Μπορείτε να εμπιστευτείτε τις κεντρικές ανταλλαγές με τα χρήματά σας;

Η κατάρρευση του FTX πήρε μαζί της 8 δισεκατομμύρια κεφάλαια πελατών. Πώς μπορούμε να είμαστε σίγουροι ότι η κρυπτογράφηση σας είναι ασφαλής σε μια κεντρική ανταλλαγή;

Τον Νοέμβριο, η FTX κατέρρευσε, παίρνοντας μαζί της δισεκατομμύρια δολάρια σε κρυπτονομίσματα που ήταν κλειδωμένα στα πορτοφόλια φύλαξης. Από τότε, οι έμποροι κρυπτονομισμάτων ήταν στα άκρα, αναρωτιούνται εάν — ή πότε — θα συμβεί ξανά. 

Η εγκληματικότητα στο FTX φαίνεται να είναι άνευ προηγουμένου. Τον Ιανουάριο, ανακαλύψαμε ότι ο Sam Bankman-Fried είχε δώσει εντολή στον συνιδρυτή της FTX, Gary Wang, να δημιουργήσει μια «μυστική» κερκόπορτα, ώστε η εμπορική εταιρεία Alameda να μπορεί να δανειστεί 65 δισεκατομμύρια δολάρια από χρήστες. Η εμπιστοσύνη στα κεντρικά χρηματιστήρια (CEX) δεν ήταν η ίδια από τότε.

Η ανταλλαγή FUD (φόβος, αβεβαιότητα, αμφιβολία) δεν οφείλεται μόνο στο FTX. Τις τελευταίες εβδομάδες του έτους, Binance ξεκίνησε έναν γύρο πανικού με τον αποσπασματικό «έλεγχο» της «απόδειξης αποθεματικών». (Spoiler: αυτό δεν ήταν έλεγχος ή μια έκθεση αληθινής απόδειξης αποθεματικών. Αργότερα προέκυψε επίσης ότι οι τέσσερις μεγάλες λογιστικές εταιρείες αρνήθηκε για έλεγχο της ανταλλαγής.) Από τότε, οι Τέσσερις Μεγάλοι έχουν αποστασιοποιηθεί από ολόκληρη τη βιομηχανία κρυπτογράφησης. 

Ενώ το FUD έχει ηρεμήσει από τότε, το ερώτημα παραμένει: πόσο ασφαλή είναι τα κεφάλαιά σας; Λοιπόν, υπάρχουν πολλά πράγματα που πρέπει να ανησυχείτε.

Κακή ασφάλεια και διαφάνεια

Όπως είδαμε, ένας από τους διαρκείς κινδύνους του κεντρικές ανταλλαγές είναι η έλλειψη διαφάνειας. Κατά καιρούς, η διαφάνεια στις κεντρικές ανταλλαγές ήταν σαν να κοιτάς μέσα από έναν τοίχο από τούβλα. Ο κλάδος έχει ανταποκριθεί και έχει θέσει μεγαλύτερο premium στην απόδειξη των αποθεματικών. (Η απόδειξη των αποθεματικών είναι ένας τρόπος με τον οποίο τα χρηματιστήρια επαληθεύουν ότι τα απαιτούμενα περιουσιακά στοιχεία βρίσκονται στην πραγματικότητα.)

Ο κλάδος είπε ότι δεν είναι αρκετό. «Στον απόηχο του περιστατικού FTX, η διαφάνεια και ασφάλεια αναδεικνύονται ως βασικοί παράγοντες διαφοροποίησης για τις ανταλλαγές», λέει η Gracy Chen, Διευθύνουσα Σύμβουλος της Bitget. «Τα χρηματιστήρια θα πρέπει να δεσμεύονται να εγγυώνται την αξία των κεφαλαίων των χρηστών τους, ανεξάρτητα από την αγοραία τιμή. Μερικά από τα χαρακτηριστικά που πρέπει να προσέχουν οι πελάτες σε μια ασφαλή πλατφόρμα ανταλλαγής είναι κορυφαία μέτρα ασφάλειας και διαχείρισης κινδύνου που περιλαμβάνουν τον διαχωρισμό ζεστών και κρύων πορτοφολιών, πορτοφόλια πολλαπλών υπογραφών, αρχιτεκτονική ασφάλειας μηδενικής εμπιστοσύνης και απόδειξη αποθεματικά.»

Υπάρχουν πολλοί ιστότοποι και εργαλεία τρίτων που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να αξιολογήσετε εάν μια ανταλλαγή είναι κατάλληλη για εσάς. Πολλοί αναλυτές θα έχουν κατατάξεις που μπορείτε να συγκρίνετε. CoinGecko και CER είναι δύο παραδείγματα, αλλά υπάρχουν πολλά περισσότερα. «Δεν είναι όλες οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης πανομοιότυπες», συνεχίζει ο Chen. «Η δυσκολία για τους πελάτες έγκειται στην επιλογή μιας ασφαλούς ανταλλαγής που μπορούν να εμπιστευτούν». 

Υπάρχει πάντα ο κίνδυνος των παραβιάσεων του Exchange

Από τις πρώτες μέρες της κρυπτογράφησης, οι χάκερ ήταν ένα σημαντικό μέλημα με τις κεντρικές ανταλλαγές. Το Mt. Gox, ένα ανταλλακτήριο με έδρα το Τόκιο που ξεκίνησε το 2010, ήταν το πρώτο που υπέστη μεγάλο hack. Το 2011, η πλατφόρμα έχασε BTC αξίας 8.75 $, αλλά δεν κατάφερε να μάθει το μάθημά της. Το χρηματιστήριο δέχτηκε επίθεση για 615 εκατομμύρια δολάρια τρία χρόνια αργότερα, και έγινε ένα από τα μεγαλύτερα crypto exploit όλων των εποχών.

Παραδείγματα χάκερ ανταλλαγής είναι πολλά. Ένα άλλο ιαπωνικό χρηματιστήριο, το Coincheck, που ιδρύθηκε το 2012, παραβιάστηκε για διάφορα νομίσματα και μάρκες αξίας 534 εκατομμυρίων δολαρίων. Εκείνη την εποχή, ήταν το η μεγαλύτερη κλοπή κρυπτονομισμάτων μέχρι σήμερα. Οι ρυθμιστικές αρχές στην Ιαπωνία έσπευσαν να επιβάλουν πρόσθετους κανονισμούς για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο μετά την καταστροφή.