CTO Paolo Ardoino (Αποκλειστική Συνέντευξη)

Το κορυφαίο stablecoin με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς — που υποστηρίζεται από αποθέματα μετρητών και ισοδύναμα μετρητών στην αγορά χρήματος — το USDT έχει κεφαλαιοποίηση περίπου 83 δισεκατομμυρίων δολαρίων τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές.

Ο Paolo Ardoino είναι ο Chief Technology Officer (CTO) για το Bitfinex και το stablecoin του, Tether (USDT). Ο Paolo είναι ένας πολύ γνωστός full-stack προγραμματιστής με βαθιά εμπειρία στον χρηματοοικονομικό τομέα (πρωτόκολλο FIX, Bloomberg API), περιγράφει τον εαυτό του ως καινοτόμο επιστήμονα υπολογιστών και δημιουργικό geek. Είναι με την Bitfinx για σχεδόν οκτώ χρόνια.

Είναι επίσης ένας κοινός και ένθερμος υποστηρικτής του προγράμματος stablecoin στο διαδίκτυο, χωρίς να πτοείται από ερωτήσεις και επικρίσεις στο Twitter.

Κατά τη διάρκεια του συνεδρίου Paris Blockchain Week τον Απρίλιο, Κρυπτοπατάτα συναντήθηκε με τον Ardoino και συζήτησε το μέλλον των stablecoin, καθώς και τις εξελίξεις με το USDT, τη μητρική του εταιρεία Tether και το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Bitfinex.

Τουρκία, Βενεζουέλα, Ντουμπάι και Βραζιλία: Κάποιος θα δεχτεί USDT

Ο Ardoino αποκάλυψε ότι σχεδιάζουν να συνεχίσουν να κάνουν αυτό που κάνουν και να παρέχουν ένα «όργανο για τους ανθρώπους». Ο ΚΟΤ είπε ότι δεν σχεδιάζουν να στοχεύσουν το DeFi ή τις τράπεζες ή ακόμη και τα ιδρύματα:

«Η επιτυχία μας προέρχεται από τη χρήση των ανθρώπων. Πηγαίνετε στην Τουρκία, πηγαίνετε στη Βενεζουέλα, πηγαίνετε στην Αργεντινή, τη Βραζιλία, τη Λατινική Αμερική, την Ινδία – όπου κι αν πάτε, ακόμα και στο Ντουμπάι, θα βρείτε κάποιον που θα ανταλλάξει ή θα δεχτεί USDT».

Το ανέφερε ως απόδειξη ότι το Tether είναι ένα χρήσιμο προϊόν. Δεν χρειαζόταν κανένα μάρκετινγκ για να επιτύχει την υιοθέτησή του από τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων και τους πελάτες της. Η εταιρεία δεν σχεδιάζει να κάνει μεγάλες αλλαγές ως αντίδραση στο νέο ρόστερ των ανταγωνιστών του stablecoin στον χώρο.

«Με την Tether, αυτό που σκοπεύουμε να κάνουμε είναι να συνεχίσουμε να κάνουμε αυτό που κάνουμε. Δηλαδή, να είναι πραγματικά ένα όργανο για τους ανθρώπους. Δεν ασχολούμαστε πραγματικά με το DeFi. Μπορείτε να δείτε ότι το DeFi είναι πραγματικά για άλλα stablecoins. Δεν προσπαθούμε πραγματικά να στοχεύσουμε τις τράπεζες. Δεν προσπαθούμε πραγματικά να στοχεύσουμε τη Wall Street».

Το Tether (USDT) δεν κοιτάζει τη Wall Street

Υποδεικνύοντας την κατάσταση με τα άτομα που δεν έχουν τραπεζικές συναλλαγές και τα άτομα με ασταθή και/ή ταχέως υποτιμούμενα εθνικά νομίσματα fiat, ο Ardoino λέει ότι η συνολική διευθυνσιοδοτούμενη αγορά της Tether είναι τα 2 δισεκατομμύρια χωρίς τραπεζικό λογαριασμό στον κόσμο που δεν μπορούν να εμπιστευτούν ή δεν μπορούν να αντέξουν οικονομικά να χρησιμοποιήσουν αποθεματικούς τραπεζικούς λογαριασμούς fiat στις χώρες τους.

Έδωσε την Τουρκία τους τελευταίους μήνες ως χαρακτηριστικό παράδειγμα μια θήκη χρήσης Tether. Μας είπε ότι δεν είναι απλώς υποθετικό, «(η τουρκική λίρα) έχασε το 50% της αξίας της μόλις τους τελευταίους έξι μήνες ή κάτι τέτοιο – είναι απλώς τρελό». Οι Τούρκοι στράφηκαν στο Bitcoin (BTC) και το USDT κατά πλήθος μετά την πρόσφατη κατάρρευση του νομίσματος τους.

