Οι αναφορές έδειξαν ότι το BlockFi έχει επίσης 227 εκατομμύρια δολάρια στην προβληματική τράπεζα Silicon Valley, η οποία δεν ήταν ασφαλισμένη. Συγκεκριμένα, η SVB δεν διαχειρίζεται άμεσα το αμοιβαίο κεφάλαιο.
Όπως το έπος του το κλείσιμο της Silicon Valley Bank συνεχίζει, εμφανίζονται περισσότερα θύματα. Η πρώτη που ένιωσε το μεγαλύτερο βάρος ήταν η Circle, η εταιρεία πίσω από το δημοφιλές stablecoin USDC. Προσπάθησε να αποσύρει τα 3.3 δισεκατομμύρια δολάρια της από την τράπεζα, αλλά απέτυχε.
Η κατάθεση της υπόθεσης πτώχευσης BlockFi αποκαλύπτει χρήματα στο SVB
BlockFi υπέβαλε πτώχευση για το κεφάλαιο 11 στις 28 Νοεμβρίου 2022. Ένας από τους λόγους για τη δράση ήταν η κατάρρευση του FTX νωρίτερα τον ίδιο μήνα. Ο δανειστής κρυπτογράφησης ήταν μέρος των θυμάτων της FTX και της αδελφής της εταιρείας Alameda Research.
Είχε δώσει δάνεια στην Alameda Research και απέτυχε να τα ανακτήσει πριν από τη συντριβή του FTX. Είχε ακόμη και κάποια ζητήματα προσπαθώντας να αρπάξει μετοχές της Robinhood αξίας 450 εκατομμυρίων δολαρίων, τις οποίες η SBF αγόρασε και χρησιμοποίησε ως εγγύηση για το δάνειο της Alameda Capital.
Καθώς ξέσπασε το ζήτημα της Silicon Valley Bank, οι ερευνητές ανακάλυψαν ότι το BlockFi είχε κρατήσει 227 εκατομμύρια δολάρια στο αμοιβαίο κεφάλαιο της SVB στην αγορά χρήματος (MMMF). Η συνοπτική κατάσταση υπολοίπου της SVB δείχνει ότι το ποσό δεν είναι ασφαλισμένο στο πλαίσιο του FDIC ή οποιουδήποτε άλλου ομοσπονδιακού κρατικού οργανισμού και δεν είναι εγγυημένο από την SVB.
Εφόσον η SVB δεν διαχειρίζεται απευθείας το αμοιβαίο κεφάλαιο, οι κίνδυνοι του BlockFi θα εξαρτηθούν από την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου και όχι από τα οικονομικά ζητήματα του SVB.
Σύντομη περιγραφή των MMMF της Silicon Valley Bank
Τα αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς επενδύουν απευθείας σε «βραχυπρόθεσμα μέσα υψηλής ρευστότητας», όπως βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα υψηλής ποιότητας, μετρητά και ισοδύναμα μετρητών. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ ρυθμίζει αυτά τα κεφάλαια και η ομοσπονδιακή ασφάλιση καταθέσεων του FDIC καλύπτει έως και 250,000 $ ανά καταθέτη κεφαλαίων.
SVB προσέφερε πολλές επενδυτικές υπηρεσίες αμοιβαίων κεφαλαίων στον πελάτη του. Το ασήμαντο είναι ότι η τράπεζα δεν διαχειρίζεται απευθείας αυτά τα κεφάλαια. Μερικοί διαχειριστές κεφαλαίων που αναφέρονται στον ιστότοπό του περιλαμβάνουν Morgan Stanley, Western Asset Managementκαι BlackRock.
Λόγω του μοντέλου MMMF, οι επενδυτές στο αμοιβαίο κεφάλαιο θα λαμβάνουν συνήθως τις μετοχές του για το κεφάλαιό τους. Το BlockFi δεν θα χάσει τα εκατομμύρια του στο ταμείο SVB.
Αλλά μια ανησυχητική πτυχή του θέματος SVB είναι ότι η τράπεζα ενεργούσε πάντα ως επενδυτής στους επενδυτές. Είχε μια μονάδα επενδύσεων επιχειρηματικού κεφαλαίου και πιστώσεων που επένδυε απευθείας σε πολλές εταιρείες χαρτοφυλακίου και διαχειριστές κεφαλαίων.
Σε μια έκθεση του Fortune, μερικές από τις εταιρείες στις οποίες έχει επενδύσει η SVB περιλαμβάνουν τις Spark Capital, Greylock, Sequoia Capital, Kleiner Perkins, Accel και Ribbit Capital. Αυτές οι εταιρείες έχουν επωφεληθεί από τις επενδύσεις της SVB που τους επιτρέπουν να λειτουργούν βέλτιστα.
2/ Όπως και άλλοι πελάτες και καταθέτες που βασίζονταν στην SVB για τραπεζικές υπηρεσίες, η Circle συμμετέχει στις εκκλήσεις για συνέχεια αυτής της σημαντικής τράπεζας στην οικονομία των ΗΠΑ και θα ακολουθήσει τις οδηγίες που παρέχονται από τις κρατικές και ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές.
— Κύκλος (@circle) Μαρτίου 11, 2023
Αυτός μπορεί να είναι ο λόγος που η Circle αποκάλυψε ότι είχε προσχωρήσει σε άλλους επενδυτές και εταιρείες για να ζητήσει τη συνέχεια της SVB.
Επιλεγμένη εικόνα από το Pixabay και γράφημα από το Tradingview.com
Πηγή: https://bitcoinist.com/blockfis-uninsured-227-million-in-silicon-valley-bank-raises-concerns-filing-shows/