Οι ειδήσεις που αφορούν την κρυπτογράφηση και την απάτη είναι πανταχού παρούσες στη σφαίρα του λευκού κολάρου και, ίσως πιο ανησυχητικό, αυτές οι δόλιες δραστηριότητες στον τομέα των κρυπτονομισμάτων δεν περιορίζονται σε ένα μόνο είδος εγκλήματος.
Διαφορετικά και διαφορετικά, αλλά με ένα κοινό νήμα, αυτά τα εγκλήματα αφορούν πραγματικά χρήματα και οι επενδυτές κρυπτογράφησης είναι τα θύματα. Πολλοί άνθρωποι έχουν τοποθετήσει τις αποταμιεύσεις τους σε κρυπτογράφηση και, σε μεγαλύτερη κλίμακα, οι ιδιωτικές μετοχές, τα συνταξιοδοτικά προγράμματα, ακόμη και τα έθνη-κράτη είναι οι κύριοι επενδυτές και οι χαμένοι.
Υπάρχουν απατεώνες που θα προσπαθήσουν να δελεάσουν τους στόχους τους να επενδύσουν σε ένα σχέδιο πλουτισμού που αποδεικνύεται ότι είναι Ponzi. Στις 21 Νοεμβρίου, οι αξιωματούχοι ανακοίνωσαν ότι συνελήφθησαν δύο Εσθονοί πολίτες σε ένα σχέδιο απάτης κρυπτονομισμάτων και ξεπλύματος χρήματος 575 εκατομμυρίων δολαρίων. Επιπλέον, τον Σεπτέμβριο, οι αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών ανακοίνωσαν ότι ο «head trader» του παγκόσμιου συστήματος κρυπτονομισμάτων Ponzi EmpiresX ομολόγησε την ενοχή του για συνωμοσία για τη διάπραξη απάτης σε χρεόγραφα σε σχέση με την κλοπή 100 εκατομμυρίων δολαρίων από επενδυτές. Η αποκάλυψη μεγάλων απατών όπως το EmpiresX έχει γίνει συχνή στην αγορά κρυπτογράφησης, καθώς οι απατεώνες εξαργυρώνουν τις άφθονες ευκαιρίες για απάτες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Έπειτα, έχουμε τον θεσμικό κίνδυνο - τα χρηματιστήρια και οι πλατφόρμες που παρουσιάζονται ως mainstream και σταθερές, αλλά στη συνέχεια καταρρέουν λόγω τρυπών στους ισολογισμούς τους όπου θα έπρεπε να βρίσκονται οι καταθέσεις των πελατών. Η θεαματική πρόσφατη κατάρρευση του FTX έχει προκαλέσει κρουστικά κύματα στον κλάδο, ο οποίος είχε ήδη αναρριχηθεί από την επίδραση του «χειμώνα κρυπτογράφησης» που είδε τις τιμές των νομισμάτων να πέφτουν σε γενικές γραμμές. Σύμφωνα με μια κατάθεση σε πτωχευτικό δικαστήριο των ΗΠΑ, η FTX οφείλει στους 50 μεγαλύτερους πιστωτές της σχεδόν 3.1 δισεκατομμύρια δολάρια, αν και το πραγματικό κόστος της κατάρρευσης της FTX είναι πολύ υψηλότερο από την άποψη του φαινομένου κυματισμού που σκίζει τον κλάδο.
Συγγενεύων: Η ιστορία μου να λέω στην SEC «σας το είπα» στο FTX
Ο ρόλος των ρυθμιστικών αρχών στην ικανότητα της FTX να λειτουργεί με δόλιο τρόπο σε τόσο μεγάλη κλίμακα θα αντιμετωπίσει μεγάλο έλεγχο στο μέλλον. Για να είμαστε δίκαιοι προς την Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA), η υπηρεσία εξέδωσε μια προειδοποίηση τον Σεπτέμβριο δηλώνοντας ότι πίστευε ότι η FTX μπορεί να παρέχει χρηματοοικονομικές υπηρεσίες ή προϊόντα στο Ηνωμένο Βασίλειο χωρίς εξουσιοδότηση. Αλλά η ειδοποίηση περιορίστηκε στον ιστότοπο της FCA. Προφανώς, δεν δημοσιεύτηκε στο Twitter ή δεν διαδόθηκε πολύ περισσότερο. Κάποιος πρέπει να αμφισβητήσει το νόημα μιας τέτοιας προειδοποίησης χωρίς να κάνει πολλά περισσότερα για να προσπαθήσει να βεβαιωθεί ότι θα φτάσει στο κοινό-στόχο της. Η κατάρρευση του FTX είναι τεράστια, αλλά σίγουρα δεν θα είναι η τελευταία του είδους της.