Ο Ardoino είπε ότι αυτή η εστίαση της αποστολής, αντί να κυνηγάει τριμηνιαία κέρδη για τη Wall Street, είναι ο λόγος που η Bitfinix και η Tether δεν θα έχουν IPO:

 «Είμαι περήφανος που η Tether δεν σχεδιάζει να βγει στο χρηματιστήριο. Θέλουμε να συνεχίσουμε να κάνουμε αυτό που κάνουμε και να συνεχίσουμε να βοηθάμε το κοινό μας, δηλαδή τους ανθρώπους που είναι λιγότερο τυχεροί. Και αυτό είναι που, κατά τη γνώμη μου, μας διδάσκει το Bitcoin».

Είναι Διασκέδαση και Παιχνίδια Κάτω από 10 δισεκατομμύρια δολάρια

Ωστόσο, ακόμη και με 50% περισσότερο από τον δεύτερο μεγαλύτερο ανταγωνιστή της σε stablecoin όσον αφορά την προσφορά, πολλά νέα έργα εμφανίζονται και εντάσσονται σε έναν όλο και πιο ανταγωνιστικό τομέα stablecoin.

Πιστεύει ότι παρόλο που υπάρχει μεγάλος ανταγωνισμός, η πραγματική πρόκληση ξεκινά μόλις το ανώτατο όριο αγοράς του κρυπτονομίσματος φτάσει τα 10 ή τα 15 δισεκατομμύρια δολάρια.

«Σίγουρα, υπάρχουν πολλά νέα stablecoins στην αγορά. Θα έλεγα σε ένα άτομο που θα άρχιζε να εκδίδει το δικό του stablecoin – όλα είναι διασκεδαστικά και παιχνίδια μέχρι να φτάσετε σε κάτι λιγότερο από 10 δισεκατομμύρια δολάρια, 15 δισεκατομμύρια δολάρια. Αλλά μετά - γίνεται όλο και πιο σκληρό. Αυτό που είναι πραγματικά σημαντικό είναι η ρευστότητα και η σταθερότητα του stablecoin.»

Επανέλαβε επίσης ότι η Tether δεν ξόδεψε ούτε μια δεκάρα για την προώθηση του stablecoin της – USDT. Μιλώντας για το αυξανόμενο ενδιαφέρον για αλγοριθμικά stablecoins, είπε ότι οι ρευστοποιήσεις θα μπορούσαν να γίνουν ένα μεγάλο ζήτημα.

«…φανταστείτε ότι είστε ένα stablecoin 80 δισεκατομμυρίων δολαρίων—υποστηριζόμενο από κρυπτογράφηση—με πιθανότητα ύφεσης 50% ή 60%. Όταν πρόκειται για ρευστοποιήσεις, τότε η σταθερότητα είναι πολύ δύσκολη. Εάν έχετε μια εκκαθάριση 40 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αυτή είναι μια εκκαθάριση μεγέθους χώρας. Δεν είναι λοιπόν ότι μας αρέσει απαραιτήτως να μας υποστηρίζουν παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία».

Ανέφερε επίσης ότι δεν θα ήταν απαραιτήτως κακό αν το Tether γίνει το δεύτερο ή το τρίτο μεγαλύτερο stablecoin μέσω της κεφαλαιοποίησης της αγοράς, εφόσον ο κλάδος προχωρά.

Το περιβόητο Hack του Bitfinex και πώς ανακτήθηκε το Bitfinex

Κατά τη διάρκεια της ανοδικής αγοράς κρυπτονομισμάτων του 2017, υπήρχαν πολλά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που δεν υπάρχουν σήμερα. Το Bitfinex είναι ένα από αυτά που κατάφερε να αντέξει στη δοκιμασία του χρόνου, παρόλο που έπεσε θύμα ενός από τα μεγαλύτερα hack στον κλάδο. Ακολουθεί λίγα λόγια για τη μυστική σάλτσα για τη διατήρηση της δύναμης του Bitfinex:

«Ήμασταν πραγματικά διαφανείς, αν και κάποιοι είπαν το αντίθετο. Αλλά όταν μας χάκαραν, πήραμε πάνω από 300 μετόχους.

Η ιστορία της ανάρρωσής μας είναι πραγματικά όμορφη, πιστεύω. Αφού μας χάκαραν, χρειάστηκαν επτά ημέρες για να επιστρέψω στην πλατφόρμα. Έπρεπε να εγκαταστήσω παλιούς διακομιστές σε νέο περιβάλλον. Ενώ το έκανα αυτό, η ομάδα κατέληξε σε ένα σχέδιο αποκατάστασης. Και αν το καλοσκεφτείτε, αυτό το σχέδιο ανάκαμψης ήταν η πρώτη πραγματική καινοτομία».

