Το ενδιαφέρον για το Decentralized Finance (DeFi) τα τελευταία δύο έως τρία χρόνια το έχει καταστήσει έναν από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τομείς στο αποκεντρωμένο οικοσύστημα Ιστού. Το DeFi αναφέρεται γενικά στην παροχή ομότιμων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μέσω κυρίως δημόσιων blockchain, μέσω της χρήσης έξυπνων συμβολαίων, εξαλείφοντας έτσι την ανάγκη για χρηματοοικονομικά τρίτα μέρη ή μεσάζοντες για την εκτέλεση και τον διακανονισμό συναλλαγών.
Τα πρωτόκολλα DeFi επιτρέπουν ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών που περιλαμβάνουν δανεισμό/δανεισμό, εμπορία και προσφορά παραγώγων προϊόντων. Σύμφωνα με τα στοιχεία του Defi Llama, το Total Value Locked (TVL) σε όλα τα πρωτόκολλα DeFi αυξήθηκε από 0.49 εκατομμύρια $ (Δεκέμβριος 2018) σε 243 δισεκατομμύρια $ (Δεκέμβριος 2021). Ωστόσο, το TVL στα πρωτόκολλα DeFi μειώθηκε το 2022 και είναι περίπου 73 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές (30 Ιουνίου 2022). Ορισμένοι αναλυτές αποδίδουν την πτώση του TVL το 2022 στην τρέχουσα πτώση των τιμών των κρυπτονομισμάτων.
Ένα βασικό πλεονέκτημα των πρωτοκόλλων DeFi είναι ότι πολλά από αυτά είναι ανοιχτού κώδικα, επιτρέποντας σε οποιονδήποτε να τα δει και να τα ελέγξει. Ο ανοιχτός κώδικας επιτρέπει επίσης στους προγραμματιστές να χρησιμοποιούν αποκεντρωμένες εφαρμογές (dApps) για τη δημιουργία νέων χρηματοοικονομικών προϊόντων χωρίς την ανάγκη άδειας. Ωστόσο, αυτό το πλεονέκτημα έχει ανοίξει τα πρωτόκολλα DeFi σε hacks που έχουν εκμεταλλευτεί σφάλματα στα πρωτόκολλα.
Σύμφωνα με την Έκθεση Crypto Crime 2022 της Chainalysis, το έγκλημα που βασίζεται σε κρυπτονομίσματα έφτασε σε νέο ιστορικό υψηλό το 2021, με τις παράνομες διευθύνσεις να λαμβάνουν 14 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ κατά τη διάρκεια του έτους, από 7.8 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ το 2020. ανέφερε επίσης ότι μεταξύ του 2020 και του 1ου τριμήνου του 2022 τα περισσότερα από τα κεφάλαια που κλάπηκαν στα πρωτόκολλα DeFi οφείλονταν σε ελαττωματικά εκμεταλλεύσεις κώδικα, παραβιάσεις ασφαλείας που επέτρεψαν στους χάκερ πρόσβαση στα ιδιωτικά κλειδιά των θυμάτων και επιθέσεις φλας δανείων.
Σύμφωνα με την CryptoSec, μέχρι στιγμής έχουν αναφερθεί 24 εκμεταλλεύσεις DeFi το 2022 σε σύγκριση με 62 το 2021 και 16 το 2020. Ορισμένες από τις εκμεταλλεύσεις DeFi του 2022 περιλαμβάνουν: την εκμετάλλευση του Ronin Network 625 εκατομμυρίων δολαρίων (Μάρτιος 2022), τα 326 δολάρια ΗΠΑ hack εκατομμυρίων στο cross-blockchain, Wormhole (Φεβρουάριος 2022), Beanstalk Farms έχασε την εξασφάλισή της αξίας 182 εκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ μέσω απαίσιων προτάσεων διακυβέρνησης που ακολούθησε μια επίθεση δανείου (Απρίλιος 2022). η εισβολή Horizon Bridge στο blockchain Harmony στην οποία κλάπηκαν altcoin αξίας 100 εκατομμυρίων δολαρίων (Ιούνιος 2022) και η εισβολή Rari Capital και Πρωτόκολλο Fei κατά την οποία κλάπηκαν 80 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ μετά από εκμετάλλευση πρωτοκόλλου δανεισμού (Μάιος 2022).
Η τεχνολογία DeFi βρίσκεται στο αρχικό της στάδιο και, ως εκ τούτου, υφίσταται εξελίξεις για την ελαχιστοποίηση των τρωτών σημείων του συστήματος που έχουν οδηγήσει σε εκμεταλλεύσεις στα διάφορα πρωτόκολλα DeFi. Σύμφωνα με τα δεδομένα της CryptoSec, οι 24 εκμεταλλεύσεις DeFi που έχουν αναφερθεί μέχρι στιγμής το 2022 έχουν αξία πάνω από 1.6 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ και βρισκόμαστε μόλις στα μισά του έτους. Καθώς γίνονται όλο και περισσότερες εκμεταλλεύσεις DeFi, υπάρχουν ανανεωμένες κλήσεις από ρυθμιστικές αρχές και άλλους παράγοντες της αγοράς κρυπτονομισμάτων για επείγουσα ρύθμιση κρυπτογράφησης. Οποιοδήποτε πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου για το DeFi θα πρέπει να υποστηρίζεται από υπέρτατη ρύθμιση κρυπτογράφησης.
Η DeFi Insurance είναι ένας κλάδος που ετοιμάζεται να επωφεληθεί από τα exploits του πρωτοκόλλου DeFi. Υπάρχει μια πιθανή βιομηχανία κρυπτογράφησης περίπου 900 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ (Παγκόσμια Κεφάλαιο Αγοράς Κρυπτονομισμάτων τη στιγμή της συγγραφής) που πρέπει να αναληφθεί. Ο ασφαλιστικός κλάδος DeFi θα επωφεληθεί σίγουρα από τη ρύθμιση κρυπτογράφησης. Με βάση το τρέχον TVL για τα πρωτόκολλα DeFi και λαμβάνοντας υπόψη το παγκόσμιο ανώτατο όριο της αγοράς κρυπτονομισμάτων, μπορούμε μόνο να αναμένουμε ότι το μέγεθος της αγοράς DeFi Insurance θα αυξηθεί τρομερά τα επόμενα χρόνια.
Πηγή: https://zycrypto.com/defi-protocol-exploits-presenting-opportunities-for-defi-insurance/