Στον απόηχο του χαμού της FTX, α υποδιοικητής της Τράπεζας της Αγγλίας ζήτησε να ενταχθεί ο τομέας εντός του ρυθμιστικού πλαισίου, προειδοποιώντας ότι η συνεχιζόμενη ανάπτυξη της αγοράς κρυπτογράφησης σημαίνει ότι πρέπει να ληφθούν μέτρα τώρα, πριν συμβεί ένα ακόμη μεγαλύτερο σοκ από την έκρηξη του FTX.
Αν και αυτή η έκκληση στα όπλα είναι ευπρόσδεκτη, δεν είναι μόνο η ύπαρξη κανόνων – είναι ο τρόπος με τον οποίο αυτοί οι κανόνες ελέγχονται και επιβάλλονται που επηρεάζει την κακή συμπεριφορά και βελτιώνει την εμπιστοσύνη της αγοράς.
Οι υποστηρικτές του τομέα επιδιώκουν να προσελκύσουν πλήθη που κόβουν την ανάσα παίζοντας με την «αναστατική» και την «Άγρια Δύση» φύση του κρυπτογραφικού χώρου, αλλά είναι ακριβώς αυτό το χαρακτηριστικό που τον κάνει τόσο ελκυστικό για απατεώνες και κλέφτες. Το κρυπτονόμισμα παραμένει σε μεγάλο βαθμό πέρα από την εμβέλεια τόσο των εγχώριων όσο και των παγκόσμιων χρηματοοικονομικών κανονισμών, καθιστώντας το καταφύγιο για εγκληματίες και αφήνοντας τους επενδυτές επικίνδυνα εκτεθειμένους, χωρίς σχεδόν καμία προσφυγή για επανόρθωση εάν πέφτουν θύμα εγκλήματος.
Οι τράπεζες στρέφονται μακριά από την αγορά και όχι προς την αγορά. Η Starling Bank ανακοίνωσε πρόσφατα επέβαλαν περιορισμούς στη δραστηριότητα κρυπτογράφησης των πελατών, η οποία είναι πιθανό να ωθήσει τους επενδυτές κρυπτογράφησης σε λιγότερο ασφαλείς δρόμους για την ολοκλήρωση των συναλλαγών.
Τα κρυπτονομίσματα και οι αλυσίδες μπλοκ έχουν χαρακτηριστεί ως αποσπασματική τεχνολογία που λειτουργεί σε έναν αποκεντρωμένο χώρο. Σε αυτές τις παραμέτρους, φαίνεται ίσως άσοφο να παραπονιόμαστε για τις διαδικασίες του παραδοσιακού χρηματοπιστωτικού συστήματος, τις οποίες πολλοί εγκληματίες προσπάθησαν να αποφύγουν.
Υπάρχει ανάγκη για εξωτερική εκπαίδευση αλλά και αυτοέλεγχο από τους χρήστες. Όπως είπε ο σχολιαστής και ιδρυτής του IBC Group Mario Nawfal στο Twitter τον Νοέμβριο: «Όλοι με ρωτούν συνέχεια ΠΩΣ χάσαμε την απάτη FTX. Είναι απλό: Απληστία. Όλοι βγάζαμε χρήματα, όλοι μας, που δεν σκεφτόμασταν τη σωστή δέουσα επιμέλεια. Όλοι ακολουθούσαμε ο ένας τον άλλον, σαν πρόβατα, προσπαθώντας να μην είμαστε ο ηλίθιος που χάνει. Τώρα πληρώνουμε τις οφειλές μας».
Όλοι με ρωτούν συνέχεια ΠΩΣ χάσαμε την απάτη FTX
Είναι απλό: Απληστία
Όλοι βγάζαμε χρήματα, όλοι μας, που δεν σκεφτόμασταν τη σωστή δέουσα επιμέλεια
Όλοι ακολουθούσαμε ο ένας τον άλλον, σαν πρόβατα, προσπαθώντας να μην είμαστε ο ηλίθιος που χάνει
Τώρα πληρώνουμε τις οφειλές μας.
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Νοέμβριος 23, 2022
Η διαπραγμάτευση κρυπτογράφησης δεν πρέπει να θεωρείται κάτι περισσότερο από μια επέκταση του διαδικτυακού τυχερού παιχνιδιού, αλλά μάλλον ως μια σοβαρή οικονομική επιλογή με πραγματικές και επικίνδυνες συνέπειες. μη ανταλλάξιμα μάρκες (NFT) σε όλα τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, με εγκρίσεις διασημοτήτων και προώθηση επιρροών που ομαλοποιούν την κουλτούρα με περιορισμένο σεβασμό για τα πιθανά μειονεκτήματα της επένδυσης. Οι νέοι επενδυτές βομβαρδίζονται με αστείες ιστορίες για το πώς οι συνομήλικοί τους έκαναν εντυπωσιακές αποδόσεις από επενδύσεις μικρών στοιχημάτων και ξεγελιούνται εύκολα για να πετάξουν χρήματα στο επόμενο σχέδιο πλουτισμού που θα τους κρέμεται.
Η κερδοσκοπία συναλλάγματος, που κάποτε ήταν το κτήμα των τραπεζικών ιδρυμάτων, των κυβερνήσεων και των ταμείων, επανασυσκευάστηκε και πουλήθηκε στις μάζες ως ψυχαγωγία καζίνο, και η ταχεία ανάπτυξή της δείχνει πόσο επιτυχημένη ήταν η ανανέωση. Η τέλεια καταιγίδα έχει δημιουργηθεί, εκμεταλλευόμενη την παράτολμη μετάδοση μέσων κοινωνικής δικτύωσης, την ομίχλη της ελάχιστα κατανοητή τεχνολογίας κρυπτογράφησης και τον τύπο της άγριας αστάθειας των τιμών που επιτρέπει στους επενδυτές να τολμούν να ονειρεύονται. Ο συνδυασμός απληστίας, τεχνολογικής προόδου και έλλειψης ρυθμίσεων παραμένει καταστροφικός. Η απάτη είναι επί του παρόντος το τίμημα της επιχειρηματικής δραστηριότητας σε κρυπτογράφηση και υπάρχει πολύς δρόμος για να αποτραπεί η επανάληψη της ιστορίας.
Συγγενεύων: Οι προγραμματιστές πρέπει να σταματήσουν τους χάκερ κρυπτογράφησης ή να αντιμετωπίσουν τη ρύθμιση το 2023
Εάν τα χρηματιστήρια διαχειρίζονται κεφάλαια πελατών, τότε πρέπει να ρυθμίζονται και να λειτουργούν σαν τράπεζες για την προστασία των καταναλωτών, με εγγυήσεις και καταθέσεις κατάλληλα αποσιωπημένες και προστατευμένες.
Τα κρυπτονομίσματα θα πρέπει να υπόκεινται σε κάποια μορφή κεντρικής διαδικασίας πιστοποίησης, έτσι ώστε οι επενδυτές να μπορούν να ενημερώνονται καλά για τους κινδύνους που συνεπάγεται η επένδυση. Θα χρειαστεί να υπάρχουν ελάχιστα πρότυπα και διαβεβαιώσεις για να πιστοποιηθεί ένα διακριτικό. Οι καταναλωτές θα έχουν τότε σαφές όραμα και μπορούν να κάνουν τεκμηριωμένες επιλογές.
Πρέπει επίσης να εξεταστεί η έκδοση νομισμάτων/μαρκών, και για να σημαίνει κάτι η ρύθμιση, απαιτούνται ελάχιστα πρότυπα συγκρίσιμα με εκείνα των αρχικών δημόσιων προσφορών.
Η αποτίμηση παραμένει πρόβλημα. Οι εταιρείες εκδίδουν μάρκες όπου η αξία βασίζεται στις προοπτικές/αξία της εταιρείας και επομένως περιλαμβάνονται στην αξία των δικών της μετοχών. Η αξία FTX υποστηρίχτηκε από την αγοραία αξία του συμβολικού FTT και η ίδια η αξία του FTT βασίστηκε στην αποτίμηση του FTX. Η κυκλικότητα εδώ είναι επικίνδυνη.
Ο τομέας των κρυπτονομισμάτων βρίσκεται τώρα σε ένα σταυροδρόμι. Η αντικουλτούρα που το θέτει σε αντίθεση με την κεντρική ρύθμιση θα οδηγήσει μόνο σε περισσότερο σκάνδαλο, αστάθεια και απώλεια εμπιστοσύνης.
Ρίτσαρντ Κάνον είναι συνεργάτης της Stokoe Partnership Solicitors, που ειδικεύεται σε υποθέσεις σοβαρής απάτης και εγκληματικότητας. Έχει εκτενή εμπειρία σε θέματα υψηλής αξίας και πολύπλοκα σε όλο τον νόμο περί προϊόντων εγκλήματος. Σπούδασε στο Πανεπιστήμιο του Hull και στο College of Law.
Αυτό το άρθρο είναι για σκοπούς γενικής πληροφόρησης και δεν προορίζεται και δεν πρέπει να εκληφθεί ως νομική ή επενδυτική συμβουλή. Οι απόψεις, οι σκέψεις και οι απόψεις που εκφράζονται εδώ είναι αποκλειστικά του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν ούτε αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις και τις απόψεις της Cointelegraph.
Πηγή: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters