως αποτέλεσμα, το Gemini θα πρέπει να φέρει τουλάχιστον μέρος της ευθύνης για το μη λειτουργικό του πρόγραμμα Earn.»

Ο Matthijs de Vries, ιδρυτής και επικεφαλής τεχνολογίας για την εταιρεία τεχνολογίας blockchain AllianceBlock, είπε στην Cointelegraph ότι αν και είναι δύσκολο να γνωρίζουμε ποια ακριβώς είναι η αλήθεια με αυτήν την κατάσταση, δεν έχει σημασία γιατί το ζήτημα υπογραμμίζει για άλλη μια φορά το σαφές πρόβλημα με τη συγκέντρωση. Αυτός πρόσθεσε:

«Το να εμπιστεύεσαι τα άτομα αντί για τα έξυπνα συμβόλαια σημαίνει ότι εμπιστεύεσαι τους ανθρώπους και όχι την τεχνολογία. Όλα τα ζητήματα που έχουμε δει το 2022 και συνεχίζουμε να βλέπουμε, κάνουν την ανάγκη για αυτοεπιμέλεια όλο και πιο σημαντική. Το να κατέχετε τα δικά σας περιουσιακά στοιχεία και να είστε σε θέση να διαχειρίζεστε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία όπως θέλετε είναι κρίσιμο».

Δήλωσε επίσης ότι οι τακτικές που χρησιμοποιεί ο Silbert δεν παρουσιάζουν καλή εμφάνιση για την εταιρεία. Επίσης, αντί να παίζει απλώς το παιχνίδι ευθυνών, η βιομηχανία στο σύνολό της πρέπει να μάθει από αυτό, υποστήριξε ο de Vries. «Το Blockchain κατασκευάστηκε για να είναι αποκεντρωμένο, να εμπιστεύεστε τον εαυτό σας με τα περιουσιακά σας στοιχεία, όχι σε ισχυρά άτομα», κατέληξε.

Παρόμοια άποψη συμμερίζεται ο Jeremy Epstein, επικεφαλής μάρκετινγκ για τη Radix - μια πλατφόρμα έξυπνων συμβάσεων για αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) - ο οποίος είπε στην Cointelegraph ότι το επεισόδιο ενισχύει περαιτέρω την ανάγκη για διαφανή λογιστικά βιβλία και την προβολή που προέρχεται από ένα αποκεντρωμένο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Κατά την άποψή του, όταν υπάρχουν κεντρικές οντότητες που μπορούν να κρύψουν τα βιβλία τους πίσω από τοίχους, καθιστά πολύ δύσκολη την ενίσχυση της εμπιστοσύνης, ενώ αμαυρώνει περαιτέρω τη φήμη του κλάδου. 

Πρόσφατος: Το Κογκρέσο μπορεί να είναι «μη κυβερνήσιμο», αλλά οι ΗΠΑ θα μπορούσαν να δουν νομοθεσία για τα κρυπτονομίσματα το 2023

Τέλος, ο Liu Sheng, κύριος προγραμματιστής για το Opside - μια αρχιτεκτονική τριών επιπέδων πολλαπλών αλυσίδων για εφαρμογές Web3 υψηλής απόδοσης - είπε στην Cointelegraph ότι τέτοιες περιπτώσεις δεν θα δουν ποτέ το φως της δημοσιότητας με το DeFi και τους αποκεντρωμένους αυτόνομους οργανισμούς, καθώς οι χρήστες δεν χρειάζεται ποτέ να παραχωρήσουν την ιδιοκτησία των περιουσιακών τους στοιχείων όταν κυνηγούν τις αποδόσεις. Ο Sheng πρόσθεσε:

«Αυτή η κατάρρευση των κεντρικών παρόχων υπηρεσιών ελπίζουμε ότι θα μας οδηγήσει ένα βήμα πιο κοντά σε μια αποκεντρωμένη οικονομία όπου η απληστία μπορεί να αντιμετωπιστεί σε μια πιο διαφανή ατμόσφαιρα. Εάν δημιουργήσουμε την κατάλληλη υποδομή, μπορούμε να πείσουμε τους ιδιώτες επενδυτές ότι είναι ασφαλέστερο να συναλλάσσονται με αποκεντρωμένες οντότητες».

Οι τελευταίες ενέργειες της SEC φαίνεται να έχουν αλλάξει την τροχιά της όλης ιστορίας, ειδικά με τον Tyler Winklevoss να λέει στις 13 Ιανουαρίου ότι Ο Δίδυμος πλησίαζε σε λύση στα συνεχιζόμενα δεινά των πελατών της και ότι η δράση της SEC ήταν εντελώς περιττή. Ο ίδιος έγραψε στο Twitter:

Καθώς συνεχίζουν να εμφανίζονται περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με την υπόθεση, θα είναι ενδιαφέρον να δούμε πώς θα συνεχίσουν να εξελίσσονται τα πράγματα για τις δύο εταιρείες καθώς και για τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων από εδώ και στο εξής, ειδικά με την αγορά να αντιμετωπίζει μεγάλη έλλειψη εμπιστοσύνης των επενδυτών .