Η Coinbase φθάνει σε διακανονισμό 100 εκατομμυρίων δολαρίων με τη ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης για προγράμματα συμμόρφωσης

Το Υπουργείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης δήλωσε την Τετάρτη ότι έφτασε στο α 100 εκατομμύρια $ οικισμό με την Coinbase για θέματα σχετικά με τα προγράμματα συμμόρφωσης της εταιρείας.

Το Coinbase, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων με έδρα στις ΗΠΑ, θα κληθεί να πληρώσει 50 εκατομμύρια δολάρια ως ποινή και να επενδύσει επιπλέον 50 εκατομμύρια δολάρια για να ενισχύσει τις ικανότητές του να συμμορφώνεται με τους οικονομικούς κανονισμούς, όπως η παρακολούθηση συναλλαγών και η γνώση των κανόνων του πελάτη σας (KYC).

Το τμήμα είπε ότι εντόπισε «σημαντικές αποτυχίες» στο πρόγραμμα συμμόρφωσης της Coinbase που παραβίαζαν τον τραπεζικό νόμο της Νέας Υόρκης και τους κρατικούς κανονισμούς σχετικά με τα εικονικά νομίσματα, τη μετάδοση χρημάτων, την παρακολούθηση συναλλαγών και την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο.

Τα ελαττώματα στο πρόγραμμα συμμόρφωσης της Coinbase έκαναν την εταιρεία ευάλωτη σε εγκληματική συμπεριφορά, σύμφωνα με το NYDFS, όπως απάτη, ξέπλυμα χρήματος και δραστηριότητα που σχετίζεται με διακίνηση ναρκωτικών ή υλικό σεξουαλικής κακοποίησης παιδιών.

«Είναι σημαντικό όλα τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να προστατεύουν τα συστήματά τους από κακούς παράγοντες», δήλωσε η Έφορος Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών Adrienne A. Harris. «Η Coinbase απέτυχε να δημιουργήσει και να διατηρήσει ένα λειτουργικό πρόγραμμα συμμόρφωσης που θα μπορούσε να συμβαδίσει με την ανάπτυξή της».

Μια άσκηση "check-the-box".

Οι ρυθμιστικές αρχές της Νέας Υόρκης διαπίστωσαν ότι ο τρόπος με τον οποίο η Coinbase συμμορφώθηκε με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας του πελάτη και των πελατών σας —κανόνες που χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση της ταυτότητας των ατόμων που ασχολούνται με την πλατφόρμα της— αντιμετωπίστηκε ως «απλή άσκηση ελέγχου του πλαισίου» που ήταν ανεπαρκής.

Το τμήμα διαπίστωσε ότι η Coinbase είχε ένα σημαντικό ανεκτέλεστο στο σύστημά της για την παρακολούθηση ύποπτων συναλλαγών που ανήλθαν συνολικά σε πάνω από 100,000 μη ελεγμένες ειδοποιήσεις μέχρι τα τέλη του 2021. Ως αποτέλεσμα, ορισμένες συναλλαγές που επισημάνθηκαν από την Coinbase δεν εξετάστηκαν παρά μόνο μήνες μετά την πραγματοποίησή τους.

Λόγω αποτυχιών στο πρόγραμμα συμμόρφωσης της Coinbase, το NYDFS εγκατέστησε μια ανεξάρτητη οθόνη στις αρχές του 2022 για να επανεξετάσει το πρόγραμμα συμμόρφωσης της Coinbase και να αντιμετωπίσει ζητήματα με τις πρακτικές της εταιρείας.

Η ανεξάρτητη παρακολούθηση θα συνεχίσει να συνεργάζεται με την Coinbase ως προϋπόθεση του διακανονισμού για ένα επιπλέον έτος.

Η ρυθμιστική αρχή σημείωσε ότι η Coinbase έχει αρχίσει να αντιμετωπίζει πολλά από τα ζητήματα που εντοπίστηκαν με το πρόγραμμα συμμόρφωσής της και εργάζεται για να αναθεωρήσει τις πρακτικές της. Η Coinbase δεν απάντησε αμέσως στα αιτήματα για σχολιασμό.