Η Ευρωπαϊκή Ένωση προσπαθεί να ρυθμίσει την παγκόσμια αγορά ψηφιακών πληρωμών

• Στις 29 Ιουνίου, τα μέλη του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου είχαν ήδη θεσπίσει το TFR.
• Τα μέλη της FATF επιλέγονται από τις χώρες τους και όχι από μια δημοκρατική διαδικασία.

Μαρμαρυγίας (Markets in Crypto-Assets), το σημαντικό νομοθετικό σχέδιο της ΕΕ για τη διαχείριση της επιχείρησης κρυπτονομισμάτων στα 27 κράτη μέλη της, έλαβε το πράσινο φως την τελευταία ημέρα του Ιουνίου. Μια μέρα νωρίτερα, στις 29 Ιουνίου, τα μέλη του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου είχαν ήδη θεσπίσει τον κανονισμό για τη μεταφορά κεφαλαίων (TFR) για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στην cryptocurrency βιομηχανία.

Η Οικονομική Ομάδα Δράσης (FATF) είναι ένας διεθνής διακυβερνητικός οργανισμός. Η ΕΕ και τα περισσότερα από τα μεγάλα έθνη του κόσμου είναι μέλη. Τα μέλη της FATF επιλέγονται από τις χώρες τους και όχι από μια δημοκρατική διαδικασία. Η AML και άλλες πολιτικές εποπτείας του χρηματοοικονομικού ελέγχου αναπτύσσονται από αυτά τα άτομα, τα οποία προσπαθούν να παρέχουν συστάσεις. Παρόλο που αυτές οι λεγόμενες προτάσεις δεν είναι νομικά υποχρεωτικές, οι πολιτικές και οικονομικές συνέπειες για ένα κράτος μέλος που αρνείται να τις αποδεχτεί μπορεί να είναι σοβαρές.

Παγκόσμιο Πρότυπο Ψηφιακών Χρηματοοικονομικών 

Ενώ κράτη όπως η Βραζιλία συζήτησαν την πρώτη τους νομοθεσία για τα κρυπτονομίσματα το 2015, η FATF ανακοίνωσε τους πρώτους κανόνες της για τα κρυπτονομίσματα. Δημοσιεύτηκε για πρώτη φορά το 2015 και αντικατοπτρίζει τις τρέχουσες πολιτικές του Δικτύου Καταπολέμησης του Οικονομικού Εγκλήματος των ΗΠΑ, αυτό το έγγραφο επαναξιολογήθηκε το 2019 και στις 28 Οκτωβρίου 2021 κυκλοφόρησε ένα νέο έγγραφο με τίτλο «Ενημερωμένη καθοδήγηση για μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για εικονικά περιουσιακά στοιχεία και VASP». με τις τρέχουσες κατευθυντήριες γραμμές της FATF για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία.

Για το λόγο αυτό, εκτός από την προστασία των καταναλωτών και άλλους γνωστούς λόγους για τη ρύθμιση της αγοράς κρυπτογράφησης, η ΕΕ, οι ΗΠΑ και άλλα μέλη της FATF εργάζονται σκληρά. Το πακέτο ψηφιακής χρηματοδότησης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για το 2020 περιλαμβάνει το MiCA ως ένα από τα νομοθετικά μέτρα. Για να γίνει η Ευρωπαϊκή Ένωση παγκόσμιος ρυθμιστής προτύπων στην ψηφιακή χρηματοδότηση και τις σύγχρονες πληρωμές προστατεύοντας παράλληλα τους καταναλωτές, αυτό το ψηφιακό χρηματοοικονομικό πακέτο είναι απαραίτητο για την παγκόσμια χρηματοοικονομική βιομηχανία.

Συνιστάται για εσένα:

Η Ανδόρα ενέκρινε το νομοθετικό πλαίσιο που ονομάζεται «Νόμος περί ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων»