Η μεγαλύτερη πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτογράφησης των ΗΠΑ, Coinbase, συμφώνησε να μοιράσει ένα συνολικό ποσό 100 εκατομμυρίων δολαρίων για τη διευθέτηση των ανησυχιών συμμόρφωσής της με τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ. Το ποσό φέρεται να χωρίζεται στα δύο, σύμφωνα με μια αναφορά των New York Times, με το ένα μέρος ως πρόστιμο και το άλλο να ορίζεται ως μέρος των δεσμεύσεων για τη βελτίωση των προσπαθειών εσωτερικής συμμόρφωσης.
Η Coinbase κατηγορήθηκε για πολλαπλές συμμορφώσεις και παραβιάσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένου ενός συσσωρευμένου απαραίτητων μέτρων ελέγχου που επηρεάζουν περισσότερες από 100,000 συναλλαγές. Για ένα χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων αξίας 7.6 δισεκατομμυρίων δολαρίων, οι πρακτικές της εταιρείας στο know-your-customer (KYC) έχουν περιγραφεί ως στοιχειώδεις και πορώδεις, με υψηλό κίνδυνο να επιτρέψουν σε παραβάτες και εγκληματίες να εξαπατήσουν ανυποψίαστα θύματα μέσω της πλατφόρμας της.
Η εταιρεία είχε δεσμευτεί νωρίτερα να ανανεώσει την ομάδα συμμόρφωσής της – την οποία οι οικονομικές ρυθμιστικές αρχές περιγράφουν ως υπερβολικά καταπονημένη για να συμβαδίσει με πάνω από 100 εκατομμύρια μοναδικούς πελάτες – ενσωματώνοντας εξωτερικούς αξιολογητές. Ωστόσο, τέτοιες προσπάθειες αποδείχθηκαν μάλλον αναποτελεσματικές, με αποτέλεσμα την έναρξη επίσημης έρευνας πέρυσι.
Από τότε που απέκτησε την άδειά του το 2017, η Coinbase υπερηφανεύεται ως ένας από τους μεγαλύτερους παίκτες κρυπτογράφησης που εδραίωσε μια θέση στις ΗΠΑ. Ωστόσο, η αδειοδοτημένη από τη Νέα Υόρκη εταιρεία φάνηκε να υπολείπεται των αυστηρών κανονιστικών προτύπων που χαρακτηρίζουν τις αμερικανικές αγορές.
Στις ΗΠΑ, οι εταιρείες κρυπτογράφησης τηρούν τα ίδια πρότυπα συμμόρφωσης με τις εμπορικές τράπεζες. Πολλοί πιστεύουν ότι η πλέον ανενεργή FTX μπορεί να μην είχε συμμετάσχει σε τέτοιες δόλιες πρακτικές εάν ήταν εγγεγραμμένο στις ΗΠΑ αντί για τις Μπαχάμες. Όμως, τα τελευταία χρόνια, ένα πλήθος δωρεών, σχεδόν δισεκατομμυρίων δολαρίων, απολάμβαναν σε μεγάλο βαθμό βασικοί πολιτικοί αξιωματούχοι και υπεύθυνοι λήψης αποφάσεων στον Λευκό Οίκο –με ελάχιστες έως καθόλου υποψίες ή έλεγχο– ενόψει του 2022 ενδιάμεσες εκλογές.
Ακόμη χειρότερα, δεν υπάρχουν ακόμη εγκεκριμένοι νόμοι για τις αστυνομικές επιχειρήσεις, παρά τις δύο συστάσεις του Κογκρέσου και την έκθεση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της SEC, καθώς οι καινοτομίες κρυπτογράφησης ξεπηδούν ταχύτερα, εξαπλώνοντας το ένα δωδέκατο του συνολικού πληθυσμού των ΗΠΑ.
Με την τρέχουσα παραβίαση, το Coinbase θα ενταχθεί σε κορυφαία ανταλλακτήρια όπως το Kraken και το Robinhood, που έχουν ήδη εγγραφεί στη λίστα παραβάσεων των κανονιστικών ρυθμίσεων των ΗΠΑ, με συνδυασμένο πρόστιμο 30.3 εκατομμυρίων δολαρίων. Οι φήμες είναι ώριμες για μια τετραετή έρευνα της IRS σχετικά με τις αμφιβολίες συμμόρφωσης του Binance που πλησιάζουν τώρα στο τέλος τους. Το αποτέλεσμα, αν είναι ενδεικτικό της εταιρείας του Changpeng Zhao, θα μπορούσε να δει την Binance να δίνει μια σημαντική λαβή στη βαρυσήμαντη κυριαρχία της, ειδικά μετά την πτώση του FTX του Sam Bankman-Fried.
Πηγή: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/