Δίκτυο Κελσίου κακοδιαχειριζόταν τα περιουσιακά του στοιχεία και παραπλάνησε σκόπιμα τους χρήστες του, σύμφωνα με πρόσφατη αναφορά ενός εξεταστή που διορίστηκε από το δικαστήριο.
Η εξεταστής Shoba Pillay περιέγραψε λεπτομερώς τις λειτουργίες του ανενεργού δανειστή κρυπτονομισμάτων Celsius Network και του πρώην διευθύνοντος συμβούλου του Alex Mashinsky στον τελικό της αναφέρουν. Ο Pillay διορίστηκε αρχικά στα τέλη Σεπτεμβρίου του περασμένου έτους και υπέβαλε μια ενδιάμεση έκθεση 302 σελίδων τον Νοέμβριο.
Ο εξεταστής είπε ότι η εταιρεία δεν είχε επαρκή διαχείριση κινδύνων, κάτι που απέδειξαν και οι κακές επιχειρηματικές πρακτικές της εταιρείας. Εκτός από το ότι ασβέστησε τις εσφαλμένες δημόσιες δηλώσεις του Mashinsky, ο Pillay είπε ότι ο Celsius παραπλάνησε επίσης τους πελάτες του σχετικά με τις επιχειρηματικές του πρακτικές και την οικονομική του υγεία.
Ο Κελσίου έδειξε κακή κακοδιαχείριση κινδύνου
Σύμφωνα με την έκθεση, ο Celsius δεν διέθετε διαχείριση κινδύνου τόσο στην πολιτική όσο και στο προσωπικό πριν από το 2021. Ωστόσο, η αρχική ομάδα των τεσσάρων ήταν σε θέση να εφαρμόσει μέτρα «stop-gap» μόνο πριν από μια συνολική αναθεώρηση που είχε προγραμματιστεί για το 2022.
Η έκθεση ανέφερε ότι η εταιρεία προσέλαβε ένα επιπλέον άτομο για να σχεδιάσει τις διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου. Ωστόσο, καθώς η εκτελεστική ομάδα καθυστέρησε συστηματικά την υλοποίηση, η έκθεση καθόρισε ότι «η Celsius δεν εφάρμοσε ποτέ πλήρως μια ισχυρή πολιτική διαχείρισης κινδύνου πριν υποβάλει αίτηση πτώχευσης».
Οι επιχειρηματικές δραστηριότητες της Celsius ήταν επίσης ανεπαρκείς όσον αφορά το λογιστικό της σύστημα, συνέχισε η έκθεση. Ο συνδυασμός των υπολογιστικών φύλλων που χρησιμοποιήθηκαν μείωσε την ικανότητα του εξεταστή να προσδιορίσει την οικονομική κατάσταση της επιχείρησης, ανέφερε η έκθεση.
Ωστόσο, κατά την αποκρυπτογράφηση των βιβλίων, η Pillay αποκάλυψε επίσης «σημαντικές ελλείψεις φορολογικής συμμόρφωσης» εντός των ορίων Κελσίου. Το απέδωσε αυτό στην εταιρεία που δεν είχε κανέναν υπεύθυνο για φόρους μέχρι το 2021, αποτυγχάνοντας στη συνέχεια να εξασφαλίσει συνεπή πληρωμή. Της φίρμας Bitcoin Οι εξορυκτικές δραστηριότητες οφείλουν επίσης 14 εκατομμύρια δολάρια σε εκκρεμείς λογαριασμούς κοινής ωφελείας και 23 εκατομμύρια δολάρια σε απλήρωτους φόρους.
Έγιναν επίσης παραποιήσεις
Η Pillay υπογράμμισε επίσης παραποιήσεις που είχε κάνει ο Celsius σχετικά με τις δραστηριότητές της και για λογαριασμό του διευθύνοντος συμβούλου της. Για παράδειγμα, ο δανειστής κρυπτονομισμάτων είπε στους πελάτες ότι προσέφερε υψηλές αποδόσεις επενδύοντας τα περιουσιακά τους στοιχεία σε «θεσμικά και λιανικά δάνεια χαμηλού κινδύνου και πλήρως εξασφαλισμένα». Ωστόσο, οι επενδύσεις στην πραγματικότητα ήταν επικίνδυνες, όπως η παροχή δανείων χωρίς εξασφάλιση προκειμένου να εξασφαλιστεί υψηλότερο επιτόκιο.
Μόλις αυτό οδήγησε την εταιρεία σε δεινή θέση, η έκθεση ανέφερε ότι ο Celsius συνέχισε να παρουσιάζει την κατάστασή της ως ρόδινη. Παρόλο που οι εσωτερικοί υπάλληλοι περιέγραψαν την εταιρεία ως «πλοίο που βυθίζεται», διαπιστώθηκε επίσης ότι εξέφρασαν λανθασμένα σχόλια που μπορεί να έκανε ο Mashinsky κατά τη διάρκεια ζωντανών εβδομαδιαίων ερωτήσεων και απαντήσεων με χρήστες.
Κελσίου Πτωχευτικές Διαδικασίες
Η έκθεση έρχεται καθώς ο Κελσίου προχωρά στις ακροάσεις πτώχευσης, ενώ διερευνάται επίσης από πολιτειακές και ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές. Ενώ η έκθεση δείχνει ότι οι δραστηριότητές της δεν ήταν βιώσιμες, η περυσινή πτώση των τιμών των κρυπτονομισμάτων και η κατάρρευση του Γη σταθερό νόμισμα επιτάχυνε την πτώχευση της εταιρείας. Ο δανειστής, ο οποίος έχει περισσότερους από 100,000 πιστωτές, πρόσφατα επανενεργοποιήθηκαν οι αναλήψεις μετά την παύση εβδομάδες πριν από την αίτηση πτώχευσης.
Αποποίηση ευθυνών
Το BeInCrypto επικοινώνησε με εταιρεία ή άτομο που εμπλέκεται στην ιστορία για να λάβει μια επίσημη δήλωση σχετικά με τις πρόσφατες εξελίξεις, αλλά δεν έχει λάβει ακόμη απάντηση.
Πηγή: https://beincrypto.com/celsius-under-fire-poor-business-practices/