Αξίζει να αναφέρουμε ότι ήταν ακριβώς όταν ο Paolo Ardoino έγινε CTO της Bitfinex.

Η προσέγγιση του ανταλλακτηρίου κρυπτογράφησης σε αυτήν την πρώτη μεγάλη δοκιμασία της ικανότητάς του δεν ήταν η εύκολη διέξοδος που θα σκεφτόταν πρώτα μια επιχείρηση του χρηματοπιστωτικού τομέα. Υπογραμμίζει το ήθος ανάπτυξης λογισμικού που κάνει τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων τόσο ισχυρή.

«Συνήθως, οι εταιρείες που βρίσκονται σε δύσκολη θέση θα έπαιρναν δάνεια από την παραδοσιακή χρηματοδότηση — χρησιμοποιούν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για να προσπαθήσουν να ανακάμψουν και να σταθούν ξανά στα πόδια τους. Κάναμε άλλη προσέγγιση. Ζητήσαμε βοήθεια από τους χρήστες μας, λέγοντας ξεκάθαρα τι συνέβη. Και τότε, τους είχαμε συνειδητοποιήσει, με έναν πραγματικά σίγουρο τρόπο, ότι αν επρόκειτο να μας εμπιστευτούν ξανά, δεν θα προδώσαμε ξανά αυτήν την εμπιστοσύνη. Και θα επαναφέραμε το Bitfinex σε ένα από τα κορυφαία χρηματιστήρια στον κόσμο.”

Η Bitfinex συνέχισε να εκδίδει νέα token στους χρήστες της για να συγκεντρώσει χρήματα και να τους δώσει την ευκαιρία να επωφεληθούν από την επέκταση της ρευστότητας για μια συμφωνία σε μια εταιρεία σε κρίση αντί να αφήσουν τις τράπεζες να την αποκτήσουν.

Το ανταλλακτήριο εξέδωσε μάρκες BFX για αυτόν τον σκοπό και για να επιστρέψει χρήματα σε χρήστες που είχαν κλαπεί χρήματα από τους λογαριασμούς τους. Οι χρήστες θα μπορούσαν να τρέξουν με τα διακριτικά πουλώντας τα σε ανταλλακτήρια, να περιμένουν μια πλήρη εξαργύρωση από δολάριο σε δολάριο ή να τα κληρώσουν και να τα μετατρέψουν σε μετοχές με το Bitfinex.

Τον πρώτο μήνα μετά την έκδοση του BFX το 2016, η ανταλλαγή είχε σηκώσει Έσοδα 1 εκατομμυρίου δολαρίων από τις δραστηριότητές της και άρχισε να αγοράζει πίσω τα μάρκες.

Μέχρι το 2017, το 100% του BFX είχε εξαργυρωθεί, ωφελώντας τον λόγο του ανταλλακτηρίου. «Ο κόσμος κατάλαβε», είπε ο Ardoino, «Αυτοί οι τύποι θα τα καταφέρουν».

Σύλληψη των Υπεύθυνων: Μια ανακούφιση για όλους στο Bitfinex

Ωστόσο, προς τις αρχές του 2022, οι αρχές κατάφεραν τελικά να συλλάβουν τους ύποπτους εγκληματίες. Η ιστορία ξέσπασε τόσο πολύ που ο γίγαντας ροής Netflix αποφάσισε να τρέξει ένα ντοκιμαντέρ για τη ληστεία του Bitfinex.

Το Υπουργείο Δικαιοσύνης των Ηνωμένων Πολιτειών συνέλαβε την Ilya Lichtenstein (34) και τη Heather Morgan (31). Αναπολώντας τη νύχτα που συνελήφθησαν, ο Ardoino αποκάλυψε ότι ήταν πράγματι μια ανακούφιση:

«Δεν χάσαμε ποτέ την ελπίδα μας. Γνωρίζαμε για την πρόοδο, αλλά δεν ξέραμε ποιοι ήταν οι δράστες, φυσικά. Το βράδυ που κυκλοφόρησε – πέρασα όλη την ώρα παρακολουθώντας βίντεο γιατί δεν μπορούσα να σταματήσω. Ήταν… καλά, σίγουρα ήταν μια ανακούφιση όχι μόνο για εμένα αλλά για ολόκληρη την ομάδα που ήταν πίσω εκεί».

Η φυσική συνέντευξη λήφθηκε από τον George Georgiev, EiC.