Ο νομικός διευθυντής της Moonstone Bank, Joseph Vincent, πρώην κορυφαίος τραπεζικός ρυθμιστής, αποχώρησε από την οικονομική εταιρεία, αφού ήταν στην τράπεζα για μόλις οκτώ μήνες.
Ο Vincent εντάχθηκε στη Moonstone, μια από τις μικρότερες τράπεζες στη χώρα, η οποία κέρδισε την προσοχή στα τέλη του περασμένου έτους για τους δεσμούς της με την FTX, τον Μάιο του 2022. Η Moonstone προανήγγειλε την πρόσληψη του Vincent σε θέση στο LinkedIn. «Είμαστε στην ευχάριστη θέση να μοιραστούμε αυτά τα συναρπαστικά νέα», έγραψε η Moonstone.
Πριν ενταχθεί στη Moonstone, ο Βίνσεντ πέρασε 18 χρόνια ως ανώτατος αξιωματούχος στο Τμήμα Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων της Ουάσιγκτον, το οποίο είναι η ρυθμιστική αρχή των τραπεζών της πολιτείας. Ο Βίνσεντ είναι επίσης επίκουρος καθηγητής νομικής στη Νομική Σχολή του Πανεπιστημίου του Σιάτλ, σύμφωνα με τη σχολή .
του Βίνσεντ Η σελίδα του LinkedIn έχει ενημερωθεί για να αναφέρει ότι έφυγε από το Moonstone τον περασμένο μήνα. Ένας εκπρόσωπος της Moonstone επιβεβαίωσε στο Protos ότι ο Vincent δεν απασχολείται πλέον στην τράπεζα, αλλά αρνήθηκε να δώσει περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με την αποχώρησή του. Δεν ήταν δυνατή η επικοινωνία με τον Vincent για σχόλιο.
Ο Βίνσεντ φεύγει από τη Moonstone σε μια περίοδο που η τράπεζα φαίνεται να χρειάζεται κάποια νομική βοήθεια.
Η FDIC και η Federal Reserve δήλωσαν και οι δύο ότι εξετάζουν τη Moonstone's δεσμούς με το FTX. Τον περασμένο μήνα, οι γερουσιαστές Elizabeth Warren, Δημοκρατική της Μασαχουσέτης, και Tina Smith, Δημοκρατική της Μινεσότα, έγραψαν γράμματα σε κορυφαίες ρυθμιστικές αρχές τραπεζών που ζητούν περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τους δεσμούς του χρηματοπιστωτικού συστήματος των ΗΠΑ με υπεράκτια ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης. Αναζήτησαν επίσης νέες πληροφορίες από τη Fed και άλλους σχετικά με τη σχέση της Moonstone με την FTX.
Την Τετάρτη, οι ομοσπονδιακές αρχές των ΗΠΑ ανακοίνωσαν ότι κινούνται προς κατάσχεση εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων περιουσιακών στοιχείων FTX, συμπεριλαμβανομένων καταθέσεων αξίας 50 εκατομμυρίων δολαρίων στη Moonstone, ή περίπου το 60% όλων των καταθέσεων που διατηρούνται στην τράπεζα. Σύμφωνα με τις πιο πρόσφατες οικονομικές καταστάσεις της στο FDIC, η Moonstone είχε 84 εκατομμύρια δολάρια σε συνολικές καταθέσεις.
Μέχρι πρόσφατα, η Moonstone ήταν γνωστή ως Farmington State Bank, η οποία βρίσκεται στη μικρή πόλη Farmington στην ανατολική Ουάσιγκτον. Η τράπεζα έχει ένα μόνο υποκατάστημα και πριν από το 2022, είχε λιγότερους από μια χούφτα υπαλλήλους. Η τράπεζα άλλαξε το όνομά της σε Moonstone στις αρχές του 2022, λίγες μέρες πριν λάβει επένδυση 11.5 εκατομμυρίων δολαρίων από την Alameda Research, ένα hedge fund που ιδρύθηκε επίσης από τον ιδρυτή της FTX, Sam Bankman-Fried.
Διαβάστε περισσότερα: Αποκλειστικό: Η Fed απαντά στο μυστήριο της Moonstone Bank
Η συμφωνία του Μαρτίου 2022 αποτίμησε τη Moonstone σε περισσότερα από 115 εκατομμύρια δολάρια, παρά το γεγονός ότι, εκείνη την εποχή, η τράπεζα είχε καθαρή αξία, σύμφωνα με στοιχεία από το FDIC, μόλις 5.7 εκατομμύρια δολάρια και μόλις 10 εκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις.
Το τρίτο τρίμηνο του περασμένου έτους, Οι καταθέσεις της Moonstone αυξήθηκαν κατά 71 εκατομμύρια δολάρια ή 600% σε ένα τρίμηνο. Μεγάλο μέρος αυτών των χρημάτων φαίνεται τώρα να έχει συνδεθεί με το FTX. Η Moonstone λέει ότι σκοπεύει να ξεκινήσει μια ψηφιακή τράπεζα.
Η FTX δεν είναι η μόνη σχέση που έχει η Moonstone με κρυπτογραφικές ή υπεράκτιες χρηματοοικονομικές οντότητες. Η Farmington State Bank αγοράστηκε από την εταιρεία χαρτοφυλακίου FBH το 2020. Πρόεδρος της FBH είναι ο Jean Chalopin, ο οποίος είναι και πρόεδρος της Deltec Bank, η οποία, όπως και η FTX, εδρεύει στις Μπαχάμες. Η Tether έχει δηλώσει στο παρελθόν ότι κατέχει ένα μέρος των περιουσιακών στοιχείων που υποστηρίζουν το stablecoin της στην Deltec.
Για περισσότερα ενημερωμένα νέα, ακολουθήστε μας Twitter και ειδήσεις Google ή ακούστε το ερευνητικό μας podcast Καινοτομία: Blockchain City.
Πηγή: https://protos.com/chief-legal-officer-departs-ftx-linked-moonstone-bank/